2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識綜合檢測試卷B卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識綜合檢測試卷B卷含答案單選題（共50題）1、下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說法錯誤的是（）。A.市盈率（P/E）=每股市價/每股收益（年化）B.市盈率指標(biāo)表示股票價格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價之間的關(guān)系，C.對盈余進行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報是公司的凈收益D.市盈率是投資回報的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測的收益水平收回其投資所需要的年數(shù)；當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對該股票未來價值的主要觀點【答案】C2、目前我國政策性銀行金融債券的發(fā)行主體不包括（）。A.國家開發(fā)銀行B.中國工商銀行C.中國進出口銀行D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】B3、某基金的年化收益率為35%，年化標(biāo)準(zhǔn)差為28%，在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的概率下，會落在（）。A.28%~-28%B.28%~-35%C.63%~7%D.70%~35%【答案】C4、下列關(guān)于政府債券的說法錯誤的是（）。A.地方政府債券包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的債券B.金融債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券C.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券D.金融債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證【答案】D5、每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值是股票的（）。A.清算價值B.賬面價值C.票面價值D.內(nèi)在價值【答案】B6、基金資產(chǎn)估值是指對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行估值。A.基金資產(chǎn)總值B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債D.基金份額凈值【答案】C7、根據(jù)目前的有關(guān)規(guī)定，以下幾個財務(wù)指標(biāo)與基金利潤有關(guān)的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C8、申請合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.對資產(chǎn)管理機構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在1年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對保險公司而言，成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對證券公司而言，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對商業(yè)銀行而言，經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級資本不少于3億美元【答案】D9、按照目前的稅收政策,不需要繳納印花稅的是（）A.I、II、III、Ⅳ、VB.I、II、Ⅳ、V、VIC.III、IVD.I、II、IV、V【答案】D10、甲公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場利率為5%，則該債券的內(nèi)在價值為（）。A.680.58元B.783.53元C.770.00元D.750.00元【答案】B11、基金經(jīng)理交易指令不包括（）。A.交易價格B.買賣方向C.交易種類D.交易頻率【答案】D12、（）的指標(biāo)體現(xiàn)了公司所有權(quán)利要求者，包括普通股股東、優(yōu)先股股東和債權(quán)人的現(xiàn)金流總和。A.股利貼現(xiàn)模型B.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.股權(quán)資本自由貼現(xiàn)模型D.超額收益現(xiàn)模型【答案】B13、已知某債券基金的久期是3年，那么當(dāng)市場利率下降2％時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）。A.增加；6％B.減少；6％C.增加；3％D.減少；3％【答案】A14、下列關(guān)于跟蹤誤差的說法中錯誤的是（）。A.跟蹤誤差是相對于業(yè)績比較基準(zhǔn)的相對風(fēng)險指標(biāo)B.跟蹤誤差計量的前提是清晰的業(yè)績比較基準(zhǔn)C.指數(shù)基金的跟蹤誤差通常較高D.