金融系統(tǒng)舒城

遠(yuǎn)離誘惑珍惜自我

遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪舒城縣人民檢察院職務(wù)犯罪預(yù)防科周保和

提綱一、當(dāng)前我國反腐敗的形勢與趨勢二、金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪概念及常見罪名解析三、農(nóng)村信用社職務(wù)犯罪特點與原因

四、把好“六道關(guān)”，做到廉潔執(zhí)業(yè)一、當(dāng)前反腐敗的形勢與趨勢全球廉潔指數(shù)我國連續(xù)三年評分上升高層聲音十八屆四中全會：充分肯定“堅定不移反對腐敗”

亮點：給人情案關(guān)系案架上高壓線未來將有更多官員因決策失誤被追責(zé)。在實施中強(qiáng)化法律權(quán)威

《黨紀(jì)處分條例》等3部廉政法規(guī)將修訂王岐山：誰敢繼續(xù)我行我素就要付出代價習(xí)近平:預(yù)防職務(wù)犯罪出生產(chǎn)力,我很以為然

“物先必腐，而后蟲生?！苯陙?，一些國家因長期積累的矛盾導(dǎo)致民怨載道、社會動蕩、政權(quán)垮臺，其中貪污腐敗就是一個很重要的原因。

——2012年11月17日，習(xí)近平在政治局第一次集體學(xué)習(xí)上講話一些黨員干部中發(fā)生的貪污腐敗、脫離群眾、形式主義、官僚主義等問題，必須下大力氣解決。全黨必須警醒起來，打鐵還需自身硬。

——2012年11月15日，習(xí)近平在新一屆政治局常委見面會上說從嚴(yán)治黨，懲治這一手決不能放松。要堅持‘老虎’、‘蒼蠅’一起打，既堅決查處領(lǐng)導(dǎo)干部違紀(jì)違法案件，又切實解決發(fā)生在群眾身邊的不正之風(fēng)和腐敗問題。堅持黨紀(jì)國法面前沒有例外，不管涉及到誰，都要一查到底，決不姑息。

——2013年1月22日，習(xí)近平在中紀(jì)委第二次全體會議上說近十年來的反腐態(tài)勢

一是反腐工作積極與國際接軌

1、加入《國際反腐敗公約》

2、倡導(dǎo)成立的國際反貪局聯(lián)合會

3、打擊跨境腐敗–中國澳大利亞聯(lián)合反腐

二是反腐制度法規(guī)不斷完善

1、修改出臺法律法規(guī)2、修改增強(qiáng)刑法中相關(guān)條款3、增加偵查措施

建立行賄犯罪檔案查詢系統(tǒng)，對行賄犯罪懲防并舉2012年2月16日,最高人民檢察院檢察長曹建明和中央紀(jì)委副書記、監(jiān)察部部長、國家預(yù)防腐敗局局長馬馼共同啟動檢察機(jī)關(guān)行賄犯罪檔案查詢?nèi)珖?lián)網(wǎng)。

反腐新形式----網(wǎng)絡(luò)反腐表哥：周久耕傻笑表哥：楊達(dá)才鑒表哥

“表哥”剛走，“房叔”又來

又現(xiàn)“房嬸”、“房姐”“房嬸”李蕓卿名下?lián)碛?4套房?！胺拷恪饼彁蹛墼诒本⑸衲?、西安擁有45套房。

網(wǎng)絡(luò)反腐專業(yè)化縱深化

技術(shù)化縣委、縣政府對預(yù)防職務(wù)犯罪的重視縣委、縣政府結(jié)合我縣實際，提出“廉潔舒城、效能舒城、平安舒城、活力舒城”，其中將“廉潔舒城”放在首位，凸顯縣領(lǐng)導(dǎo)的決心。我縣于2013年7月，成立了由縣委常委、紀(jì)委書記梁金波為組長，縣人大常委會袁永雨副主任、縣政府杜世忠副縣長、陳兵副縣長、縣檢察院程宗林檢察長為副組長，包括監(jiān)察、審計、法院等各縣直部門為成員單位的預(yù)防職務(wù)犯罪領(lǐng)導(dǎo)組，并將領(lǐng)導(dǎo)組辦公室設(shè)在縣檢察院，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全縣預(yù)防職務(wù)犯罪工作。

我院近5年查辦的職務(wù)犯罪情況

2013年12月至今，我院共查辦職務(wù)犯罪案件25件，其中包括貪污賄賂案件17件，瀆職案件8件。涉及罪名包括：貪污、受賄、濫用職權(quán)、挪用公款等！

