新員工考試-合規(guī)

新員工考試-合規(guī)合規(guī)一、判斷1、經客戶明確要求且我行產品無法滿足客戶投資需求的情況下，我行員工可向其推薦非我行批準的第三方理財產品。（）2、員工對規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務流程或環(huán)節(jié)有疑問時，應當及時向業(yè)務主管部門咨詢，必要時向法律合規(guī)部門咨詢，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤。（）5、員工在接觸和使用任何計算機資源及其他重要信息資源時須嚴格遵守國家法規(guī)及我行相關的信息安全規(guī)定，不得有超出崗位職責、授權范圍或其他危害我行信息安全的行為。（）6、員工應在授權范圍內嚴格、完整履行職責。在緊急情況下如遇授權內容不明確，為避免不利或損失，員工可先予以合理處理，事后須及時向上級匯報。（）7、如果上級業(yè)務指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應當向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應執(zhí)行該業(yè)務指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復。（）8、員工應保持我行業(yè)務信息和財務信息的合法性、真實性、完整性與準確性，不得虛構交易量、虛假簽約、人為調節(jié)數(shù)據(jù)以及其他制作虛假業(yè)務交易、財務信息的行為。（）9、我行禁止員工從事賬外經營行為，包括但不限于：辦理各項業(yè)務不按照會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映；將存款與貸款等不同業(yè)務在同一賬戶內軋差處理；經營收入未列入會計賬冊；其他方式的賬外經營行為。（）10、如果上級業(yè)務指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應當向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應執(zhí)行該業(yè)務指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復。（）二、單選1、我行員工在職務活動過程中需遵循的要求中，以下哪個是錯誤的（）。A.員工應當主動學習、正確理解并執(zhí)行與所在條線、崗位職責相關的各項法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)章制度B.員工要從一般規(guī)則和我行最佳利益出發(fā)善意理解，不得刻意曲解、惡意利用C.如法律法規(guī)或規(guī)章制度的規(guī)定滯后于業(yè)務發(fā)展，員工可以提出改進意見，在我行制度作出調整前可根據(jù)個人理解變通執(zhí)行D.員工對規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務流程或環(huán)節(jié)有疑問時，應當及時向業(yè)務主管部門咨詢，必要時向法律合規(guī)部門咨詢，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤2、根據(jù)《招商銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》規(guī)定，以下關于違規(guī)行為積分應用的陳述，錯誤的是（）。A.在對員工進行年度評先評優(yōu)、績效考核時，可將本年度的員工違規(guī)行為積分作為在同類崗位內進行比較的重要評價標準B.在對員工選拔任用、競聘上崗等事項進行考察時，可以將該員工近三年的違規(guī)行為積分情況列入考察內容C.員工所在單位可根據(jù)積分分值減發(fā)被積分人的績效薪酬D.在一個積分周期內，員工違規(guī)行為積分累計達到警戒分值的，可對該員工采取行政處理或行政處分措施3、以下關于違規(guī)行為積分管理的內容，錯誤的是（）。A.本行主要針對違規(guī)情節(jié)輕微、依照規(guī)定應當給予批評教育、經濟處罰的輕微違規(guī)行為進行積分管理B.違規(guī)行為積分是一項員工行為管理舉措，不替代按照我行規(guī)定應對違規(guī)人員實施的處理措施C.違規(guī)行為積分管理，是指員工違反內、外部相關規(guī)章制度，按照本辦法對員工進行累計積分，以量化反映員工操作及管理行為的總體質量，及時發(fā)現(xiàn)和消除風險隱患，有效遏制各類違規(guī)行為發(fā)生的管理方法D.違規(guī)人如因違規(guī)行為記錄了積分，之后又受到行政處理或行政處分的，已經記錄的積分不予取消4、我行員工應當積極配合內外部監(jiān)督檢查單位按照有關規(guī)定進行的各類檢查，并遵守一定的原則，以下陳述的原則錯誤的是（）。A.對自身不熟悉的業(yè)務領域或與本職工作無關的業(yè)務問題，可根據(jù)個人理解及聽說的情況回答D.對自身不熟悉的業(yè)務領域或與本職工作無關的業(yè)務問題可不作回答并做好解釋5、以下關于違規(guī)行為積分被積分人的陳述正確的是（）。A.包括未按制度規(guī)范進行操作的具體經辦人員或管理人員B.只包括未按制度規(guī)范進行操作的經辦人員C.如同一問題中涉及多名員工共同實施違規(guī)行為的，則只應對主要責任人進行違規(guī)積分D.對同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問題，也應分別積分6、以下關于合規(guī)的觀點，錯誤的是（）。A.合規(guī)是指本行各項經營管理活動與法律、規(guī)則、準則相一致，并不包括本行內部規(guī)章制度B.合規(guī)是指本行各項經營管理活動與法律、規(guī)則、準則以及內部規(guī)章制度相一致C.本《合規(guī)手冊》中“法律、規(guī)則、準則”是指適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守D.我行倡導守法合規(guī)、愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡責的合規(guī)文化與職業(yè)操守7、我行員工應遵守我行有關品牌管理和信息發(fā)布的制度規(guī)定，但不包括（）。