2021年《基金法律法規(guī)》模擬試卷（2）附答案

2021年《基金法律法規(guī)》模擬試卷（2）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、經(jīng)（）批準，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司[單選題]*A.國務(wù)院B.中國證監(jiān)會(正確答案)C.基金業(yè)協(xié)D.中央銀行2、下列關(guān)于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是（）。[單選題]*A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式B.目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回C.開放式分級基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程D.合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于10萬元(正確答案)3、經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為（）。[單選題]*A.QDII(正確答案)B.ETFC.QFIID.LOF4、中國證監(jiān)會的職責不包括（）。[單選題]*A辦理基金備案B制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則(正確答案)D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動5、基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。[單選題]*A.0.50%B.0.75%(正確答案)C.1%D.1.50%6、金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。[單選題]*A證券化資產(chǎn)B期貨C股票(正確答案)D.可轉(zhuǎn)債7我國上海、深圳交易所屬于（）。[單選題]*A基金自律管理機構(gòu)(正確答案)B基金監(jiān)管機構(gòu)C基金投資顧問機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)8、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A.包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進行(正確答案)9、以下按照確定價原則辦理申購、贖回的基金是（）。[單選題]*A混合型基金B(yǎng)債券基金C股票基金D.貨幣市場基金(正確答案)10、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。[單選題]*A基金行業(yè)自律組織?B基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分?C.政府基金監(jiān)管機構(gòu)?(正確答案)D.社會力量監(jiān)督11、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。[單選題]*A運作方式(正確答案)B法律方式C投資對象D.投資目標12、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責。[單選題]*A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人(正確答案)D.基金發(fā)起人13、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額（安全墊）是風險投資（）。[單選題]*A可獲得的最低收益限額B可獲得的最高收益限額C可承受的最高損失限額(正確答案)D.可承受的最低損失限額14、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀(正確答案)C.建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系15、在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。[單選題]*A.20%B.50%C.80%D.100%(正確答案)16、私募基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。[單選題]*A.1B.3C.4(正確答案)D.617、關(guān)于在實踐中落實基金公司內(nèi)控目標，以下描述正確的是（）。[單選題]*A.某基金公司董事會積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)(正確答案)B.某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均應(yīng)參與基金銷售C.某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足D.某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先18、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。[單選題]*A忠誠盡責B廉潔公正C誠實守信(正確答案)D忠誠敬業(yè)19、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德教育(正確答案)D.基金從業(yè)人員在實踐中，應(yīng)當虛心向先進人物學(xué)習(xí)20、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費留言C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購(正確答案)21、國外許多著名的基金管理公司如富達、摩根，在向國外擴張時都紛紛采取了（）的形式。[單選題]*A分級基金B(yǎng)傘形基金(正確答案)C保本基金D.基金中的基金22、下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。[單選題]*A報刊、電臺、電視臺推介B講座、報告會推介C非公開推介(正確答案)D.布告、傳單推介23、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于（）。[單選題]*A.經(jīng)濟基礎(chǔ)?B.上層建筑?(正確答案)C.自我約束?D.強制手段???24、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。[單選題]*A傳承性B連續(xù)性C繼承性(正確答案)D.特殊性25、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著（）的作用。[單選題]*A資產(chǎn)管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值B使有限的資源得不到有效的利用C幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)(正確答案)D.給金融市場提供流動性，加大交易成本26、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。[單選題]*A自我認識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善(正確答案)C自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)27、信息披露的原則主要體現(xiàn)在（）上。[單選題]*A對披露內(nèi)容和披露形式的要求(正確答案)B對披露制度和披露形式的要求C對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求28、下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。[單選題]*A《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B《證券投資基金管理公司管理辦法》(正確答案)C《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》29、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(正確答案)30.2013年，（）專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。[單選題]*A《證券投資基金管理辦法》B《證券投資基金法》(正確答案)C《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》31、下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。[單選題]*A按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益(正確答案)D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合法的依據(jù)32、公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列（）行為。[單選題]*A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益(正確答案)D.侵占、挪用基金財產(chǎn)33、目前，我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。[單選題]*A.0.025%B.0.3%(正確答案)C.0.5%D.0.05%34、避險策略基金通常將大部分資金投資于（）。[單選題]*A與基金到期日一致的股票B與基金到期日一致的貨幣市場工具C衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券(正確答案)35、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。