2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關(guān)提分題庫及完整答案

2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關(guān)提分題庫及完整答案單選題（共100題）1、表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務，表外業(yè)務包括但不限于（）。A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】D2、關(guān)于基金費用，說法正確的是（）。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】C3、目前，憑證式國債發(fā)行采用（）。A.公開招標方式B.承購包銷方式C.競爭性招標方式D.代銷方式【答案】B4、地方政府債券可以分為（）和（）。A.—般債券普通債券B.—般債券收入債券C.普通債券特種債券D.專項債券收入債券【答案】B5、信息披露的主體不包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券監(jiān)管者C.證券旁觀者D.證券交易者【答案】C6、企業(yè)債券由（）進行審核，而公司債券的核準機構(gòu)是（）。A.國家發(fā)改委；中國證券業(yè)協(xié)會B.國家發(fā)改委；中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會；國家發(fā)改委D.中國證券業(yè)協(xié)會；國家發(fā)改委【答案】B7、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，應該將交易經(jīng)手費的（）納入證券投資者保護基金。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C8、我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場，其中市場參與者限定為個人的是（）。A.場內(nèi)市場B.場外債券零售市場C.銀行間市場D.銀行間柜臺市場【答案】D9、股票退市制度存在的意義包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B10、（）是銀行間債券市場開展業(yè)務的交易員進行現(xiàn)券買賣報價時，在中國人民銀行核定的債券買賣差價范圍內(nèi)連續(xù)報出該券種的買賣實價，并同時報出該券種的買賣數(shù)量、清算速度等交易要素。A.雙向報價B.對話報價C.單邊報價D.雙邊報價【答案】D11、基金的專業(yè)管理主要體現(xiàn)在基金管理人（）。A.①②③④B.②④C.①③④D.①②③【答案】D12、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級定期債務的說法，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、我國的場內(nèi)交易市場包括()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、按照《上市公司證券發(fā)行管理辦法》主板（中小板）上市公司的配股應當滿足的條件包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D15、要確定一個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合的VaR值或建立VaR的模型，必須確定的基本要素有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】B16、下列關(guān)于證券公司申請IB業(yè)務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是（）。A.具有滿足業(yè)務需要的技術(shù)系統(tǒng)B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D.配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員【答案】D17、以下關(guān)于《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》的說法中，正確的是（）。A.明確了上海證券交易所科創(chuàng)板試點注冊制的股票發(fā)行上市審核工作B.修訂后的《審核規(guī)則》于2020年11月4日發(fā)布并施行C.發(fā)行人申請股票首次發(fā)行上市的，應當符合中國證監(jiān)會《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》規(guī)定的上市條件D.應符合《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定的發(fā)行條件【答案】A18、根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構(gòu)的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到()和有關(guān)主管部門的批準。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.國家發(fā)改委C.國務院D.中國證監(jiān)會【答案】D19、（）及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.國務院C.財政部D.中國證監(jiān)會與財政部【答案】A20、關(guān)于基金投資風格，下列說法正確的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D21、下列不屬于證券交易所理事會職責的是（）。A.執(zhí)行會員大會的決議B.審定總經(jīng)理提出的工作計劃C.根據(jù)需要決定專門委員會的設置D.審議和通過證券交易所的財務預算、決算報告【答案】D22、中國證券業(yè)協(xié)會于（）年成立,當年機構(gòu)類會員達到170家。A.1991B.1990C.1989D.2008【答案】A23、與現(xiàn)券交易相比，遠期交易的特點主要表現(xiàn)在以下（）方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】A24、一般來說，下列屬于中央銀行主要職能的有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、下列關(guān)于證券市場投資者的說法，錯誤的是（）A.證券市場投資者是證券市場的資金供給者B.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于從長期投資，有些則偏重于短線交易C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力D.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔證券投資風險并行使證券權(quán)利的主體【答案】D26、按照基金的運作方式劃分，可將證券投資基金分為封閉式基金和開放式基金，那么這兩種類型的基金的區(qū)別有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】D27、證券公司在進行壓力測試時，應當遵循以下原則（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D28、以下屬于機構(gòu)投資者的有()。Ⅰ．政府機構(gòu)Ⅱ．金融機構(gòu)Ⅲ．企業(yè)和事業(yè)法人Ⅳ．社?；餉.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品C.直接投資二級市場股票D.投資人身保險產(chǎn)品【答案】A30、創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A31、（2019年真題）目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。A.保險公司B.證券交易所C.商業(yè)銀行D.中央銀行【答案】C32、下列選項中，屬于奇異型期權(quán)的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、債券信用評級的對象包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A34、按照《證券金融監(jiān)督管理條例》，證券金融公司的設立和解散由（）決定。A.國務院B.國家證券監(jiān)督管理委員會C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A35、股利支付率等于公司發(fā)放的（）除以其每股盈余。A.每股票面金額B.每股交易價格C.每股現(xiàn)金股利D.每股實際價格【答案】C36、（2021年真題）下列關(guān)于股票合并的說法，錯誤的是（??）。A.股票合并常見于低價股B.股票合并是將若干股票合并為1股C.股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重D.股票合并又稱并股【答案】C37、（2019年真題）股票最基本的特征為（）。A.流動性B.收益性C.風險性D.參與性【答案】B38、關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列說法正確的是（）。A.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)B.公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東C.契約型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本D.契約型基金依據(jù)公司章程營運基金【答案】B39、1914年北洋政府頒布的()推動了證券交易所的建立。A.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》B.《證券交易所法》C.《證券法》D.《證券投資基金法》【答案】B40、證券金融公司應當自每一會計年度結(jié)束之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。A.3個月10B.3個月7C.4個月10D.4個月7【答案】D41、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設立和解散由（）決定。A.省級人民政府B.國務院C.中國證券業(yè)協(xié)會D.發(fā)改委【答案】B42、下列關(guān)于對證券投資基金的稱謂正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D43、（）時間段為上海證券交易所開盤競價階段。A.9：15—9：20B.9：15—9：25C.9：20—9：30D.9：15—9：30【答案】B44、根據(jù)基礎資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括（）。A.①②B.②③④C.③④D.①②③④【答案】D45、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率為2，則A公司的股票價值為（）元。A.2B.2.5C.4D.5【答案】D46、利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進行證券市場相關(guān)研究的一種股票分析方法是（）。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】C47、在基金運作中，（）居主導與核心位置。A.基金銷售者B.基金投資者C.基金管理人D.基金托管人【答案】C48、公正地辦理證券交易中的各項手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等體現(xiàn)（）證券交易原則。A.公開B.公平C.公正D.公允【答案】C49、下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動托管、隨處通買、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.紐約證券交易所D.香港證券交易所【答案】B50、（2021年真題）按照《證券投資者保護基金管理辦法》，證券投資者保護基金公司履行相關(guān)職責，其中不包括（??）A.監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作B.管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益C.證券公司被撒銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性措施時，按照國家有關(guān)規(guī)定對債權(quán)人予以償付D.發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，按照有關(guān)規(guī)定提出處置方案并直接予以處置【答案】D51、債券與股票的不同之處包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D52、（2019年真題）記賬式國債發(fā)行采用（）方式。A.承購包銷B.承購代銷C.承購分銷D.競爭性招標【答案】D53、按照權(quán)證的內(nèi)在價值分類，權(quán)證可分為()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D54、在能否參與股票交易及參與股票交易的方式上缺乏明確法律規(guī)定或權(quán)利義務不具體的法人是（）。A.證券公司B.國有企業(yè)C.“三資”企業(yè)D.國有控股公司【答案】C55、下列對股份回購的敘述，錯誤的是（）。A.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給B.股份回購通常會導致股價上漲C.股份回購向市場傳達了積極的信息D.公司一般在股價較高時回購【答案】D56、按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當以（）方式承銷業(yè)務。A.代銷B.全額包銷C.承銷團承銷D.余額包銷【答案】C57、（2019年真題）股權(quán)類期貨是以（）為基礎資產(chǎn)的期貨合約。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B58、以下符合貨幣市場基金保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應對潛在的贖回要求的投資組合的是（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B59、（2019年真題）基金監(jiān)管機構(gòu)對基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。A.嚴格監(jiān)督，信息透明B.集合理財，專業(yè)管理C.獨立托管，保障安全D.利益共享，風險共擔【答案】A60、股票發(fā)行的定價方式有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C61、金融衍生工具市場參與者的動機是（）。A.投機套利和提高收益B.規(guī)避風險和提高收益C.投機套利和套期保值D.套期保值和規(guī)避風險【答案】D62、按照交易工具，可以將金融市場劃分為（）和（）。A.債權(quán)市場；權(quán)益市場B.