2023年反洗錢知識競賽參考題庫500題（含答案）

PAGEPAGE2322023年反洗錢知識競賽參考題庫500題（含答案）一、單選題1.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、銀監(jiān)會B、中國銀行C、中國人民銀行D、國務(wù)院答案：C解析：中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。2.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式（）。A、向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告B、向當?shù)毓矙C關(guān)報告C、向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告D、向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或當?shù)毓矙C關(guān)報告答案：C解析：金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。3.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（）罰款。A、處50萬元以上200萬元以下B、處50萬元以上500萬元以下C、處20萬元以上500萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下答案：B解析：《反洗錢法》第32條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的，處50萬元以上500萬元罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；4.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)重于形式的原則，以()為交易監(jiān)測單位，按照《管理辦法》及時、準確提交大額交易報告。A、金額B、客戶C、要素D、機構(gòu)答案：B5.（）部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、國務(wù)院反洗錢行政主管B、財政部C、中國人民銀行D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A解析：《反洗錢法》第四條規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。6.對于保險費金額()的財產(chǎn)保險合同和健康保險、意外傷害保險等人身保險合同，保險公司在與客戶訂立保險合同時，應(yīng)當識別并核實投保人、被保險人身份，登記投保人、被保險人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限，并留存投保人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B、人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上C、人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上D、人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上答案：B解析：對于保險費金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的財產(chǎn)保險合同和健康保險、意外傷害保險等人身保險合同，保險公司在與客戶訂立保險合同時，應(yīng)當識別并核實投保人、被保險人身份，登記投保人、被保險人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限，并留存投保人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。7.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易（）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn),金融機構(gòu)應(yīng)當報告大額交易。A、人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）B、人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值5萬美元以上（含5萬美元）C、人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）D、人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值5萬美元以上（含5萬美元）答案：C解析：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)報告大額交易。8.金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A、5B、3C、7D、10答案：A解析：金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。9.客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標準的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準（），合并提交大額交易報告。A、孰高原則B、孰低原則C、合計金額D、差額答案：B解析：客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標準的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準“孰低原則”，合并提交大額交易報告;客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當合并提交大額交易報告。10.《反洗錢法》規(guī)定，對情節(jié)嚴重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)直接負責的（）給予紀律處分A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專員C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員D、其他直接責任人員答案：C解析：對情節(jié)嚴重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分11.客戶由他人代理辦理保險業(yè)務(wù)時，保險公司應(yīng)該針對哪些人的身份證件及其他身份證明文件進行核對和登記A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人D、受益人答案：C解析：客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。12.客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當合并提交大額交易報告。A、合并B、分別C、取較大額的交易D、取較可疑的交易答案：B13.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按（）保存期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當按照上述期限要求至少保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。A、最長B、最短C、5年D、10年答案：A解析：同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最長保存期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當按照上述期限要求至少保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。14.金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受人。A、科學謹慎B、合理懷疑C、了解你的客戶D、風險為本答案：C解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三條金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受人。15.金融機構(gòu)核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取的措施。A、回訪客戶B、不用調(diào)查C、客戶有反洗錢、恐怖融資活動的D、不依法采取措施答案：A解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十三條16.《中華人民共和國反洗錢法》實施時間是（）A、2007.10.1B、2001.1.1C、2001.7.1D、2007.1.1答案：D17.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、（）、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。A、資產(chǎn)B、國籍C、行業(yè)D、信用度答案：C解析：金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。18.根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是（）A、在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當通過客戶出示的有效證件或者其他證明文件確認客戶的真實身份B、采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施C、對已經(jīng)開展的身份識別客戶，不需要對客戶身份進行重新識別D、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施答案：C解析：對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。