A.在品牌規(guī)范應用上須嚴格遵循我行品牌管理相關制度規(guī)定，嚴禁在未經授權情況下許可他人使用我行品牌或不按照規(guī)范使用我行品牌B.本行員工可以我行名義接受新聞媒體采訪，或對外發(fā)布信息D.在處理客戶投訴或應對公共關系事件時，與外部各方溝通和發(fā)布信息必須在授權范圍內進行，并按相關的流程和口徑執(zhí)行8、我行員工應當自覺遵守本行有關信息保密的要求，以下陳述有誤的是（）。A.員工應當嚴格遵守我行有關保密管理的各項規(guī)定，對工作中獲知的國家秘密、我行和其他機構商業(yè)秘密認真做好保密工作B.員工在營銷與服務、運營及風險管理等過程中應當依法合規(guī)收集、保管和使用客戶金融信息（包括但不限于身份信息、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息以及相關衍生信息等），并應確?？蛻粜畔踩獵.員工在接觸和使用本行計算機資源及其他重要信息資源時，可以超出自身崗位職責范圍D.不得泄露或者濫用客戶信息，維護客戶的合法權益9、以下關于我行員工在自身利益與我行或客戶利益存在沖突時應當遵循的規(guī)則，錯誤的是（）。A.員工知道或應當知道上述需要回避情形的，應當主動提出回避申請B.對我行做出的回避決定，員工應當服從C.可以私下協(xié)商解決所存在的利益沖突D.購買我行銷售的產品或提供的服務時，不得以優(yōu)于普通客戶的條件進行交易10、關于飛單及對飛單行為處理的陳述，不正確的是（）。A.對于“飛單”銷售違規(guī)行為，一經查實給予“飛單”銷售違規(guī)行為直接責任人開除行政處分B.對于“飛單”銷售違規(guī)行為直接責任人，從確認“飛單”銷售違規(guī)行為事實開始，扣發(fā)其所有獎金、福利（包括但不限于績效獎金、企業(yè)年金及延期支付薪酬）C.我行對“飛單”銷售違規(guī)行為的處理，應僅限于直接責任人，并不涉及管理責任人D.視“飛單”直接責任人對我行造成的經濟損失（包括直接經濟損失、間接經濟損失）和聲譽損失等，采取法律手段對其進一步追索賠償三、多選1、根據(jù)《招商銀行違規(guī)行為積分管理辦法》的規(guī)定，以下積分規(guī)則正確的有：（）A.根據(jù)違規(guī)行為的性質及風險程度，按1～5分/個/人對違規(guī)人的違規(guī)行為進行積分B.同一問題中涉及多名員工共同實施違規(guī)行為的，應分別進行積分，不因其中一人被積分而免除其他共同實施人的積分C.對同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問題，也應分別積分D.對同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬不同問題，則應分別進行積分2、我行員工應當自覺遵守財務紀律和費用標準。我行禁止員工有以下行為：（）A.用公款支付應當由本人或親友個人支付的費用B.用公款游山玩水或以學習考察等名義出國（境）公款旅游C.上下級機構及員工之間、行內部門之間用公款宴請或饋贈D.申報不實費用，或使用虛假或無關的發(fā)票報銷3、員工應當致力于保護我行的專利、商標、著作權等知識產權。并遵守以下要求：（）A.除獲得法律許可并履行規(guī)定的內部審批手續(xù)外，員工不得對外泄露我行尚未獲得批準的專利B.為盡快與客戶達成合作，員工可向客戶披露我行尚未獲得批準的專利，并在事后補辦審批手續(xù)C.未經合法授權，不得使用他人享有專利權的專利技術，不得使用他人享有商標權的注冊商標，不得使用他人享有著作權的圖片、音樂作品、字體、計算機軟件等D.員工離職后，就無需再對在本行工作期間獲悉的我行尚未獲得批準的專利承擔保密義務4、我行員工應當自覺遵守以下反洗錢有關規(guī)定：（）A.反洗錢是反洗錢崗位員工的職責，其他崗位員工無需承擔反洗錢職責B.員工在產品研發(fā)、營銷與服務、運營及風險管理等過程中需履行各自的反洗錢職責C.所有員工均負有向所在單位反洗錢管理員或法律合規(guī)部舉報客戶可疑交易和可疑行為的責任D.嚴禁員工以任何形式參與或協(xié)助洗錢活動5、我行員工應當按照授權范圍和業(yè)務程序審慎辦理業(yè)務。我行禁止員工有以下行為：（）A.超越授權辦理業(yè)務B.逆程序、減程序操作或暗箱操作C.根據(jù)我行規(guī)定報批后，可代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行D.違反制度規(guī)定，將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等與自身職責有關的物品交與他人，或將自己掌握的密碼等信息告知他人6、我行內幕信息知情員工應遵守以下行為規(guī)則：（）A.不得泄露內幕信息，不得利用內幕信息為本人、親屬或其他機構或個人牟利B.不得利用相關信息使用本人、親屬或其他人的證券賬戶買賣我行證券C.不得基于掌握的內幕信息買賣我行證券D.基于掌握的內幕信息，我行員工不得買賣我行證券，但可推薦他人買賣我行證券7、員工不得利用職務或工作上的便利和影響為請托人牟取利益并收取其好處，并禁止以下行為（）。A.以低于市場的價格向請托人購買房屋、汽車等商品，或以高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等商品B.以委托請托人進行投資的名義，未出資而獲取收益，或雖出資但所得收益高于應得收益C.要求或授意請托人將財物或其他好處給予其特定關系人D.要求或接受請托人安排，使特定關系人以某項工作之名、不實際工作卻獲得報酬8、員工向客戶銷售、代銷/推介各類產品或提供服務時，禁止有以下行為（）。A.為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述B.向客戶做出不符合有關法律法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證C.誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產品D.明示或暗示誘導客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定9、員工在同事交往和團隊協(xié)作中，應當遵循以下規(guī)則，其中陳述正確的是（）。A.尊重和保護同事的個人隱私B.不