一級市場；二級市場C.貨幣市場；資本市場D.證券市場；非證券金融市場【答案】A63、下列關(guān)于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（）A.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準制，科創(chuàng)板則試點準冊制B.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務于科技創(chuàng)新企業(yè)C.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%D.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異【答案】A64、證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務和宗旨是（）。A.維護證券市場良好秩序B.保護投資者利益C.保護證券市場的正當交易D.滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求【答案】B65、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年【答案】B66、下列關(guān)于各國金融市場的說法，正確的是（）。A.在美國，注冊成為另類交易系統(tǒng)之前必須注冊成為經(jīng)紀商-交易商并在開業(yè)前向美國證券交易委員會提交初始營運報告B.中國香港證券業(yè)的行業(yè)自律機構(gòu)是香港證券業(yè)聯(lián)會C.在目前的英國，在財政部下設金融政策委員會，和英格蘭銀行一起負責宏觀審慎監(jiān)管D.目前，日本是全球最大的金融服務出口國【答案】A67、下列關(guān)于股票的特征說法正確的是（）。A.股票具有收益性，其收益來源包括股份公司和股票流通B.股票具有風險性，體現(xiàn)在股票在市場的可轉(zhuǎn)讓性C.股票具有流動性，所有股票都具有相同的流動性D.股票持有人有權(quán)參與公司的經(jīng)營權(quán)和決策權(quán)【答案】A68、以下對金融遠期合約說法正確的是（）。A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】C69、可參與證券投資的金融機構(gòu)包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B70、債券按利率是否固定分類，可以分為（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C71、下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（）。A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風險、監(jiān)管嚴格的特點B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格C.高科技企業(yè)更易于在主板上市D.主板市場上市條件比較低【答案】A72、SPV是對（）的簡稱。A.發(fā)起人B.承銷商C.受托人D.特殊目的機構(gòu)【答案】D73、下列關(guān)于直接融資對金融市場的影響說法錯誤的是（）。A.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配B.通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導資源配置，發(fā)揮市場篩選作用C.我國目前可通過提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補間接融資的不足D.降低直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，有利于金融和經(jīng)濟的平穩(wěn)運行【答案】D74、基本分析法的特征包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C75、（2019年真題）關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展，下列論述正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D76、（2021年12月真題）投資者投資優(yōu)先股的好處在于()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A77、（2021年真題）使用市盈率倍數(shù)估值需要關(guān)注使用盈利數(shù)據(jù)，對于該盈利數(shù)據(jù)，（??）所指的財務區(qū)間最不常用A.最近一個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)B.預測年度的盈利數(shù)據(jù)C.最近三個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)平均值D.最近12個月的數(shù)據(jù)【答案】C78、有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為10.70元，時間是13:35；乙的買進價為10.40元，時間是13:40；丙的買進價為10.75元，時間為13:55；丁的買進價為10.40元，時間為13:50。則四位投資者交易的優(yōu)先順序()。A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲【答案】A79、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊資本不得低于()人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.3億元【答案】B80、下列不屬于流動性風險的是（）。A.融資流動性風險B.市場流動性風險C.資產(chǎn)流動性風險D.市場風險【答案】D81、2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務院機構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B82、目前，構(gòu)成短期資本流動主體的是（）。A.貿(mào)易資金的流動B.套利性資金的流動C.保值性資金的流動D.投機性資金的流動【答案】D83、（）是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現(xiàn)失誤，為此在投資時機上可以分散進行。A.對象分散B.時機分散C.地域分散D.期限分散【答案】B84、2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4%，則理論價格為（）元。A.94.89B.95.13C.96.15D.98.29【答案】C85、政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構(gòu)。具體體現(xiàn)在()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C86、從市場層面衡量流動性風險的指標不包括（）。A.買賣差價法B.換手率C.沖擊成本D.流動性覆蓋率【答案】D87、下列關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D88、面向個人投資者提供服務的經(jīng)營機構(gòu)適當性義務包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A89、W銀行的財務總監(jiān)在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業(yè)務總額為30億元，以下（）情況應引起他的特別注意