19.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國保險監(jiān)督管理委員會答案：A解析：金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。20.金融機構(gòu)的風險劃分標準應(yīng)報送哪個部門A、中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)答案：B解析：金融機構(gòu)的風險劃分標準應(yīng)報送中國人民銀行。21.對跨境交易和一次性交易等較高風險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當在知道或者應(yīng)當知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起（）個工作日內(nèi)完成。A、3B、5C、7D、10答案：B22.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構(gòu)，人民銀行各級分支機構(gòu)應(yīng)當在嚴格遵守相關(guān)法律規(guī)定的前提下，按照（）的反洗錢監(jiān)管要求，合理確定其應(yīng)負的法律責任。A、謹慎性B、風險為本C、合理性D、全面性答案：B解析：對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構(gòu)，人民銀行各級分支機構(gòu)應(yīng)當在嚴格遵守相關(guān)法律規(guī)定的前提下，按照風險為本的反洗錢監(jiān)管要求，合理確定其應(yīng)負的法律責任。23.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人D、國務(wù)院總理答案：B解析：經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施24.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行答案：A解析：客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單機構(gòu)報告。25.中華人民共和國反洗錢法自（）起施行。A、2006.1.1B、2006.10.31C、2007.1.1D、2007.10.31答案：C解析：第三十七條本法自2007年1月1日起施行。26.基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的自然人。對風險較高的非自然人客戶，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當采取更嚴格的標準判定其受益所有人。A、25B、30C、50D、51答案：A解析：基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的自然人。對風險較高的非自然人客戶，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當采取更嚴格的標準判定其受益所有人。27.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（）。A、住所地B、戶籍地C、居住地D、經(jīng)常居住地答案：D解析：自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。P1628.反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后（）內(nèi)，將本機構(gòu)反洗錢年度報告及附表報送至人民銀行或其分支機構(gòu)。A、10日B、15日C、20日D、30日答案：B29.根據(jù)我國《反洗錢法》規(guī)定，（）負責人應(yīng)對反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負責。A、反洗錢部門B、金融機構(gòu)C、監(jiān)管部門D、業(yè)務(wù)答案：B解析：《中華人民共和國反洗錢法》第十五條金融機構(gòu)應(yīng)當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。30.《反洗錢法》所指的反洗錢是指A、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施B、為打擊非法金融活動采取的措施C、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為D、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為答案：C解析：《反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。31.金融機構(gòu)雖然報告了某些當進行人工分析的異常交易，但相關(guān)可疑交易報告中卻沒有提出報告該交易的（），沒有工作記錄顯示該金融機構(gòu)已經(jīng)勤勉盡責，則不能認定該金融機構(gòu)可疑交易報告工作合規(guī)。A、合理理由B、報告理由明顯具有不合理性C、合理理由或者所提出的報告理由明顯具有不合理性D、報告的涉罪類型答案：C解析：金融機構(gòu)雖然報告了某些當進行人工分析的異常交易，但相關(guān)可疑交易報告中卻沒有提出報告該交易的合理理由或者所提出的報告理由明顯具有不合理性，沒有工作記錄顯示該金融機構(gòu)已經(jīng)勤勉盡責，則不能認定該金融機構(gòu)可疑交易報告工作合規(guī)。32.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，自()起施行。A、2007年1月1日B、2008年1月1日C、2006年1月1日D、2010年1月1日答案：A解析：本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時廢止。33.下列哪項內(nèi)容是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易報告D、與司法機關(guān)全面合作答案：A解析：金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，識別并核實客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。34.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起（）內(nèi)補正。A、5日B、5個工作日C、3個工作日D、3日答案：B解析：中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起5個工作日內(nèi)補正。35.對于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（）A、責令限期改正B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證答案：A解析：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的；（三）未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。36.金融機構(gòu)確定的風險評級不得少于（）級。從有利于運用評級結(jié)果配置反洗錢資源角度考慮，金融機構(gòu)可設(shè)置較多的風險評級等次，以增強反洗錢資源配置的靈活性。A、3B、4C、5D、6答案：A解析：《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》第二章第三條金融機構(gòu)確定的風險評級不得少于三級。從有利于運用評級結(jié)果配置反洗錢資源角度考慮，金融機構(gòu)可設(shè)置較多的風險評級等次，以增強反洗錢資源配置的靈活性。37.《管理辦法》將可疑交易報告時限規(guī)定為“在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時提交可疑交易報告，最遲不超過（）個工作日”，A、3B、5C、7D、10答案：B解析：《管理辦法》將可疑交易報告時限規(guī)定為“在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日”38.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當()A、繼續(xù)凍結(jié)B、立即解除凍結(jié)C、變更其他措施D、以上都不是答案：B解析：凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。39.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以（）形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)兀ǎ﹫蟾?。A、書面、偵查機關(guān)B、書面、公安機關(guān)C、書面、反洗錢中心D、書面、工商局答案：B解析：金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。40.（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國保險監(jiān)督管理委員會答案：A解析：中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。41.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并于（）起正式施行。A、2006年10月31日B、2006年11月1日C、2007年3月1日D、2007年1月1日答案：D解析：《反洗錢法》第三十七條，《反洗錢法》自2007年1月1日起施行。