2023年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財練習題(一)及答案

2023年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財練習題(一)及答案單選題（共100題）1、（2018年真題）阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款30萬元，有購房計劃，從家庭生命周期分析，阮先生的家庭屬于（）。A.成熟期B.成長期C.形成期D.穩(wěn)定期【答案】B2、（2018年真題）基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（），注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.專業(yè)勝任原則B.投資人利益優(yōu)先原則C.避免受益人沖突原則D.誠實守信原則【答案】B3、理財師在分析客戶財務狀況時對客戶的主要分析內容不包括（）。A.資產負債結構分析B.收入結構分析C.消費結構分析D.儲蓄結構分析【答案】C4、根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》規(guī)定，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值（）以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A.2萬美元B.5萬美元C.3萬美元D.1萬美元【答案】D5、（2021年真題）下列關于我國上市公司股票的表述，不恰當?shù)氖牵ǎ?。A.證券交易遵循價格優(yōu)先和時間優(yōu)先的原則B.股票持有人有優(yōu)先受償權C.股票發(fā)行市場又被稱為股票一級市場D.股票是一種權益性工具【答案】B6、人身保險新型產品與傳統(tǒng)保障型產品的區(qū)別在于人身保險新型產品的保費中含有()。A.投資保費B.風險保費C.純保費D.附加保費【答案】A7、根據(jù)《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行對于銷售的保本浮動收益理財計劃，風險提示的內容應至少包括()。A.本理財計劃是高風險投資產品，您應充分了解并清楚知曉本產品的風險，愿意承擔有限風險B.本理財計劃有投資風險，您只能獲得產品預期獲得的利益，您應充分認識投資風險，謹慎投資C.本理財產品有投資風險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，您應當充分認識投資風險，謹慎投資D.本理財計劃有投資風險，您只能獲得產品實際運作的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資【答案】C8、房貸險的第一受益人是（）。A.業(yè)主B.房產商C.保險公司D.貸款銀行【答案】D9、（2021年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理辦法》，下列表述正確的是（）.A.商業(yè)銀行作為保驗產品的代理銷售方，遇到客戶投訴、退保等情況應將客戶直接轉交給保險公司B.商業(yè)銀行應向投保人提供完整合同，在客戶明確同意刪減的情況下，可選取部分重要內容進行提供C.商業(yè)銀行銷售保險時，需要通過銀行扣劃收取保費的可直接進行扣費D.商業(yè)銀行應將完整，真實的客戶投保信息提供給保險公司，不得截留【答案】D10、證券發(fā)行可以通過公募和私募兩種方式進行，其中私募是指()推銷證券。A.事先不確定特定的發(fā)行對象，向社會廣大投資者公開B.事先向社會廣大投資者公開C.公開發(fā)行D.只對特定的發(fā)行對象【答案】D11、（2021年真題）一般而言，下列關于股票和債券特征的表述中，錯誤的是（）。A.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日B.股票不具有償還性，而債券到期時發(fā)行人一般需要償還債券本息C.普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無此權利D.股票的收益總是比債券的收益高【答案】D12、在黃金市場上，比較適合沒有專業(yè)知識的普通投資者理財?shù)漠a品是()。A.紙黃金B(yǎng).黃金期貨C.黃金飾品D.賬戶黃金【答案】A13、（）是指以期限在一年以下的金融資產為交易標的物的短期金融市場。A.債券市場B.貨幣市場C.開放式基金市場D.股票市場【答案】B14、下列不屬于理財產品開發(fā)主體信息的是()。