某證券渠道營銷人員合規(guī)考核條例

精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔東莞證券渠道營銷人員合規(guī)考核指引（試行）第一章總則第一條為了確保渠道營銷人員各項規(guī)章制度的貫徹實施，強化管理，提高渠道營銷人員遵紀守法的意識，促進公司規(guī)范發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《東莞證券有限責(zé)任公司工作人員違規(guī)行為處罰辦法》、《東莞證券渠道營銷人員管理辦法》、《東莞證券渠道營銷人員考核與薪酬福利管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和公司制度，制定本合規(guī)細則。第二條本辦法所稱違規(guī)行為，是指公司渠道營銷人員在經(jīng)營活動中，違反國家或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)關(guān)于證券行業(yè)的法律、法規(guī)、行政規(guī)章，以及公司各項業(yè)務(wù)制度與管理制度的行為。第三條對于違規(guī)人員的處罰，應(yīng)堅持處罰的輕重與違規(guī)行為的性質(zhì)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)的原則；應(yīng)堅持教育為主，處罰為輔的原則。第四條對渠道營銷人員的違規(guī)處罰采取扣分制方式，當(dāng)累計扣分達到一定數(shù)值后就按照對應(yīng)處罰措施執(zhí)行。第二章渠道營銷人員崗位職責(zé)第五條理財經(jīng)理（含片區(qū)理財經(jīng)理）的崗位職責(zé)包括但不限于：（一）規(guī)范完成公司下達的業(yè)務(wù)指標；（二）負責(zé)所屬銀行網(wǎng)點宣傳品的布置和設(shè)備的保管；（三）收集、整理各種市場信息，并及時匯報；（四）客戶的服務(wù)和維護工作；（五）協(xié)助區(qū)域理財經(jīng)理完成本片區(qū)任務(wù)；（六）維護所在渠道的銀證協(xié)作關(guān)系；（七）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（八）回訪客戶，做好回訪記錄，定期整理分析客戶需求；（九）對存量無記名空戶是否為“客戶”進行再開發(fā)和對無記名存量睡眠客戶的進行激活；是否為“客戶”（十）對無記名客戶進行日常服務(wù)管理等；（十一）向客戶推介公司發(fā)行或代銷的各類金融產(chǎn)品；（十二）收集各大報刊有關(guān)我公司業(yè)務(wù)開展情況報道、同業(yè)競爭對手的最新動態(tài)；（十三）對涉及客戶權(quán)益事項及時通知，無法聯(lián)系的客戶應(yīng)詳細記錄處理情況。第六條區(qū)域理財經(jīng)理的崗位職責(zé)包括但不限于：（一）負責(zé)本區(qū)域營銷計劃的制定和實施；（二）負責(zé)本區(qū)域隊伍的建設(shè)和日常管理工作；（三）定期組織促銷活動；（四）負責(zé)本區(qū)域人員周會及培訓(xùn)；（五）負責(zé)轄區(qū)內(nèi)相關(guān)合作單位的協(xié)調(diào)工作，定期拜訪銀行網(wǎng)點或其他合作機構(gòu)；（六）負責(zé)轄區(qū)內(nèi)銀行網(wǎng)點的宣傳品布置和設(shè)備的監(jiān)管；（七）收集、整理各種市場信息和同業(yè)競爭動態(tài)，并及時匯報；（八）定期上報營銷計劃和各類管理、統(tǒng)計表格；（九）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第六七條各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)對不同級別的理財經(jīng)理實行分級認證，分別授權(quán)，規(guī)范管理。第三章渠道營銷人員行為規(guī)范和合規(guī)考核第七八條渠道營銷人員應(yīng)該嚴格遵守如下從業(yè)守則，對違反者公司將根據(jù)扣減分數(shù)予以警告、處分或直接解除勞動合同。