第一章項目風(fēng)險管理概述

明建沈編主項目風(fēng)險管理是現(xiàn)代管理科學(xué)的重要分支，是經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)、行為科學(xué)、運籌學(xué)、概率統(tǒng)計、計算機科學(xué)、系統(tǒng)論、信息論等科學(xué)和現(xiàn)代工程技術(shù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合社會發(fā)展和科技進步而逐漸形成的邊緣性學(xué)科。關(guān)于本課程的性質(zhì)及學(xué)習(xí)要求課程成績由作業(yè)成績、平時考勤成績和期末考試成績?nèi)糠纸M成結(jié)合案例教學(xué)組成研究工作小組，提交研究報告聯(lián)系實踐，勤于思考；具有自己的判斷力講義只是幫助理解問題的工具，但不是全部第一章項目風(fēng)險管理概述

第一節(jié)風(fēng)險一、風(fēng)險涵義的界定風(fēng)險的涵義A.H.威雷特認為：“風(fēng)險是關(guān)于不愿發(fā)生的事件發(fā)生的不確定性之客觀體現(xiàn)?！盕.H.奈特認為：“風(fēng)險是可測定的不確定性?！比毡緦W(xué)者武井勛認為：“風(fēng)險是在特定環(huán)境中和特定期間內(nèi)自然存在的導(dǎo)致經(jīng)濟損失的變化?！迸_灣地區(qū)學(xué)者郭明哲認為，風(fēng)險是指決策面臨的狀態(tài)為不確定性產(chǎn)生的結(jié)果。韋氏（Webster）認為：“風(fēng)險是遭受損失的一種可能性?！?/p>

風(fēng)險的涵義

我國杜端甫教授認為，風(fēng)險是指損失發(fā)生的不確定性，是人們因?qū)ξ磥硇袨榈臎Q策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定目標發(fā)生多種負偏離的綜合，即

R=f（P，C）式中：R，風(fēng)險；P，不利事件發(fā)生的概率；C，不利事件發(fā)生的后果。

風(fēng)險即事件的不確定性及其影響程度。因為不確定性事件發(fā)生概率和強度無法預(yù)測而導(dǎo)致未知結(jié)果的情況。廣義風(fēng)險產(chǎn)生的結(jié)果有三種可能：帶來損失無損失無獲利獲利狹義風(fēng)險產(chǎn)生的結(jié)果有二種可能：帶來損失無損失無獲利客觀性：風(fēng)險的存在取決于決定風(fēng)險的各種因素的存在，它是不以人們的主觀意志為轉(zhuǎn)移的。

突發(fā)性：風(fēng)險的產(chǎn)生往往給人以一種突發(fā)的感覺。多變性：風(fēng)險的多變性是指風(fēng)險會受到各種因素的影響，在風(fēng)險性質(zhì)、破壞程度等方面呈現(xiàn)動態(tài)變化的特征。

相對性：風(fēng)險的承受能力和風(fēng)險水平都具有相對性。

無形性：風(fēng)險不像一般的物質(zhì)實體，能夠非常確切地描繪和刻畫出來。二風(fēng)險的特征風(fēng)險和危險不同呦！

第二節(jié)項目風(fēng)險管理1、項目風(fēng)險的含義一、項目風(fēng)險含義及特征

隨著對風(fēng)險管理認識的不斷深化，我們認為，項目風(fēng)險是指項目從開始到結(jié)束過程中，由于未來行為決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定項目目標發(fā)生多種偏離（主要指負偏離）的綜合。2、項目風(fēng)險特征

項目風(fēng)險屬于一般風(fēng)險中的一種特殊形式，即既具有一般風(fēng)險的主要特征，又具有其特殊性。1）可預(yù)測性差、可補償性差；2）風(fēng)險存在期長、造成的損失和影響大3）風(fēng)險因項目而差異大4）多種風(fēng)險因素同時并存，相互交叉組合作用。

