2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識真題練習試卷B卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識真題練習試卷B卷附答案單選題（共50題）1、用于融資融券的標的證券為股票的，上海證券交易所規(guī)定其在上海證券交易所上市交易超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C2、中國人民銀行于（）在銀行間債券市場正式推出了債券遠期交易。A.1997年B.1999年C.2002年D.2005年【答案】D3、關于風險投資，以下表述正確的是()A.風險投資被認為是私募當中處于低風險領域的投資B.風險投資通過資本的退出，從股權增值中獲取高回報C.風險投資的主要收益來自企業(yè)本身的分紅D.風險資本的主要目的是為了取得對企業(yè)的長久控制權【答案】B4、一般來說，算術平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動加劇而增大。幾何平均收益率克服了算術平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向。這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A5、夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均（）除以這個時期收益的標準差。A.絕對收益B.相對收益C.部分收益D.超額收益【答案】D6、結算成員在銀行間債券市場參與債券的交易結算時,應把握的幾個重要日期中不包括（）。A.交易流通起始日B.結算日C.過戶日起始日D.交易流通截止日【答案】C7、（）僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任，并不直接參與管理和經(jīng)營項目。A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股東【答案】A8、下列關于基金財務會計報告分析的說法，錯誤的是()。A.股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例如發(fā)生少量的變動，并不意味著基金經(jīng)理一定進行了增倉或減倉操作B.通過對基金收入來源的分析，尤其是通過基金間收入來源結構的比較分析，可以更為深入地了解該基金具體投資狀況C.對于股票基金及債券基金來說，費用的高低對于基金凈值有著較大的影響D.如果基金份額變動較大，會對基金管理人的投資產(chǎn)生不利影響【答案】C9、以下金融衍生工具中，通常由交易所統(tǒng)一的制訂，在交易所進行交易的是（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D10、隱性成本不包括()。A.機會成本B.買賣價差C.市場沖擊D.印花稅【答案】D11、中國債券交易市場體系的三個發(fā)展階段不包括（）。A.以柜臺市場為主B.以交易所市場為主C.以銀行間市場為主D.以場外市場為主【答案】D12、下列關于J曲線的說法中，錯誤的是（）。A.這條曲線是以收益率為橫軸、以時間為縱軸的一條曲線B.J曲線是能夠很好地衡量私募股權基金總成本和總潛在回報的工具C.這條曲線是以時間為橫軸、以收益率為縱軸的一條曲線D.對于私募股權基金管理者而言，J曲線意味著需要盡量縮短該曲線，盡快達到投資者所希望的收益回報【答案】A13、股票回購的方式主要三種：場內(nèi)公開市場回購，場外協(xié)議回購，要約回購。（）是指股票發(fā)行方通過協(xié)議價格向一個或幾個大股東回購股票。A.場內(nèi)公開市場回購B.場外協(xié)議回購C.要約回購D.以上三項均不是【答案】B14、（）是一種最簡單的衍生品合約。A.遠期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權合約【答案】A15、()是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。A.貨幣時間價值B.貨幣溢價C.貨幣價值D.貨幣乘數(shù)【答案】A16、下列（）不屬于基金管理公司的境外機構可以采取的形式。A.分公司B.代表處C.子公司D.辦事處【答案】B17、（）指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶來的風險。A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.系統(tǒng)風險【答案】B18、（）是上市公司總市值第一（2009年數(shù)據(jù)），IPO數(shù)量及市值第一（2009年數(shù)據(jù)），交易量第二（2008年數(shù)據(jù)）的交易所。A.倫敦證券交易所B.泛歐證券交易所C.紐約證券交易所D.納斯達克證券交易所【答案】C19、下列關于債券的償還期限，描述錯誤的是（）。A.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長期債券B.對具體年限的劃分，不同的國家有相同的標準C.短期債券的償還期一般在1年以下D.長期債券的償還期一般為10年以上【答案】B20、相對于期貨合約，下列關于遠期合約缺點的表述錯誤的是（）。A.遠期合約需要按合約價值交納保證金B(yǎng).遠期合約市場的效率偏低C.遠期合約的流動性較差D.遠期合約的違約風險較高【答案】A21、（）假定，股利是投資者在正常條件下投資股票所直接獲得的唯一現(xiàn)金流，則就可以建立估價模型對普通股進行估值。A.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.股權資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.超額收益貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型【答案】D22、關于機構投資者買賣基金涉及的所得稅，表述正確的（）。A.機構投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅C.機構投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，暫免征所得稅D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認買賣基金份額取得的差價收入，暫免征所得稅【答案】A23、關于指數(shù)基金跟蹤誤差，以下說法正確的是（）。A.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高B.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越低C.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越低D.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越高【答案】A24、以下不符合暫停估值條件的是（）。