2023年陜西省基金從業(yè)資格利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題

陜西省2023年基金從業(yè)資格:利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題本卷共分為１大題50小題,作答時間為１80分鐘,總分10０分，6０分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共５０題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符合題意）1.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在_＿的現(xiàn)象時,將被責(zé)令改正,警告,并處罰款。

A.信息披露文獻(xiàn)不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定?B．信息披露文獻(xiàn)不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定?C.未按規(guī)定履行信息披露文獻(xiàn)備案、置備義務(wù)?D．年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

2．證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。?A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)B.售后服務(wù)?C．基金投資

D.基金銷售?3.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。

Ａ.拍賣?B.協(xié)商?C.公開招標(biāo)

D.公開競價(jià)4.缺鐵性貧血初期最可靠的依據(jù)是()。?A.血清鐵減少?B.血清鐵蛋白減少?C.血清總鐵結(jié)合力增高

D.運(yùn)鐵蛋白飽和度減少

E．紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高5.目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型涉及__。

A．商業(yè)銀行?Ｂ.證券公司?Ｃ.證券投資征詢機(jī)構(gòu)?D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)6.開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購申請后，一般可于(）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。?A．T?B.T+1

C.T+2

Ｄ.Ｔ+３7.從事基金銷售的人員參與由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為_＿,通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。

A.《證券市場基礎(chǔ)知識》?B．《證券投資基金》

C．《證券發(fā)行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》8.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個_＿。?A.開放式基金?Ｂ．封閉式基金?Ｃ.公司型基金?D.契約型基金9.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時,基金管理人當(dāng)天辦理的贖回份額不得低于基金總份額的＿＿。?A．1０％

B.30%?C．50％?Ｄ.60%10.一般來講,政府債券與公司債券相比,__。?A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大,收益低

Ｂ．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

C.政府債券風(fēng)險(xiǎn)大,收益高?D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小,收益穩(wěn)定１1．根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。

Ａ．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品?B．基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品

C.發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券?D.上市公司采用定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券１2.下列關(guān)于基金銷售流程的說法,不對的的是__。

A．基金銷售基本流程涉及投資者風(fēng)險(xiǎn)測試、產(chǎn)品合用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提醒、提供投資征詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時予以提醒并規(guī)定投資者確認(rèn)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D.基金銷售的售后服務(wù)涉及提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議１3．基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)營數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存＿＿年。

A．3?B．5?C.１0

D．1５14．關(guān)于開放式基金,以下說法錯誤的有__。?A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購

Ｂ.申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價(jià)格?C.開放式基金采用“金額申購，份額贖回”的原則?D.基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換１5.國際證券市場的發(fā)行制度重要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中,注冊制實(shí)行__。

Ａ.公開管理原則

Ｂ．實(shí)質(zhì)管理原則

Ｃ．成本控制原則?D．質(zhì)量控制原則1６.代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,保存期不少于__年。?A.10

Ｂ.15

C.20?D．２51７．下列各項(xiàng)中,屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。?Ａ．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)?B.管理水平風(fēng)險(xiǎn)?C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)?D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18.下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不對的的是__。?A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶?B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再反復(fù)開設(shè)基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易

D．每個投資者憑個人身份證可以開設(shè)2個基金賬戶19.基金銷售市場細(xì)分中，重要的人口因素變量不涉及＿_(dá)。

Ａ．家庭規(guī)模

B．社會階層?Ｃ.家庭生命周期D.交通通信條件2０．基金托管人是（)權(quán)益的代表。?A．基金管理人

Ｂ．基金公司?C.基金份額持有人

Ｄ.證券公司2１．目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。

A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品?B.利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品?D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品2２.有價(jià)證券的特性涉及_＿。

