企業(yè)管理資料范本-風(fēng)險控制崗位職責(zé)(共篇)

篇一：風(fēng)險管理管控崗位職責(zé)融資部資信評審崗位職責(zé)一、風(fēng)險控制部崗位職能：相關(guān)相關(guān)項目公司業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔(dān)保相關(guān)項目進行機構(gòu)深刻并相關(guān)相關(guān)項目組織評審，修訂和完善公司的業(yè)務(wù)管理管控規(guī)章制度并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理管控和追償，建立法務(wù)處理機制，承擔(dān)公司業(yè)務(wù)品種的開發(fā)等。具體為：.對申請擔(dān)保企業(yè)和相關(guān)項目的報審資料重點從法律角度加以審核；.對申請擔(dān)保企業(yè)和相關(guān)項目從整體風(fēng)險進行評定；.對申請擔(dān)保企業(yè)和相關(guān)項目的反擔(dān)保抵押措施從法律風(fēng)險角度提出意見;辦理反擔(dān)保抵押手續(xù)，審核確定相關(guān)合同協(xié)議及法律文本；.熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控規(guī)章制度，信貸決策體系及投資擔(dān)保體系，精通投資、擔(dān)保、財務(wù)、金融及企業(yè)管理管控相關(guān)的法律法規(guī)政策；.熟悉國內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔(dān)保政策體系，具有較強的風(fēng)險防范控制管理管控意識和能力；.完善風(fēng)險評審辦法及合理化風(fēng)險評審相關(guān)各項操作規(guī)程，業(yè)務(wù)規(guī)程；.跟蹤公司各項業(yè)務(wù)進展，匯總各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況及發(fā)出風(fēng)險預(yù)警；協(xié)調(diào)部門機構(gòu)相關(guān)相關(guān)人員和公司相關(guān)部門機構(gòu)保持業(yè)務(wù)相關(guān)流程的高速運轉(zhuǎn)；8.完成公司領(lǐng)導(dǎo)人交辦的其他事務(wù)。.根據(jù)公司發(fā)展狀況，設(shè)部門機構(gòu)經(jīng)理，審核專員，法務(wù)專員等崗位。二、風(fēng)險控制部崗位工作職責(zé)：（一）、風(fēng)險控制部部長崗位職責(zé).相關(guān)相關(guān)項目研究風(fēng)險政策，草擬風(fēng)險政策，設(shè)計風(fēng)險評審崗位的工作指引和運作相關(guān)流程；.建設(shè)風(fēng)控系統(tǒng)，建立自動風(fēng)險報表管理管控系統(tǒng)，參與建立投資風(fēng)險審批系統(tǒng)；.合規(guī)風(fēng)險評審：相關(guān)相關(guān)項目組織事前風(fēng)險審核、事中風(fēng)險控制、事后風(fēng)險檢查，出具風(fēng)險預(yù)警提示和風(fēng)險評估報告；.定期出具風(fēng)險評估常規(guī)報告，針對即時風(fēng)險問題，評估風(fēng)險狀態(tài)與風(fēng)險程度，分析風(fēng)險來源和影響，提供解決方案。（二）、風(fēng)險控制部評審人崗位職責(zé).相關(guān)相關(guān)項目投資相關(guān)項目的風(fēng)險審核.相關(guān)相關(guān)項目對業(yè)務(wù)部上報的調(diào)查報告及相關(guān)項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查；.相關(guān)相關(guān)項目對相關(guān)項目的可行性進行初步判斷并向部門機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人提供參考意見；.相關(guān)相關(guān)項目對業(yè)務(wù)部風(fēng)險評審規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督；.相關(guān)相關(guān)項目對相關(guān)項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進行評價，充分揭示相關(guān)項目風(fēng)險，設(shè)計實施方案及風(fēng)險控制措施；.