A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時。B.如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的。C.基金中某個投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉變D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時?！敬鸢浮緾25、回購一般分為（）。A.正回購和逆回購B.買入回購和賣出回購C.一次性回購和永久性回購D.質押式回購和買斷式回購【答案】D26、下列關于利息率的說法，錯誤的是()。A.一般以年為計息周期，通常所說的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率C.名義利率和實際利率的區(qū)別可以用費雪方程式ir=in+p表達。其中，ir為名義利率;in為實際利率;p為通貨膨脹率D.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位【答案】B27、持有人造成損害時，下列說法正確的是（）。A.基金管理公司承擔賠償責任B.基金托管人承擔賠償責任C.二者承擔連帶賠償責任D.二者承擔按份賠償責任【答案】C28、（）是股票投資價值分析的重要指標在計算公司的凈資產(chǎn)收益率時有重要的作用。A.股票的票面價值B.股票的內(nèi)在價值C.股票的賬面價值D.股票的清算價值【答案】C29、機構投資者在發(fā)生下列行為且取得收入時明哪項暫不納入企業(yè)所得稅的征收范圍（）A.機構投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的價差收入B.機構投資者通過基金互認買賣香港基金份額取得的轉讓價差所得C.機構投資者通過基金互認從香港基金分配取得的收益D.機構投資者從境內(nèi)基金分配中獲得的收入【答案】D30、私募股權投資基金中，以下關于有限合伙制說法正確的是（）。A.普通合伙人有獨立的經(jīng)營管理權力B.有限合伙人代表整個基金對外行使各種權力C.普通合伙人負債監(jiān)督有限合伙人D.有限合伙人承擔無限連帶責任【答案】A31、2017年10月，我國財政部在香港向外國投資者發(fā)行了20億元以美元標價的主債券，對該債券最恰當?shù)臍w類是（）A.城投債券B.政府債券C.公司債券D.金融債券【答案】B32、及時對投資組合資產(chǎn)進行流動性分析和跟蹤有助于（）管理。A.市場風險B.流動性風險C.信用風險D.操作風險【答案】B33、可轉換債券是指在一段時期內(nèi)，持有者有權按照約定的轉換價格或轉換比率將其轉換為（）的公司債券。A.普通股股票B.優(yōu)先股股票C.無記名股票D.后配股股票【答案】A34、和財險公司相比，壽險公司通過人壽保險業(yè)務吸納的保費具有（）的投資期限，通?？梢酝顿Y于風險較（）的資產(chǎn)。A.較短，低B.較短，高C.較長，高D.較長，低【答案】C35、股票的（）是公司清算時每一股份所代表的實際價值。A.票面價值B.清算價值C.賬面價值D.內(nèi)在價值【答案】B36、做市商制度是指（）。A.保證金交易市場B.經(jīng)紀人市場C.報價驅動市場D.指令驅動市場【答案】C37、下列關于隨機變量的說法，錯誤的是()。A.我們將一個能取得多個可能值的數(shù)值變量X稱為隨機變量B.如果一個隨機變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則為離散型隨機變量C.如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則為連續(xù)型隨機變量D.我們將一個能取得多個可能值的數(shù)值變量X稱為分散變量【答案】D38、在某基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到，“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風險，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風險”；投資經(jīng)理B補充道：“系統(tǒng)性風險主要受宏觀因素影響，應該加強對經(jīng)濟、政治和法律等因素的關注”。關于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.兩者均不正確D.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤【答案】B39、全國銀行間市場買斷式回購以（）。A.凈價交易、全價結算B.凈價交易、凈價結算C.全價交易、全價結算D.全價交易，凈價結算【答案】A40、關于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的選項是（）。A.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.當日申購的基金份額自當日起享有基金的分配權益D.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤【答案】C41、下列關于投資者需求關鍵因素的說法錯誤的是（）。A.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越高B.風險承擔意愿則取決于投資者的風險厭惡程度C.風險承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限D.投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿【答案】A42、關于利潤表，以下表述錯誤的是（）。A.評價企業(yè)的整體業(yè)績，最重要的是營業(yè)收入而非凈利潤B.利潤表分析用于評價企業(yè)的經(jīng)營績效C.利潤表的基本結構是收入減去成本和費用等于利潤D.利潤表表反映企業(yè)一定時期的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財務狀況發(fā)生變動的直接原因【答案】A43、商業(yè)票據(jù)的特點不包括()。A.面額較大B.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低C.利率比同期國債利率低D.只有一級市場，沒有明確的二級市場【答案】C44、某單位有一張帶息期票，面額為20000元，票面利率為8%，出票日期為9月24日，12月23日到期，則到期日的利息為（）。A.40B.400C.800D.160【答案】B45、下列不屬于金融債券的是（）。A.證券公司短期融資券B.商業(yè)銀行債券C.地方政府債券D.政策性金融債【答案】C46、下列屬于另類投資局限性的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A47、下列關于證券市場的做市商和經(jīng)紀人的說法中，錯誤的是（）。A.兩者對于市場流動