一些大型項目，涉及面廣，關(guān)系復(fù)雜（1）項目風(fēng)險管理是一種綜合性的管理活動。（2）管理項目風(fēng)險的主體是項目管理組織，特別是項目經(jīng)理。（3）項目風(fēng)險管理的基礎(chǔ)是調(diào)查研究，調(diào)查和收集資料，必要時還要進行實驗或試驗。

項目風(fēng)險管理是指項目管理組織對項目可能遇到的風(fēng)險進行規(guī)劃、識別、估計、評價、應(yīng)對、監(jiān)控的過程，是以科學(xué)的管理方法實現(xiàn)最大安全保障的實踐活動的總稱二、項目風(fēng)險管理1、風(fēng)險管理涵義2、項目風(fēng)險管理的重要性1）風(fēng)險管理關(guān)系到項目是否可以順利完成，取得預(yù)期的社會及經(jīng)濟效益。

2）風(fēng)險管理關(guān)系到項目參與人員及其它相關(guān)利益者的安全。

3）風(fēng)險管理不但影響項目自身成敗，而且能對企業(yè)整體經(jīng)營造成影響，導(dǎo)致企業(yè)虧損甚至導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。

3、項目風(fēng)險管理的目標控制和處理項目風(fēng)險，防止和減少損失，減輕或消除風(fēng)險的不利影響，以最低的成本取得對項目安全保障的滿意結(jié)果，確保項目的順利進行。損失前目標：減小風(fēng)險事故的發(fā)生機會

以經(jīng)濟、合理的方法預(yù)防潛在損失的發(fā)生

減輕企業(yè)、家庭和個人對風(fēng)險及潛在損失的煩惱和憂患，為企業(yè)提供良好的生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)境，為家庭提供良好的生活環(huán)境

遵守和履行社會賦予家庭和企業(yè)的社會責(zé)任與行為規(guī)范

損失后目標

減少損失的危害程度及時提供經(jīng)濟補償

4、風(fēng)險管理基本原則經(jīng)濟性原則

“二戰(zhàn)”原則

滿意原則

社會性原則項目風(fēng)險分類三、項目風(fēng)險分類項目合過程中各種各樣的風(fēng)險按照風(fēng)險后果嚴重程度分類按風(fēng)險引發(fā)原因分類按風(fēng)險關(guān)聯(lián)程度分類按風(fēng)險發(fā)生對象分類按風(fēng)險發(fā)生概率分類按照風(fēng)險造成的結(jié)果分類項目風(fēng)險分類方法及其關(guān)系1按風(fēng)險后果，分為純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險。不能帶來機會、無獲得利益可能的風(fēng)險，叫純粹風(fēng)險。純粹風(fēng)險只有兩種可能的后果：造成損失和不造成損失。純粹風(fēng)險造成的損失是絕對的損失。活動主體蒙受了損失，全社會也跟著受損失。既可能帶來機會、獲得利益，又隱含威脅、造成損失的風(fēng)險，叫投機風(fēng)險。投機風(fēng)險有三種可能的后果：造成損失、不造成損失和獲得利益。投機風(fēng)險如果使活動主體蒙受了損失，但全社會不一定也跟著受損失；反之，其他人有可能因此而獲得利益。

2按風(fēng)險來源，分為自然風(fēng)險和人為風(fēng)險（行為、經(jīng)濟、技術(shù)、政治、組織）。由于個人或組織的過失、疏忽、僥幸、惡意等不當行為造成財產(chǎn)毀損、人員傷亡的風(fēng)險。人們在從事經(jīng)濟活動中，由于經(jīng)營管理不善、市場預(yù)測失誤、價格波動、供求關(guān)系發(fā)生變化、通貨膨脹匯率變動等所導(dǎo)致經(jīng)濟損失的風(fēng)險。指伴隨科學(xué)技術(shù)的發(fā)展而來的風(fēng)險。指由于政局變化、政權(quán)更迭、罷工、戰(zhàn)爭等引起社會動蕩而造成財產(chǎn)損失和損害以及人員傷亡的風(fēng)險。指由于項目有關(guān)各方關(guān)系不協(xié)調(diào)以及其他不確定性而引起的風(fēng)險。項目風(fēng)險分類由于自然力的作用，造成財產(chǎn)毀損或人員傷亡的風(fēng)險屬于自然風(fēng)險。經(jīng)濟風(fēng)險

