巨野農(nóng)商銀行“合規(guī)管理深化年”活動(dòng)開展工作總結(jié)

巨野農(nóng)商銀行“合規(guī)管理深化年”活動(dòng)開展

工作總結(jié)今年以來，巨野農(nóng)商銀行按照省聯(lián)社及辦事處工作部署，牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念，積極開展“合規(guī)管理深化年”活動(dòng)，有效增強(qiáng)了全員合規(guī)意識(shí)及合規(guī)從業(yè)的內(nèi)生動(dòng)力，為實(shí)現(xiàn)全縣農(nóng)商銀行由高速發(fā)展向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。一、工作開展情況為確保合規(guī)管理深化年活動(dòng)落到實(shí)處，取得實(shí)效，我行緊緊圍繞省聯(lián)社“123456”總體工作思路，從工作體系、平臺(tái)建設(shè)、教育培訓(xùn)入手，把合規(guī)管理與企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)化解相結(jié)合，扎實(shí)開展各項(xiàng)活動(dòng)，不斷把活動(dòng)引向深入。（一）成小組、定方案，建立工作體系。我行高度重視“合規(guī)管理深化年”活動(dòng)開展，成立了由董事長任組長，其他班子成員任副組長，各部室經(jīng)理為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。及時(shí)召開了動(dòng)員會(huì)，傳達(dá)上級(jí)精神，對(duì)活動(dòng)各項(xiàng)工作進(jìn)行了安排部署。制定了《巨野農(nóng)商銀行“合規(guī)管理深化年”活動(dòng)方案》（巨農(nóng)商銀發(fā)【2018】110號(hào)），明確了活動(dòng)內(nèi)容，細(xì)化了責(zé)任分工。合規(guī)部充分發(fā)揮職能作用，緊緊圍繞活動(dòng)方案和工作目標(biāo)，強(qiáng)化工作落實(shí)，狠抓督導(dǎo)督促，確保了各項(xiàng)活動(dòng)落到實(shí)處。各業(yè)務(wù)條線立足條線職責(zé)，把活動(dòng)開展與業(yè)務(wù)推進(jìn)、市場亂象整治、風(fēng)險(xiǎn)排查緊密結(jié)合，統(tǒng)籌兼顧，科學(xué)安排，穩(wěn)步有序開展了各項(xiàng)活動(dòng)。（二）抓載體、搭平臺(tái)，營造合規(guī)氛圍。一是開展“講制度、善作為”主題教育培訓(xùn)。采取每周一講的方式，由條線負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干輪流授課，搭建了展示才華、發(fā)現(xiàn)人才的平臺(tái)，促進(jìn)了部室交流，培養(yǎng)了學(xué)習(xí)習(xí)慣和規(guī)矩意識(shí)，現(xiàn)已開展授課14期。二是開展合規(guī)履職承諾宣誓活動(dòng)。分總行和支行兩個(gè)層級(jí)，分別開展了合規(guī)宣誓及簽訂承諾書活動(dòng)，共開展合規(guī)宣誓41場，其中總行宣誓1場、支行宣誓39場、新入職員工宣誓1場；共簽訂合規(guī)履職承諾書614份，合規(guī)宣誓及簽訂承諾書覆蓋全員。大家用錚錚誓言和莊嚴(yán)承諾，表達(dá)了遵規(guī)守紀(jì)、有諾必行、從嚴(yán)治行、嚴(yán)于律己的決心。三是開展合規(guī)宣講。組建了由班子成員、各業(yè)務(wù)條線骨干和業(yè)務(wù)標(biāo)兵為成員的合規(guī)宣講團(tuán)14個(gè)，涵蓋合規(guī)管理、貸款審批、貸款管理、貸后檢查、信訪監(jiān)察、資產(chǎn)管理、內(nèi)部控制、安全保衛(wèi)、電子銀行、信息科技、業(yè)務(wù)發(fā)展等各業(yè)務(wù)條線，共開展現(xiàn)場宣講15次。四是開展合規(guī)演講。通過一件件鮮活的案例、一條條警醒的語言、一句句合規(guī)的心聲，演講選手闡述了違規(guī)經(jīng)營帶來的風(fēng)險(xiǎn)和代價(jià)，使全員接受了一次深刻的合規(guī)文化洗禮。五是舉辦內(nèi)訓(xùn)師選拔活動(dòng)。選拔前有針對(duì)性的對(duì)選手進(jìn)行了培訓(xùn)，共選拔見習(xí)內(nèi)訓(xùn)師2名，優(yōu)秀學(xué)員11名。通過內(nèi)訓(xùn)師選拔激發(fā)了學(xué)員學(xué)習(xí)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)及進(jìn)取意識(shí)，也為傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)打下了堅(jiān)實(shí)的師資基礎(chǔ)。（三）重學(xué)習(xí)、嚴(yán)考試，提升合規(guī)素養(yǎng)。一是強(qiáng)化制度學(xué)習(xí)。對(duì)監(jiān)管法規(guī)政策、領(lǐng)導(dǎo)講話及內(nèi)部規(guī)章制度分條線制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃、配檔表，按時(shí)組織集中學(xué)習(xí)和自學(xué)；印制了合規(guī)學(xué)習(xí)筆記，在扉頁等醒目處印刷了合規(guī)履職承諾宣誓誓詞、承諾書及警言警句，抓住眼球，時(shí)刻提醒合規(guī)操作；將銀監(jiān)局有關(guān)文件，特別是新制訂的和農(nóng)商銀行關(guān)聯(lián)緊密的文件匯編成冊，印發(fā)全員學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性和實(shí)用性。二是嚴(yán)格合規(guī)考試。按季度組織了合規(guī)考試，嚴(yán)格考場紀(jì)律，及格率和參與率均達(dá)到100%。