2012年8月最高人民檢察院職務(wù)犯罪預(yù)防廳正式推出預(yù)防職務(wù)犯罪形象標(biāo)志。

標(biāo)志以“正”字為藍(lán)本,

選用醒目的紅色,時刻警示公職人員做人要正直,為官要清廉。二、金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪概念及常見罪名解析什么是金融系統(tǒng)的職務(wù)犯罪？？

職務(wù)犯罪的類型

3大類57個罪名。

1、貪污賄賂類：貪污、受賄、行賄、挪用公款等13個罪名

2、瀆職類：玩忽職守、濫用職權(quán)等37個罪名

3、國家機(jī)關(guān)工作人員利用職權(quán)實施的侵犯公民人身權(quán)利和民主權(quán)利類：非法拘禁、暴力取證等7個罪名。提示！

金融機(jī)構(gòu)是否所有員工都屬于國家工作人員？最高人民法院、最高人民檢察院（法發(fā)〔2010〕49號）《關(guān)于辦理國家出資企業(yè)中職務(wù)犯罪案件具體應(yīng)用法律若干問題的意見》，關(guān)于國家出資企業(yè)中國家工作人員的認(rèn)定：

第六條經(jīng)國家機(jī)關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位提名、推薦、任命、批準(zhǔn)等，在國有控股、參股公司及其分支機(jī)構(gòu)中從事公務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為國家工作人員。具體的任命機(jī)構(gòu)和程序，不影響國家工作人員的認(rèn)定。

經(jīng)國家出資企業(yè)中負(fù)有管理、監(jiān)督國有資產(chǎn)職責(zé)的組織批準(zhǔn)或者研究決定，代表其在國有控股、參股公司及其分支機(jī)構(gòu)中從事組織、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、經(jīng)營、管理工作的人員，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為國家工作人員。

國家出資企業(yè)中的國家工作人員，在國家出資企業(yè)中持有個人股份或者同時接受非國有股東委托的，不影響其國家工作人員身份的認(rèn)定。

第七條關(guān)于國家出資企業(yè)的界定

本意見所稱“國家出資企業(yè)”，包括國家出資的國有獨資公司、國有獨資企業(yè)，以及國有資本控股公司、國有資本參股公司。

常見的職務(wù)犯罪貪污罪第三百八十二條【貪污罪】國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，是貪污罪。受國家機(jī)關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體委托管理、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員，利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有國有財物的，以貪污論。與前兩款所列人員勾結(jié)，伙同貪污的，以共犯論處。貪污罪

[法條]《刑法》第三百八十二條國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，是貪污罪。受國家機(jī)關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體委托管理、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員，利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有國有財物的，以貪污論。與前兩款所列人員勾結(jié)，伙同貪污的，以共犯論處。案例：

黃凱，河南省商丘市一名農(nóng)業(yè)銀行會計科科長，在短短4年多的時間里，利用職務(wù)之便，采取空簽、空轉(zhuǎn)、空劃銀行匯票及同城票據(jù)交換、特種轉(zhuǎn)賬憑證等手段，從銀行轉(zhuǎn)出7348萬元。2005年1月6日，商丘市中級人民法院以貪污罪一審判處被告人黃凱死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。案例：2011年，懷遠(yuǎn)縣法院審理了一起銀行職工貪污公款60.2萬元用于炒股,被一審法院判處有期徒刑11年，并責(zé)令退賠非法所得。李偉原系某銀行分理處主管會計，因2008年上半年，炒股虧本和借款即將到期，為了還錢和繼續(xù)炒股，與王某某（另處）內(nèi)外勾結(jié)，于同年6月27日至8月4日利用職務(wù)之便，以虛假的身份證辦理掛失和覆蓋密碼等手段篡改儲戶陳某在銀行的存款信息，然后又申辦了銀行卡，并于8月4日至當(dāng)月23日用銀行卡從其所在的分理處，浙江省慈溪市、余姚市，安徽省宿州市、固鎮(zhèn)縣等地多家銀行先后11次提取儲戶陳某的存款計60.2萬元，予以侵吞。受賄罪的處罰與貪污罪適用同一條款