A.收益性?B．流動性

C．風(fēng)險(xiǎn)性

D.期限性23.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法,不對的的有＿＿。?A．基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面建議?B.當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會的建議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議?C．基金管理人決定召集基金托管人建議的基金份額持有人大會的,應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開?Ｄ.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面建議24.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)?Ｂ．基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會計(jì)師事務(wù)所?D.中國證券業(yè)協(xié)會25．國際證券市場的發(fā)行制度重要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中，注冊制實(shí)行__。

A.公開管理原則?Ｂ．實(shí)質(zhì)管理原則

C．成本控制原則

D．質(zhì)量控制原則

２6.基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時，無須__。

Ａ.保證基金財(cái)產(chǎn)的安全?B.對基金投資損失承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任

C.依法處分基金財(cái)產(chǎn)?D.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密27．下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_＿。?A．證券交易所?B.證券投資征詢公司

Ｃ.證券信用評級機(jī)構(gòu)?D.會計(jì)師事務(wù)所28.貨幣市場基金的份額凈值_＿。

A．固定在１元人民幣

Ｂ.隨市場利率的上升而減少?C．隨市場利率的上升而增長?Ｄ．隨平均剩余期限的增長而增長29.基金信息披露的內(nèi)容不涉及＿_(dá)。

A．募集信息披露?B.預(yù)期信息披露

Ｃ.運(yùn)作信息披露?D.臨時信息披露30.下列各項(xiàng),不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具有的條件的是＿＿。?Ａ．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定?B．設(shè)有專門的基金托管部門,取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)成法定人數(shù)?Ｃ．有符合規(guī)定的營業(yè)場合、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施?D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度３１.基金管理公司的股東均應(yīng)具有的條件有＿_(dá)。

Ａ.具有良好的社會信譽(yù)，最近３年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄?Ｂ.注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于３億元人民幣

C.連續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善?D．最近３年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰３２.對于貨幣市場基金的贖回資金,一般于Ｔ+１日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。

A．劃出當(dāng)天?B．劃出后一天?Ｃ．劃出后兩天

D．劃出后三天33.投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。?A．Ｔ+1

B．T+2?C．T+3

D．Ｔ+４3４.當(dāng)前我國QＤII基金的募集程序重要涉及__等環(huán)節(jié)。?A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核

B.QDII基金產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn)?C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，

Ｄ．基金份額發(fā)售35.基金托管人需要對__出具意見。?A.基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告

Ｂ.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

C.中期基金報(bào)告

D．年度基金報(bào)告?３6.股票基金持股集中度是指_＿。

Ａ．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

Ｂ.前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重?Ｃ．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重?3７.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)涉及__。?A.地理因素

B.人口因素?C.投資者心理因素?D.投資者行為因素

3８.基金份額凈值等于（)除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值?B.基金資產(chǎn)凈值?C．基金公允價(jià)值?Ｄ．基金資產(chǎn)估值?

3９．下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，對的的有__。?A.封閉式基金的交易時間為每周一至周五,天天９:30～11：3０、1３:00~15：00,法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

C.買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

40.小李有30萬元人民幣，根據(jù)（公司法),他至多可以投資設(shè)立＿_(dá)個一人有限責(zé)任公司。

A.１

B．2?C.３?D．4

41.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法,不對的的有__。

Ａ.我國法律法規(guī)規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過1８0天

Ｂ.除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過39７天的浮動利率債券

D．貨幣市場基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用限度越高,其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高

42.假定某基金的總資產(chǎn)為65億元,總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份,那么該基金份額凈值為(）元。?A.１?B.1.０５

Ｃ.1．1３

D．1.２４

43.封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（)。?Ａ.5０%?B．60%

C.80%

D．9０%?44.封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為＿_(dá)__＿＿份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于＿_(dá)___＿萬份。＿_(dá)?A.100;1０0

Ｂ.1000;5００

C．5０0；1０0Ｄ．５00；1000?４5.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。?Ａ．主板市場

B．創(chuàng)業(yè)板市場

Ｃ．現(xiàn)貨交易市場

Ｄ.中小公司板市場?46.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用重要有__。?A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)?B．對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督?C.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資