GB/T 31186.3-2014銀行客戶(hù)基本信息描述規(guī)范第3部分：識(shí)別標(biāo)識(shí)

ICS030603524040

;

A11...

中華人民共和國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

GB/T311863—2014

.

銀行客戶(hù)基本信息描述規(guī)范

第3部分識(shí)別標(biāo)識(shí)

:

Secificationofdescritionforbasicinformationofbankscustomer—

pp’

Part3DiscriminatinID

:g

2014-09-03發(fā)布2014-12-01實(shí)施

中華人民共和國(guó)國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局發(fā)布

中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)

GB/T311863—2014

.

目次

前言

…………………………Ⅲ

引言

…………………………Ⅳ

范圍

1………………………1

規(guī)范性引用文件

2…………………………1

術(shù)語(yǔ)和定義

3………………1

客戶(hù)識(shí)別標(biāo)識(shí)的構(gòu)成

4……………………2

概述

4.1…………………2

識(shí)別標(biāo)識(shí)種類(lèi)

4.2………………………2

識(shí)別標(biāo)識(shí)有效期

4.3……………………3

識(shí)別標(biāo)識(shí)行別

4.4………………………3

應(yīng)有多屬性要素

4.5……………………3

可有多屬性要素

4.6……………………3

帶有所有應(yīng)有屬性和識(shí)別標(biāo)識(shí)的客戶(hù)基本信息邏輯展現(xiàn)模型

4.7…………………3

客戶(hù)識(shí)別標(biāo)識(shí)種類(lèi)產(chǎn)生程序

5……………6

與符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)識(shí)別標(biāo)識(shí)的轉(zhuǎn)換

6………………6

附錄資料性附錄組織證件標(biāo)識(shí)種類(lèi)代碼示例

A()……………………7

附錄資料性附錄組織的賬戶(hù)標(biāo)識(shí)種類(lèi)代碼和非證件非賬戶(hù)標(biāo)識(shí)種類(lèi)代碼示例

B()………………10

附錄資料性附錄個(gè)人證件標(biāo)識(shí)種類(lèi)代碼示例

C()……………………11

附錄資料性附錄個(gè)人的賬戶(hù)標(biāo)識(shí)種類(lèi)代碼和非證件非賬戶(hù)標(biāo)識(shí)種類(lèi)代碼示例

D()………………13

附錄資料性附錄客戶(hù)識(shí)別標(biāo)識(shí)編碼申報(bào)單示例

E()…………………15

附錄資料性附錄對(duì)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的依從性說(shuō)明

F()………16

參考文獻(xiàn)

……………………17

Ⅰ

GB/T311863—2014

.

前言

銀行客戶(hù)基本信息描述規(guī)范分為以下幾部分

GB/T31186《》:

第部分描述模型

———1:;

第部分名稱(chēng)

———2:;

第部分識(shí)別標(biāo)識(shí)

———3:;

第部分地址

———4:;

第部分電話號(hào)碼

———5:。

本部分為的第部分

GB/T311863。

本部分按照給出的規(guī)則起草

GB/T1.1—2009。

請(qǐng)注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專(zhuān)利本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識(shí)別這些專(zhuān)利的責(zé)任

。。

本部分由全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)提出

(SAC/TC180)。

本部分由全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)歸口

(SAC/TC180)。

本部分起草單位中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司中國(guó)人民銀行金融電子化公司中國(guó)工商銀行股份

:、、

有限公司

。

本部分主要起草人于進(jìn)劉國(guó)建張艷張冀峰涂曉軍李寬李曙光廖文旭張澤蘇暢潘緒東

:、、、、、、、、、、、

楊杰榮肖莉王世永吳俊峰

、、、。

Ⅲ

GB/T311863—2014

.