Ⅰ.介紹證券市場基礎(chǔ)知識Ⅱ.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果Ⅲ.提醒客戶及時核對交易確認Ⅳ.介紹基金管理情況[單選題]*Ⅰ、ⅡⅢ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ36、中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。[單選題]*A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資(正確答案)B相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健C基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究D.基金公司有眾多的股票和債券可供選擇投資37、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的（）保管，并委托（）進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。[單選題]*A基金投資人；基金托管人B基金投資人；基金管理人C基金托管人；基金管理人(正確答案)D.基金管理人；基金托管人38、貨幣市場基金不必在（）中披露偏離度信息。[單選題]*A臨時報告B季度報告(正確答案)C半年度報告D.年度報告39、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括（）。Ⅰ.建立并管理投資者基金份額賬戶Ⅱ.負責基金份額登記，確認基金交易Ⅲ.發(fā)放紅利Ⅳ.建立并保管基金投資者名冊[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅡ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)40、某投資人將所持有的x證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金[單選題]*A.100萬元B.110萬元(正確答案)C.120萬元D.330萬元41、封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格（）申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格（）申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。[單選題]*A買進；買進?B賣出；賣出?C買進；賣出?(正確答案)D.賣出；買進?42、關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。[單選題]*A申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B我國ETF最小申購、贖回單位一般為1萬份(正確答案)C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N43、下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。[單選題]*A基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項(正確答案)44、按運作方式可以將分級基金分為（）。[單選題]*A股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng)封閉式分級基金和開放式分級基金(正確答案)C簡單融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金45、基金招募說明書中最重要的信息為（）。[單選題]*A基金的運作方式?B從基金資產(chǎn)中列支的各項費用及其計提標準?C.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定?D.基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標準、收益風險特征等(正確答案)46、中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進行初步審查。[單選題]*A.中國基金業(yè)協(xié)會?(正確答案)B.地方證監(jiān)局?C.證券登記結(jié)算機構(gòu)?D.證券交易所47、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。[單選題]*A.3日?(正確答案)B.1日?C.2日?D.7日?48、可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。[單選題]*A.1個月B.9個月C.6個月D.3個月(正確答案)49、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。[單選題]*A美國(正確答案)B中國C歐盟各國D.韓國50、分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。[單選題]*A.子代碼?(正確答案)B.現(xiàn)金?C.母代碼?D.份額?51、預(yù)期風險收益較低的分級基金的子份額稱為（），預(yù)期風險收益較高的分級基金的子份額稱為（）。[單選題]*A類份額；B類份額(正確答案)B類份額；A類份額C類份額；A類份額D.D類份額；B類份額52、下列不屬于欺詐客戶的是（）。Ⅰ.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險Ⅱ.基金從業(yè)人員對述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅲ.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料Ⅳ.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)BⅡ、ⅣCⅡ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ53、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）。[單選題]*以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象(正確答案)54、關(guān)于職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A崗前教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成的?(正確答案)B.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念?C.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險?D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容55、（）是正當競爭的前提；（）是正當競爭的基礎(chǔ)；（）是正當競爭的表現(xiàn)。[單選題]*A合法競爭；有序競爭；公平競爭B公平競爭；合法競爭；有序競爭(正確答案)C合法競爭；合理競爭；公平競爭D.公平競爭；有效競爭；有序競爭56基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。[單選題]*A認購費一般低于申購費B認購是按1元進行認購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認C認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(正確答案)57、關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A法律對傳播道德具有促進作用B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性(正確答案)C道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用D.有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德58、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。[單選題]*A對信息披露人不利的信息也要披露B要充分披露重大信息C要事無巨細地披露所有信息(正確答案)D要披露所有可能影響投資者決策的信息59、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。[單選題]*A.100B.150C.200(正確答案)D.30060、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。[單選題]*A貨幣市場進入門檻很低B貨幣市場進入門檻很高(正確答案)C貨幣市場屬于場外交易D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易61、我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認購費一般為（）。[單選題]*A.1.5%；0B.1%；0(正確答案)C.1.5%；5元的整數(shù)倍D.1%；5元的整數(shù)倍62、下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說法中，正確的是（）。[單選題]*A.公募基金和QDII基金只能投資于國內(nèi)市場B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場C.公募基金可以投資于國內(nèi)和國際市場D.QDII基金可以投資于國際市場(正確答案)63、下列屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。[單選題]*A每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)(正確答案)C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是64、下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是（）。