協(xié)助業(yè)務(wù)部完善風(fēng)險控制相關(guān)手續(xù)；.協(xié)助法務(wù)部門機構(gòu)進行法律訴訟、處置反擔(dān)保資產(chǎn)。.完成領(lǐng)導(dǎo)人交辦的其他工作。篇二：風(fēng)險控制部崗位職責(zé)風(fēng)險控制部崗位職責(zé)一、相關(guān)相關(guān)項目貸款業(yè)務(wù)資料的審查。審查貸款資料的合法性、準確性、完整性。二、對貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查資料及調(diào)查情況進行綜合分析，作出風(fēng)險評價，將分析情況與貸款業(yè)務(wù)部提交的《調(diào)查報告》進行比較，提出審查意見，將審查意見和結(jié)論寫成審查意見書，交貸款審查委員會辦公室。三、相關(guān)相關(guān)項目查實抵押、質(zhì)押物的真實性與評估性，查實抵（質(zhì)）押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力，查實信用貸款人的信用記錄和道德品質(zhì)等。四、做好貸后跟蹤監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險及新出現(xiàn)的風(fēng)險并提出防范應(yīng)對措施逐級上報。五、對已完成的相關(guān)項目，查證手續(xù)是否終結(jié)，杜絕對公司發(fā)展存在不利影響。六、相關(guān)相關(guān)項目貸款審查委員會會議的記錄及會議紀要的整理工作。七、對風(fēng)險控制的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存。八、完成上級領(lǐng)導(dǎo)人交辦的其他工作。檔案管理管控員崗位職責(zé)一、認真貫徹執(zhí)行國家《檔案法》及財政部《會計檔案管理管控辦法》，嚴格按照本公司《信貸檔案管理管控暫行辦法》及其他規(guī)定規(guī)定，做好檔案管理管控工作。二、相關(guān)相關(guān)項目貸款審查委員會的相關(guān)檔案的保管工作。三、按規(guī)定收集、整理、立卷歸檔、保管信貸檔案及與公司信貸業(yè)務(wù)活動相關(guān)資料，確保貸款資料齊全完整。四、相關(guān)相關(guān)項目公司股東會、董事會的文件資料整理歸檔，并做好本公司文件及文字資料的整理歸檔。五、按照有關(guān)保密規(guī)定對檔案實行專人專管，嚴格檔案查閱、使用規(guī)章制度。六、檔案專柜必須保持整潔衛(wèi)生，做到“三防”、“五無”，即：防火、防潮、防盜；無火患、無蟲蛀、無霉爛、無鼠咬、無失竊。七、相關(guān)相關(guān)項目定期檢查檔案的存在情況，按規(guī)定辦理檔案的移交、銷毀手續(xù)。八、完成領(lǐng)導(dǎo)人交辦的其他工作。篇三：風(fēng)險控制部崗位職責(zé)風(fēng)險控制部崗位職責(zé)公司風(fēng)險控制部部門機構(gòu)職責(zé)風(fēng)險控制部的核心職能是控制公司業(yè)務(wù)風(fēng)險，具體職責(zé)：.相關(guān)相關(guān)項目起草公司業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的相關(guān)工作相關(guān)流程、規(guī)章制度，并對相關(guān)的規(guī)章制度提出改進意見。.與業(yè)務(wù)部共同對每項業(yè)務(wù)按工作相關(guān)流程的規(guī)定進行完全的風(fēng)險調(diào)查與評估。3.協(xié)同法律資產(chǎn)保全部共同對每項業(yè)務(wù)的實際操作過程及法律文件進行風(fēng)險分析與評估。.完成業(yè)務(wù)風(fēng)險分析評估報告，向?qū)徺J委員會匯報業(yè)務(wù)風(fēng)險調(diào)查與分析評估結(jié)果。.協(xié)助各部門機構(gòu)已放貸業(yè)務(wù)進行跟蹤監(jiān)督。部門機構(gòu)總監(jiān)崗位職責(zé)在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)人下，對風(fēng)險控制部工作負全面的管理管控責(zé)任。相關(guān)相關(guān)項目部門機構(gòu)工作相關(guān)流程與工作規(guī)章制度制定、修改的起草工作。相關(guān)相關(guān)項目部門機構(gòu)工作相關(guān)人員的工作安排與檢查。相關(guān)相關(guān)項目業(yè)務(wù)的風(fēng)險調(diào)查與分析，向?qū)徺J委員會提交業(yè)務(wù)風(fēng)險調(diào)查分析報告。