A.發(fā)行人B.托管機構C.投資顧問D.銀行理財產品【答案】D15、下列有關民事行為能力的表述，錯誤的是(??)。A.18周歲以上的公民，具有完全民事行為能力B.8周歲以上的未成年人具有限制民事行為能力C.16周歲以上不滿18周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，因未成年，所以只具有限制民事行為能力D.不能完全辨認自己行為的成年人為限制民事行為能力人【答案】C16、（2018年真題）下列對公司型基金特點的描述中，錯誤的是（）。A.投資者無權對基金的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見B.依據(jù)《中華人民共和國公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產C.在資產運用狀況良好、需要擴大規(guī)模增加資產時，可以向銀行申請貸款D.具有法人資格【答案】A17、（2018年真題）客戶信息分為定量信息和定性信息。下列不屬于定量信息的是（）。A.家庭財產、負債情況B.家庭短期理財目標C.家庭收入、支出金額D.家庭儲蓄額度【答案】B18、（）的核心是建立應急基金，保障個人和家庭生活質量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。A.保險規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃C.稅收規(guī)劃D.投資規(guī)劃【答案】B19、第1年年初投資10萬元，以后每年年末追加投資5萬元，如果年收益率為6％，那么，在第（）年年末，可以得到100萬元。（答案取近似數(shù)值）A.12B.10C.13D.11【答案】A20、建筑企業(yè)安全生產工作的目標歸根結底就是預防傷亡事故，把傷亡事故頻率和經(jīng)濟損失降到低于社會容許的范圍以及國際同行業(yè)先進水平，同時不斷改善生產條件和作業(yè)環(huán)境，達到（）。A.最佳安全狀態(tài)B.最安全工作環(huán)境C.最好安全狀態(tài)D.最佳工作環(huán)境【答案】A21、市場利率會對經(jīng)濟各方面產生影響，下列說法錯誤的是()。A.市場基準利率是金融資產定價的基礎B.當市場利率提高時，可以適當增加銀行存款C.市場利率的提高會促進房地產市場擴大投資D.市場利率的提高會導致債券的價格下降【答案】C22、利率水平和物價水平等能夠影響房地產的價格，說明了（）對房地產市場的影響。A.行政因素B.社會因素C.經(jīng)濟因素D.自然因素【答案】C23、（）是理財師制定客戶個人財務規(guī)劃的基礎和根據(jù)，決定了客戶的目標、期望是否合理，以及實現(xiàn)客戶各項理財目標、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關措施，具體來說影響其理財方案和理財工具的選擇。A.財務信息B.個人儲蓄C.理財目標D.股票投資【答案】A24、商業(yè)銀行在辦理個人理財業(yè)務中，超越客戶的授權從事業(yè)務且沒有經(jīng)過客戶追認的，其民事責任（）。A.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任B.完全由客戶承擔C.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任D.完全由商業(yè)銀行承擔【答案】D25、根據(jù)弗里德曼等人的生命周期理論，個人在維持期的理財特征是()。A.自用房產投資B.尋求多元投資組合C.固定收益投資D.進行股票、基金的投資【答案】B26、下列各項中，屬于民事法律行為的是（）。A.許某開車去上班B.李某養(yǎng)殖畜牧C.楊某與某銀行簽訂購買理財產品的協(xié)議D.趙某盜竊他人手機【答案】C27、已知利率為10％，9年期的期末普通年金終值系數(shù)為13．579，11年期的期末普通年金終值系數(shù)為18．531，則10年期的期初年金終值系數(shù)為()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】B28、金融互換是通過（）進行的場外交易。A.交易所B.企業(yè)C.銀行D.券商【答案】C29、（2019年真題）下列不屬于理財師職業(yè)道德要求的是（）。A.正直守信B.收益至上C.遵紀守法D.客觀公正【答案】B30、國內貨幣市場上，銀行間同業(yè)拆放利率是()。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】D31、（2018年真題）信托業(yè)務中，一般涉及三方面當事人，不包括（）。