42.（）最先在金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)域提出了“了解你的客戶的原則”A、人民銀行B、銀保監(jiān)局C、巴塞爾銀行委員會D、全國人大答案：C解析：1988年12月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的原則聲明》文件，提出了“了解你的客戶”這一金融領(lǐng)域反洗錢綱領(lǐng)性原則。43.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當報告大額交易。A、５０、１０B、５０、２０C、2００、10D、２００、２０答案：A解析：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當報告大額交易。44.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起（）個工作日內(nèi)補正。A、2B、5C、7D、10答案：B解析：中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起5個工作日內(nèi)補正45.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向________報告。A、公安機關(guān)B、偵查機關(guān)C、人民銀行D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門答案：B解析：第十三條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向偵查機關(guān)報告。46.依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，下列說法正確的是（）A、客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年B、客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存5年C、客戶所有交易信息自記賬當年起至多保存5年D、同一介質(zhì)存有保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按5年期限保存答案：B解析：第三章客戶身份資料和交易記錄保存第二十九條金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（一）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。47.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易告或者可疑可疑易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起（）工作日內(nèi)補正。A、3個B、5個C、7個D、10個答案：B解析：中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易告或者可疑可疑易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起5個工作日內(nèi)補正。48.金融機構(gòu)和支付機構(gòu)在采取可疑交易報告后續(xù)報告控制措施時應(yīng)遵循的原則：“風險為本”原則和（）A、全面性原則B、審慎均衡原則C、適用性原則D、保密原則答案：B解析：各金融機構(gòu)和支付應(yīng)當遵循“風險為本”和“審慎均衡”原則，合理評估可疑交易報告的的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權(quán)益保護之間關(guān)系，在報送可疑交易告后，對可疑交易報告所涉及客戶，賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。49.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20答案：A解析：客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年。50.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由()制定A、中國人民銀行B、財政部C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門D、銀監(jiān)會答案：C解析：金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定51.金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。A、12B、24C、48D、72答案：C解析：金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)52.金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由（）對該金融機構(gòu)作出行政處罰。A、國務(wù)院反洗錢錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)B、國務(wù)院反洗錢錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級派出機構(gòu)C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機構(gòu)D、只能國務(wù)院反洗錢行政主管部門答案：B解析：金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分53.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。A、省B、市C、區(qū)D、縣答案：A解析：《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。54.金融機構(gòu)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓且情節(jié)嚴重（）。A、對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負責董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬以上五萬元以下罰款C、建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員和其他直接負責人予以紀律處分D、不承擔任何責任答案：C解析：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。故選C55.客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且（)交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當合并提交大額交易報告。A、人民幣B、外幣C、人民幣和外幣D、人民幣或外幣答案：D解析：客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當合并提交大額交易報告。56.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行。A、2017年1月1日B、2016年12月1日C、2017年6月1日D、2016年12月31日答案：A解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年1月1日起施行。57.客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)（）的批準。A、應(yīng)當報告中國人民銀行B、應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準C、應(yīng)當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行批準答案：B解析：客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。58.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1B、5C、10D、20答案：B解析：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。59.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以（）形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。A、口頭B、書面C、錄音D、其他答案：B解析：第十三條60.當你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱？A、網(wǎng)絡(luò)非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接B、撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話C、正規(guī)的銀行機構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準的貸款機構(gòu)D、街頭遇到的貸款推廣人員答案：C解析：客戶在辦理貸款業(yè)務(wù)時要認準正規(guī)的銀行機構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準的貸款機構(gòu)，切勿相信其他非法組織及個人。61.根據(jù)人民銀行關(guān)于實名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件的是：。