收匯業(yè)務(wù)中的詐騙與防范

收匯業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)與防范一、國際貿(mào)易結(jié)算方式收匯風(fēng)險(xiǎn)的比較二、出口收匯風(fēng)險(xiǎn)與防范

國際貿(mào)易收匯風(fēng)險(xiǎn)與防范國際結(jié)算方式:A匯付B托收C信用證電匯匯付（Remittance）客戶一般采用的都是電匯方式，即我們平常的匯款業(yè)務(wù)。

T/T合同條款實(shí)例：PaymentTerms:30%depositsbyT/Tinadvance,then70%paymentuponthecopyofB/L.支付條款：電匯30％的定金，70％余款見提單復(fù)印件時(shí)付清。T/T:簽合同---收到定金---備貨驗(yàn)貨---發(fā)貨制單---把提單副本傳真給客戶，通知客戶付余款---客戶T/T余款---賣方確認(rèn)收款，直接寄送正本單據(jù)給客戶。電匯的外貿(mào)簡易流程

主要匯款方式

A.預(yù)付貨款---

買方一般不接受（無風(fēng)險(xiǎn)）

即先收款后發(fā)貨，是對(duì)賣方最有利的付款方式。

B.貨到付款---賣方一般不接受（風(fēng)險(xiǎn)大）

風(fēng)險(xiǎn)提示：對(duì)進(jìn)口商有利而對(duì)出口商不利的結(jié)算方式。貨物出口后，出口商便失去控制貨物的權(quán)利,如進(jìn)口商不付款,出口商將面臨貨款兩失的風(fēng)險(xiǎn);

C.先付定金，見提單傳真后付余款---一般買賣雙方都接受（無風(fēng)險(xiǎn)）詐騙手段：利用“假匯款單”或“匯款單信息錯(cuò)誤”來騙貨

托收二、托收（Collection）含義托收是指出口方出具匯票委托銀行向進(jìn)口商收取貨款的一種支付方式。（1）付款交單（D/P）（2）承兌交單（D/A)即期付款交單：立即付款贖單遠(yuǎn)期付款交單：到期再付款贖單承兌交單是指出口人的交單以進(jìn)口人在匯票上的承兌為條件。

D/P(付款交單)的外貿(mào)簡易流程簽合同—備貨驗(yàn)貨—發(fā)貨制單—向銀行交單托收—銀行通知買方—買方付款贖單NOTE：買方必須付款才能拿到單據(jù)提貨。D/A(承兌交單)—風(fēng)險(xiǎn)太大，現(xiàn)實(shí)中基本不采用

D/P風(fēng)險(xiǎn)：怕客戶不去付款贖單，所以應(yīng)該要收取定金。

D/P詐騙：1）同T/T2）與代收行（進(jìn)口地銀行）勾結(jié)，借單提貨后一直不付款。A外貿(mào)公司出口食品到西歐某國,采用D/P遠(yuǎn)期60天的付款方式.付款期限已到,進(jìn)口商雖早已提貨,卻一再拖延付款.出口商與進(jìn)口商協(xié)商未果,認(rèn)為是由于代收行操作不規(guī)范導(dǎo)致其錢貨兩空.經(jīng)托收行與代收行交涉,發(fā)現(xiàn)是該代收行將D/P遠(yuǎn)期60天視為D/A方式處理.對(duì)于付款或退單的要求,代收行聲稱將進(jìn)一步聯(lián)系進(jìn)口商解決,該行不承擔(dān)任何責(zé)任.

D/P遠(yuǎn)期案例☆

相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示選擇信譽(yù)好,嚴(yán)格遵守國際慣例的銀行作為跟單托收業(yè)務(wù)的代收行至關(guān)重要;對(duì)于經(jīng)濟(jì)落后,法制不健全或詐騙多發(fā)國家或地區(qū)(如非洲尼日利亞),出口商應(yīng)堅(jiān)決拒絕選用進(jìn)口商提供的本土代收行;信用證你看到了什么？信用證的外貿(mào)簡易流程L/C：簽合同---收到L/C--備貨驗(yàn)貨---發(fā)貨制單---把正本單據(jù)交到我方銀行（議付行）---議付行審單后把單據(jù)轉(zhuǎn)交給進(jìn)口方銀行（開證行）---開證行墊款—買方向開證行付款贖單。T/T:

簽合同---收到訂金---備貨驗(yàn)貨---發(fā)貨制單---把提單傳真給客戶，通知客戶付余款---客戶T/T余款---賣方收款，直接寄送正本單據(jù)給客戶。D/P:

簽合同—備貨驗(yàn)貨—發(fā)貨制單—把正本單據(jù)交到銀行托收—銀行通知買方—買方付款贖單信用證詐騙手段：1）以“假信用證”進(jìn)行詐騙2）利用信用證“軟條款”設(shè)立陷井3）銀行信用不保4）銀行與客戶勾結(jié)出口業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范1．慎重選擇貿(mào)易伙伴在尋找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會(huì)時(shí)，應(yīng)盡可能通過正式途徑來接觸和了解客戶，在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，以便心中有數(shù)，做出正確的選擇。

2．選擇有利的價(jià)格條款盡量使用CIF或CNF價(jià)成交，以便自己掌握租船，使用具有良好信譽(yù)的船公司的船只。3．應(yīng)在貿(mào)易合同中明確信用證的內(nèi)容出口商應(yīng)在貿(mào)易合同中明確規(guī)定信用證的內(nèi)容。如開證行名稱、信用證的種類、信用證的生效方式和效地（應(yīng)盡量要求信用證的效地在受益人當(dāng)?shù)兀?、開證日期、信用證的交單期和單據(jù)名稱、內(nèi)容與份數(shù)等。4．選擇資信良好的銀行開立信用證。信用證是以銀行信用為擔(dān)保,以受益人相符交單為條件,出口商能否收匯取決于開證行的銀行信用;通過信用證的通知行查詢開證行的資信十分重要;5.謹(jǐn)慎繕制信用證項(xiàng)下出口單據(jù)

確保相符交單以順利獲得開證行的付款(承諾);6.防范遠(yuǎn)期收匯的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注進(jìn)口商的信用風(fēng)險(xiǎn)情況,盡量采用即期信用證結(jié)算;如不得不采用遠(yuǎn)期信用證時(shí),應(yīng)盡量縮短收匯期限,并通過與銀行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)匯合同或選擇銀行的貿(mào)易融資產(chǎn)品如出口押匯或福費(fèi)廷等避險(xiǎn)工具鎖定成