第三百八十三條對犯貪污罪受賄罪的，根據(jù)情節(jié)輕重，分別依照下列規(guī)定處罰：（一）個人貪污受賄數(shù)額在十萬元以上的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處死刑，并處沒收財產(chǎn)。（二）個人貪污受賄數(shù)額在五萬元以上不滿十萬元的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)。（三）個人貪污受賄數(shù)額在五千元以上不滿五萬元的，處一年以上七年以下有期徒刑；情節(jié)嚴(yán)重的，處七年以上十年以下有期徒刑。個人貪污數(shù)額在五千元以上不滿一萬元，犯罪后有悔改表現(xiàn)、積極退贓的，可以減輕處罰或者免予刑事處罰，由其所在單位或者上級主管機(jī)關(guān)給予行政處分。（四）個人貪污受賄數(shù)額不滿五千元，情節(jié)較重的，處二年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)較輕的，由其所在單位或者上級主管機(jī)關(guān)酌情給予行政處分。對多次貪污受賄未經(jīng)處理的，按照累計貪污受賄數(shù)額處罰。十種新型受賄犯罪2007年7月8日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理受賄刑事案件適用法律若干問題的意見》明確了國家工作人員利用職務(wù)上的便利，為請托人謀取利益，收受財物的十種新型受賄犯罪。第一種以交易形式收受賄賂第二種

收受

干股第四種

以委托請托人投資證券、期貨或者

其他委托理財?shù)拿x收受賄賂第三種以開辦公司等合作投資名義收受賄賂

“掛名”就能領(lǐng)薪水第六種本人或者特定關(guān)系人“掛名”領(lǐng)取薪酬

第五種以賭博形式收受賄賂的行為車是別人送我的但是沒有辦理權(quán)屬變更第八種收受未辦理權(quán)屬變更的賄賂物品第七種指定特定關(guān)系人收受賄賂的行為

第九種收受財物后退還或者上交的行為《意見》規(guī)定，國家工作人員收受請托人財物后及時退還或者上交的，不是受賄。但因自身或者與其受賄有關(guān)聯(lián)的人、事被查處，為掩飾犯罪而退還或者上交的，不影響認(rèn)定受賄罪。

我現(xiàn)在就把財物退回去，第十種在職為請托人謀利，離職后收受財物的行為國家工作人員為請托人謀取利益之前或者之后，約定在其離職后收受請托人財物，并在離職后收受的，以受賄論處。我已經(jīng)離職了、、、、、、案例：

上海一銀行職員受賄95萬元造成損失上億

上海某銀行支行原市場部經(jīng)理周正平利用發(fā)放貸款的審批大權(quán)，多次索取、收受他人賄賂共計95萬余元人民幣，造成銀行1.06億元人民幣的巨額貸款未能收回。2005年，上海市第二中級法院一審以受賄罪判處周正平有期徒刑12年，并處沒收財產(chǎn)10萬元。周正平自2000年4月起擔(dān)任市場部經(jīng)理，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放的審查工作。

案例：中國建設(shè)銀行原日照分行行長畢國興特大受賄案件

畢國興，祖籍山東榮成市，1945年出生，1964年，他招干到了中國建設(shè)銀行臨沂地區(qū)中心支行第二辦事處任會計，后被提為該行投資科副科長，很快又提升為副行長。畢國興走向犯罪的道路，是從審批貸款受賄開始的。

1993年他為某集團(tuán)公司簽批了一筆大額貸款。事后為表示對畢國興的感謝，該集團(tuán)公司總經(jīng)理于當(dāng)年7月給畢送上了2000元現(xiàn)金，幾番推讓，最后畢國興還是收下了。當(dāng)時，他的確有點心跳耳赤，但又一想，也沒給國家造成什么損失，于是便安慰自己下不為例。有了第一次，不愁第二次、第三次……欲望的閘門一旦被打開，就再也關(guān)不住了。2000年9月14日，日照市中級人民法院開庭審理了畢國興受賄一案。當(dāng)畢國興被押上審判庭時，面對莊嚴(yán)的國徽和威嚴(yán)的法官、檢察官，面對濟(jì)濟(jì)一堂參加旁聽的社會各屆觀眾和本行的干部職工，面對自己的親屬和朋友們，畢國興茫然不知所措。他慚愧地低下頭，久久打不起精神來。經(jīng)法庭公開宣判：畢國興犯受賄罪判處有期徒刑十二年。聽完判決后，畢國興長嘆了一口氣，如釋重負(fù)跌落到了被告席上，淚如泉涌……