引言

本部分描述了涉及銀行客戶(hù)識(shí)別標(biāo)識(shí)的要素本部分所提出的識(shí)別標(biāo)識(shí)要素是完備的

,。

客戶(hù)的識(shí)別標(biāo)識(shí)是銀行識(shí)別一個(gè)客戶(hù)的依據(jù)在以客戶(hù)而不是以產(chǎn)品為中心的服務(wù)理念下應(yīng)盡可

,,

能通過(guò)所有的識(shí)別標(biāo)識(shí)識(shí)別客戶(hù)并在可接受的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)下提供服務(wù)以為客戶(hù)提供最佳體驗(yàn)

,,。

本部分定義的客戶(hù)識(shí)別標(biāo)識(shí)考慮了我國(guó)目前法律的規(guī)定和各銀行各公共機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的識(shí)別標(biāo)

,、

識(shí)建立了唯一定位一個(gè)客戶(hù)的描述框架以能夠在確?？蛻?hù)的所有現(xiàn)有標(biāo)識(shí)有效的情況下通過(guò)盡量

,,,

少和逐步地改造銀行的系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)銀行企業(yè)級(jí)和全國(guó)有關(guān)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)銀行客戶(hù)的統(tǒng)一識(shí)別以便為

IT,,

從客戶(hù)的角度看提供更方便的服務(wù)避免或減少不必要的反復(fù)出示相關(guān)證件或憑證所帶來(lái)的不便和導(dǎo)

,,

致的服務(wù)效率降低

。

本部分提出的標(biāo)識(shí)客戶(hù)的方法可以描述現(xiàn)有客戶(hù)潛在客戶(hù)和歷史客戶(hù)的信息

,、。

本部分旨在與一起使用并符合該部分標(biāo)準(zhǔn)提出的模型要求為了更好地

GB/T31186.1—2014,。

理解和應(yīng)用本部分推薦讀者先閱讀

,GB/T31186.1—2014。

Ⅳ

GB/T311863—2014

.

銀行客戶(hù)基本信息描述規(guī)范

第3部分識(shí)別標(biāo)識(shí)

:

1范圍

的本部分規(guī)定了銀行客戶(hù)基本信息中對(duì)識(shí)別標(biāo)識(shí)的描述方法

GB/T31186,。

本部分適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)和經(jīng)營(yíng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各類(lèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和服務(wù)體系

。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對(duì)于本文件的應(yīng)用是必不可少的凡是注日期的引用文件僅注日期的版本適用于本文

。,

件凡是不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于本文件

。,()。

數(shù)據(jù)元和交換格式信息交換日期和時(shí)間表示法

GB/T7408—2005

信息技術(shù)中文編碼字符集

GB18030—2005

銀行客戶(hù)基本信息描述規(guī)范第部分描述模型

GB/T31186.1—20141:

3術(shù)語(yǔ)和定義

界定的以及下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件

GB/T31186.1—2014。

31

.

識(shí)別標(biāo)識(shí)discriminatingID

能夠唯一地確定一位客戶(hù)的標(biāo)識(shí)

。

注通過(guò)任何一個(gè)識(shí)別標(biāo)識(shí)均可以定位客戶(hù)并可提供相應(yīng)的服務(wù)

:,,。

32

.

證件類(lèi)識(shí)別標(biāo)識(shí)legaldiscriminatingID

證件標(biāo)識(shí)documentID

由國(guó)家法定有權(quán)部門(mén)頒發(fā)能夠唯一確定客戶(hù)的且具有法律效力的標(biāo)識(shí)

,。

注1證件類(lèi)識(shí)別標(biāo)識(shí)是外源性數(shù)據(jù)外源性數(shù)據(jù)意味著數(shù)據(jù)的使用者不是數(shù)據(jù)的所有者數(shù)據(jù)在產(chǎn)生變更廢

:。,、、

止后可能不為數(shù)據(jù)的使用者所知悉

。

注2本部分的使用者因本身業(yè)務(wù)需要而產(chǎn)生的內(nèi)部證件類(lèi)標(biāo)識(shí)不能在該使用者外部使用也不具有法律效力

: