《金融基礎》課程

(完整word版《融基礎》課標準《金融基》課程標準1．課程性質隨著我國向市場經濟體制的轉軌,幣、信用、銀行等金融因素已滲透到經濟生活的方方面面，金融的作用與地位已大大提高，影響力日益增.就需要我們通過學習和掌握金融基礎知識、基本原則，來把握金融運作的內在機制和規(guī)律，進而認識和探討經濟社會中的各種金融現象，研究和解決金融經濟問題，同時也為其他專業(yè)理論課程和業(yè)務技能課程的學習奠定堅實的基礎。金融基礎是一門介紹金融領域各要素及基本關系與運行規(guī)律的專業(yè)理論課程。金融基礎的涵蓋面較寬，凡與金融領域相關的范疇幾乎都包括在內。本課程系統(tǒng)的闡述了金融基礎理論、基本知識及運行規(guī)律客觀地介紹世界主流金融理論、最新研究成果、實務運行的機制及發(fā)展趨勢；立足中國實際，努力反映經濟體制改革、金融體制改革的進展和理論研究成果，實事求是地探討社會主義市場經濟中的金融理論與實踐問題。金融基礎是金融、證券、保險等專業(yè)的職業(yè)能力基礎課程是金融管理、證券與期貨、互聯網金融等專業(yè)的起點課程。本課程的內容根據銀行、證券、保險課程基礎知識需求設計，培養(yǎng)學生從事金融證券保險期貨行業(yè)的基本職業(yè)素養(yǎng)和基礎職業(yè)能力。為進一步學習后續(xù)課程奠定基礎。2．設計思路金融基礎課程的教學打破以知識傳授為主要特征的傳統(tǒng)學科課程模式，轉變?yōu)橐怨ぷ魅蝿諡橹行慕M織課程內容用案例形式讓學生在完成具體項目的過程中來構建相關理論知識，并發(fā)展職業(yè)能力，具有分析實際問題、解決實際問題的職業(yè)技能。在課程體系的設計中，兼顧宏觀金融與微觀金融各領域知識的介紹，注重金融工程以及現代金融工具的構架與創(chuàng)新及金融機構在經濟社會中的作用和發(fā)展趨勢。力求實現模塊化教學安排，有目的、有針對性地對金融管理、證券與期貨、互聯網金融三個專業(yè)的不同要求安排教學內容，各有側重。本課程在廣泛聽取“金融專業(yè)建設指導委員會”意見和建議的基礎上，對金

(完整word版《融基礎》課標準融行業(yè)的工作任務與職業(yè)能力進行了認真的分析，以及與金融基礎課程有關的金融職業(yè)崗位要求進行對應連接以任務驅動、行動導向為課程改革方向，結合專業(yè)建設實施方案與課程的教學內容進行課程設計。2.1課程注重對學生職業(yè)崗位能力的培養(yǎng)課程內容突出對學生職業(yè)崗位能力的培養(yǎng)，理論知識的選取緊緊圍繞崗位任務完成的需要進行同時又充分考慮了高等職業(yè)教育對理論知識學習的需要并融合了相關職業(yè)資格證（如銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試、助理理財規(guī)劃師考試中金融基礎知識模塊）對金融基礎知識、基本技能和工作態(tài)度的要求進行整合著力提高學生對金融基礎知識的認知和理論聯系實際的能力。2.2每個章節(jié)（項目）的學習都以典型現代金融案例為載體設計活動以職業(yè)崗位工作任務為核心，整合理論與實踐的教學內容，實現理論講授與實踐活動的一體化教學。在教學過程中，通過外出參觀學習、校內實訓基地建設等多種途徑，充分開發(fā)學習資源，給學生提供豐富的實踐機會。教學效果評價采取過程評價與結果評價的方式，通過理論與實踐相結合，重點評價學生的職業(yè)能力。2.3針對不同金融領域的特點，加強對學生風險意識的強化教育本課程從宏觀、微觀金融領域中的決策層面、執(zhí)行層面和操作操面中可能存在的風險問題、風險種類以及風險轉移等，提高學生金融風險防范識別，特別是金融基層工作中一些常見的金融詐騙、欺詐行為和風險損失的判斷和分析方法進行教育.2.4在宏、微觀金融知識傳授中，注意從課堂講述轉向引導學生學習討論讓學生運用所學金融理論和知識為我國金融改革，金融管理等政策方針開藥方，提措施，從而提高學生學習積極性和興趣性。具體步驟如下：在課程建設之初，與我院專業(yè)建設指導委員會的員進行座談討論了解融企業(yè)在招聘員工時，需要員工具備哪些金融基礎知識、基本技能、以及職業(yè)素質的要求.（2）廣泛聽取專業(yè)建設指導委員會的意見和建議的基礎上，進一步針對金融行業(yè)一線工作