A、學生證B、臨時身份證C、駕駛證D、介紹信答案：B解析：第五條本規(guī)定所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名。下列身份證件為實名證件：（一）居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證62.中國人民銀行依法履行下列反洗錢監(jiān)督管理職責A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；B、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測C、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；D、制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；答案：B解析：《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第五條63.以下交易中，需要報送大額交易報告的是()。A、某市人民政協(xié)機關(guān)向某培訓機構(gòu)轉(zhuǎn)賬200萬元。B、某司法局收到收到其他單位300萬元的款項。C、某自然人通過銀行機構(gòu)利用現(xiàn)金方式匯款人民幣5萬元。D、某自然人300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的活期賬戶。答案：C解析：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。64.當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含5萬元）、外幣等值（）萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當報告下列大額交易。A、52B、21C、22D、51答案：D解析：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。65.中華人民共和國人民銀行設(shè)立中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接受、分析涉嫌恐怖融資（）報告。A、客戶身份辨認B、交易記錄保存C、大額交易D、可疑交易答案：D解析：中國反洗錢監(jiān)測分析中心是由中國人民銀行設(shè)立的負責接受、分析涉嫌恐怖融資可疑交易報告。故選D66.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：C解析：客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存5年。67.當()可能導(dǎo)致風險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件時，應(yīng)考慮重新評定客戶風險等級。A、客戶變更重要身份信息B、司法機關(guān)調(diào)查客戶C、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報道或可疑異常交易D、以上都是答案：D解析：當客戶變更重要身份信息、司法機關(guān)調(diào)查本保險機構(gòu)客戶、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報道、客戶進行異常交易等可能導(dǎo)致風險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件發(fā)生時，保險機構(gòu)應(yīng)考慮重新評定客戶風險等級。68.以下不是公司的受益所有人判定標準的是：A、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人C、公司的高級管理人員D、直接或者間接擁有超過15%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人答案：D解析：公司的受益所有人標準判定包括直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人69.《反洗錢》規(guī)定，（）代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、保監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D解析：國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。70.對跨境交易和一次性交易等較高風險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當在知道或者應(yīng)當知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起()個工作日內(nèi)完成。A、1B、2C、3D、5答案：D解析：恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當立即針對本機構(gòu)的所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。對跨境交易和一次性交易等較高風險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當在知道或者應(yīng)當知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起5個工作日內(nèi)完成。義務(wù)機構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當完整保存5年。71.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》中關(guān)于確保監(jiān)測分析工作可追溯的問題有關(guān)交易資料保存的規(guī)定，將涉及審查異常交易、識別分析可疑交易、內(nèi)部處理可疑交易報告信息等方面工作情況的記錄，至少保存（）年A、1B、2C、3D、5答案：D72.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）元以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、1萬元；1000B、2萬元；2000C、5萬元；5000D、10萬元；10000答案：A解析：為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。73.義務(wù)機構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機構(gòu)開展受益所有人身份識別工作,如第三方未能履行識別客戶身份義務(wù)的，應(yīng)由誰承擔最終責任?()A、第三方承擔B、雙方協(xié)商承擔C、雙方共同承擔D、義務(wù)機構(gòu)答案：D解析：義務(wù)機構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機構(gòu)開展受益所有人身份識別工作，但應(yīng)當通過書面形式確定雙方的反洗錢職責委托符合規(guī)定的第三方開展受益所有人身份識別工作的，受益所有人身份識別的最終責任由該義務(wù)機構(gòu)承擔。74.銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶的以下情形，不正確的是：A、不配合開戶身份識別B、有組織同時或分批開戶C、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份相符答案：D解析：對于不配合開戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份部相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。75.根據(jù)《反洗錢法》，與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)()的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、應(yīng)對受益人B、可選擇對受益人C、無需對受益人D、對非法定受益人的受益人答案：A解析：與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)應(yīng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。76.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)A、三十六小時B、十二個小時C、二十四小時D、四十八小時答案：D解析：臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。77.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。A、大額存單B、大額外幣C、現(xiàn)金、無記名有價證券D、支票答案：C解析：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。78.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交給（）指定的機構(gòu)A、國務(wù)院金融監(jiān)管機構(gòu)B、中國人民銀行C、司法機關(guān)D、公安機關(guān)答案：A解析：金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構(gòu)。79.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行或者其（）分支機構(gòu)負責人批準。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。A、市一級B、省一級C、縣一級D、以上均可答案：B解析：查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。80.