（一）渠道營銷人員應(yīng)當(dāng)遵守證券法律法規(guī)，在公司授權(quán)范圍內(nèi)從事證券營銷活動，自覺接受公司的管理，遵守公司各項規(guī)章制度；[違反者扣5分]（二）渠道營銷人員不得在其它證券經(jīng)營機構(gòu)兼職或為其他證券經(jīng)營機構(gòu)開發(fā)證券客戶或業(yè)務(wù)；[違反者扣20分]（三）渠道營銷人員不得與非法從事證券業(yè)務(wù)、證券中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生證券業(yè)務(wù)往來；[違反者扣10分]（四）渠道營銷人員必須保守公司秘密，如公司財務(wù)狀況、公司經(jīng)營狀況、公司內(nèi)部制度等；[違反者扣10分]（五）渠道營銷人員須愛護公司財產(chǎn)，保持展業(yè)設(shè)備或辦公環(huán)境整潔有序；[違反者扣5分]（六）渠道營銷人員與客戶面談或外出開展活動時，應(yīng)樹立公司形象，著裝整齊、舉止文明；[違反者扣5分]（七）渠道營銷人員外出展業(yè)相互交叉，不得以不正當(dāng)手段相互爭搶業(yè)務(wù)；[違反者扣5分]（八）未經(jīng)公司許可，渠道營銷人員不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓；[違反者扣5分]（九）1、不得接受客戶全權(quán)委托代理開戶、股票買賣、資金劃轉(zhuǎn)或與客戶進行操作收益分成；[違反者扣20分]2、不得為客戶之間的融資融券行為提供擔(dān)保；[違反者扣20分]3、不得挪用客戶的有價證券或資金、利用客戶的名義或賬戶買賣證券；[違反者扣20分]4、不得對金融產(chǎn)品做虛假或者誤導(dǎo)性說明、承諾或宣傳；未經(jīng)許可擅自印制、發(fā)放、傳播金融產(chǎn)品的宣傳材料；[違反者扣10分]5、對不同金融產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較；[違反者扣5分]6、隱瞞或夸大金融產(chǎn)品合同條款中的重要情況；[違反者扣5分]7、利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實，詆毀其他公司、證券中介機構(gòu)或者個人的信譽；[違反者扣5分]8、利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制客戶訂立證券相關(guān)合同；[違反者扣10分][違反者扣5分]10、向客戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費用，為不當(dāng)謀利阻礙合作單位履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；[違反者扣10分]11、未經(jīng)公司同意或者授權(quán)擅自變更證券相關(guān)合同條款和費率；[違反者扣5分]12、未經(jīng)證券相關(guān)合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫、更改證券相關(guān)合同及其文件內(nèi)容；[違反者扣5分]13、未經(jīng)客戶同意，代替或者唆使他人代替客戶簽署證券相關(guān)文件；[違反者扣10分]14、誘導(dǎo)、唆使客戶終止、放棄有效的證券相關(guān)合同，購買新的證券產(chǎn)品，損害客戶利益；[違反者扣10分]15、泄露客戶、公司的商業(yè)秘密或者個人隱私；[違反者扣10分]16、超出業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事證券營銷活動；[違反者扣5分]17、挪用、截留、侵占證券相關(guān)手續(xù)費用以及其他相關(guān)費用；[違反者扣10分]18、私自印制、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀證券相關(guān)單證；[違反者扣20分]19、[違反者扣10分]20、渠道營銷人員不得與網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商合作開發(fā)客戶；[違反者扣10分]21、渠道營銷人員不得面向不特定公眾以各種方式（包括利用網(wǎng)絡(luò)通信工具如QQ群、博客等）擅自開展、變相開展證券投資咨詢活動。[違反者扣5分]22、渠道營銷人員在獲得有關(guān)直接影響證券交易價格的內(nèi)幕信息時，不得參與內(nèi)幕交易，也不得泄露該內(nèi)幕信息。[違反者扣5分]23、渠道營銷人員不得利用客戶或與客戶聯(lián)手操縱證券交易價格。[違反者扣5分]24、渠道營銷人員不得通過勸說公司現(xiàn)有客戶銷戶、轉(zhuǎn)托管等其他方式，變相挖掘公司現(xiàn)有客戶，所從事的營銷拓展活動不得有損公司利益。