R3項目經(jīng)濟風(fēng)險因素R31

項目市場風(fēng)險R32

項目財務(wù)風(fēng)險R33

地價風(fēng)險R34

合同風(fēng)險R35

工程招投標風(fēng)險R36

國民經(jīng)濟狀況變化因素R311

材料機械價格上漲R312

機具、設(shè)備租賃費增加R326

稅利變動風(fēng)險R325

承包商墊支能力風(fēng)險R313

工資上漲R314

施工管理費增加R321

通貨膨脹R322

利率變化R323

建設(shè)項目資金供應(yīng)風(fēng)險R324

項目超概預(yù)算風(fēng)險R341

總價合同風(fēng)險R343

成本加酬金合同風(fēng)險R351

公開招標風(fēng)險R353

議標風(fēng)險因素R352

邀請招標風(fēng)險R342

單價合同風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險因素

R41

設(shè)計技術(shù)風(fēng)險R42

施工技術(shù)風(fēng)險R4技術(shù)風(fēng)險因素R411

設(shè)計基礎(chǔ)資料的準確性R412

設(shè)計文件的準確性R415

設(shè)計規(guī)范的合法性系數(shù)選取R413

新結(jié)構(gòu)的力學(xué)計算模型及簡化R414

設(shè)計安全度取值R426

臨時設(shè)施的設(shè)計和施工的失誤R425

現(xiàn)場計劃進度不合理R421

材料更新R427

安全措施不當R422

應(yīng)用新技術(shù)、新工藝和新方法困難R423

施工工藝落后R424

施工技術(shù)和方案不合理3、按風(fēng)險是否可管理來劃分，風(fēng)險可分為可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險。

可管理的風(fēng)險是指可以預(yù)測、并可采取相應(yīng)措施加以控制的風(fēng)險，反之，則為不可管理的風(fēng)險。風(fēng)險能否管理取決于風(fēng)險不確定性是否可以消除以及活動主體的管理水平。項目風(fēng)險分類4按風(fēng)險后果承擔(dān)者分為項目業(yè)主風(fēng)險、政府風(fēng)險、承包商風(fēng)險、投資方風(fēng)險、設(shè)計單位風(fēng)險、監(jiān)理單位風(fēng)險、供應(yīng)商風(fēng)險、擔(dān)保方風(fēng)險和保險公司風(fēng)險等

。項目風(fēng)險分類5按風(fēng)險的可預(yù)測性分為已知風(fēng)險、可預(yù)測風(fēng)險和不可預(yù)測風(fēng)險。已知風(fēng)險是在認真、嚴格地分析項目及其計劃之后就能夠明確的那些經(jīng)常發(fā)生的，而且其后果亦可預(yù)見的風(fēng)險。已知風(fēng)險發(fā)生概率高，但一般后果輕微，不嚴重，項目管理中典型的已知風(fēng)險有：項目目標不明確，過分樂觀的進度計劃，設(shè)計或施工變更，材料價格波動等。可預(yù)測風(fēng)險就是根據(jù)經(jīng)驗，可以預(yù)見其發(fā)生，但不可預(yù)見其后果的風(fēng)險，這類風(fēng)險的后果有時可能相當嚴重。項目管理中典型的可預(yù)測風(fēng)險有：業(yè)主不能及時審查批準，分包商不能及時交工，施工機械出現(xiàn)故障，不可預(yù)見的地質(zhì)條件等。不可預(yù)測風(fēng)險就是有可能發(fā)生，但其發(fā)生的可能性即使最有經(jīng)驗的人亦不能預(yù)見的風(fēng)險。不可預(yù)測風(fēng)險有時也稱未知風(fēng)險或未識別的風(fēng)險。它們是新的、以前未觀察到或很晚才顯現(xiàn)出來的風(fēng)險。這些風(fēng)險一般是外部因素作用的結(jié)果，例如地震、百年不遇的暴雨、通貨膨脹、政策變化等。項目風(fēng)險分類四、項目風(fēng)險管理的主要適用范圍1、按項目分類，風(fēng)險管理尤其適用于以下領(lǐng)域的一些項目：(l）研發(fā)項目。(2）現(xiàn)代大型工程項目(3)國際承包工程項目。2、按項目性質(zhì)，對具備下列特征的項目尤其應(yīng)該進行風(fēng)險管理1）創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的項目。2）預(yù)研不充分，不定因素多的項目。3）項目目標沒有最終確定的項目。4）投資數(shù)額大的項目。

5）邊設(shè)計、邊施工、邊科研的項目。6）合作關(guān)系復(fù)雜的項目。

7）受多種因素制約和受業(yè)主嚴格要求的項目。8）具有重要政治、軍事、經(jīng)濟、社會意義的項目。9）國家行為的項目。．

五、

項目風(fēng)險管理過程描述美國系統(tǒng)工程研究所（SEI）把風(fēng)險管理的過程主要分成若干個環(huán)節(jié)：風(fēng)險識別（Identify）、風(fēng)險分析（Analyze）、風(fēng)險計劃（Plan）、風(fēng)險跟蹤（Track）、風(fēng)險控制（Control）和風(fēng)險管理溝通（Communicate）。溝通控制識別分析計劃跟蹤過程概述2、美國項目管理協(xié)會（PMI）制定的PMBOK（2000版）中的風(fēng)險管理過程為：風(fēng)險管理規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險定性分析、風(fēng)險量化分析、風(fēng)險應(yīng)對設(shè)計、風(fēng)險監(jiān)控6個部分。風(fēng)險管理風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險評估風(fēng)險處理風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險辨識風(fēng)險分析風(fēng)險文檔項目風(fēng)險管理過程描述過程概述3、根據(jù)我國項目管理的情況，特別是結(jié)合大型高風(fēng)險項目的實踐，將項目風(fēng)險管理過程分為風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控6個階段和環(huán)節(jié)。

文檔化過程概述六、項目風(fēng)險管理的發(fā)展風(fēng)險管理問題最先起源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國，德國人較早建立了風(fēng)險管理的系統(tǒng)理論。20世紀50年代早期和中期，美國一些大公司發(fā)生的重大損失使高層決策者認識到了風(fēng)險管理的重要性，技術(shù)至上的信仰受到了挑戰(zhàn)，在社會、法律、經(jīng)濟和技術(shù)的壓力下，風(fēng)險管理運動在美國迅速開展起來。從20世紀60年代起，風(fēng)險管理研究逐步趨向系統(tǒng)化、專業(yè)化，使風(fēng)險管理成為管理領(lǐng)域中一門獨立的學(xué)科專業(yè)和一項特殊職能，被定義為專門處理那些因未發(fā)生的事而帶來可能性的負面影響項目風(fēng)險管理的發(fā)展20世紀60年代到70年代，美國主要大學(xué)的工商管理學(xué)院都開設(shè)了風(fēng)險管理課程，逐漸發(fā)展為一門比較成熟的專業(yè)學(xué)科20世紀70年代，風(fēng)險管理的概念、原理和實踐已傳播到加拿大和歐洲、亞洲、拉丁美洲的一些國家。風(fēng)險管理協(xié)會等組織的建立，風(fēng)險管理教育逐漸普及，美國有風(fēng)險與保險管理協(xié)會（RIMS）和美國風(fēng)險與保險協(xié)會（ARIS）。1978年日本風(fēng)險管理協(xié)會（JRMS）成立。英國建立有工商企業(yè)風(fēng)險管理與保險協(xié)會（AIRMIC）。項目風(fēng)險管理的發(fā)展20世紀80年代以來，世界各國的項目管理專業(yè)組織紛紛建立各自國家的項目管理知識體系(ProjectManagementBodyofKnowledge，簡稱PMBOK)，在各國的項目管理知識體系中都把風(fēng)險管理作為重要的管理內(nèi)容之一。美國項目管理學(xué)會（PMI）項目管理知識體系（PMBOK）把項目管理劃分為9個知識領(lǐng)域，風(fēng)險管理是其中的一個知識領(lǐng)域。我國也于2001年5月由中國優(yōu)選法統(tǒng)籌法與經(jīng)濟數(shù)學(xué)研究會項目管理研究委員會（PMRC）正式推出了中國的項目管理知識體系文件《中國項目管理知識體系》(C-PMBOK)，對風(fēng)險管理也進行了詳細規(guī)范，以作為項目管理規(guī)范化運作的理論基礎(chǔ)和技術(shù)指南。