(完整word版《融基礎》課標準人員進行調研，了解基層崗位員工在工作中對金融基礎理論知識的需求，以及金融基礎理論對員工綜合能力提高的支持。（3）調研和訪談后，根據知識目標、能力目標的培養(yǎng)要求，確定教學大綱,定教學標準，并隨著金融企業(yè)實際需求變化適時調整課程內容,使其緊密與金融行業(yè)基層崗位作要求相結合。（4）教學中，既要保證基礎理論知識的傳授滿足工作實際的需要，又要通過給學生創(chuàng)造各種模擬金融環(huán)境運用多種教學方法和手段，來強化理論知識在工作實踐過程中的作用和支撐，使學生既掌握理論知識，又能與實際相結合，達到金融基礎教學標準的要求。建議本學習領域學時為72課時。3．課程目標通過本課程的學習,培養(yǎng)學生良好的金融服務理念和金融風險意識使學生具備銀行證券、保險從業(yè)人員應知應會的基本知識、技能、法律法規(guī)和職業(yè)操守。學生將具備以下基本技能，具體如表所示金融能力目標社會能力

金融能力（1）團隊合能力（2）金融客溝通技巧,社交能力（3）金融從職業(yè)道德（4）領導策（5）金融市社會應變能力（6）再學習造能力

金融能力目標（1）能行有效的團隊協作；（2）熟進行語言和行為的社交溝（3）能效領導完成一定的工作務；（4）具應對市場及突發(fā)事件的變能力和適應能力。（1）商業(yè)銀管理能力

(1)

能用貨幣基礎論和基礎知識解釋貨專業(yè)能

（2）金融產營銷能力

的相關現象(2)

能用信用的基理論和基礎知識分析

力

（3）國際金分析能力

(完整word版《融基礎》課標準釋現代信用相現象步能判斷信用具的價格（利）趨勢；（4）保險營能力

(3)(4)(5)(6)(7)(8)(9)

能用金融中介構體系基礎知識和發(fā)展基本理論統(tǒng)的解釋我國金融中機構體系能用商業(yè)銀行基礎理論解釋我國商銀行的改革斷我商業(yè)銀行基本類型和組織架構初步斷各類商業(yè)銀行業(yè)務的范疇；能用非銀行金機構組成和基本業(yè)務識解釋我國非行金融機構的構成情及其業(yè)務情況能用金融市場發(fā)展及運作規(guī)律理論析、解釋我國融市場相關現象；能用中央銀行基礎理論分析我國中銀行的性質職地位能用中央銀行的基礎理論解我國中央銀行的基本務活動；能用通貨膨脹通貨緊縮基本理論解相關經濟現象能用貨幣政策基礎理論和基礎知識析貨幣政策的用條件我貨幣政策運用情況初步斷我國中央銀行的貨幣政策趨勢;(10)

能用金融監(jiān)管基礎知識分析我國目前的金融監(jiān)格局及其各國監(jiān)管機的地位和職能(11)

能用國際金融基礎知識簡單判斷一些國際金融關概念；(12)

能用觀察和分金融問題的方法進（1）金融語表達能力（2）金融應文寫作能力（3）投資統(tǒng)分析能力

行正確的判斷分析和解決金融實際題；（1）表準確、語言流暢；（2）準、規(guī)范的撰寫工作所需各類公文；

方法能力

（4）證券信獲取調查分析能力（5）金融軟及辦公自動化軟件應用能（6）金融數分析能力

(完整word版《融基礎》課標準（3）熟運用數學和統(tǒng)計分析的能；（4）能確獲取、整理、分析和用信息資料；（5）能練準確進行現代辦公工的操作；（6）能確獲取、整理、分析和用證券數據資料。4．課程內容和要求金融基礎課程共有11工作項目,各工作項目的工作任務如下：序號