案例：利用職權(quán)多次受賄銀行科長被判七年8月22日，福建省漳浦縣人民法院對中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行漳州市分行原信貸與風(fēng)險管理科副科長、客戶部副經(jīng)理林敬躍受賄案作出一審判決，以受賄罪判處被告人林敬躍有期徒刑七年，并處沒收財產(chǎn)2萬元。

2006年5月至今年2月間，林敬躍利用擔(dān)任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行漳州市分行信貸與風(fēng)險管理科副科長、客戶部副經(jīng)理的職務(wù)之便，在參與審查辦理福建省龍盛貿(mào)易有限公司等6家企業(yè)的貸款手續(xù)前后，多次非法收受貸款單位的錢款共計12.1萬元。

法院認(rèn)為，林敬躍利用職務(wù)上的便利，非法收受他人錢財,為他人謀取利益，其行為已構(gòu)成受賄罪，故作出如上判決！案例：廣發(fā)銀行珠海分行行長屈建國貪污受賄3200萬被判死緩

經(jīng)法院審理查明，從2010年12月至2011年2月，屈建國以一些活動的名義，制作簽報并提取現(xiàn)金人民幣450萬元。在發(fā)放上述獎金過程中，采用簽寫簽收數(shù)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過實發(fā)數(shù)額的“陰陽條”形式，實際發(fā)放人民幣303萬元，將其中的人民幣147萬元截留并據(jù)為己有。2008—2011年，屈建國以“支付職工效益工資”“福利費”等名義套取公款，以發(fā)放“年終獎”等名義共同侵吞473萬元。其中，屈建國個人分得153萬元。同時，屈建國還不斷找其他機(jī)會侵吞公款用于個人及家庭開銷。他攻讀某名牌大學(xué)EMBA花費人民幣20萬；為自己和家人購買奢侈品、享受高檔消費報銷，購買“15年茅臺”、“30年茅臺”等高檔酒用掉人民幣41.88萬元，購買四只“勞力士”和四只“帝舵”手表共花去人民幣33.98萬元，在某國際會所辦理家庭會籍揮霍人民幣7.89萬元，為女兒屈某歸還信用卡消費賬款共計人民幣6.998萬元；等等。最終，屈建國受到了法律的嚴(yán)懲！挪用公款罪《刑法》第三百八十四條：國家工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用公款歸個人使用，進(jìn)行非法活動的，或者挪用公款數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的，或者挪用公款數(shù)額較大、超過三個月未還的，是挪用公款罪，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑。挪用公款數(shù)額巨大不退還的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。挪用用于救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)款物歸個人使用的，從重處罰。立案標(biāo)準(zhǔn)涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案：1、挪用公款歸個人使用，數(shù)額在五千元至一萬元以上，進(jìn)行非法活動的；2、挪用公款數(shù)額在一萬元至三萬元以上，歸個人進(jìn)行營利活動的；3、挪用公款歸個人使用，數(shù)額在一萬元至三萬元以上，超過三個月未還的。案例：淮南一銀行經(jīng)理挪用公款百萬元被判刑18年

2009年，淮南市八公山區(qū)一銀行信貸部經(jīng)理謝寶金(化名)，涉嫌挪用公款、騙取貸款、貪污罪，非法所得110多萬收入，經(jīng)八公山區(qū)檢察院提起公訴后，被一審法院判處有期徒刑18年。