按照菏澤銀監(jiān)局要求，于11月10日集中開展了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)知識(shí)測試，考試過程井然有序，及格率100%，平均分達(dá)94.26分，其中90分以上占比84.6%。通過考試，真實(shí)檢驗(yàn)了合規(guī)學(xué)習(xí)情況，促進(jìn)了合規(guī)學(xué)習(xí)。三是開展專業(yè)培訓(xùn)。聘請(qǐng)兩儀律師事務(wù)所資深律師，舉辦了法律知識(shí)培訓(xùn)班，邀請(qǐng)縣紀(jì)委副書記高冠強(qiáng)開展廉政警示教育。通過專業(yè)培訓(xùn)讓全員知底線、明紅線，遠(yuǎn)離高壓線。四是建立學(xué)習(xí)宣傳陣地。在內(nèi)網(wǎng)開設(shè)了合規(guī)交流園地，在外網(wǎng)建立了合規(guī)聯(lián)絡(luò)員群，不定期下發(fā)或轉(zhuǎn)載最新法律法規(guī)及相關(guān)案例；將中央八項(xiàng)規(guī)定及省聯(lián)社信貸、會(huì)計(jì)、資金等三個(gè)“八條禁令”等禁止性規(guī)定上墻；堅(jiān)持每周四下發(fā)合規(guī)短信，警示員工合規(guī)操作。通過建立學(xué)習(xí)陣地，拓展了員工學(xué)習(xí)渠道，有效傳遞傳播了各項(xiàng)監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章，不斷提升了員工合規(guī)素養(yǎng)和思想境界。五是開展制度梳理匯編。根據(jù)制度廢、留、改、立的工作要求，對(duì)2017年度下發(fā)的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理。共梳理規(guī)章制度102個(gè)，其中廢止文件10個(gè)，保留文件64個(gè)，修改文件8個(gè)，新制訂文件20個(gè)。以正式文件的形式，印發(fā)了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度》《合規(guī)審查操作流程》《合規(guī)考試實(shí)施細(xì)則》《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》《合規(guī)管理工作考核辦法》《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》《合規(guī)聯(lián)絡(luò)員管理制度與職責(zé)》等合規(guī)文件。二、存在的問題和不足一年來，我行在開展“合規(guī)管理深化年”活動(dòng)中雖然積極開展了一些活動(dòng)，進(jìn)行了一些有益探索，但仍存在一些問題和不足，離上級(jí)要求還有一定的差距。（一）合規(guī)文化建設(shè)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。金融業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，其特殊性決定了合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。當(dāng)前我行員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)仍不夠深刻牢固，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等行為仍不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有待進(jìn)一步優(yōu)化。雖然在各部、各支行均設(shè)置了合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，但在對(duì)其管理上沒有建立正向激勵(lì)機(jī)制，導(dǎo)致有的合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，“有合規(guī)聯(lián)絡(luò)員之名,卻未行合規(guī)管理之實(shí)”，日常合規(guī)管理停留在表面，未能真正有效履行合規(guī)管理職責(zé)；同時(shí)由于受利益的制衡使得合規(guī)聯(lián)絡(luò)員對(duì)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí)，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。（三）合規(guī)管理科技支撐力度有待進(jìn)一步加大。當(dāng)前我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段相對(duì)單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三、下一步工作打算（一）加大合規(guī)文化建設(shè)力度。緊跟省聯(lián)社123456工作部署，積極培育良好的合規(guī)文化，增強(qiáng)全員依法合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的自覺性和主動(dòng)性。（二）探索合規(guī)管理新途徑。一是將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和監(jiān)測，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)預(yù)警和處置。二是建立合規(guī)管理正向的激勵(lì)機(jī)制，有效發(fā)揮合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的管理監(jiān)督職能，讓其真正承擔(dān)起制約和監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好