對風(fēng)險分析評估報告負職務(wù)責(zé)任。相關(guān)相關(guān)項目與其他部門機構(gòu)之間的業(yè)務(wù)銜接與協(xié)調(diào)。相關(guān)相關(guān)項目部門機構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織與安排。部門機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)在部門機構(gòu)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)人下，具體操作各項業(yè)務(wù)。相關(guān)相關(guān)項目具體業(yè)務(wù)的風(fēng)險調(diào)查工作。相關(guān)相關(guān)項目具體業(yè)務(wù)資料審核、查證、現(xiàn)場調(diào)查。相關(guān)相關(guān)項目具體業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析與報告的填寫。對報告內(nèi)容負職務(wù)責(zé)任。相關(guān)相關(guān)項目具體業(yè)務(wù)中與業(yè)務(wù)部、法律資產(chǎn)保全部、財務(wù)部之間的溝通與協(xié)調(diào)。相關(guān)相關(guān)項目協(xié)助其他部門機構(gòu)對已放貸業(yè)務(wù)進行跟蹤監(jiān)督。相關(guān)相關(guān)項目保管每項業(yè)務(wù)的風(fēng)險調(diào)查及分析評估資料和檔案。部門機構(gòu)總監(jiān)崗位說明書部門：風(fēng)險控制部職位名稱：部門機構(gòu)總監(jiān)圖片已關(guān)閉顯示，點此查看圖片已關(guān)閉顯示，點此查看圖片已關(guān)閉顯示，點此查看編制：審核：批準：篇四：風(fēng)險控制部崗位職責(zé)風(fēng)險控制部崗位職責(zé)公司風(fēng)險控制部部門機構(gòu)職責(zé)風(fēng)險控制部的核心職能是控制公司業(yè)務(wù)風(fēng)險，具體職責(zé)：.相關(guān)相關(guān)項目起草公司業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的相關(guān)工作相關(guān)流程、規(guī)章制度，并對相關(guān)的規(guī)章制度提出改進意見。.與業(yè)務(wù)部共同對每項業(yè)務(wù)按工作相關(guān)流程的規(guī)定進行完全的風(fēng)險調(diào)查與評估。.協(xié)同法律資產(chǎn)保全部共同對每項業(yè)務(wù)的實際操作過程及法律文件進行風(fēng)險分析與評估。.完成業(yè)務(wù)風(fēng)險分析評估報告，向?qū)徺J委員會匯報業(yè)務(wù)風(fēng)險調(diào)查與分析評估結(jié)果。.協(xié)助各部門機構(gòu)已放貸業(yè)務(wù)進行跟蹤監(jiān)督。部門機構(gòu)總監(jiān)崗位職責(zé)在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)人下，對風(fēng)險控制部工作負全面的管理管控責(zé)任。相關(guān)相關(guān)項目部門機構(gòu)工作相關(guān)流程與工作規(guī)章制度制定、修改的起草工作。相關(guān)相關(guān)項目部門機構(gòu)工作相關(guān)人員的工作安排與檢查。相關(guān)相關(guān)項目業(yè)務(wù)的風(fēng)險調(diào)查與分析，向?qū)徺J委員會提交業(yè)務(wù)風(fēng)險調(diào)查分析報告。對風(fēng)險分析評估報告負職務(wù)責(zé)任。相關(guān)相關(guān)項目與其他部門機構(gòu)之間的業(yè)務(wù)銜接與協(xié)調(diào)。相關(guān)相關(guān)項目部門機構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織與安排。部門機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)在部門機構(gòu)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)人下，具體操作各項業(yè)務(wù)。相關(guān)相關(guān)項目具體業(yè)務(wù)的風(fēng)險調(diào)查工作。相關(guān)相關(guān)項目具體業(yè)務(wù)資料審核、查證、現(xiàn)場調(diào)查。