跟蹤誤差可以用來衡量投資組合的相對風(fēng)險是否符合預(yù)定的目標(biāo)或是否在正常范圍內(nèi)【答案】C15、下列指標(biāo)中可以對基金持倉結(jié)構(gòu)作出有效分析的是（）。A.下行風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)差B.基金股票換手率C.貝塔系數(shù)D.股票投資、債券投資和銀行存款等現(xiàn)金類資產(chǎn)分別占基金資產(chǎn)凈值的比例【答案】D16、()是指投資者在短期內(nèi)以一個合理的價格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度。A.變現(xiàn)性B.流動性C.收益性D.永久性【答案】B17、關(guān)于衍生工具的特點，以下表述錯誤的是()A.衍生工具需要按期支付利息和償還本金B(yǎng).衍生工具的價值與合約標(biāo)的資產(chǎn)價值緊密相關(guān)C.衍生工具面臨無法平倉或變現(xiàn)的流動性風(fēng)險D.衍生工具會影響交易者未來某一時間的現(xiàn)金流【答案】A18、下列不屬于優(yōu)先股的特征的是（）A.固定的股息收益B.無表決權(quán)C.高風(fēng)險和高收益D.優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)【答案】C19、基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的（）A.上升B.下降C.不變D.無法判斷【答案】B20、關(guān)于貨幣市場工具，以下表述正確的是（）A.定期存款因為不能隨時支取，所以不屬于貨幣市場工具B.貨幣市場工具是高流動性高風(fēng)險的證券C.貨幣市場工具交易形成的利率一般不作為市場的基準(zhǔn)利率D.貨幣市場工具為商業(yè)銀行管理流動性提供了有效的手段【答案】D21、下列不屬于股票價格指數(shù)編制方法的是（）。A.算術(shù)平均法B.幾何平均法C.綜合平均法D.加權(quán)平均法【答案】C22、一般來說，信用利差出現(xiàn)變化一般發(fā)生在經(jīng)濟周期發(fā)生轉(zhuǎn)換（）。A.之后B.之中C.之前D.無法確定【答案】C23、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長率的區(qū)間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D24、以下不屬于證券投資基金會計核算內(nèi)容的業(yè)務(wù)是（）。A.估值核算B.基金公司的費用核算C.權(quán)益核算D.基金申購與贖回核算【答案】B25、當(dāng)企業(yè)面臨破產(chǎn)清算時，最優(yōu)先得到清償?shù)膫牵ǎ.第二抵押權(quán)債券B.有限留置權(quán)債券C.次級債券D.優(yōu)先次級債券【答案】B26、全國銀行間債券市場交易的固定收益品種估值的說法正確的是（）。A.含權(quán)的固定收益品種，以第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進行估值B.不含權(quán)的固定收益品種，可以第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價估值C.不含權(quán)的固定收益品種，可以第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種推薦估值凈價進行估值D.對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異、未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值【答案】D27、下列選項中，不屬于大宗商品投資方式的是（）。A.購買大宗商品實物B.投資大宗商品衍生工具C.購買大宗商品相關(guān)的股票D.投資資源類企業(yè)發(fā)行的債券【答案】D28、下列關(guān)于結(jié)算成員在銀行間債券市場參與債券的交易結(jié)算時的幾個重要日期，說法錯誤的是（）。A.中央政府債券、政策性金融債券可交易且期限在366天以上的，交易流通起始日是為該只債券的債權(quán)債務(wù)登記日后的第二個工作日B.一般情況下各類債券的交易流通終止日為債券兌付目前的第三個工作日C.目前，銀行間債券市場現(xiàn)券交易的結(jié)算日有T+0和T+1兩種，其中T為交易達成日D.截止過戶日日終后，債券登記托管結(jié)算機構(gòu)不再辦理該債券的交易結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】A29、從事（）投資的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者。A.大宗商品B.風(fēng)險C.另類D.衍生金融產(chǎn)品【答案】B30、證券A與證券B的收益率相關(guān)系數(shù)為0.4,證券A與證券C的收益率相關(guān)系數(shù)為-0.7則以下說法正確的是（）A.當(dāng)證券A上漲時，證券C下跌的可能性比較大B.當(dāng)證券B上漲時，證券C上漲的可能性比較大C.當(dāng)證券A上漲時，證券B下跌的可能性比較大D.當(dāng)證券B上漲時，證券C下跌的可能性比較大【答案】A31、合格投資者的投資本金鎖定期為3個月，自合格投資者累計匯入投資本金達到等值（）萬美元之日起計算。A.1000B.2000C.3000D.5000【答案】B32、正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點是（）。A.中間低兩邊高B.左邊低右邊高C.中間高兩邊低D.