2001年12月6日，以客戶汪玉銀的名義開立多個帳戶，并將中國人壽保險公司返還新莊孜煤礦保險費存入其中，而后采取申請掛失的手段挪用245621.82元；2004年采取倒帳的辦法，從汪玉銀帳戶中倒轉(zhuǎn)出中國人壽保險公司返還的保險費93658元，用于個人炒股還其個人所欠的債務(wù)；2006年4月，謝寶金采取掛失補(bǔ)發(fā)的手段，私自挪用客房定期存款6萬元。2007年10月16日，謝寶金私刻印鑒章，購買轉(zhuǎn)帳支票，將“淮南市西城水務(wù)公司籌備處”轉(zhuǎn)帳存款轉(zhuǎn)出150萬元，用于個人炒股或者償還個人所欠的債務(wù)。謝寶金就是采取購買轉(zhuǎn)帳支票、虛開單位定期存單、更換債劵底卡等手段，共非法占有人民幣81萬元、利用職務(wù)之便挪用公款2736199.82元，進(jìn)行營利活動不退還人民幣8.71萬元，以欺騙手段騙取銀行貸款，給銀行造成特別重大損失23萬元。人民法院在審理的過程中，依法對謝寶金以挪用公款、騙取貸款、貪污罪做出上述判決，并處以1萬元罰金，對非法所得的112.7萬元人民幣予以追繳。案例：淮北一銀行女主任挪用公款獲刑十七年2013年,中國農(nóng)業(yè)銀行淮北分行一中分理處主任周某因挪用公款210萬被安徽省淮北市相山區(qū)法院一審獲刑八年。法院經(jīng)過審理查明,2005年,被告人周某在其所在的分理處因業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識了儲戶王新(化名)并且逐漸熟識。因為王新經(jīng)常到周某分理處辦理存取款業(yè)務(wù),資金量較大,周某為了完成基金任務(wù)就多次勸說王新買基金。經(jīng)過被告人周某的多次要求,2006年5月26日,王新拿了60010元交予周某,周某給其開設(shè)了一個銀行賬戶并發(fā)給其一張借記卡。隨后,被告人周某又給其開設(shè)一個基金賬戶。剛開始時,卡和密碼由王新保管,其只是按照被告人周某的要求往賬戶上存錢,然后周某再把這些錢轉(zhuǎn)到基金賬戶買賣基金。后來被告人周某以買賣基金方便為由向王新索要銀行卡。此后,被告人周某違反銀行管理規(guī)定,私自幫助王新打理基金買贖業(yè)務(wù),并且利用持有王新銀行卡及密碼之便,先后從其賬戶?？?8.8萬元至自己及老公名下賬戶,據(jù)為己有。此外,從2006年4月至2009年10月,被告人周某先后從王新賬戶挪用210萬元以自己名義借貸給他人用于營利活動。法院以挪用公款罪判處其有期徒刑八年。最終,周某為自己的利欲熏心付出了代價。濫用職權(quán)罪玩忽職守罪

[法條]

兩個罪是同一個法條第三百九十七條國家機(jī)關(guān)工作人員濫用職權(quán)或者玩忽職守，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。國家機(jī)關(guān)工作人員徇私舞弊，犯前款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

玩忽職守罪的行為人主觀故意一般只能是過失，就是說行為人并不希望犯罪結(jié)果的發(fā)生，但由于自己的疏忽大意，在客觀上造成了損害結(jié)果的發(fā)生，所以這個罪名經(jīng)常會被人認(rèn)為是工作上的失誤，有的人犯了罪自己還不知道，所以我們在查辦有些玩忽職守案件時，犯罪嫌疑人一般都會坦誠地承認(rèn)“我失職了”，但一般都會辯解認(rèn)為自己“只是犯了錯誤”、“確實是工作上有失誤”，而“不應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任”。所以說有時失職與犯罪也就一線之隔，這要求我們在工作中要嚴(yán)格正確地履行我們的職責(zé)。案例：郵政銀行行長玩忽職守柜員挪用公款百萬身為銀行行長，不履行自身職責(zé)，致使國家利益遭受重大損失。4月8日，被告人商昌英被山東省臨清市人民法院以玩忽職守罪判處有期徒刑三年，緩刑四年。

法院審理查明，被告人商昌英在擔(dān)任臨清市郵政儲蓄銀行松林支行行長期間，未按規(guī)定監(jiān)督郵政儲蓄掛失業(yè)務(wù)的處理情況和檢查各項儲蓄報表，未認(rèn)真檢查郵政儲蓄普通柜員、綜合柜員是否按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。2005年11月至2007年1月，該支行普通柜員付美穎（另案處理）采取冒用在該行存款的儲戶名義取款及偽造掛失存單、提取儲戶存款等手段，挪用該支行儲蓄存款30筆，共計131.1萬余元。案發(fā)后，追回贓款20.3萬余元，尚有110.8萬余元至今無法追回，給國家造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

法院審理后認(rèn)為，商昌英在任職期間，對工作嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不能認(rèn)真履行職責(zé)，致使國家利益遭受重大損失，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成玩忽職守罪。注意??！職務(wù)侵占罪（171條）貪污罪挪用資金罪（172條）——挪用公款非國家工作人員受賄罪（163條）——受賄罪違法發(fā)放貸款罪（186條）指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。

吸收客戶資金不入賬罪（187條）指違反金融法律、法規(guī)，不如實將收受的客戶資金記入銀行等金融機(jī)構(gòu)的賬目，賬目上反映不出新