A.投入信用的委托人B.受信于人的受托人C.受益于人的受托人D.受益于人的受益人【答案】C32、下列不屬于債券特征的是（）。A.償還性B.風險性C.流動性D.收益性【答案】B33、保險公司核保時應對投保產品的適合性、投保信息、簽名等情況進行復核，（）不屬于A.發(fā)現(xiàn)產品不適合B.信息不真實C.客戶無投保意愿D.簽名模糊【答案】D34、收入和財富積累都處于人生的最佳時期的是（）。A.建立期B.穩(wěn)定期C.維持期D.高峰期【答案】C35、證券投資基金是一種（）的證券投資方式。A.直接B.間接C.視具體的情況而定D.以上均不正確【答案】B36、一般而言，下列關于基金子公司產品的描述中，錯誤的是（）。A.單個資產管理計劃的委托人不得超過200人B.開展組合投資業(yè)務的優(yōu)勢大C.給客戶的收益相對不靈活D.在產品開發(fā)過程中開發(fā)成本低【答案】C37、()應當是量化指標，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與個人理財業(yè)務收入等其他指標相聯(lián)系。A.理財產品性質B.客戶的風險偏好C.可承受的風險程度D.風險認知能力【答案】C38、安全生產考核合格證書有效期為（）年，證書在全國范圍內有效。A.2B.3C.4D.5【答案】B39、下列關于被保險人的特征，說法錯誤的是()。A.被保險人是保險事故發(fā)生時遭受損失的人B.在人身保險中，被保險人是其生命或健康因危險事故的發(fā)生而遭受直接損失的人C.被保險人也可以是無民事行為能力人D.在人身保險中，只有三代以內直系親屬才可以為無民事行為能力人投保以被保險人死亡為給付保險金條件的保險【答案】D40、（2017年真題）甲投資項目的名義利率為8％，每季度復利一次，則甲投資項目的有效年利率為（）。（答案取近似數(shù)值）A.8.44％B.8.34％C.8.52％D.8.24％【答案】D41、（2021年真題）某校準備設立永久性獎學金，每年計劃頒發(fā)36000元資金，若年復利率為12%，該校現(xiàn)在應向銀行存入（）元資金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】C42、以下不屬于現(xiàn)金管理類理財產品特征的是（）。A.投資期短B.資金贖回靈活C.本金安全性較高D.交易結構相對簡單【答案】D43、（2017年真題）確定一個投資方案可行的必要條件是（）。A.內部報酬率大于1B.凈現(xiàn)值大于0C.現(xiàn)值指數(shù)大于0D.回收期小于1年【答案】B44、關于《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務銷售行為的通知》，下列做法正確的是（）。A.銀行銷售保險產品時，應負責相關宣傳冊，宣傳彩頁等材料的設計，編寫和印刷B.銀行每個網(wǎng)點在同一會計年度內不得與超過4家保險公司開展保險業(yè)務合作C.投保人員年齡超過65周歲時，保險合同不得通過系統(tǒng)自動核?，F(xiàn)場出單D.商業(yè)銀行及其銷售人員提供聯(lián)系電話，或以相關銷售人員的電話進行替代投保人電話，以便聯(lián)系【答案】C45、根據(jù)（）不同，理財產品可分為公募產品和私募產品。A.運作方式B.募集方式C.資金來源與用途D.投資方向【答案】B46、（2018年真題）保險產品具有其他投資理財工具不可替代的（）功能。A.套利B.儲蓄C.保障D.投資【答案】C47、（2018年真題）（）是銀行從業(yè)人員制定客戶個人財務規(guī)劃的基礎和根據(jù)，決定了客戶的目標和期望是否合理，以及完成客戶個人財務規(guī)劃的可能性。A.財務信息B.個人儲蓄C.理財目標D.股票投資【答案】A48、（2020年真題）根據(jù)客戶分類與需求分析方法，下列選項中，不屬于客戶的風險態(tài)度分類的是（）。A.風險偏好型B.風險厭惡型C.風險中立型D.風險成長型【答案】D49、按投資主體的性質來劃分股票，下列不屬于該股票劃分的是()。A.國家股B.法人股C.社會公眾股D.普通股【答案】D50、下列事項中，應位于時間管理優(yōu)先矩陣第二象限的是()。A.危機、客戶投訴B.沒有預約的電話C.體育鍛煉D.某些信件或郵件【答案】C51、（2017年真題）金融衍生工具按照（）劃分為股權衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具。A.交易方式B.交易場所C.基礎工具的種類D.交易標的物【答案】C52、執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則不包括()。