2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析單選題（共70題）1、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測(cè)原則C.可控原則D.識(shí)別原則和利潤(rùn)原則【答案】C2、監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事長(zhǎng)B.監(jiān)事C.股東會(huì)D.股東【答案】C3、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用（）資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)屬于（）。A.基金售前服務(wù)B.基金售中服務(wù)C.基金售后服務(wù)D.基金理財(cái)服務(wù)【答案】A5、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于（）人。A.2B.3C.5D.10【答案】A7、開(kāi)放式基金某一個(gè)開(kāi)放式日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）A.管理人可以接受全額贖回申請(qǐng)B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告，說(shuō)明有關(guān)處理方法C.管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)D.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案【答案】C8、股票基金按投資市場(chǎng)分類不包括（）。A.國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金【答案】D9、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和（）A.控制指導(dǎo)B.審批監(jiān)督C.內(nèi)部監(jiān)控D.員工自律【答案】C10、利率上行導(dǎo)致的債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于基金管理公司所面臨的（）。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B11、某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函【答案】C12、對(duì)QDII基金來(lái)說(shuō)，在放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是（）。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次【答案】B13、以下關(guān)于信息披露作用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.有利于提高證券市場(chǎng)的效率B.能有效保障投資者的收益C.有利于防止利益沖突與利益輸送D.能有效防止信息濫用【答案】B14、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)【答案】D16、(2017年)未經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案不得以基金名義進(jìn)行投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)是（）。A.私募基金B(yǎng).社會(huì)保險(xiǎn)基金C.全國(guó)社會(huì)保障基金D.政府性基金【答案】A17、下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額方式直接進(jìn)行證券投資B.每只基金都有一個(gè)基金合同C.證券投資基金是一種間接投資工具D.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額方式募集【答案】A18、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場(chǎng)參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B19、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。A.預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)B.尋找確保本金安全的投資策略C.選擇高收益投資產(chǎn)品D.普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)【答案】D20、（2017年真題）下列通過(guò)基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A21、同一資產(chǎn)管理人為單一融資項(xiàng)目設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資者人數(shù)應(yīng)（）計(jì)算。A.合并B.分離C.單獨(dú)D.加權(quán)【答案】A22、（）是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。A.分級(jí)基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金【答案】D23、(2016年)封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B24、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A25、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】C26、根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.理事會(huì)C.股東會(huì)D.管理層【答案】C27、下列關(guān)于ETF的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.采用實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制B.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C.既是指數(shù)型基金，同時(shí)也是主動(dòng)管理型基金D.存在套利交易【答案】C28、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金，通過(guò)主基金投資；B.ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％C.是一種特殊的基金中基金（FOF）D.能參與ETF的套利【答案】D29、從公司層面來(lái)看，下列哪項(xiàng)不屬于美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的分類（）A.銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】B30、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說(shuō)法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同【答案】C31、假設(shè)某投資者在某ETF的基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D32、獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供的評(píng)估報(bào)告期限不包括（）。A.每日B.每周C.月度D.季度【答案】D33、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C34、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是()。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效B.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效【答案】C35、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范C.誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A36、（2017年真題）證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、以下哪項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設(shè)有專門(mén)的托管部門(mén)D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所【答案】B38、下列關(guān)于分級(jí)基金特征的描述不正確的是（）。A.A類和B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作B.基金份額不可以在交易所上市交易C.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性D.多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富【答案】B39、我國(guó)可以申請(qǐng)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C40、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)（）個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鹉技坏贸^(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8【答案】B41、基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于外部風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火降水等不達(dá)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)B.火山地震等地質(zhì)條件相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)C.法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)【答案】A42、債權(quán)類金融資產(chǎn)以（）、債券等契約型投資工具為主?A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】A43、不屬于基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A.基金運(yùn)作方式B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金持有人大會(huì)D.基金投資基本要素【答案】C44、中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)交易日。A.5B.15C.30D.60【答案】C45、(2016年)下列（）不是認(rèn)購(gòu)ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認(rèn)購(gòu)B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)【答案】A46、（）的職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時(shí)向管理層報(bào)告。A.投資決策部B.權(quán)益保護(hù)部C.風(fēng)險(xiǎn)控制部D.監(jiān)察稽核部【答案】D47、關(guān)于分級(jí)基金，以下表述不正確的是（）。A.分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，分開(kāi)進(jìn)行投資運(yùn)作B.分級(jí)基金的B份額以一定的成本向A份額融資，并承擔(dān)母基金的全部收益或虧損C.結(jié)構(gòu)化分級(jí)機(jī)制使得一只分級(jí)基金可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求D.分級(jí)基金的份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征【答案】B48、（2017年真題）下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關(guān)系C.投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C49、基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.樹(shù)立正直、誠(chéng)信的市場(chǎng)形象【答案】D50、（2017年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行B.可接受被調(diào)查方提供的公開(kāi)信息C.無(wú)需對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別D.可接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息【答案】C51、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B52、(2017年)某投資者持有的基金份額變動(dòng)，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A.托管人B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.管理人【答案】D53、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于()的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門(mén)B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C54、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)【答案】D55、關(guān)于QDII基金與普通開(kāi)放式基金的相同點(diǎn)和區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.兩者發(fā)生巨額贖回時(shí)的處理方法類似B.投資者同時(shí)贖回QDII基金和普通開(kāi)放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先翻C.兩者申購(gòu)和贖回一般都可以通過(guò)直銷(xiāo)和代銷(xiāo)渠道進(jìn)行D.QDII基金申購(gòu)和贖回的幣種可以是人民幣或其他幣種，普通開(kāi)放式基金通常只能是人民幣【答案】B56、基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D57、建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，對(duì)產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì)，需要統(tǒng)計(jì)的信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D58、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明的事項(xiàng)不包括（）。A.收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目B.收取銷(xiāo)售費(fèi)用的條件C.收取銷(xiāo)售費(fèi)用的目的D.收取銷(xiāo)售費(fèi)用的方式【答案】C59、(2016年)職業(yè)道德的作用不包括（）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D.加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)【答案】D60、基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前,一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每個(gè)開(kāi)放日B.每個(gè)估值C.每周D.每月【答案】C61、以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的描述是錯(cuò)誤的？（）A.可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回C.不可以轉(zhuǎn)托管D.是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新【答案】C62、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A.講座、推介會(huì)和座談會(huì)B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D.“一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】B63、QDII基金可以有的行為（）。A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)B.購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭C.