[違反者扣20分]25、渠道營銷人員在客戶開發(fā)的過程中，未按照公司業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作，未嚴格審查客戶開戶資料或幫助客戶提供虛假開戶資料或?qū)е禄厥湛蛻糍Y料不齊的；[違反者扣5分]第四章違規(guī)行為的處罰形式和處罰方法第八九條對違規(guī)行為的處罰形式如下：（一）警告通報批評；（二）通報批評警告；（三）調(diào)離原崗位、降職、解聘職務(wù)、撤職、待崗（四）依法解除勞動合同；如違規(guī)行為造成經(jīng)濟損失的，責(zé)任人承擔(dān)經(jīng)濟賠償。第九十條對違規(guī)行為的扣分等級及對應(yīng)處罰的方法：（一）扣減5分，相對應(yīng)的處罰內(nèi)容為：警告通報批評；違規(guī)人員承擔(dān)經(jīng)濟賠償。（二）扣減10分，相對應(yīng)的處罰內(nèi)容為：通報批評警告；違規(guī)人員承擔(dān)經(jīng)濟賠償。（三）扣減15分，相對應(yīng)的處罰內(nèi)容為調(diào)離原崗位、降職、解聘職務(wù)、撤職、待崗；違規(guī)人員承擔(dān)經(jīng)濟賠償。（四）扣減大于等于20分，相對應(yīng)的處罰內(nèi)容為依法解除勞動合同；責(zé)任人承擔(dān)經(jīng)濟賠償。對于情節(jié)特別嚴重的，公司有權(quán)將違規(guī)人員移交檢察機關(guān)或公安機關(guān)處理。第十一條有下列情形之一的，可從輕、減輕處罰：（一）能主動自行檢查、及時糾正錯誤或坦白交待問題，并積極采取補救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；（二）違規(guī)后能主動檢舉揭發(fā)他人的違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實確有立功表現(xiàn)的；（三）能主動賠償因違規(guī)所造成的損失的。違規(guī)有上述情形的，營業(yè)網(wǎng)點合規(guī)專員、營銷總監(jiān)、總經(jīng)理在酌情考慮，報公司內(nèi)審合規(guī)部批準后，可從輕、減輕對責(zé)任人的處罰。第五章附則第十一條第十二條本制度由經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理部、內(nèi)審合規(guī)部負責(zé)解釋和修訂。第十二條第十三條各營業(yè)可參照本辦法的規(guī)定，在遵循本辦法原則和標準的前提下，制定相應(yīng)的處罰條款，報內(nèi)審合規(guī)部審批后予以公布。第十三條第十四條本辦法自發(fā)布之日起開始實施。精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔酒店總經(jīng)理客人拜訪接待工作程序(一)客人到前廳通過服務(wù)人員(或迎賓員)要求會見總經(jīng)理時：1、服務(wù)人員(迎賓員)先將客人介紹給大堂副理或前廳經(jīng)理。2、大堂副理或前廳經(jīng)理應(yīng)有禮貌地請客人就座，然后詢問客人所在單位及找總經(jīng)理有何事宜，使客人感到對其關(guān)心并愿意提供幫助。在證實客人身份情況下，大堂副理可以在自己權(quán)限范圍內(nèi)代表總經(jīng)理處理有關(guān)事宜。3、如客人執(zhí)意要見總經(jīng)理，應(yīng)請客人稍候，然后用電話與總經(jīng)理室聯(lián)系。4、總經(jīng)理室根據(jù)情況決定是否可以讓該客人會見總經(jīng)理，并通知前廳。5、對于總經(jīng)理室預(yù)定接待的客人，由大堂副理或所指派服務(wù)人員引領(lǐng)至總經(jīng)理接待室。6、對于總經(jīng)理暫不能接待的客人，由大堂副理或前廳經(jīng)理婉轉(zhuǎn)地告知客人，然后根據(jù)客人情況，必要時將其介紹到相應(yīng)的部門，之后由該部門經(jīng)理接待并將情況反饋給總經(jīng)理。(二)客人直接到總經(jīng)理室要求拜見總經(jīng)理時：1、如客人系政府或有關(guān)部門的重要客人或總經(jīng)理非常熟悉的客人，總經(jīng)理室主任、秘書或接待文員應(yīng)首先請其在總經(jīng)理接待室等候，然后通報總經(jīng)理。2、對于執(zhí)意要見總經(jīng)理的客人，應(yīng)先請客人在接待室稍候(茶水服務(wù))，問明情況后報告總經(jīng)理，再決定如何處理。如總經(jīng)理同意接待，即將客人介紹給總經(jīng)理(一般在接待室或會議室);總經(jīng)