A.誠信原則B.目標明確原則C.了解原則D.連續(xù)性原則【答案】B53、根據(jù)我國《民法典》的規(guī)定，下列關于格式條款的表述，錯誤的是（）。A.提供格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務B.格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款C.格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款D.提供格式條款方應采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以說明【答案】B54、（2021年真題）一般而言，下列關于基金子公司產品的描述，錯誤的是（）。A.單個資產管理計劃的委托人不得超過200人B.一般面向合格投資者發(fā)行C.給客戶的收益相對確定D.業(yè)務種類多【答案】C55、退休養(yǎng)老收入的三大來源不包括()。A.個人儲蓄投資B.遺產繼承收入C.社會養(yǎng)老保險D.企業(yè)年金【答案】B56、人身保險新型產品與傳統(tǒng)保障型產品的區(qū)別在于人身保險新型產品的保費中含有()。A.投資保費B.風險保費C.純保費D.附加保費【答案】A57、（2018年真題）理財師的工作流程六個步驟依次是（）。A.（3）（4）（6）（2）（5）（1）B.（3）（2）（6）（1）（5）（4）C.（6）（2）（5）（3）（1）（4）D.（6）（2）（3）（5）（]）（4）【答案】C58、（2018年真題）下列關于制定理財規(guī)劃方案的表述中，錯誤的是（）。A.綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標規(guī)劃的合理平衡、財務資源配置，整體設計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案B.單目標理財規(guī)劃是“線”性的，而綜合理財規(guī)劃考慮的是“面”C.家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案D.理財方案可以是單項理財目標的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財師決定的【答案】D59、下列不屬于客戶財務信息的是()。A.財務狀況未來發(fā)展趨勢B.當期收入狀況C.當期財務安排D.投資風險偏好【答案】D60、（2018年真題）基金收益分配一般有分配現(xiàn)金和（）兩種形式。A.分配基金單位B.分配票據(jù)C.分配債券D.分配股票【答案】A61、（2018年真題）下列投資種類中，被認為較穩(wěn)健的品種為（）。A.現(xiàn)金管理類理財產品B.期貨類產品C.股票類產品D.外匯類產品【答案】A62、根據(jù)弗里德曼等人的生命周期理論，個人在維持期的理財特征是()。A.自用房產投資B.尋求多元投資組合C.固定收益投資D.進行股票、基金的投資【答案】B63、（2018年真題）甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應于2016年8月1日交貨，乙應于同年8月7日付款。7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財務狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)。遂提出終止合同，但乙未允許。基于上述因素，甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當?shù)氖牵ǎ?。A.甲應按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責任B.甲無權不按合同約定交貨，但可以僅先交付部分貨物C.甲有權不按合同約定交貨，除非乙提供了相應的擔保D.甲有權不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應的擔?！敬鸢浮緾64、（2018年真題）下列選項中，（）不屬于無效合同。A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立損害對方當事人利益的合同B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益C.以合法形式掩蓋非法目的的合同D.違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定【答案】A65、下列（）不屬于民事法律的基本原則。