相關(guān)相關(guān)項目具體業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析與報告的填寫。對報告內(nèi)容負職務(wù)責(zé)任。相關(guān)相關(guān)項目具體業(yè)務(wù)中與業(yè)務(wù)部、法律資產(chǎn)保全部、財務(wù)部之間的溝通與協(xié)調(diào)。相關(guān)相關(guān)項目協(xié)助其他部門機構(gòu)對已放貸業(yè)務(wù)進行跟蹤監(jiān)督。相關(guān)相關(guān)項目保管每項業(yè)務(wù)的風(fēng)險調(diào)查及分析評估資料和檔案。篇五：風(fēng)險管理管控部崗位設(shè)置及職責(zé)商業(yè)銀行風(fēng)險管理管控部職能及崗位職責(zé)一、部門機構(gòu)職能（一）風(fēng)險資產(chǎn)監(jiān)控.相關(guān)相關(guān)項目制定各類內(nèi)部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險承受能力設(shè)定、定期審查和更新各級限額；.相關(guān)相關(guān)項目匯總?cè)械男刨J資產(chǎn)分類，并最終確定信貸資產(chǎn)的五級分類；.相關(guān)相關(guān)項目審查各支行上報的保全類不良資產(chǎn)，并上報授信審查委員會審批；.就有關(guān)市場風(fēng)險分析向董事會和經(jīng)營層匯報，并建議相關(guān)行動；.制定和推進我行法人客戶信用評級工作；（二）信貸風(fēng)險管理管控.在政策指導(dǎo)和工具支持之下識別、衡量和管理管控信貸風(fēng)險，包括信貸風(fēng)險分析、信貸（含貸款以及票據(jù)、保函等與信貸相關(guān)的'業(yè)務(wù)）審批和信貸監(jiān)控；.進行與信貸風(fēng)險管理管控有關(guān)的培訓(xùn)和指導(dǎo)；.組織、協(xié)調(diào)總行授信審查委員會會議；.處理與信貸有關(guān)的工作，包括放貸的核對、文檔管理管控、各種相關(guān)報表以及配合人民銀行、銀監(jiān)局完成各項檢查、調(diào)研工作。二、崗位設(shè)置及相關(guān)人員（-）崗位設(shè)置目前，風(fēng)險管理管控部崗位設(shè)置為7個，主要是風(fēng)險管理管控部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警、風(fēng)險數(shù)據(jù)分析、信貸審查、放款授權(quán)、檔案綜合管理管控。（二）組成相關(guān)人員總經(jīng)理：楊艷副總經(jīng)理：楊麗職員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。（三）相關(guān)人員分工.總經(jīng)理楊艷主持風(fēng)險管理管控部全面工作；.副總經(jīng)理楊麗協(xié)助總經(jīng)理抓好全面工作，并相關(guān)相關(guān)項目風(fēng)險數(shù)據(jù)分析及放款授權(quán)工作；.職員張娟相關(guān)相關(guān)項目放款授權(quán)和信貸檔案管理管控工作；.職員羅春慧相關(guān)相關(guān)項目信貸審查、風(fēng)險數(shù)據(jù)分析及授信審查會議會務(wù)工作；.職員于鐵相關(guān)相關(guān)項目風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警及信貸審查工作；.職員李靜相關(guān)相關(guān)項目風(fēng)險管理管控部內(nèi)勤工作；.職員孫鳳嬌相關(guān)相關(guān)項目信貸審查及監(jiān)測企業(yè)法人客戶信用評級工作。三、崗位職責(zé)（-）風(fēng)險管理管控部總經(jīng)理崗位職責(zé).組織風(fēng)險評審工作：相關(guān)相關(guān)項目組織調(diào)查分析全行市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、信貸風(fēng)險管理管控狀況，并組織編制相關(guān)風(fēng)險預(yù)警報告；組織對客戶進行風(fēng)險評級、授信；組織評審信貸風(fēng)險，為授信審查委員會審批貸款提供支持；組織對通過審批的貸款進行放款；.