財(cái)富管理計(jì)劃培訓(xùn)材料

私人客戶部2010年03月“智遠(yuǎn)理財(cái)”

財(cái)富管理計(jì)劃2023/2/3page2一、財(cái)富管理計(jì)劃產(chǎn)品介紹及定價(jià)2023/2/3page3產(chǎn)品及服務(wù)套餐2023/2/3page4套餐定價(jià)說(shuō)明加入智尊最低資產(chǎn)量為：100萬(wàn)元最低傭金水平為：1.8‰加入智睿最低資產(chǎn)量為：30萬(wàn)元最低傭金水平為：1.5‰加入智贏最低資產(chǎn)量為：無(wú)限制最低傭金水平為：1.2‰加入智訊最低資產(chǎn)量為：無(wú)限制最低傭金水平為：1.0‰產(chǎn)品明細(xì)表2023/2/3page5產(chǎn)品明細(xì)表2023/2/3page6產(chǎn)品明細(xì)表2023/2/3page7產(chǎn)品明細(xì)表2023/2/3page8智遠(yuǎn)財(cái)富管理計(jì)劃核心產(chǎn)品說(shuō)明2023/2/3page9招商證券智遠(yuǎn)理財(cái)財(cái)富管理計(jì)劃自2010年6月推出VIP組合通產(chǎn)品以來(lái)，累計(jì)推出14支組合，截止2010年8月19日收盤(pán)，所有組合均取得從3.41%--26.13%的正收益，并且絕大部分組合取得了超額收益。組合通VIP2023/2/3page101-超成一期（888022）累計(jì)收益6.62%，超額收益0.05%；2－安防行業(yè)（888023）累計(jì)收益14.79%，超額收益7.61%；3-超成二期（888025）累計(jì)收益5.79%，超額收益-2.22%；4-固廢處理（888026）累計(jì)收益3.41%，超額收益-6.07%；5-新能鋰電（888027）累計(jì)收益3.80%，超額收益-5.68%；6－超成三期（888028）累計(jì)收益3.93%，超額收益-5.56%；7-策略組合（888031）累計(jì)收益20.86%，超額收益6.33%；8-主題組合（888032）累計(jì)收益26.13%，超額收益10.81%；9-成長(zhǎng)組合（888033）累計(jì)收益26.05%，超額收益10.73%；10-渠道拓展（888035）累計(jì)收益10.20%，超額收益2.40%；11-超成四期（888036）累計(jì)收益15.85%，超額收益10.14%；12－新疆振興（888037）累計(jì)收益6.44%，超額收益3.74%；13-超跌次新（888038）累計(jì)收益6.54%，超額收益3.42%組合通VIP