工作任務

知識內容和要求

技能內容和要

教學組織

參考學時1

貨幣1．了解貨幣的1貨幣的產生和發(fā)

1．景模擬組織學生

4與貨

產生和演變；

展理論判斷未貨幣的

模擬貨幣產生程中的幣制2．理解貨幣的發(fā)展形態(tài)；

不同價值形式易，尋度

職能、貨幣的2貨的本質與職質；3．掌握貨能論解釋現實社會中幣制度的內容貨幣的作用;類型及我國的3貨層次劃分的

找學生環(huán)境中夠充當貨幣的商品。人扮演商品需求者、人扮演商品供給者。貨幣制度

理論解讀我國幣政策

2．觀貨幣金融博覽4．解際貨執(zhí)行報告中相關不同

館。幣體系

幣層次的概念4貨幣制度理論分析不同貨幣度的特點、判斷貨幣度的類型,并釋我國目前貨幣制度

3討論討論，討論未來貨幣發(fā)展形態(tài)、未來貨幣發(fā)展形態(tài)、現實社會貨幣的作用、我國目貨幣制度等案例.2

信用與信用工具

1．解代經濟中有哪些主要的信用形式各種信用形式

用信用的基本論和基礎知識分析、釋現代信用相關現象能初步判斷信用工具的價格

1景模擬織學生模擬不同信用式。一人扮演信用需者、一人扮演信用供者。

6的特點、作用2．解用及信用的基本特征；3．熟悉主要的信用工具掌握什么是利息與利率及基本計算、利率種類；4．解響利

（利率）趨勢1信用的基知識正確解釋現代濟是信用經濟；2信用形式基本理論分析、解和判斷現實社會中的同信用形式；3息的基本論解釋利息的來源

2討論討論，討論現代經濟信用經濟、民間集資合法性問題、我國利調整的原因、我國利的調整趨勢、利率調對我國經濟的影響。

(完整word版《融基礎》課標準率變化的因素4利的基本理論利率的作用。解釋我國利率調整的原因；5利率的基理論判斷我國利率調整趨勢；6利率的基理論分析利率調整我國經濟的影響。3

金融1．了解金融機用金融中介機構體基機構構的分類和金礎知識、形成和發(fā)展基體系融機構的功能本理論系統(tǒng)的解釋我國2．解融體金融中介機構體系系的一般構成1金中介機構基掌握西方國家礎知識識別金融機構；金融機構體系2正金融中介機3．解港、構體系基礎知識系統(tǒng)澳門和臺灣的闡述我國目前金融中介金融體系；重機構體系的合理性及其掌握中國大陸缺陷；現行的金融體3步握國際金融系；機構體系格局

1．景模擬組織學生模擬金融機構生的過程。一人扮演金需求者、一人扮演金供給者、一人扮演融中介人。2討論討論討論金融機構標準、我國目前金融介機構體系的合理性及其缺陷、國際金融構體系格局。

64．悉要的國際金融機構4

中央1．了解中央銀用中央銀行的基礎論銀行行產生和發(fā)展分析我國中央銀行的性的過程；質、職能、地；基本2．握央銀業(yè)務活動行的職能；1中央銀行基礎3．悉央銀理論分析我國中央銀行的分類；的性質；4．握央銀2中銀行的基礎行的三大業(yè)務理論分析我國中央銀行的職能；

1景模擬組織學模擬貨幣發(fā)行程。一人扮演商業(yè)銀工作人員、一人扮演客、一人扮演中國人銀行的人員。2討論討論討論我國中央行的性質、職能、地、基本業(yè)務。

