2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試卷A卷附答案單選題（共50題）1、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C2、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報(bào)，下列需要進(jìn)行申報(bào)的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關(guān)系人【答案】D3、（2016年真題）下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線）C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D4、關(guān)于國際證監(jiān)會組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個基本原則，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A6、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由()提供。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為（）。A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:30-11:30和13:00-15:00【答案】D8、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【答案】B9、（2016年真題）以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】B10、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金【答案】B11、（2018年真題）跨境ETF基金T日份額凈值在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露的最晚時(shí)限是（）。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日【答案】D12、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.規(guī)范證券投資基金活動B.保護(hù)基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保護(hù)投資人利益【答案】D13、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）。A.提供投資資訊及收益預(yù)測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A14、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺查詢系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B16、我國《證券投資基金法》于（）開始實(shí)施。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D17、根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，下列關(guān)于我國保本基金的保本保障機(jī)制，說法錯誤的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】C18、(2017年)按照交易的標(biāo)的物，下列屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是（）。A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復(fù)核C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證【答案】A20、基金管理公司經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)提交（）審議。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經(jīng)理辦公會【答案】B21、（2016年真題）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C22、風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者是指（）中含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。A.C1B.C2C.C3D.C4【答案】A23、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B24、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括()A.基金凈值表現(xiàn)B.基金投資組合報(bào)告C.基金財(cái)務(wù)狀況D.持有人戶數(shù)【答案】A25、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）情況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（）。A.通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價(jià)格B.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評估及投資建議C.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或?yàn)E用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價(jià)格，制造證券市場假象【答案】B27、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨(dú)資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)【答案】D28、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營銷組合策略為指導(dǎo)，下列不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。A.價(jià)格策略B.產(chǎn)品策略C.國際化策略D.促銷策略【答案】C30、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管【答案】D31、（2017年真題）有權(quán)召集基金份額持有人大會的主體有（）。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B32、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向（）進(jìn)行產(chǎn)品備案。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A33、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D.可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)【答案】D34、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方法和方式B.對基金投資人的信譽(yù)調(diào)查C.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法D.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法【答案】B35、基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點(diǎn)建立長效激勵約束機(jī)制，營造（）的合規(guī)文化。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧【答案】D36、基金管理人的后臺部門包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、（2016年真題）私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個人年均收入不低于50萬元【答案】C38、關(guān)于內(nèi)部控制制度，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開B.業(yè)務(wù)操作手冊的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務(wù)操作手冊的規(guī)定C.部門規(guī)章的規(guī)定不應(yīng)與基本管理制度的強(qiáng)制性規(guī)定矛盾D.內(nèi)部控制大綱是基本管理制度的綱要和總攬【答案】B39、關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運(yùn)營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B.降低聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化【答案】D40、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的（）。A.現(xiàn)金替代比例B.資金金額C.證券價(jià)格D.對價(jià)種類【答案】D41、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)【答案】D42、關(guān)于流動性風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯誤的是（）。A.流動性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)；B.投資組合都能應(yīng)付客戶贖回要求C.管理流動性風(fēng)險(xiǎn)，要通過建立適時(shí)、合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；D.管理流動性風(fēng)險(xiǎn)，要平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，建立流動性預(yù)警機(jī)制，將流動性風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍之內(nèi)?！敬鸢浮緽43、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.不可以進(jìn)行套利交易D.會出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易【答案】C44、封閉式基金的基金管理人聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。A.70%B.75%C.80%D.90%【答案】C45、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。A.確定價(jià)原則B.未知價(jià)交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B46、目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B47、下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D48、（2016年真題）目前