左邊高右邊低【答案】C33、經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了《集合投資計劃治理白皮書》，下列不屬于“市場紀(jì)律與市場體系”部分的是（）。A.應(yīng)加強對投資者的教育B.相關(guān)信息應(yīng)當(dāng)通過多渠道發(fā)放C.投資者在權(quán)益受損時有向相關(guān)機構(gòu)申訴的權(quán)利D.在信息傳播中，應(yīng)當(dāng)充分運用現(xiàn)代化信息技術(shù)【答案】C34、一般情況下，相比于普通股，優(yōu)先股具有（）風(fēng)險和（）收益的特征。A.較高；浮動B.較低；固定C.較低；浮動D.較高；固定【答案】B35、某日，A投資者在場內(nèi)申購了B貨幣ETF,則該筆交易適用的交收規(guī)則是（）。A.T+1逐筆非擔(dān)保交收B.T+1貨銀對付擔(dān)保交收C.T+0逐筆非擔(dān)保交收D.T+0貨銀對付擔(dān)保交收【答案】B36、貨幣市場工具一般指短期的（1年之內(nèi)）、具有高流動性的低風(fēng)險證券，具體包括銀行回購協(xié)議、定期存款、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、短期國債、央行票據(jù)等，下列不屬于貨幣市場工具特點的是（）。A.大部分是債務(wù)契約B.期限在1年以內(nèi)（含1年）C.流動性高D.本金安全性高，風(fēng)險較低【答案】A37、下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法中，不正確的是（）。A.債券的流動性或者流通性，是指債券投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.交易活躍的債券通常有較大的流動性風(fēng)險C.買賣價差較小的債券的流動性比較高D.通常用債券的買賣價差的大小反映債券的流動性大小【答案】B38、債券市場價格越（）債券面值，期限越()，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。A.接近；短B.接近；長C.偏離；長D.偏離；短【答案】D39、（）是我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)，該公司在上海和深圳兩地各設(shè)一家分公司。A.中央登記公司B.中國結(jié)算公司C.國債登記公司D.銀行同業(yè)中心【答案】B40、下列關(guān)于基金業(yè)績評價的意義的說法，不包括的是（）。A.對于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測算和理解基金經(jīng)理的業(yè)績B.基金經(jīng)理的業(yè)績來源是高超的投資技能，還是單純的運氣，或者是承擔(dān)了過多的風(fēng)險C.只有通過完備的投資業(yè)績評估，投資者才可以有足夠的信息來了解自己的投資狀況D.不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別【答案】D41、2018年我國經(jīng)濟可能有上升、持平、下降三種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率分別為40%、35%、25%,每種經(jīng)濟狀態(tài)資產(chǎn)A的收益分別為30%、16%、-10%,每種經(jīng)濟狀態(tài)資產(chǎn)B的收益率分別為10%,4%,1%,則資產(chǎn)A和資產(chǎn)B的收益率協(xié)方差是（）A.0.0055B.0.0134C.0.0145D.0.0059【答案】A42、（）用于為社會提供基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、失業(yè)保險和生育保險服務(wù)。A.財險公司B.壽險公司C.中國的社會保障基金D.企業(yè)年金【答案】C43、相關(guān)系數(shù)的大小范圍為（）。A.0和1之間B.+1和-1之間C.-1和0之間D.1到正無窮【答案】B44、()是股票最基本的特征。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性【答案】A45、F公司2016年度資產(chǎn)負(fù)債表中，流動負(fù)債總計10億元，非流動負(fù)債總計3億元，所有者權(quán)益22億元，則當(dāng)年f公司的總資產(chǎn)為（）億元A.35B.9C.22D.13【答案】A46、上證50指數(shù)期貨的合約乘數(shù)為每個指數(shù)點300元，某投資者賣出了10張上證50指數(shù)期貨合約，保證金比例為20%,當(dāng)上證50指數(shù)期貸合約的價格為2500點時，他所需要的保證金為（）A.15萬元B.75萬元C.150萬元D.750萬元【答案】C47、（）代表了迄今為止對包括對沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。A.EFSI管理規(guī)則B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA【答案】B48、下列關(guān)于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是（）。A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有期收益率【答案】B49、下列關(guān)于影響期權(quán)價格因素的表述，不正確的是（）。A.當(dāng)無風(fēng)險利率