A.自愿B.公正C.等價有償D.誠實信用【答案】B66、作為投資產品，（）流動性最好。A.股票基金B(yǎng).房地產C.貨幣基金D.資金信托產品【答案】C67、（2018年真題）在利率為10％的情況下，投資者張某目前應該投資（）元，一年后可得到10萬元。（答案取近似數(shù)值）A.90090.09B.90009.09C.90900.09D.90909.09【答案】D68、（2018年真題）將10萬元進行投資，年利率8％，每季付息一次，2年后終值是（）萬元。（答案取近似數(shù)值）A.11.66B.11.60C.11.69D.11.72【答案】D69、（2018年真題）下列理財顧問服務不能提供的功能是（）。A.理財產品推介B.財務規(guī)劃C.投資咨詢D.資產管理【答案】D70、個人以外匯賬戶內資金購買外幣旅行支票的，一次性購買外幣旅行支票在等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關材料辦理。以人民幣購買外幣旅行支票的，按照個人購匯的相關規(guī)定辦理。A.1000B.2000C.50000D.10000【答案】C71、（2018年真題）下列不能作為財產保險標的的是（）。A.產品責任B.意外死亡C.出口信用D.機器設備【答案】B72、從贖回角度看，在我國金融市場中，下列流動性最高的是()。A.混合型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣型基金D.股票型基金【答案】C73、（2018年真題）大額可轉讓定期存單不具備（）特性。A.能轉讓流通B.金額較大C.不記名D.能提前支取【答案】D74、（2021年真題）以下各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。A.績優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨B.認服權證+股票型基金+期貨C.定存+國債+固定收益類產品D.股權投資+房產信托基金+黃金【答案】C75、政府參與金融市場，主要是通過()。A.制定相關法律，規(guī)范各主體行為B.發(fā)行債券C.實行強制定價策略D.向中央銀行透支【答案】B76、一般而言，其他條件不變時，債券的價格與收益率（）。A.有時正相關，有時負相關B.負相關C.無關D.正相關【答案】B77、馬斯洛需求層次理論認為，人的最高需求是（）。A.生理需求B.安全需求C.自我實現(xiàn)的需求D.愛和歸屬感的需求【答案】C78、債券代表其投資者的權利，這種權利稱為（）。A.資產所有權B.資金使用權C.財產支配權D.債權【答案】D79、（2017年真題）個人理財業(yè)務是經(jīng)（）批準的一項銀行中間業(yè)務。A.中國人民銀行B.銀行監(jiān)管委員會C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.證券監(jiān)督委員會【答案】B80、在理財規(guī)劃中，客戶的經(jīng)濟目標不包括（）。A.現(xiàn)金與債務管理B.家庭財務保障C.子女教育與養(yǎng)老投資計劃D.職業(yè)規(guī)劃【答案】D81、股指期貨是為管理股市風險，尤其是()而產生的。A.公司經(jīng)營風險B.系統(tǒng)性風險C.信用風險D.非系統(tǒng)性風險【答案】B82、關于客戶的理財目標，可概括為財富積累、財富保障、財富增值、財富分配4個方面，下列表述錯誤的是（）。A.財富保障，主要指針對人身、財產保障等的保險計劃B.財富積累，主要討論的是家庭收支管理C.財富分配，包含稅務安排和遺產分配D.財富增值，主要解決的財務問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃【答案】B83、（2019年真題）下列金融產品中，應當包含金融衍生工具的是（）。A.優(yōu)先股B.貨幣基金C.意外險D.結構性存款【答案】D84、（2018年真題）下列關于商業(yè)銀行綜合理財服務，表述正確的是（）。A.客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進行投資和資產管理B.客戶根據(jù)銀行提供的信息進行投資和資產管理C.銀行根據(jù)自身情況決定投資方向和投資方式并進行投資和資產管理D.銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進行投資和資產管理【答案】A85、（2017年真題）銀行代理信托類產品可分為代理信托計劃資金收付和（）。A.代理信用收付B.代理投資理財C.