[單選題]*A股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%(正確答案)B股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%C股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%65（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。[單選題]*A基金職業(yè)道德教育(正確答案)B對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理66、關(guān)于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。[單選題]*A經(jīng)理層人員應(yīng)當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示(正確答案)B經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策C經(jīng)理層人員應(yīng)當按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動D.經(jīng)理層人員應(yīng)當為基金份額持有人謀求最大利益67、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ．要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ．要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ．要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅳ(正確答案)CⅡ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ68、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協(xié)調(diào)性原則[單選題]*AⅠ、Ⅱ?B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?(正確答案)69、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。[單選題]*A基金管理人(正確答案)B基金托管人C中央銀行D.商業(yè)銀行70、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括（）。Ⅰ.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的Ⅱ.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3年的Ⅲ.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)蘑?法律、不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員[單選題]*AⅠ、ⅡBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅲ、Ⅳ71、基金募集程序為（）。[單選題]*A.申請→注冊→發(fā)售→基金合同生效(正確答案)B.申請→發(fā)售→注冊→基金合同生效C.注冊→申請→發(fā)售→基金合同生效D.注冊→申請→基金合同生效→發(fā)售72、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）。[單選題]*A調(diào)整范圍不B調(diào)整手段不同C內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同(正確答案)D.表現(xiàn)形式不同73、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證Ⅱ.是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ74、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機構(gòu)擔任。[單選題]*A商業(yè)銀行(正確答案)B.保險公司C.基金管理公司D.信托公司75、投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機構(gòu)。[單選題]*A投資者B銷售機構(gòu)(正確答案)C托管人D.管理人76、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由（）簽字確認。[單選題]*A基金管理人B基金托管人C基金投資者(正確答案)D.基金銷售機構(gòu)77、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C基金從業(yè)人員應(yīng)當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項(正確答案)78、下列關(guān)于基金托管人職責的描述中，正確的是（）。Ⅰ.基金資產(chǎn)保管Ⅱ.基金資金清算Ⅲ.對基金投資運作的監(jiān)督Ⅳ.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)BⅠ、ⅡCⅡ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ79、對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。[單選題]*A每交易日公告1次B一般每周公告1次(正確答案)C一般每周公告2次D.一般每月公告2次80、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。[單選題]*A它是指組織金融工具交易時采用的方式B可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式C.可以是在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式(正確答案)81、以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則。[單選題]*A.依法監(jiān)管原則?B.公開、公平和公正原則?C.保障投資人利益原則?D.周期性原則(正確答案)82、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為（）。[單選題]*A.分級基金?B.系列基金?C.混合基金?D.基金中的基金?(正確答案)83、題目材料2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“甲基金”）300萬元，認購費率為1%，基金份額面值為1元。8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變。

（1）2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份[單選題]*A.3030000.00B.2947642.43C.2970297.03(正確答案)D.3000000.0084、（2）2015年，甲基金分紅時，投資者A可以分得的現(xiàn)金紅利為（）元。[單選題]*A.89108.91(正確答案)B.90000.00C.90900.00D.88429.2785、（3）2015年7月12日，甲基金的累計份額凈值為（）。[單選題]*A.1.523B.1.553(正確答案)C.1.823D.1.49386、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。[單選題]*A個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?正確答案)B被基金份額持有人大會解任C被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)87、基金管理人應(yīng)當在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。[單選題]*A.每個月?B.每季度?(正確答案)C.每半年?D.每年?88、QDII基金份額的認購程序不包括（）。[單選題]*A開戶B認購C確認D.申請(正確答案)89、下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B對公司所管理的基金，應(yīng)當以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體(正確答案)C公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬、獨立核算D.各基金會計核算應(yīng)當獨立于公司會計核算90、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標的是（）。[單選題]*A保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時C.確?？蛻艏皶r買到基金(正確答案)D.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理的效益，確保經(jīng)營穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整91、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。[單選題]*A回訪投資者，解答投資者的疑問B點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(正確答案)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度92、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。Ⅰ.基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過