組織督導(dǎo)對信貸風(fēng)險和市場風(fēng)險進行評估審核：相關(guān)相關(guān)項目組織督導(dǎo)審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關(guān)信息；組織督導(dǎo)識別和衡量有關(guān)信貸風(fēng)險及市場風(fēng)險；組織督導(dǎo)對客戶進行風(fēng)險評級，并保證評級的公正、準確；組織督導(dǎo)對貸后發(fā)生重大變更修改的客戶進行重新評級；組織督導(dǎo)為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發(fā)放的安全性。.協(xié)調(diào)組織授信審查委員會會議：相關(guān)相關(guān)項目協(xié)調(diào)、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程（二）副總經(jīng)理崗位職責(zé).風(fēng)險數(shù)據(jù)監(jiān)測和分析：相關(guān)相關(guān)項目管理管控全行信貸業(yè)務(wù)臺帳；統(tǒng)計、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù);統(tǒng)計全行風(fēng)險管理管控的相關(guān)數(shù)據(jù)；為相關(guān)部門機構(gòu)提供所需的風(fēng)險管理管控的相關(guān)數(shù)據(jù)。.放款授權(quán)（a角）相關(guān)相關(guān)項目審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對客戶進行放款授權(quán)心角）工作。.相關(guān)相關(guān)項目全行貸款五級分類匯總工作，并相關(guān)相關(guān)項目最終確定全行信貸資產(chǎn)的五級分類。.各項對內(nèi)、對外數(shù)據(jù)（報表）報送：相關(guān)相關(guān)項目總行各部門機構(gòu)之間數(shù)據(jù)溝通；相關(guān)相關(guān)項目人民銀行、銀監(jiān)局各項數(shù)據(jù)（各種月報表、季報表、半年報表、年報表）及臨時數(shù)據(jù)報送工作。（三）職員崗位職責(zé)職員張娟L放款授權(quán)（b角）：相關(guān)相關(guān)項目審閱授信審查會同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對客戶進行放款授權(quán)（b角），并相關(guān)相關(guān)項目相關(guān)信貸檔案管理管控；核對經(jīng)過授權(quán)的放款申請文件，確保文件的準確；通知有關(guān)部門機構(gòu)放款。.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：相關(guān)相關(guān)項目定期提示相關(guān)部門機構(gòu)和相關(guān)人員對信貸進行貸后檢查；督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款；督導(dǎo)對出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款進行通告。職員羅春慧.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：相關(guān)相關(guān)項目貸后風(fēng)險預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款并對出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款進行通告，對出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號的貸后貸款及時提出意見。相關(guān)相關(guān)項目審查支行上報申請保全的不良貸款并組織上報授信審查委員會審議；對其他市場風(fēng)險進行監(jiān)控預(yù)警，并及時提交相關(guān)預(yù)警信息和報告。.授信審查委員會會務(wù)相關(guān)相關(guān)項目授信審查委員會審議的各項信貸業(yè)務(wù)資料的整理、報送以及授信審查會議記錄工作；相關(guān)相關(guān)項目授信審查會議表決票的整理、統(tǒng)計工作。.相關(guān)相關(guān)項目對內(nèi)、對外風(fēng)險管理管控各項相關(guān)數(shù)據(jù)及文字材料的報送工作。.信貸審查：相關(guān)相關(guān)項目對公司業(yè)務(wù)部、個人業(yè)務(wù)部上報的信貸業(yè)務(wù)審查工作。職員于鐵.風(fēng)險數(shù)據(jù)分析：相關(guān)相關(guān)項目統(tǒng)計、分