代為推介信托計劃D.代為執(zhí)行信托計劃【答案】C86、小程與A商行簽訂了一份購買理財產品的合同，合同中包含一些A商行預先擬定，且在訂立合同時未與客戶協(xié)商的條款。該條款屬于（）。A.可撤銷條款B.不可撤銷條款C.格式條款D.非格式條款【答案】C87、（2018年真題）金融遠期合約的缺點表現(xiàn)不包括（）。A.合約一般為非標準化合約B.每個交易日結束后計算浮動盈虧C.沒有履約保證D.主要在柜臺交易【答案】B88、（2017年真題）下列關于期權的說法中，錯誤的是（）。A.外匯期權屬于現(xiàn)貨期權B.按行權日期不同，金融期權可分為歐式期權和美式期權C.金融期權實際上是一種契約D.看跌期權的買方通常認為標的資產的價格會上漲【答案】D89、（2019年真題）一般而言，影響分紅險產品收益的主要因素不包括（）。A.保險公司預定的運營管理費用B.匯率的波動C.保險公司預定的死亡率D.利率的波動【答案】B90、李先生夫婦即將退休，兩個子女均已成家立業(yè)且有豐厚的儲蓄，夫妻倆支出也較少。據(jù)此，他們應處于生命周期的階段是（）。A.家庭衰老期B.家庭成長期C.家庭成熟期D.家庭形成期【答案】C91、（）是指由基金管理人通過長期跟蹤、研究基金經(jīng)理投資經(jīng)歷，挑選長期貫徹自身投資理念、投資風格穩(wěn)定并取得超額回報的基金經(jīng)理，以投資子賬戶委托形式讓基金經(jīng)理負責投資管理的一種投資模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.MOM【答案】D92、下列屬于金融中介中，交易中介的是（）。A.會計師事務所B.投資顧問咨詢公司C.律師事務所D.有價證券承銷人【答案】D93、（）是企業(yè)計劃的重要組成部分，是有計劃地改善勞動條件的重要手段，也是做好勞動保護工作、防止工傷事故和職業(yè)病的重要措施。A.安全管理計劃B.勞動力使用計劃C.安全技術措施計劃D.資金籌措及使用計劃【答案】C94、（2017年真題）客戶個人和家庭的收入主要來源于主動投資，說明客戶實現(xiàn)了（）。A.財務安全B.財務自由C.財富增值D.財富保障【答案】B95、大華集團在未來7年內，每年都有一筆10萬元的租金需要支付，大華集團現(xiàn)在需要投資一筆錢，保證未來現(xiàn)金流的支付，如果該投資的回報率為6％，那么大華集團現(xiàn)在需要投資(??)萬元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】A96、下列關于銀保產品中人身保險新型產品特點的描述，錯誤的是()。A.最大特點就是將保險的基本保障功能和資金增值的功能結合起來B.當合同規(guī)定的保險事故發(fā)生時，保險公司按照事先約定的標準給付風險保障金C.保險金由兩部分組成：一部分是風險保障金；另一部分是投資收益D.收益具有確定性【答案】D97、（2018年真題）下列關于ETF基金特征的表述，錯誤的是（）。A.可以在交易所掛牌買賣B.投資者可以現(xiàn)金申購贖回C.基本上是指數(shù)型基金D.本質上是開放式基金【答案】B98、境外個人對境內機構提供貸款或擔保，應當符合（）的有關規(guī)定。A.資本管理B.貿易管理C.外債管理D.外匯管理【答案】C99、（2019年真題）商業(yè)銀行對非機構投資者的風險承受能力進行評估，由低到高至少包括一級至（）。A.四級（含）B.五級（含）C.六級（含）D.七級（含）【答案】B100、（2017年真題）下列選項中，不屬于家庭風險管理規(guī)劃的是（）。A.財產保險計劃B.人身保險計劃C.重大疾病保險計劃D.養(yǎng)老保險計劃【答案】D多選題（共50題）1、下列關于私募基金的說法，正確的是()。A.合伙企業(yè)不作為經(jīng)濟實體納稅B.有限合伙企業(yè)只要由2個以上50個以下合伙人設立就可以成立C.在募集資金時，不得以廣告、推薦會的形式宣傳D.可以承諾保底收益E.有限合伙制私募基金如果申報備案，其單個投資者投資額不得低于100萬元【答案】AB2、按照投資對象的不同，基金可以分為（）。A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場基金D.成長型基金E.債券型基金【答案】ABC3、（2018年真題）下列不屬于客戶財務信息的有（）。A.客戶的理財知識水平B.財務安排C.客戶的風險承受能力D.客戶的金錢觀E.收支狀況【答案】ACD4、《民法通則》規(guī)定，法人應當具備的條件有()。A.依法成立B.能夠獨立承擔民事責任C.有必要的財產和經(jīng)費D.有自己的場所E.有自己的名稱、組織機構【答案】ABCD5、（2017年真題）在進行另類資產投資時，需承擔的風險有（）。