反洗錢知識測試含答案

反洗錢知識測試一、單項選擇題（共19題，每題1分，共計19分）.我國的《反洗錢法》于（A）開始頒布實施。A.2007年1月1日B.2007年3月1日C.2006年10月31日D.2008年2月1日.（A）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.人民銀行 B.證監(jiān)會C.保監(jiān)會 D.銀監(jiān)會.保險公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（A）。A.客戶身份識別 B.大額和可疑交易報告口可疑交易的分析 D.洗錢風(fēng)險評估.保險公司在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A.實事求是 B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶.保險公司對于保險費金額人民幣（C）萬元以上或者（）萬美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同需要進(jìn)行客戶身份識別可客戶身份資料留存。10 120 1C.20 210 120 1C.20 2D.50 5.客戶由他人代理辦理保險業(yè)務(wù)的，保險公司應(yīng)當(dāng)同時對C）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對和登記。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)采取何種措施（AA.中止辦理業(yè)務(wù) B.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)口終止辦理業(yè)務(wù) D.無需采取其他措施.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（B）、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。A.資金來源B.經(jīng)營活動 C.資金用途 D.經(jīng)營狀況.客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。A.5個工作日B.15日C.10個工作日 D.10日10.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存（B）A.3年 B.5年C.10年D.15年.客戶與保險公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告A.銀行B.保險公司C.保險公司和銀行各自D.客戶.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（B）罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上30萬元以下13.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險公司應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A.1萬1000 B.2萬2000C.10萬5000 D.20萬1萬14.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A.2B.5C.7D.1015.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告理辦法》規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尅敝械摹岸唐凇笔侵福ˋ）。10個工作日以內(nèi)，含10個工作日10個工作日以內(nèi)，不含10個工作日5個工作日以內(nèi)，含5個工作日5個工作日以內(nèi)，不含5個工作日.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“長期”是指（CA.半年 B.1年C.1年以上 D.2年以上.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機構(gòu)處（C罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下18.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。A.2萬元以上3萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下19.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶，至少每（C進(jìn)行一次審核A.1個月 B.3個月 C.半年D.1年二、多項選擇題（共27題，每題3分，共計81分）1.我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（ABCDA.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》D.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》.屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ABCDA.毒品犯罪 B.恐怖犯罪C.貪污犯罪 D.金融詐騙犯罪.《反洗錢法》規(guī)定的金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（ABCDA.建立客戶身份識別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢內(nèi)控制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向CD）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A.司法機關(guān) B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)毓矙C關(guān).“了解你的客戶”內(nèi)容主要是（ABCDA.確認(rèn)客戶的真實身份 B.了解客戶的職業(yè)情況C.了解客戶交易目的和交易性質(zhì)D.了解客戶資金來源6.保險公司除核對身份證件外，還可采取（ABCD）等措施識別客戶身份。A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C.向公安、工商行政管理部門核實 D.實地查訪7、當(dāng)出現(xiàn)（ABCD）情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人B、客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點8、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，保險公司下列（ABCD）行為將受到處罰。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ABCD）機構(gòu)。A.銀行 B.保險公司 C.證券公司 D.基金公司.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的派出機構(gòu)進(jìn)行（ABCD）處罰。A.責(zé)令限期改正 B.罰款C.對直接負(fù)責(zé)的高管、董事處分 D.其他處分.客戶在辦理哪些保險業(yè)務(wù)時，需要留存并核對客戶身份信息（ABC）A.申請解除合同退還的保費在1萬元以上的B.申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在1萬元以上的C被保險人或受益人請求賠償金在1萬元以上的D.受益人請求給付的保險金在5000元以上的.核對客戶身份信息時應(yīng)確認(rèn)哪些人的關(guān)系（ABA.投保人與被保險人B.投保人和保費繳納人C投報人和法定繼承人以外的指定受益人 D.其他.出現(xiàn)下列哪些情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（ABCD）A.變更姓名 B.注冊資本C身份證號碼 D.經(jīng)營范圍.保險公司通過電話、網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非面對面方式的保險服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（ABCD）做好資料保存工作。兒強化內(nèi)部管理措施B.更新技術(shù)手段，確保相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送C.保障可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求D.集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的保險公司，應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施，向各層級或各業(yè)務(wù)條線人員通過履行反洗錢職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（ABCA.姓名、性別、國籍、職業(yè)B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C.身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限D(zhuǎn).家庭成員的基本情況.自然人的有效身份證件包括（ACE）A.身份證 B.學(xué)生證 C.護(hù)照D.工作證 E.臨時居民身份證.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“客戶身份基本信息”包括（ABCD）A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼8.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人D.授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AB）A.記載客戶身份信息、資料B.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C.客戶家庭成員情況D.金融機構(gòu)反洗錢制度.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，下列哪些行為屬于可疑行為。（ABCD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的D.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為.金融機構(gòu)應(yīng)按照（BC）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.及時、準(zhǔn)確B.完整、保密C.安全、準(zhǔn)確D.全面、保密.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABCA.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C.違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的10.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列（BC）特點，有可能屬于可疑交易A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，保險公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報告（ABCDA.短期內(nèi)集中投保、分散退保且不能合理解釋的B.頻繁投保、退保、變更險種或者保險金額C.客戶要求將退還的保險費匯往投保人以外的其他人D.與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的24.下列說法正確的是（ABC）A.由保險經(jīng)紀(jì)人代付保費卻無法說明資金來源的屬于可疑交易B.保險公司支付賠償金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人的應(yīng)作為可疑交易上報C.實施現(xiàn)場調(diào)查時，可以在金融機構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問人同意的其他地點進(jìn)行11D.交易一方單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)視為大額交易.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額”中的“頻繁”系指（AD）A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上.《反洗錢法》規(guī)定的中國人民銀行依法履行的