2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案二

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案二單選題（共50題）1、（2017年真題）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.控制活動(dòng)B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制環(huán)境D.信息溝通【答案】A2、關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不同類型的證券基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉B.防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)C.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心D.促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)【答案】C3、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一般采用公募方式B.又稱創(chuàng)業(yè)基金C.幫助所投企業(yè)取得上市資格D.屬于按對(duì)象分類的投資基金之一【答案】A4、(2016年)基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C5、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.一般無(wú)特定存續(xù)期限D(zhuǎn).基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回【答案】C6、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括（）。A.準(zhǔn)入原則B.可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則【答案】A7、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所及時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）。A.投資者只可以通過(guò)基金管理人進(jìn)行申購(gòu)和贖回B.投資人只可以通過(guò)基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)和贖回C.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行D.開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準(zhǔn)【答案】C8、（2016年真題）當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C9、(2016年)對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤(pán)股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的為大盤(pán)股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C10、（2016年真題）在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)自身或者第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。A.屬性B.收益C.風(fēng)險(xiǎn)D.特點(diǎn)【答案】C11、下列選項(xiàng)中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。A.發(fā)售基金份額B.建立并管理投資者資金賬戶C.建立并保管基金投資者名冊(cè)D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管【答案】C12、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧【答案】D13、某投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C14、某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開(kāi)放申購(gòu)，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，預(yù)購(gòu)從速”以下表述正確的是（）。A.不可以使用“預(yù)購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾D.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式【答案】A15、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】D16、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.基金評(píng)價(jià)C.基金交易電子商務(wù)平臺(tái)D.基金估值【答案】C17、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.600萬(wàn)元B.500萬(wàn)元C.300萬(wàn)元D.100萬(wàn)元【答案】A18、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B.由證券投資專家進(jìn)行管理C.一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D.主要投資于單個(gè)基金【答案】D19、（2017年真題）基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A20、基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息不包括（）A.從業(yè)人員姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)C.從業(yè)期限D(zhuǎn).所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)【答案】C21、基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用B.返還投資人已交納的款項(xiàng)C.加計(jì)銀行同期存款利息D.銷毀基金注冊(cè)信息和資料【答案】D22、（2016年真題）（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】B23、股權(quán)投資基金募集過(guò)程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過(guò)去五年實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金【答案】D24、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料【答案】C25、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向（）報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.4；中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.4；基金業(yè)協(xié)會(huì)D.5；基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C26、（）是基金營(yíng)銷部門(mén)的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者B.開(kāi)發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合【答案】A27、對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.基金銷售合法性監(jiān)管C.對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管【答案】B28、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500【答案】A29、基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A30、(2016年)基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益【答案】A31、(2016年)關(guān)于基金公司督察長(zhǎng)履行的職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題并報(bào)告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告董事長(zhǎng)B.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等各種會(huì)議C.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令公司董事長(zhǎng)進(jìn)行整改D.經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長(zhǎng)可以調(diào)閱基金投資明細(xì)【答案】B32、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A33、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。A.LOF基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.QDII基金【答案】D34、(2016年)根據(jù)子份額之間（）的不同，可以將分級(jí)基金分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金。A.運(yùn)作方式B.投資對(duì)象C.募集方式D.收益分配【答案】D35、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C36、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開(kāi)始萌芽。A.法律B.社會(huì)道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C37、（2017年真題）下列不屬于基金托管人需要披露事項(xiàng)的是（）。A.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟B.托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20％C.托管人召集基金份額持有人大會(huì)D.托管人的法定名稱或者住所變更【答案】B38、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A.季度報(bào)告B.月度報(bào)告C.年度報(bào)告D.半年報(bào)告【答案】C39、由于（）的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。A.現(xiàn)貨市場(chǎng)B.期貨市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)【答案】A40、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金持有人是基金的出資人B.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者C.基金持有人是基金投資的受益人D.基金持有人是基金的管理人【答案】D41、(2016年)對(duì)于變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)的基金管理公司，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.15B.30C.45D.60【答案】D42、基金管理公司督察長(zhǎng)的權(quán)利和職責(zé)不包括（）。A.人事權(quán)利B.列席公司相關(guān)會(huì)議C.調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能【答案】A43、屬于銷售業(yè)務(wù)控制內(nèi)容的是（）。A.宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核B.公司應(yīng)對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理C.應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作【答案】A44、(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C45、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)接受B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.風(fēng)險(xiǎn)回避D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】D46、（2017年真題）基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況，上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時(shí)基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請(qǐng)D.基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況決定按受全額贖回或部分延期贖回【答案】D47、下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷理論的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.所包含的營(yíng)銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對(duì)客戶D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性【答案】C48、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的