受益所有人身份識別工作應(yīng)當遵循以下()主要原則：A、勤勉盡責B、風險為本C、實質(zhì)重于形式D、以上三點全選答案：D解析：受益所有人身份識別工作應(yīng)當遵循以下主要原則：（一）勤勉盡責。（二）風險為本。（三）實質(zhì)重于形式。81.義務(wù)機構(gòu)在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當完成相關(guān)監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作。在上述其他情況發(fā)生之日起（）個月內(nèi)，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當完成相關(guān)監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作。A、1個月B、3個月C、6個月D、12月答案：B解析：義務(wù)機構(gòu)在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當完成相關(guān)監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作。在上述其他情況發(fā)生之日起3個月內(nèi)，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當完成相關(guān)監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作。82.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動了以核實和查證的行為是（）A、反洗錢調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、現(xiàn)場走訪D、高管約談答案：A解析：中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。83.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向__________通報。A、反洗錢行政主管部門B、公安機關(guān)C、人民銀行D、偵查機關(guān)答案：A解析：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應(yīng)當通報的金額標準由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同海關(guān)總署規(guī)定。84.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向人行當?shù)胤种C構(gòu)報告，經(jīng)反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不超過（）小時。A、24B、36C、48D、60答案：C解析：《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十三條：偵查機關(guān)接到報案后，認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機構(gòu)在接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當予以配合。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當立即以書面形式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。臨時凍結(jié)不得超過48小時。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。85.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過（）A、24小時B、48小時C、72小時D、7日答案：B解析：反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過48小時。86.根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，個人有洗錢犯罪行為的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的，處（）年以上（）年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。A、三三七B、三三十C、五五十D、三五十答案：C解析：將刑法第一百九十一條修改為：“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：87.金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)跟蹤。原則上，風險等級最高的客戶審核期限不得超過（）年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限市場的（）倍。A、半年；2B、半年；3C、1年；2D、1年；3答案：A解析：對于已確立過風險等級的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。88.金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，哪項做法是正確的A、應(yīng)當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息B、應(yīng)當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息C、向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息D、匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核答案：D解析：匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的境外機構(gòu)所在地名稱。89.金融機構(gòu)應(yīng)當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（），將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。A、3個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、15個工作日內(nèi)答案：C解析：金融機構(gòu)應(yīng)當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個工作日，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。90.金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時，對于客戶為（），應(yīng)當識別并核實客戶身份，了解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人。A、法人或者非法人組織B、境內(nèi)自然人C、境外自然人D、港澳臺居民答案：A解析：金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時，對于客戶為法人或者非法人組織的，應(yīng)當識別并核實客戶身份，了解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人。91.在辦理境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A、匯款人住所B、匯款人身份證明文件C、匯款人工作單位D、匯款行地址答案：A解析：接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充92.《中華人民共和國反洗錢法》中規(guī)定，金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）以上（）以下罰款。A、50萬；500萬B、100萬；500萬C、50萬；100萬D、100萬；500萬答案：A93.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》規(guī)定：對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其風險等級。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》第三章第一條對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個工作日內(nèi)劃分其風險等級。94.金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告A、3B、5C、7D、10答案：B解析：金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。95.中國人民銀行應(yīng)于（）個工作日內(nèi)對銀行報送的基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準；不符合開戶條件的，應(yīng)在開戶申請書上簽署意見，連同有關(guān)證明文件一并退回報送銀行。A、2B、3C、5D、7答案：A解析：第二十九條中國人民銀行應(yīng)于2個工作日內(nèi)對銀行報送的基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準；不符合開戶條件的，應(yīng)在開戶申請書上簽署意見，連同有關(guān)證明文件一并退回報送銀行。96.以下哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪A、毒品犯罪B、恐怖活動犯罪C、敲詐勒索罪D、貪污受賄犯罪答案：C解析：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。97.在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下不能作為個人有效證明證件使用的是（）A、臨時身份證B、機動車駕駛證C、軍官證D、護照答案：B解析：機動車駕駛證不屬于法定有效證件98.涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由()依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A、偵查機關(guān)B、檢察機關(guān)C、審判機關(guān)D、司法機關(guān)答案：D解析：涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。99.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當不斷完善可疑交易報告操作流程。對異常交易的分析，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個崗位；復(fù)核崗位應(yīng)當（）復(fù)核初審后擬上報的交易，并按合理比例對初審后排除的交易進行復(fù)核。A、逐份B、合并C、按比例答案：A解析：義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當不斷完善可疑交易報告操作流程。對異常交易的分析，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個崗位；復(fù)核崗位應(yīng)當逐份復(fù)核初審后擬上報的交易，并按合理比例對初審后排除的交易進行復(fù)核。100.反洗錢法的立法宗旨是為了（）A、預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪答案：A解析：第一條101.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向什么部門舉報？接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機構(gòu)B、財政部門C、檢察機關(guān)D、中國人民銀行及公安機關(guān)答案：D解析：《中華人民共和國反洗錢法》第七條任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。102.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當（）報告。A、提交大額交易報告B、分別提交可疑交易報告C、分別提交大額交易報告和可疑交易報告D、不提供報告答案：C解析：既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。103.判定公司受益所有人的基本方法是直接或間接擁有超過()%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。A、50B、80C、25D、75答案：C解析：判定公司受益所有人的基本方法是直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。104.在開展現(xiàn)場風險評估時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)的反洗錢工作人員不得少于（）人，并出示合法證件。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：在開展現(xiàn)場風險評估時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)的反洗錢工作人員不得少于2人，并出示合法證件。105.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處()罰款。A、處20萬元以上500萬元以下B、處50萬元以上500萬元以下C、處50萬元以上200萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下答案：B解析：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；106.對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風險評估結(jié)果，在保險合同成立時的幾個工作日內(nèi)劃分其風險等級A、5B、10C、15D、30答案：B解析：對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個工作日內(nèi)劃分其風險等級。（107.反洗法規(guī)定了（）種洗錢犯罪。A、5B、6C、7D、10答案：C解析：本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。108.單個被保險人保險費金額人民幣()萬元以上或者外幣等值()美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，公司在訂立保險合同時，應(yīng)當按照要求進行客戶身份識別。A、1,1000B、2,2000C、3,3000D、5,5000答案：B解析：對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。109.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款。A、２０萬元以上５０萬元以下，１萬元以上５萬元以下B、５０萬元以上１００萬元以下，５萬元以上１０萬元以下C、５０萬元以上２００萬元以下，１０萬元以上２０萬元以下D、５０萬元以上５００萬元以下，５萬元以上５０萬元以下答案：D解析：金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。110.各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循“()”的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定，區(qū)別客戶風險程度，有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問詢，客戶回訪、實地查訪，公用事業(yè)賬單（如電費，水費等繳費憑證）驗證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗等查驗方式，識別，核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶A、最大化B、最小化C、了解你的客戶D、謹慎性答案：C解析：各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定，區(qū)別客戶風險程度，有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問詢，客戶回訪、實地查訪，公用事業(yè)賬單（如電費，水費等繳費憑證）驗證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗等查驗方式，111.交易記錄的保存年限從（）計起，客戶身份資料和交易記錄至少保存5年。A、記賬當年B、交易結(jié)束后C、交易開始時D、建立業(yè)務(wù)關(guān)系時答案：B解析：交易記錄的保存年限從交易結(jié)束后計起，客戶身份資料和交易記錄至少保存5年。112.中國人民銀行設(shè)立()負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、反洗錢局B、中國反洗錢檢測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構(gòu)答案：B解析：第六條中國人民銀行設(shè)立中國洗錢監(jiān)測分析中心依法履行下列職責:(一)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;二)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;(三)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果;>113.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，如果第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，承擔未履行客戶身份識別義務(wù)責任的是（）A、該金融機構(gòu)B、第三方C、第三方所在國的反洗錢監(jiān)管機構(gòu)D、有過錯的一方答案：A114.日常使用銀行賬戶時，以下做法錯誤的是？A、不隨便通過他人發(fā)來的網(wǎng)站鏈接登錄網(wǎng)銀B、幫朋友將大量未知來源資金向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬C、不要出租出借自己的銀行賬戶D、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)答案：B解析：日常使用銀行賬戶時，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)。不得利用銀行賬戶進行偷稅、逃避債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動.115.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當予以配合。前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)包括（中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。）A、中國人民銀行；省會（首府）城市中心支行B、中國人民銀行總行；直轄市城市中心支行C、中國人民銀行；省會（首府）城市中心支行D、中國人民銀行總行；省會（首府）城市中心支行答案：D116.金融機構(gòu)《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A、安全準確完整保密B、安全準確高效保密C、安全準確高效保密D、時準確高效保密答案：A解析：金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全準確完整保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄117.下列屬于大額交易的是（）。A、一筆25萬元人民幣鈔票匯款B、當天合計支取鈔票人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當天合計45萬元人民幣款項劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣轉(zhuǎn)賬答案：A解析：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》列舉了大額交易的標準。A選項所述交易超過了單筆現(xiàn)金匯款20萬人民幣的限額，為大額交易B項當日累計支取人民幣少于20萬元，C項個人銀行賬戶之間當日累計款項劃轉(zhuǎn)少于50萬元，故均不屬于大額交易。D項單位銀行賬戶轉(zhuǎn)賬少于200萬人民幣。故選A。118.下列行為哪種屬于團體壽險業(yè)務(wù)的常見洗錢手法。A、投保人要求用大額現(xiàn)金繳保費B、單位通過購買團體保險的方式，為少數(shù)成員購買高額保單，然后退保并將退保金轉(zhuǎn)制至個人賬戶C、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人答案：B解析：可疑交易類型和識別點對照表119.對《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報告，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時。A、1900年1月12日B、1900年1月24日C、1900年2月17日D、72答案：B解析：義務(wù)機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，應(yīng)當覆蓋義務(wù)機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報告，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時。120.如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機構(gòu)可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)當提交（）A、客戶信息報告B、客戶調(diào)查報告C、客戶可疑報告D、可疑交易報告答案：D解析：如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機構(gòu)可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)當提交可疑交易報告。121.約見談話時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：約見談話時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人122.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C解析：金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二章客戶身份識別制度第十九條在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。123.金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實際使用人D、代理人答案：C解析：金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的實際使用人。124.《反洗錢法》的適用范圍是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（）和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的（）。A、銀行、保險機構(gòu)；B、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)；C、金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)；D、金融機構(gòu)、外資金融機構(gòu)。答案：B解析：《反洗錢法》的適用范圍是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)125.依據(jù)中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)〔2018〕164號），下列哪個不是受益所有人身份識別工作應(yīng)當遵循的主要原則（）A、勤勉盡責B、準確完整C、風險為本D、實質(zhì)重于形式答案：B解析：受益所有人身份識別工作應(yīng)當遵循以下主要原則：（一）勤勉盡責。（二）風險為本。（三）實質(zhì)重于形式。126.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查員不得少于（）人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。A、一B、二C、三D、四答案：B解析：《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。127.如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)()的批準。A、高級管理層B、網(wǎng)點負責人C、支行行長D、營運主管答案：A解析：如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。128.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）罰款A(yù)、二萬以上二十萬以下B、五萬以上二十萬以下C、五萬以上五十萬以下D、十萬以上五十萬以下答案：B解析：《中華人民共和國反有組織犯罪法》第七十一條。129.金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，識別并核實（）身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。A、客戶B、實際控制客戶的自然人C、客戶及其受益人D、交易的實際受益人答案：C解析：《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三條金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，識別并核實客戶及其受益人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。130.金融機構(gòu)應(yīng)當特大額交易和可疑交易報告制度向()報備。A、中國人民銀行或者其總部所在地中國人民銀行分支機構(gòu)B、公安機關(guān)C、人民法院D、銀監(jiān)局答案：A解析：金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，對本機構(gòu)的大額交易和可疑交易報告工作做出統(tǒng)一要求，并對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。金融機構(gòu)應(yīng)當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)報備。故選A131.各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循()的原則,認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。A、理解你的客戶B、了解你的客戶C、尊重你的客戶D、關(guān)心你的客戶答案：B解析：各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循"了解你的客戶"的原則,認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。132.中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展現(xiàn)場風險評估應(yīng)當填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（營業(yè)管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）批準后，至少提前（）個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達被評估的金融機構(gòu)。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展現(xiàn)場風險評估應(yīng)當填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（營業(yè)管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）批準后，至少提前5個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達被評估的金融機構(gòu)。133.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當（）針對本機構(gòu)的所有客戶以及上溯（）的交易啟動回溯性調(diào)查。