2023年上半年四川省基金從業(yè)資格債券的種類考試試題

２０23年上半年四川省基金從業(yè)資格:債券的種類考試試題本卷共分為２大題６0小題，作答時(shí)間為180分鐘,總分１2０分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目規(guī)定的,請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題,每小題2分，60分。)１、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供下列_＿信息。

A.基金平常交易情況、異常交易情況?Ｂ．內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告

Ｃ.調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法?D．基金投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總2、封閉式基金募集期限屆滿,基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上,并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)成200人以上,基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起＿＿_(dá)_日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A：５?B：10

C：20?D：303、下列選項(xiàng)中，＿_(dá)涉及數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。

A.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)?B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)

C.后臺(tái)管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)4、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者涉及__。?Ａ.證券投資基金

Ｂ.社?；?C.法人基金

D．社會(huì)公益基金5、基金是一種__＿_(dá)投資工具。

Ａ:直接

B：間接?C:實(shí)業(yè)?D:債權(quán)6、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法,對(duì)的的有__。

Ａ.貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日局限性１年的短期金融工具,因此也被稱為“鈔票投資工具”

B.與股票市場(chǎng)相比，貨幣市場(chǎng)投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資

Ｃ.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng),交易重要由買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)完畢

D．貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商公司發(fā)行7、貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為__。

A.封閉期的收益公告?Ｂ.開放日的收益公告?C．節(jié)假日的收益公告?D.偏離度公告８、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事__等相關(guān)活動(dòng)的人員。?A．宣傳推介基金?B．發(fā)售基金份額?Ｃ．辦理基金份額申購(gòu)和贖回

D．基金產(chǎn)品創(chuàng)新9、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法不涉及__。?Ａ．二次項(xiàng)法

B.信息比率法

C．成功概率法?D．鈔票比例變化法10、依照產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)因素的不同,基金銷售的風(fēng)險(xiǎn)重要涉及__。?A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)?B．操作風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)?D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

１１、某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金,認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其相應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為１.５％，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。?A．9852.14&nｂｓｐ;

Ｂ．９８52．22&nbｓp；?C．9857.14＆ｎbsｐ;?D．9８57.２2１２、基金管理費(fèi)率重要與＿＿有關(guān)。?A.基金的規(guī)模

Ｂ.基金托管人的聲譽(yù)?Ｃ.基金二級(jí)市場(chǎng)的換手率?D.基金的風(fēng)險(xiǎn)1３、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)重要涉及_＿。?A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)?Ｂ．后臺(tái)管理系統(tǒng)

C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送?D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)1４、股份有限公司經(jīng)股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí),按股東原有比例派送新股或者增長(zhǎng)每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增長(zhǎng)時(shí),所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)增長(zhǎng)的＿_(dá)__

A：百分之十

B:百分之二十?C:百分之二十五?D：C百分之五十1５、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失,法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了嚴(yán)禁性規(guī)定，下列屬于嚴(yán)禁行為的有__。?A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大漏掉

Ｂ．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

Ｃ．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失?D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)1６、根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表＿_(dá)以上基金份額的持有人參與，方可召開。

A．1/３?B.１/2?C．2/3

D.3/４17、下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。?A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

Ｂ．商業(yè)銀行

Ｃ.保險(xiǎn)公司

D．證券投資基金18、交易清算、資金解決的功能屬于__應(yīng)具有的功能。

A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B．自助式前臺(tái)系統(tǒng)?C．后臺(tái)管理系統(tǒng)?Ｄ.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)1９、下列關(guān)于基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法，對(duì)的的是＿_(dá)。

A.從投資范圍來(lái)看,基金的投資領(lǐng)域較銀行理財(cái)產(chǎn)品更為寬廣

Ｂ.銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露限度一般不如基金?C.銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻比基金更低

D.基金的流動(dòng)性不及銀行理財(cái)產(chǎn)品2０、某投資者認(rèn)購(gòu)了5000元的某開放式基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為14０%，那么該投資者的凈認(rèn)購(gòu)金額約為_＿元，所花費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用約為_＿元。

A．49３２;68

Ｂ．4９３１；6９?C.493０;70

D.5０00；7０21、從___＿看,基金份額持有人分兩類一是公眾或個(gè)人投資者,二是機(jī)構(gòu)投資者。?A:投資規(guī)模?B:投資方式上

C:投資目的?D:投資組合2２、當(dāng)客戶選擇IFA購(gòu)買基金時(shí),IFA一方面要做的是（）。?Ａ．了解你的產(chǎn)品&nbｓp;?Ｂ.了解你的客戶 ；

C．了解你的價(jià)值＆nbsp;?D．了解你的服務(wù)23、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是_＿。?A．公司注冊(cè)資本為5億?B.公司成立１年以來(lái),治理健全,內(nèi)部監(jiān)控制度完善?C.公司無(wú)任何違法違規(guī)行為,社會(huì)信譽(yù)良好?D.公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好2４、基金管理公司的股東都應(yīng)具有的條件有＿_(dá)。

A.從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資征詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理

Ｂ．連續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度,公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

Ｃ.沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

Ｄ.具有良好的社會(huì)信譽(yù),最近３年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄25、關(guān)于股東表決權(quán),下列表述不對(duì)的的是__。

A．普通股股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的

B.股東每持有一份股份,就有一票表決權(quán)

C.普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托別人代為行使表決權(quán)?Ｄ．對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買的股票份數(shù)而定２6、我國(guó)第一只具有保本特色的基金是__。

Ａ．招商安泰系列基金?B．華安鈔票富利基金

C．南方避險(xiǎn)增值基金?D.南方寶元債券基金27、基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后()日內(nèi)通過(guò)審計(jì)后予以公告。?Ａ．15

B.4５?Ｃ.６0

D．9０28、每個(gè)季度結(jié)束后_＿日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完畢基金季度報(bào)告。?A.１5

Ｂ．３0?C.6０?D.9029、基金經(jīng)理的＿_(dá)是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。

A．操作風(fēng)格

B.從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.投資能力

D.過(guò)往業(yè)績(jī)30、關(guān)于開放式基金描述不對(duì)的的有＿_(dá)。

A．某人因繼承獲得一定數(shù)額的開放式基金，這種過(guò)戶屬于非交易過(guò)戶

B.非交易過(guò)戶不涉及“捐贈(zèng)”的情形

C．符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按規(guī)定辦理時(shí)，應(yīng)按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)?D.被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不會(huì)隨基金賬戶或基金份額被凍結(jié)而一并凍結(jié)二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或２個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共3０小題,每小題2分，共6０分。）31、基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是__。?Ａ．研究部

B．交易部?C．投資部

D．投資決策委員會(huì)32、下列各項(xiàng),_＿應(yīng)依法征收營(yíng)業(yè)稅。?A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入?Ｂ．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入?C．金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基會(huì)份額的差價(jià)收入

D．非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入3３、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為５元,且不得高于成交金額的_＿。?A.0.1%?B.0.２%?C.0．3％?D.0.5%34、基金重要的運(yùn)作環(huán)節(jié)涉及__。?A．基金的募集與營(yíng)銷?Ｂ.份額的注冊(cè)登記?Ｃ.資產(chǎn)的托管?D．投資管理35、下面對(duì)基金的限定錯(cuò)誤的是____?A:封閉式基金事先擬定發(fā)行總額和存續(xù)期限

B:封閉式基金條件下，管理人沒(méi)有基金份額持有人隨時(shí)規(guī)定贖回的壓力

C:開放式基金具有法人資格

D:契約型基金不具有法人資格36、基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的——;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的——,并應(yīng)當(dāng)歸人基金財(cái)產(chǎn)。____

A:10％.2５%?Ｂ：5%,25%?Ｃ：10%,３0%

D:５%,3０%37、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為＿＿兩種。?A．價(jià)值型?B．成長(zhǎng)型?C．純債型?Ｄ.偏債型3８、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不對(duì)的的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額,就是基金的份額凈值

B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C.基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的所有資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而擬定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程?D．基金估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格3９、２023年8月4日以后,中國(guó)證券登記結(jié)算公司規(guī)定以＿＿_(dá)_名義開立清算備付金賬戶,并通過(guò)該賬戶完畢所托管基金資金結(jié)算。

A：基金管理人?B:基金托管人

Ｃ:基金

Ｄ：托管人和基金聯(lián)名40、下列關(guān)于我國(guó)基金資產(chǎn)估值原則的說(shuō)法，對(duì)的的有__。?A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種,如估值日有市價(jià)的,應(yīng)采用市價(jià)擬定公允價(jià)值

B.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種,如估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的,應(yīng)采用最近交易市價(jià)擬定公允價(jià)值

C．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的,且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)擬定公允價(jià)值

D．對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種,應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)擬定公允價(jià)值

41、根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。

Ａ．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品?B.基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品?C.發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券

Ｄ．上市公司采用定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券４２、對(duì)基金托管人按照法規(guī)規(guī)定須向____報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的,基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。?A:中國(guó)人民銀行

B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)?D:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)43、下列股票基金的分析指標(biāo)中,_＿是最能全面反映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。?A.基金分紅?B.已實(shí)現(xiàn)收益?C．期末基金份額凈值?Ｄ．基金凈值增長(zhǎng)率44、與銀行儲(chǔ)蓄存款相比較，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)__銀行儲(chǔ)蓄。

Ａ.大于

B．小于?C.基本接近

D.等于4５、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率,又稱為＿_(dá)。

A．到期收益率

Ｂ.實(shí)際收益率?Ｃ．持有期收益率

D．名義利率４６、基金在初創(chuàng)階段重要投資于海外實(shí)業(yè)和債券，在類型上重要是__＿＿

A：封閉式基金

B：開放式基金

Ｃ:偏股基金

D:偏債基金4７、下列關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法,對(duì)的的有__。

A.６0%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金?Ｂ.90％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券型基金

C．僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

D．投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金4８、與債券相比,債券型基金__。

A.可以分散單一債券也許面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

B.也面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)?C．所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均剩余期限?D．分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)49、美國(guó)、英國(guó)和印度的重要基金銷售渠道有__。?A．商業(yè)銀行

B．保險(xiǎn)公司

C．基金超市

D．獨(dú)立的投資顧問(wèn)5０、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí),與客戶溝通的方式有__。

A.人員推銷

Ｂ．廣告促銷?C．營(yíng)業(yè)推廣

D．公共關(guān)系５1、下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文獻(xiàn)的是＿_(dá)。

A．《證券投資基金銷售管理辦法》?B.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

C.《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

D．《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》52、基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)涉及_＿。?A.律師事務(wù)所

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所?C．基金代銷機(jī)構(gòu)?D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)53、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。

A.零息債券

B．浮動(dòng)利率債券?Ｃ．息票累積債券?Ｄ.固定利率債券54、債券的票面要素涉及__。?A．票面價(jià)值?Ｂ．到期期限?C．票面利率

D．發(fā)行者名稱5５、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定,封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的__。?A．70%

B.８0%?C．60%

D．9０%5６、假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為6０億份，那么該基金份額凈值為__元。

Ａ．１?B.１.05?C．1