2023/2/3page11智訊2023/2/3page12定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)智訊目標(biāo)客戶新開(kāi)客戶名義傭金標(biāo)準(zhǔn)3.0‰最低傭金標(biāo)準(zhǔn)1.2‰最低資產(chǎn)量無(wú)限制2009新開(kāi)客戶傭金費(fèi)率水平0.89‰服務(wù)目標(biāo)主要用以提升新開(kāi)客戶的傭金費(fèi)率智訊該級(jí)套餐是智遠(yuǎn)財(cái)富管理計(jì)劃的入門(mén)級(jí)套餐，服務(wù)內(nèi)容主要為通道服務(wù)與基礎(chǔ)投資資訊服務(wù)，依靠公司現(xiàn)有平臺(tái)批量推送，為達(dá)到促進(jìn)客戶交易的目標(biāo)，其信息的密度不低于目前水平。該套餐的主要的針對(duì)目標(biāo)客戶為對(duì)費(fèi)率較為敏感，客戶主要需求券商提供通道服務(wù)的客戶群體，因此其定價(jià)策略較為靈活，僅制訂一個(gè)指導(dǎo)性的費(fèi)率，以不影響新增開(kāi)戶為前提，議價(jià)空間較為靈活。2023/2/3page13資產(chǎn)量客戶需要的服務(wù)需要配置的資源10萬(wàn)以下及新開(kāi)戶客戶通道服務(wù)+資訊服務(wù)不占用新增資源目標(biāo)客戶智贏2023/2/3page14定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)智贏目標(biāo)客戶10萬(wàn)以上名義傭金標(biāo)準(zhǔn)3.0‰最低傭金標(biāo)準(zhǔn)1.2‰最低傭金對(duì)應(yīng)資產(chǎn)量無(wú)限制目標(biāo)群體傭金費(fèi)率水平1.64‰服務(wù)目標(biāo)吸引部分低傭金客戶以高傭金費(fèi)率支付豐富資訊產(chǎn)品智贏該套餐除了具有智訊套餐的服務(wù)項(xiàng)目外，增加了操作性較強(qiáng)的投資組合策略的指導(dǎo)，但這些投資策略是非個(gè)性化的標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品，不占用投資顧問(wèn)的服務(wù)資源，如快易組合通，理財(cái)產(chǎn)品與基金和固定收益類產(chǎn)品的投資策略等，該體系目標(biāo)客戶為廣大交易偏好較高，但自主交易能力較弱，并愿意支付一定增值費(fèi)用中小投資者，特別是新開(kāi)戶的客戶。在總部指導(dǎo)性的費(fèi)率的基礎(chǔ)上，營(yíng)業(yè)部與客戶進(jìn)行議價(jià)。2023/2/3page15目標(biāo)客戶資產(chǎn)量客戶需要的服務(wù)需要配置的資源10-30萬(wàn)多種風(fēng)險(xiǎn)偏好的標(biāo)準(zhǔn)化投資組合產(chǎn)品配備外呼團(tuán)隊(duì)服務(wù)智睿2023/2/3page16定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)智睿目標(biāo)客戶30萬(wàn)以上名義傭金標(biāo)準(zhǔn)3.0‰最低傭金標(biāo)準(zhǔn)1.5‰最低傭金對(duì)應(yīng)資產(chǎn)量160萬(wàn)目標(biāo)群體傭金費(fèi)率水平1.30‰服務(wù)目標(biāo)吸引目標(biāo)客戶以高傭金費(fèi)率支付投資顧問(wèn)專人服務(wù)智睿2023/2/3page17目標(biāo)客戶該級(jí)套餐主要針對(duì)中高端客戶服務(wù)設(shè)計(jì)，增加了對(duì)其投資策略的個(gè)性化指導(dǎo)服務(wù)，配有專屬投資顧問(wèn)智勝賬戶管家，需要投入的人力，其容納的數(shù)量會(huì)有一定限制，在產(chǎn)品方面增加的權(quán)威機(jī)構(gòu)研究精粹，午間盤(pán)中參，投資電話會(huì)議、新版短信專家在線等服務(wù)，體現(xiàn)了客戶對(duì)時(shí)效性投資建議個(gè)性化的需求特征。為了體現(xiàn)該套餐的高端性，我們將公布相應(yīng)的資產(chǎn)費(fèi)率的指導(dǎo)價(jià)格，并擬對(duì)其最低資產(chǎn)量和費(fèi)率水平進(jìn)行限制定。資產(chǎn)量客戶需要的服務(wù)需要配置的資源30-100萬(wàn)個(gè)性化咨詢服務(wù)配備投資顧問(wèn)專人服務(wù)；總部制作的高端產(chǎn)品；智尊2023/2/3page18定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)智尊目標(biāo)客戶100萬(wàn)以上名義傭金標(biāo)準(zhǔn)3.0‰最低傭金標(biāo)準(zhǔn)1.8‰最低傭金對(duì)應(yīng)資產(chǎn)量500萬(wàn)目標(biāo)群體傭金費(fèi)率水平0.78‰服務(wù)目標(biāo)穩(wěn)定進(jìn)而提升高端客戶傭金費(fèi)率智尊2023/2/3page19目標(biāo)客戶資產(chǎn)量客戶需要的服務(wù)需要配置的資源100萬(wàn)以上全程財(cái)富管家配備投資顧問(wèn)專人服務(wù)，對(duì)客戶賬戶定期診斷；投行,融資融券等稀缺財(cái)富管理類產(chǎn)品；是最高等級(jí)的套餐，他主要是針對(duì)高端客戶提供一整套管家式的財(cái)富管理服務(wù)。其中在智睿的基礎(chǔ)增加了賬戶診斷，優(yōu)先服務(wù)等高端服務(wù)，投行產(chǎn)品，融資融券、公司調(diào)研等服務(wù)。與智睿不同的是，智尊客戶對(duì)其財(cái)富管理的服務(wù)不僅包括以股票為主的風(fēng)險(xiǎn)類資產(chǎn)投資策略的將從市場(chǎng)到行業(yè)再個(gè)股的細(xì)致的配置咨詢建議，而且加入的整體的資產(chǎn)配置的概念，每月向客戶出具一份書(shū)面投資報(bào)告，并將公司所有稀缺的資源優(yōu)先其中的向該類客戶傾斜，而該套餐中投資顧問(wèn)的作用將越發(fā)明顯。1.是為具有特定資產(chǎn)和費(fèi)率條件的客戶所提供的免費(fèi)服務(wù)。2.加入計(jì)劃后有專門(mén)的交易通道（財(cái)富版交易軟件