A、在48小時內(nèi),三年內(nèi)B、在48小時內(nèi),一年內(nèi)C、立即,一年內(nèi)D、立即,三年內(nèi)答案：D解析：關(guān)于涉恐名單監(jiān)控的履職要求恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當立即針對本機構(gòu)的所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。對跨境交易和一次性交易等較高風險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當在知道或者應(yīng)當知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起5個工作日內(nèi)完成。義務(wù)機構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當完整保存5年。134.證券期貨業(yè)機構(gòu)了解或者應(yīng)當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的,應(yīng)當識別(),登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。A、信托關(guān)系當事人的身份B、辦理人的身份C、受托人的身份D、委托人的身份答案：A解析：除信托公司以外的金融機構(gòu)了解或者應(yīng)當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應(yīng)當識別信托關(guān)系當事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。135.金融機構(gòu)接受境外匯款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）A、匯款人國籍B、資金匯出地名稱C、收款人住所D、其他信息答案：B解析：金融機構(gòu)接受境外匯款時，如境外匯款人住所不明確，金融機構(gòu)可登記接收匯款的境外機構(gòu)所在地名稱，接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬戶和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機構(gòu)開立賬戶，接收匯款的境內(nèi)金融機構(gòu)無法登記匯款人賬戶的，可登記其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核，境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出地名稱。故選B136.根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以按照規(guī)定程序，對金融機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展（）。A、綜合檢查B、綜合考評C、執(zhí)法檢查D、監(jiān)管走訪答案：C解析：第十九條根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以按照規(guī)定程序，對金融機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展執(zhí)法檢查。137.將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（）A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段答案：A138.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起（）個工作日內(nèi)補正。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起5個工作日內(nèi)補正。139.金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、（）、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、完整B、連續(xù)C、確保D、歸屬答案：A解析：金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確保足以重現(xiàn)每筆交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。140.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（），加強對業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、現(xiàn)場檢查B、專項排查C、預(yù)警核查D、內(nèi)部審計答案：D解析：金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢內(nèi)部審計，加強對業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。141.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，有權(quán)（）A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、有權(quán)更新資料D、有權(quán)上報交易答案：B解析：金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二章客戶身份識別制度第十九條……客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。142.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,在對客戶進行身份識別時,下列哪些業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)可以開展的(B)A、為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易B、通過第三方識別客戶身份C、為客戶開立假名賬戶D、為客戶開立匿名賬戶答案：B解析：金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。143.金融機構(gòu)應(yīng)當按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、客戶身份識別制度D、交易信息保存制度答案：C解析：金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，識別并核實客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施144.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2020年8月1日C、2021年1月1日D、2021年8月1日答案：D解析：《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》自2021年8月1日起施行。145.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、公安機關(guān)B、當?shù)厝诵蠧、銀保監(jiān)會D、檢察院答案：A解析：任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。146.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()進行報告。A、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行B、發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者非發(fā)卡銀行D、以上說法都不對答案：A解析：客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告。147.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行答案：B解析：客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。148.金融機構(gòu)應(yīng)當采取合理措施確定客戶及其受益所有人是否為外國政要、國際組織高級管理人員、外國政要或者國際組織高級管理人員的特定關(guān)系人。如客戶或其受益所有人為上述人員，金融機構(gòu)應(yīng)當采取風險管控措施了解客戶及其受益所有人資金或者財產(chǎn)的來源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當獲得（）批準，并對客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取強化的持續(xù)監(jiān)測措施。A、業(yè)務(wù)主管B、網(wǎng)點負責人C、部門負責人D、高級管理層答案：D解析：金融機構(gòu)應(yīng)當采取合理措施確定客戶及其受益所有人是否為外國政要、國際組織高級管理人員、外國政要或者國際組織高級管理人員的特定關(guān)系人。如客戶或其受益所有人為上述人員，金融機構(gòu)應(yīng)當采取風險管控措施了解客戶及其受益所有人資金或者財產(chǎn)的來源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當獲得高級管理層批準，并對客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取強化的持續(xù)監(jiān)測措施。149.金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。150.金融機構(gòu)應(yīng)當履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向（）報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分