2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過(guò)關(guān)檢測(cè)試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過(guò)關(guān)檢測(cè)試卷A卷附答案單選題（共50題）1、具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C2、王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.58949.1B.58920C.58930D.58939.1【答案】A3、（2021年真題）根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專(zhuān)業(yè)投資者和普通投資者，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者的申請(qǐng)D.A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理【答案】C4、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)法正確的是（）。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)【答案】B5、專(zhuān)業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】C6、關(guān)于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作D.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)【答案】C7、制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D8、投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B9、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B10、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D11、(2017年)基金行政監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有全面性，下列不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止B.為基金機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為D.基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則【答案】B12、封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下【答案】B13、下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是()。A.確定價(jià)原則B.未知價(jià)交易原則C.金額申購(gòu)原則D.份額贖回原則【答案】B14、(2017年)下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對(duì)所有基金設(shè)置同一認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)歸入基金資產(chǎn)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減【答案】B15、開(kāi)放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)A.1B.2C.3D.6【答案】D16、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，申購(gòu)贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。A.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布B.在次日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布C.在當(dāng)日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布D.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布【答案】A17、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A18、基金招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C.涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟D.基金運(yùn)作方式【答案】D19、(2016年)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A20、我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人【答案】A21、以下董事會(huì)審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧【答案】D23、投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)（）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。A.基金托管協(xié)議B.基金合同C.基金招募說(shuō)明書(shū)D.基金臨時(shí)公告【答案】B24、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權(quán)B.基金資產(chǎn)保管權(quán)C.基金資產(chǎn)管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)【答案】D25、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B26、根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B.在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷(xiāo)售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額D.基金管理人向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷(xiāo)售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算【答案】A27、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來(lái)源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時(shí)的信息D.“非公開(kāi)”的信息【答案】C28、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購(gòu)買(mǎi)了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請(qǐng)，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A.甲勸其哥哥取消贖回申請(qǐng)B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請(qǐng)C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請(qǐng)D.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗【答案】C29、基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取()。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.過(guò)戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購(gòu)費(fèi)【答案】D30、下列描述中屬于描述對(duì)沖基金的是（）。A.是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式B.是投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金C.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)D.是對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資【答案】A31、為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時(shí)能遵循較高的標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須做到（），并以最高水準(zhǔn)要求自己。A.公平交易B.公開(kāi)交易C.公正交易D.自愿交易【答案】A32、基金募集期限一般不得超過(guò)（）個(gè)月。A.3B.6C.9D.12【答案】A33、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)文化C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.執(zhí)行不力【答案】B34、保本基金的最大特點(diǎn)是保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得（）。A.投資利潤(rùn)B.最高利潤(rùn)C(jī).投資本金D.補(bǔ)償本金【答案】C35、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀(jì)律要求D.法律要求【答案】B36、關(guān)于基金管理人內(nèi)部管理的監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力、保護(hù)份額持有人利益B.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作C.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)D.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人的利益優(yōu)先【答案】A37、以下不符合私募基金合格投資者條件的是（）。A.最近三年年均收入60萬(wàn)元的個(gè)人B.收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融資產(chǎn)為400萬(wàn)元的個(gè)人D.凈資產(chǎn)為500萬(wàn)元的機(jī)構(gòu)【答案】D38、根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D39、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)【答案】B40、（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購(gòu)D.基金的認(rèn)購(gòu)【答案】A41、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)B.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)份額持有人利益【答案】D42、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類(lèi)為（）和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C43、（2016年真題）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是社會(huì)團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定【答案】D44、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰【答案】A45、(2016年)在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過(guò)財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B46、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）A.提供投資資訊及收益預(yù)測(cè)功能B.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A4