A.市場風險B.投機風險C.損毀風險D.損失即高虧的極端風險E.流動性風險【答案】ABCD6、下列選項中，關于有限合伙人的表述，正確的包括（）。A.有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產份額出質，但是，合伙協(xié)議另有規(guī)定的除外B.有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業(yè)中的財產份額，但應當提前60日通知其他合伙人C.有限合伙人的自有財產不足清償其與合伙企業(yè)無關的債務的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償D.有限合伙人的債權人也可以依法請求人民法院強制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產份額用于清償E.人民法院強制執(zhí)行有限合伙人的財產份額時，應當通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權【答案】ACD7、保險的相關要素有()。A.保險合同B.投保人C.保險人D.保險費E.保險標的【答案】ABCD8、外匯市場的特點有（）。A.空間的統(tǒng)一性B.空間的獨立性C.時間的連續(xù)性D.時間的間隔性E.交易的自由性【答案】AC9、（2017年真題）混合類理財產品的主要特點有（）。A.通過組合投資，可以進一步分散投資風險B.避免某一大類資產配置過于集中的單一市場風險C.賦予產品發(fā)行主體較大的主動投資管理權限D.資產管理團隊可以根據(jù)市場狀況，及時調整投資組合的構成E.在大類資產配置上可進可退，靈活度更大【答案】ABCD10、下列哪些屬于及時高效的郵件處理習慣?()A.接收郵件時，實行三“R”政策，即read(閱讀)，respond(回復)和remove(清理)B.收到郵件提醒即查閱處理，養(yǎng)成及時處理郵件的好習慣C.對于需要保留的郵件及時進行分類，并放在規(guī)定的文件夾內D.使用有意義的標題，郵件簡明扼要E.不要忘記電話【答案】ACD11、（2018年真題）下列關于年金的表述，正確的有（）。A.年金是指一定期間內每期相等金額的收付款項B.向租房者每月收取的固定租金屬于年金形式C.等額本息分期償還貸款屬于年金形式D.退休后每月固定從社保部門領取的等額養(yǎng)老金屬于年金形式E.每個月進行定期定額購買基金的月投資額款屬于年金【答案】ABCD12、以下契約方式中，()擁有在未來某一特定時間內按雙方約定的價格，購進或賣出一定數(shù)量的某種金融資產的義務。A.看漲期權多頭B.看跌期權多頭C.遠期合約多頭D.期貨合約多頭E.期貨合約空頭【答案】CD13、根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，下列屬于無效合同情形的有()。A.損害公共利益B.惡意串通損害第三人利益C.合同形式合法但目的非法D.合同損害國家利益E.違反行政法規(guī)的強制性規(guī)定【答案】ABCD14、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.對該基金投資業(yè)績的合理預測B.向投資者承諾保證收益率C.專業(yè)機構的評價結果D.單位或個人的推薦性文字E.該基金近10年的過往業(yè)績【答案】ABD15、世界上主要的自由外匯市場包括（）。A.倫敦外匯市場B.紐約外匯市場C.蘇黎世外匯市場D.法蘭克福外匯市場E.東京外匯市場【答案】ABCD16、關于貨幣的時間價值，下列表述正確的有()。A.現(xiàn)值與終值成正比例關系B.折現(xiàn)率越高，復利現(xiàn)值系數(shù)就越低C.現(xiàn)值等于終值除以復利終值系數(shù)D.折現(xiàn)率越低，復利終值系數(shù)就越高E.復利終值系數(shù)等于復利現(xiàn)值系數(shù)的倒數(shù)【答案】ABC17、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，下列關于格式條款合同的說法中，正確的有（）。A.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應當遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務B.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應當采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款C.對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應當按照通常理解予以解釋D.對格式條款有兩種以上解釋的，應當作出不利于提供格式條款一方的解釋E.格式條款和非格式條款不一致的，應當采用格式條款【答案】ABCD18、在深基坑周邊上述距離范圍內，確需搭設辦公用房、堆放料具等，深基坑工程施工單位應對基坑進行特殊加固處理，加固方案應當（）。A.經(jīng)原專家組論證B.再組織新的專家組進行論證C.另行組織個別專家進行論證D.以上三者【答案】A19、了解客戶主要有（）渠道和方法。A.開戶資料B.調查問卷C.面談溝通D.客戶面談E.電話溝通【答案】ABC20、客戶貢獻度指標包括()。A.綜合貢獻B.存款貢獻C.平均綜合貢獻D.貸款貢獻E.銀行卡貢獻【答案】ABCD21、工程項目現(xiàn)場的生產安全事故應急救援預案主要是（）。A.綜合應急預案B.專項應急預案C.現(xiàn)場處置方案D.火災預防預案E.冬季施工預案【答案】BC22、現(xiàn)場處置方案應當包括（）等內容。A.危險性分析B.可能發(fā)生的事故特征C.事故處置程序D.應急處置要點E.注意事項【答案】ABD23、（2017年真題）期貨交易的主要制度包括（）。A.持倉限額制度B.每日結算制度C.強行平倉制度D.大戶報告制度E.通過保證金制度來實現(xiàn)交易的正常進行【答案】ABCD24、短期政府債券市場的特點包括()。A.流動性強B.收入免稅C.靈活性好D.交易成本低E.違約風險小【答案】ABD25、注冊執(zhí)業(yè)人員未執(zhí)行法律、法規(guī)和工程建設強制性標準,情節(jié)嚴重的,吊銷執(zhí)業(yè)資格證書,（）內不予注冊。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】D26、大額可轉讓定期存單特點體現(xiàn)在（）。A.大額可轉讓定期存單不記名B.大額可轉讓定期存單可以在二級市場流通轉讓C.大額可轉讓定期存單金額較大D.大額可轉讓定期存單利率可以是浮動的，也可以是固定的E.大額可轉讓定期存單可以提前支取【答案】ABCD27、關于暫扣安全生產許可證處罰，下列說法正確的是（）。A.發(fā)生一般事故的，暫扣安全生產許可證20日B.發(fā)生一般事故的，暫扣安全生產許可證70日C.發(fā)生較大事故的，暫扣安全生產許可證100日D.發(fā)生重大事故的，暫扣安全生產許可證90日至120日【答案】D28、下列哪些屬于金融市場的功能（）A.資金融通集聚功能B.財富轉移功能C.交易功能D.調節(jié)經(jīng)濟功能E.反映經(jīng)濟運行的功能【答案】ACD29、下列屬于個人理財業(yè)務市場的有（）。A.貨幣市場B.房地產市場C.理財產品市場D.資本市場E.外匯市場【答案】ABCD30、地基基礎工程專業(yè)承包三級資質業(yè)務范圍（）。A.不限B.開挖深度15M以下C.開挖深度18M以下D.開挖深度12M以下【答案】D31、（2019年真題）下列關于內部報酬率的說法，錯誤的有（）。A.是指使現(xiàn)金流的和為零的利率B.內部報酬率可以大于貼現(xiàn)利率C.內部報酬率一定大于零D.內部報酬率可以小于－1E.與凈現(xiàn)值沒有關系【答案】AC32、（2021年真題）根據(jù)《民法典》的相關規(guī)定，第一順序繼承人包括（）.A.子女B.父母C.祖父母D.兄弟姐妹E.配偶【答案】AB33、黃大偉現(xiàn)有5萬元資產與每年年底1萬元儲蓄，以3％實質報酬率計算，在下列目標中無法實現(xiàn)的有（）。（各個目標之間沒有關系，答案取近似數(shù)值）A.4年后將有10萬元的購房首付款B.20年后將有40萬元的退休金C.2年后可以達成7.5萬元的購車計劃D.5年后有15萬元用于南極旅行E.10年后將有18萬元的子女高等教育金【答案】ABCD34、（2019年真題）基金的特點包括（）。A.分散投資B.費用較高C.專業(yè)管理D.獨立托管E.投資激進【答案】ACD35、工程施工（）在基坑工程開挖深度達到國家建設部《危險性較大的分部分項工程安全管理辦法》規(guī)定的標準時,應當長駐施工現(xiàn)場,隨時處置施工過程中的安全隱患和安全技術問題。A.總承包單位的總工程師和項目技術負責人B.專業(yè)承包單位的技術負責人C.專業(yè)承包單位的項目負責人D.以上三者【答案】A36、基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列(??)情形。A.介紹基金過往業(yè)績B.承諾利用基金資產進行利益輸送C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費