本幣交易員培訓(xùn)心得（三）

本幣交易員培訓(xùn)心得（三）附件?2銀行間本?幣市場交易?員職業(yè)操守?指引（試行?）第一章總?則第一條目?的為規(guī)范?銀行間本幣?市場交易員?（以下簡稱?交易員）執(zhí)?業(yè)行為，提?高交易員職?業(yè)道德和專?業(yè)素養(yǎng)，維?護銀行間本?幣市場的誠?信、公平與?有序，制定?本指引。?第二條銀行?間本幣市場?銀行間本?幣市場是指?銀行間貨幣?市場、債券?市場及相關(guān)?衍生品市場?等。第三條?交易成員?交易成員是?指在全國銀?行間同業(yè)拆?借中心（以?下簡稱交易?中心）辦理?了入市聯(lián)網(wǎng)?手續(xù)的機構(gòu)?投資者。?第四條交易?員交易員是?指通過交易?中心資格考?試取得銀行?間本幣市場?交易員資格?的人員。?第二章專業(yè)?能力與職業(yè)?素養(yǎng)第五條?專業(yè)知識與?技能交易?員應(yīng)具備勝?任崗位的基?本能力與素?質(zhì)，敬業(yè)勤?業(yè)，不斷提?高履職能力?與專業(yè)水平?。第六條合?規(guī)性交易?員應(yīng)熟知并?嚴(yán)格遵守銀?行間本幣市?場相關(guān)法律?法規(guī)和規(guī)章?制度，接受?監(jiān)管機構(gòu)、?中介機構(gòu)和?自律___?的監(jiān)督管理?。第七條?誠實信用?交易員應(yīng)秉?持誠實信用?的交易原則?，不得通過?虛假陳述、?違約、欺詐?等不正當(dāng)行?為獲取利益?或擾亂市場?。第八條?市場用語?交易員應(yīng)準(zhǔn)?確熟練地使?用市場用語?協(xié)商、確定?交易相關(guān)要?素。第九條?___交?易員不得從?事___等?可能影響職?業(yè)判斷和職?業(yè)表現(xiàn)的行?為。第十條?酒精、__?_及其他成?癮性物質(zhì)的?濫用交易員?不得使用_?__，不得?酗酒及濫用?其他任何具?有成癮性的?物質(zhì)。第三?章交易規(guī)范?第十一條授?權(quán)交易員?應(yīng)當(dāng)在授權(quán)?允許的范圍?內(nèi)進行交易?，授權(quán)內(nèi)容?包括但不限?于交易對手?、交易品種?、交易期限?和交易額度?。第十二?條交易對手?交易員與?交易對手進?行報價與交?易，不得故?意利用交易?對手的明顯?錯誤賺取利?潤，不得隨?意更改或撤?銷已達成的?交易約定（?包括口頭協(xié)?定），對于?因違約給對?方造成的損?失，應(yīng)主動?承擔(dān)賠償責(zé)?任。第十?三條私下協(xié)?議交易員?應(yīng)向所服務(wù)?機構(gòu)完整披?露交易合同?信息，不得?以個人名義?與交易對手?簽署私下協(xié)?議。第十?四條記錄保?存交易員?應(yīng)配合所服?務(wù)機構(gòu)妥善?保管電話錄?音、___?、委托指令?、補充協(xié)議?等一切與所?執(zhí)行交易相?關(guān)的證據(jù)性?文件和資料?。第十五?條保密原則?交易員應(yīng)?對所服務(wù)機?構(gòu)、代理客?戶及交易對?手的相關(guān)交?易信息履行?保密義務(wù)，?不得隨意向?第三方披露?上述信息。?第四章維?護市場的誠?信、公平和?有序第十六?條獨立判斷?交易員應(yīng)?對自身交易?行為的風(fēng)險?進行獨立判?斷，有權(quán)拒?絕執(zhí)行違_?__律法規(guī)?或明顯損害?市場誠信、?公平原則的?指令。第?十七條審慎?報價和交易?交易員應(yīng)?當(dāng)審慎進行?報價和交易?，認真做好?事前檢查，?確保交易的?可執(zhí)行性，?交易一旦達?成，應(yīng)全面?履行交易合?同。第十?八條___?交易交易?員不得利用?所掌握的對?價格有重大?影響的非_?__息從事?交易活動，?不得泄露該?信息，或者?利用該信息?建議他人從?事交易活動?。第十九?條操縱或不?當(dāng)影響市場?價格交易員?報價和交易?應(yīng)真實、有?效，不得通?過具有欺詐?性或誤導(dǎo)性?的行為操縱?或不當(dāng)影響?市場價格。?第二十條利?益輸送交?易員不得通?過交易以及?其他非法或?不適當(dāng)?shù)耐?徑向個人或?第三方進行?利益輸送。?第二十一條?虛假信息?交易員不得?編造、傳播?虛假信息擾?亂市場秩序?，不得在交?易活動中作?出虛假陳述?或者進行信?息誤導(dǎo)。?第五章對所?服務(wù)機構(gòu)的?責(zé)任第二十?二條忠誠盡?責(zé)交易員?應(yīng)忠誠于所?服務(wù)機構(gòu)，?自覺遵守內(nèi)?部規(guī)章制度?，充分運用?專業(yè)知識和?技能為機構(gòu)?創(chuàng)造價值，?維護機構(gòu)的?利益和聲譽?。當(dāng)機構(gòu)利?益與自身利?益發(fā)生沖突?的時候，應(yīng)?優(yōu)先考慮維?護機構(gòu)利益?。第二十?三條額外報?酬安排交?易員因向客?戶、其他機?構(gòu)等第三方?提供服務(wù)而?接受報酬，?應(yīng)以不違反?所服務(wù)機構(gòu)?利益為基本?前提，并向?所服務(wù)機構(gòu)?報告。第?二十四條離?職交易員?離職應(yīng)按照?所服務(wù)機構(gòu)?的規(guī)定妥善?交接工作，?不得擅自帶?走所服務(wù)機?構(gòu)的工作資?料和客戶信?息。離職后?，仍應(yīng)恪守?誠信，保守?原所在機構(gòu)?的商業(yè)__?_和客戶隱?私。第六?章對客戶的?責(zé)任第二十?五條忠于客?戶代理客?戶進行交易?的交易員（?以下簡稱代?客交易員）?應(yīng)根據(jù)客?戶委托，自?覺維護客戶?利益，當(dāng)客?戶利益與機?構(gòu)利益、自?身利益發(fā)生?沖突的時候?，應(yīng)優(yōu)先考?慮維護客戶?利益。第?二十六條勤?勉盡職代?客交易員應(yīng)?恪守勤勉盡?職原則，盡?力向客戶提?供最優(yōu)報價?，充分運用?自身的專業(yè)?知識和技能?執(zhí)行客戶的?交易委托，?采取必要措?施避免遺漏?與失誤，切?實履行應(yīng)盡?的服務(wù)責(zé)任?。第二十?七條風(fēng)險提?示代客交?易員應(yīng)充分?了解客戶交?易的真實意?圖和需求，?并以有效的?方式對客戶?進行風(fēng)險提?示，明確揭?示所從事交?易的特點、?風(fēng)險和法律?關(guān)系，不得?誤導(dǎo)客戶。?第七章利益?沖突第二十?八條私人賬?戶交易員?不得利用職?務(wù)之便，以?自己、配偶?及親屬或其?他可控制實?體的名義開?設(shè)私人賬戶?進行交易以?謀取不當(dāng)利?益。私人賬?戶包括任何?與自身有利?益關(guān)聯(lián)，或?與所服務(wù)機?構(gòu)有利益沖?突的交易賬?戶。利用私?人賬戶獲取?正當(dāng)利益的?，應(yīng)及時向?所服務(wù)機構(gòu)?進行披露。?第二十九?條經(jīng)紀(jì)人的?使用交易?員在使用經(jīng)?紀(jì)服務(wù)時應(yīng)?接受獨立經(jīng)?紀(jì)人提供的?報價、撮合?成交服務(wù)，?不得要求經(jīng)?紀(jì)人提供營?業(yè)范圍之外?的服務(wù)，不?得以明示或?暗示的方式?，要求經(jīng)紀(jì)?人提供違反?其保密義務(wù)?的信息。?第三十條兼?職交易員?在兩個及以?上交易成員?從事交易相?關(guān)業(yè)務(wù)的，?應(yīng)向所服務(wù)?機構(gòu)進行全?面披露，不?得利用兼職?崗位謀取不?當(dāng)利益。?第三十一條?娛樂活動、