43中央銀行基礎理論分析我國央銀行的地位；4中央銀行基礎理論解釋我國央銀行的基本業(yè)務活。5

商業(yè)1．了解商業(yè)銀銀行行的的起源和發(fā)展;2．解業(yè)銀

用商業(yè)銀行的礎理論解釋我國商業(yè)行的改革、判斷我國業(yè)銀行基本類型和組架構、

1景模擬組織學模擬不同信用式.一人扮演信用需者、一人扮演信用供者。

8

行的性質與職能；3．了解商業(yè)銀行的組織形式；．理解并掌握商業(yè)銀行的負債業(yè)務資產業(yè)務和中間業(yè)務；5．解掌握商業(yè)銀行的經營原則；6．解業(yè)銀行的資產負債管理理論的發(fā)展

能初步判斷各商業(yè)銀行業(yè)務的范疇1商業(yè)銀行產生與發(fā)展理論初解釋我國目前商業(yè)銀相關改革；2商業(yè)銀行礎知識判斷我國商銀行基本類型和組織構3商業(yè)銀行務劃分的基本理論斷各類商業(yè)銀行業(yè)務范疇。

(完整word版《融基礎》課標準2討論討論，討論現代經濟信用經濟、民間集資合法性問題、我國利調整的原因、我國利的調整趨勢、利率調對我國經濟的影響。6

金融1．了解金融市市場場的概念和構成要素、金融場的分類及功能；2．握幣市場的特點及構成3．掌資本市場的特點及構成；．熟悉外匯市場的概念類成、業(yè)務活動及黃金市場的有關

用金融市場的展及運1景模擬織學生作規(guī)律理論分、解釋模擬金融市場的交易我國金融市場關現象如證券交易等.一人扮演市場中介參者、一人扮演顧客、人扮演1融市場的關基市場組織者。礎知識解釋我目前金2討討論融市場的功能討論我國目前融市場2融市場的關基的現實功能、國金融礎知識分析我金融市市場的缺陷、國金融場的缺陷；市場的發(fā)展方問題.3融市場的關基礎知識分析我金融市場的發(fā)展方向

8內容.7貨幣1．解貨幣供1通貨膨脹和通貨

1．景模擬組織學生

6供求

給和貨幣需求的基本概念和基本原理；2．握幣供給的不同層次不同層次貨幣的創(chuàng)造過程及影響因素、經活動的不同主體分別是怎樣影響貨幣供給量的、不同經

緊縮基本理論斷某一經濟現象是否于通貨膨脹、通貨緊；2通貨膨脹通貨緊縮基本理論釋其原因3通貨膨脹通貨緊縮基本理論析其基本對策；4通貨膨脹通貨緊縮基本理論釋我國的宏觀經濟政。

模擬通貨膨脹后果。一人扮演商業(yè)銀行人員、一人扮演業(yè)財務人員。2討:案例討，討論通貨膨脹通貨緊縮的內涵、原及其對策；從通貨膨和通貨緊縮治理的角討論我國的宏觀經濟策的合理性.學流派對貨幣需求的認識、響貨幣需求的因素、貨幣供

(完整word版《融基礎》課標準均衡與非均衡的表現和調節(jié)機理等內容;3．解貨膨脹、通貨緊縮含義、類型；4．悉貨膨脹和通貨緊縮的經濟影響.8

貨幣1．明確貨幣政政策策的最終目標及其含義；2．解幣政策各目標之間的矛盾及其協調方法；3．解國最終目標選擇的思路；4．握幣政策的主要工具5．悉幣政策的效應及傳導。

用貨幣政策的礎理論和基礎知識分我國貨幣政策運用情；能初步判斷我國中銀行的貨幣政策趨勢1貨幣政策基礎理論和基礎知分析貨幣政策的具體使用條件；2貨幣政策基礎理論和基礎知分析各類貨幣政策工的使用條件；3貨幣政策基礎理論和基礎知解釋我

用貨幣政策的礎理論和基礎知識分我國貨幣政策運用情；能初步判斷我國中銀行的貨幣政策趨勢1貨政策的基礎理論和基礎知分析貨幣政策的具體用條件2貨政策的基礎理論和基礎知分析各類貨幣政策工的使用條件3貨政策的基礎理論和基礎知解釋我國貨幣政策運情況

6國貨幣政策運情況；4貨幣政策基礎理論和基礎知初步判斷我國中央銀的貨幣政策趨勢。

4貨政策的基礎理論和基礎知初步判斷我國中央銀的貨幣政策趨勢。9

國際1．理解外匯的金融概念，熟悉外和匯率的分類2．解際收支的概念；

用國際金融的礎知識簡單判斷一些際金融相關概念1外匯的概判斷外匯的標準

1景模擬組織學模擬外匯交易2討:案例討,外匯的標準、際收支的調節(jié)基本方。

83．解際收支平衡表的概念；4．掌握國際收支平衡表的內容；5．解國際收支失衡的原因和調節(jié)6．握際資本流動的概念和形式。

2匯率的概簡單計算外匯的兌；3國際收支概念簡單判斷國際支項目的收與支；4單了解國收支平衡與條件的念。

(完整word版《融基礎》課標準10保

1．解險、

能夠運用相關識處理1景模擬織學生

8險、保險、租賃、信

保險托賃業(yè)務。模擬保險營銷,一客信托的概念；托、2．悉保險的租賃分類、保險合同內容、信托的類、租賃的程序；3．握險的原則、信托的成要素、租賃種類.11金1．理解金融監(jiān)監(jiān)管管的定義、特與金征2．熟悉金融創(chuàng)融監(jiān)管體系的

用金融監(jiān)管的礎知識分析我國目前金融監(jiān)管格局及其各監(jiān)管機構的地位和職

戶、一組代理；模擬保單的填寫2討論討論討論我國保險發(fā)展前景托賃的意義。1景模擬組織學模擬商業(yè)銀行違規(guī)案例。一人扮演業(yè)銀行工作人員、一扮演顧

8新

一般構成、目與原則3．點握金融監(jiān)管的內容與措施；4．解融創(chuàng)新的含義；5．握融創(chuàng)新的內容;理金融創(chuàng)新的意義6．解融全球化和經濟全

1金融監(jiān)管基礎知識分析我國同金融機構的監(jiān)管機；2金融監(jiān)管基礎知識分析我國個金融監(jiān)管機構的職；3金融監(jiān)管基礎知識分析我國前金融監(jiān)管機構設置的合理性；4金融創(chuàng)新基本知識分析我國融創(chuàng)新中的問題.

客、一人扮演國人民銀行的人員。2討論討論，討論某商業(yè)銀業(yè)務合法性、我國各金融監(jiān)管機構的職能我國目前金融監(jiān)管機設置的合理性問題。球化。5．教學條件5．1

實驗實訓條件學習領域課程體系學習目標的實現必須借助一定的實驗和實訓條件,這些條必須依托校內和校外兩類實訓基地。通過校內實訓進行可控性的和有計劃性的技能訓練，完成教學計劃確定的實訓內容；通過校外實訓的真實性和業(yè)務發(fā)生的隨機性,實校內外實訓內容、教學手段、教學要求的互補金融基礎學習領域校內實訓需要建立校內金融業(yè)務模擬實訓室.該訓室應該是教學管理功能、市場信息反饋功能于一身的國內領先的金融綜合實訓中心，硬件設備和空間應該滿足

(完整word版《融基礎》課標準75名學生同時進行實訓和社會培訓的要求,學只要按質保量的在校內完成分崗位分階分情境的實訓學習活動，就初步具備了金融工作崗位所要求的職業(yè)能力.校外實訓基地要根據學習目標的要求,致力于為學生打造一個零距離的職業(yè)環(huán)境，是學生在校學習期間就能練成一身過硬的職業(yè)技能校外實訓基地，為學生安排觀摩教學、社會調查、畢業(yè)實習等實訓事項。同時，聘請實訓基地的專業(yè)人員擔任專業(yè)指導委員會的顧問、實踐教學指導教師,參加審議專業(yè)的教學設計和課程建設等工作。校外實訓基地的建立與發(fā)展為金相關專業(yè)的學生實習、實訓和教師專業(yè)提供有力的保證。5材與教材5．2.1參考書目(1）江其務。2002年貨幣銀行學。第二版.西：陜西人民出版社（2）建俠：《金融基礎》中國科學技術出版社，2008.4(3）魏永芬。2005年。金融基礎。北京：中國財政經濟出版社（4）太峰。年.金融學。北京：機械工業(yè)出版社（5）佳。年.幣金融學。北京：清華大學出版社(6）戴國強。2006年。貨幣銀行學.上海:上海財經大學出版社（7）銳。年。金融學概論。北京清華大學出版社（8)張亦春。2005年貨幣銀行學廈:廈門大學出版社（9）綱吳有昌.2001年。貨幣銀行學.上海上海人民出版社（10）姜學軍。國際結算2000年大連：東北財經大學出版社（11）王有明楊生斌2003年?，F代金融概論。西安:西北大學出版社(12）倪信琦、吳軍梅.2006年金融學概論廈：廈門大學出版社(13)張景順、蔡則祥.2002年．貨幣銀行學。蘭州：蘭州大學出版社（14）張亦春。1999。金融市場學。京：高等教育出版社（15）劉連生。2005.保險原理北：中國財政經濟出版社

(完整word版《融基礎》課標準(16）黃達：《金融學》第二版），中國人民大學出版社，2009（17）戴國強貨幣金融學》（貨幣銀行學第二版）,上海財經大學出版社,（18）鄭道平，張貴樂：《貨幣金融學原理》（第六版）中國金融出版社，2009。07。（19）吳騰華貨幣銀行學》，上海財經大學出版社，2008。01（20）(美)迪恩

克羅紹著，呂隨啟譯校:《貨幣銀行學》，中國市場出版社,2008。06（21）博迪著，曹輝譯：《金融學》（第二版），中國人民大學出版社,2010.01（22)上海財經大學現代金融研究中心，上海財經大學金融學院：中金融發(fā)展報告》上海財經大學出版社，（23）曹龍騏：《金融學》，高等教育出版社，2003。08（24）成力為：《貨幣銀行學》，科學出版社,（25）沈偉基：《貨幣金融學》,北京工業(yè)大學出版社2001。09（26）韓漢君，王振富《金融監(jiān)管》，上海財經大學出版社，5．2.2網絡資源（1）院網絡課程（2）監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)等監(jiān)管機構網站;（3)銀行、證券、保險協會的網站；(4）各大銀行、證券、保險公司、期貨公司的網站。5學團隊5。3。1任教師資格(1）專業(yè)資格。必須經過金融、證券方面的系統(tǒng)化學習，具備升后的金融專業(yè)理論功底，并取得高等學校教師任職資格。（2)技術職稱資格必須有與所從事的教學工作相應的專業(yè)技術職稱，具備從事相關行業(yè)的執(zhí)業(yè)能力（3）作態(tài)度。應具備熱愛生、嚴謹求實、愛崗敬業(yè)、樂于奉獻的工作作風和工作態(tài)度。

(完整word版《融基礎》課標準（4)職業(yè)經歷。應來自證券專業(yè)工作一線，或每年在相關崗位掛職鍛煉周年以上。實踐能力.能熟練掌握金融等知識和操作技能，并具體運用專業(yè)知識處理實際問題的能力和在專業(yè)領域創(chuàng)新的能力。5。3。2職教師資格兼職教師必須了解黨和國家有關金融從業(yè)工作的方針、政策和法律、法規(guī)；遵紀守法，具有良好的職業(yè)道德修養(yǎng)；身體健康，能在堅持正常工作的同時，承擔證券專業(yè)教學任務（專業(yè)專題講座、校外實踐操作指導等）。5.3.3聘兼職教師資格（1)須具備良好的證券職業(yè)道德、證券專業(yè)素養(yǎng)和較高的證券從業(yè)技能水平.（2）有5年以上證券專業(yè)工作實踐和中級以上專業(yè)技術職務（或相當于中級以上專業(yè)技術職務的行政領導職務），或者是在相關行業(yè)領域享有較高聲譽、具有豐富實踐經驗和特殊技能的“能工巧匠”.(3）相關專業(yè)知識功底扎實，并具有相應的實戰(zhàn)經驗，對金融業(yè)務工作中的重要問題有獨到見解。（4）行端正心健康能勝任相應的教學工作，并且有能力及信心完成相應的教學工作.（5）頭表達能力強，善于通，思維敏捷，有個人魅力；具備時代精神，充分了解當代大學生的心理需求。6．教學組織和考核價學組織本課程由教師與企業(yè)專家共同實施互動式教學活動，通過校內金融模擬綜合實驗室仿真情境訓練，學生邊