第三節(jié)項目風(fēng)險規(guī)劃1.項目風(fēng)險規(guī)劃含義風(fēng)險規(guī)劃是項目風(fēng)險管理的一整套計劃，主要包括定義項目組及成員風(fēng)險管理的行動方案及方式，選擇合適的風(fēng)險管理方法，確定風(fēng)險判斷的依據(jù)等，風(fēng)險規(guī)劃用于對風(fēng)險管理活動的計劃和實踐形式進行決策，它的結(jié)果將是整個項目風(fēng)險管理的戰(zhàn)略性的和全生命周期的指導(dǎo)性綱領(lǐng)?！侵复_定一套系統(tǒng)全面的、有機配合、協(xié)調(diào)一致的策略和方法并將其形成文件的過程，這套策略和方法用于辨識和跟蹤風(fēng)險區(qū)，擬定風(fēng)險緩解方案，進行持續(xù)的風(fēng)險評估，從而確定風(fēng)險變化情況并配置充足的資源。2、目的通過制定風(fēng)險規(guī)劃，實現(xiàn)下列目的：1）盡可能消除風(fēng)險；2）隔離風(fēng)險并使之盡量降低；3）制定若干備選行動方案；4）建立時間和經(jīng)費儲備以應(yīng)付不可避免的風(fēng)險。3、

風(fēng)險管理規(guī)劃內(nèi)容1）人員2）方法3）時間周期4）類型級別及說明5）基準6）匯報形式7）跟蹤項目風(fēng)險管理的組織項目風(fēng)險管理的組織主要指為實現(xiàn)風(fēng)險管理目標而建立的組織結(jié)構(gòu)，即組織機構(gòu)、管理體制和領(lǐng)導(dǎo)人員。沒有一個健全、合理和穩(wěn)定的組織結(jié)構(gòu)，項目風(fēng)險管理活動就不能有效地進行。項目風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)的最上層應(yīng)該是項目經(jīng)理。項目經(jīng)理應(yīng)該負起項目風(fēng)險管理的全面責(zé)任。項目經(jīng)理之下可設(shè)一名風(fēng)險管理專職人員，幫助項目經(jīng)理組織和協(xié)調(diào)整個項目管理組織的風(fēng)險管理活動。風(fēng)險管理組的組成

風(fēng)險管理小組一般要設(shè)組長1名、副組長2名，吸收型號項目計劃經(jīng)理、產(chǎn)品保證經(jīng)理、物資經(jīng)理、合同經(jīng)理、總體主任設(shè)計師、風(fēng)險分析員、可靠性安全性工程師等作為成員，分別負責(zé)各自領(lǐng)域的風(fēng)險管理。風(fēng)險管理小組接受總師、總指揮的領(lǐng)導(dǎo)。

4、

風(fēng)險管理規(guī)劃過程與活動規(guī)劃風(fēng)險項目資源項目需求風(fēng)險管理能力風(fēng)險管理計劃風(fēng)險背景閥值風(fēng)險列表管理策略業(yè)主的風(fēng)險容忍