2023年基金從業(yè)資格考試題庫四

２023年基金從業(yè)資格考試模擬試題四1、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在(）日,資金交割是在(）日完畢。A、Ｔ+0，T+１B、T+１，T＋0C、T+０，T+0D、T+1，T+１對的答案：A【專家解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T＋0日，資金交割是在T＋1日完畢。2、我國基金交易傭金不得高于（）,起點(）,由證券公司向投資者收取。A、３%，５元B、3%,15元C、０.３%,５元Ｄ、０．3%，15元對的答案：C【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0．3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費,上海證券交易所無此規(guī)定)，起點為5元,由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。３、LOF基金份額贖回申報單位為()。A、1元人民幣B、1０元人民幣Ｃ、1份基金份額D、10份基金份額對的答案：C【專家解析】ＬOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。４、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯誤的是（）。Ａ、債券基金的收益不如債券的利息固定B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測C、債券基金通過度散投資可以有效避免單一債券也許面臨的較高的信用風(fēng)險D、債券基金有一個擬定的到期日對的答案:Ｄ【專家解析】與一般債券會有一個擬定的到期日不同,債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個擬定的到期日。5、１94０年(）和194０年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不僅規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管,并且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A、《證券交易法》;《證券法》B、《證券法》;《投資公司法》C、《證券交易法》;《投資顧問法》D、《投資公司法》；《投資顧問法》對的答案：D【專家解析】1９４０年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不僅規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管,并且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。６、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A、規(guī)定作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充足的透明度,實現(xiàn)市場信息公開化B、基金市場主體平等,規(guī)定基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C、對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D、規(guī)定基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開對的答案:C【專家解析】公正原則,規(guī)定基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上,對監(jiān)管對象公正對待,一視同仁。7、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些,一般(）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出,最快可在劃出當(dāng)天到達投資者資金賬戶。A、TB、T＋１C、T+２D、T＋3對的答案:Ｂ【專家解析】貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些,一般T+１日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達投資者資金賬戶。8、注冊公開募集基金,由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文獻不涉及（）。A、基金協(xié)議草案B、招募說明書草案C、律師事務(wù)所出具的律師意見書D、基金宣傳推介材料對的答案:D【專家解析】注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文獻：①申請報告；②基金協(xié)議草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文獻。９、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并告知申請人；不予注冊的,應(yīng)當(dāng)說明理由。A、3個B、6個Ｃ、1２個D、3６個對的答案:B【專家解析】中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并告知申請人；不予注冊的,應(yīng)當(dāng)說明理由。１0、()中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”)成立,承接了原基金公會的職能和任務(wù),在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A、[20２3年7月4日］Ｂ、［2023年12月4日]Ｃ、[2023年12月4日]Ｄ、[20２３年8月4日]對的答案：Ｃ【專家解析】20２3年1２月,中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu),承接了原基金公會的職能和任務(wù),在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。11、（）定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序,并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。Ａ、基金管理公司B、托管銀行C、基金估值工作小組D、基金注冊登記機構(gòu)對的答案:C【專家解析】基金估值工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。12、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（)。Ａ、客戶至上原則B、安全第一原則Ｃ、專業(yè)規(guī)范原則D、依法監(jiān)管原則對的答案:D【專家解析】基金客戶服務(wù)原則涉及:客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。13、基金銷售費用不涉及(）。A、申購費B、贖回費C、基金轉(zhuǎn)換費D、銷售服務(wù)費對的答案:Ｃ【專家解析】基金銷售費用涉及基金的申購(認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費。14、基金銷售的(）反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。Ａ、專業(yè)性B、服務(wù)性C、連續(xù)性D、合用性對的答案：D【專家解析】基金銷售過程中是否遵循合用性原則?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則,通過對基金管理人進行審慎調(diào)查,對基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力進行客觀評價,最后根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不涉及（)。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)對的答案：Ｂ【專家解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺,重要涉及前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。１6、混合基金的風(fēng)險（）股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。A、低于,高于Ｂ、高于，低于C、低于,低于D、高于，高于對的答案：A【專家解析】混合基金的風(fēng)險低于股票基金,預(yù)期收益則要高于債券基金。17、（)是投資基金中最重要的一種類別。A、私募股權(quán)基金Ｂ、證券投資基金C、對沖基金D、另類投資基金對的答案:B【專家解析】證券投資基金是投資基金中最重要的一種類別。18、()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。Ａ、基金行業(yè)自律Ｂ、政府基金監(jiān)管C、社會力量監(jiān)督D、基金機構(gòu)內(nèi)控對的答案：Ｂ【專家解析】相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言,政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。19、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告（）。A、基金業(yè)協(xié)會Ｂ、證券業(yè)協(xié)會C、董事會Ｄ、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)對的答案:D【專家解析】督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時予以制止,重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。20、以下說法對的的是()。A、開放式基金的交易價格重要受二級市場供求關(guān)系的影響B(tài)、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同D、封閉式基金和開放式基金期限不同對的答案：D【專家解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格重要受二級市場供求關(guān)系的影響。21、上市開放式基金的申報價格最小變動單位為()人民幣。A、0．1元B、０.01元C、0.001元D、0．000１元對的答案：C【專家解析】上市開放式基金的申報價格最小變動單位為０.001元人民幣。22、貨幣型基金的認購費一般為（)。Ａ、［0］B、[１%－1.5%］Ｃ、[1％]D、1%以下對的答案:A【專家解析】貨幣型基金一般認購費為０。23、基金管理人需在基金份額發(fā)售的（)前，將招募說明書、基金協(xié)議摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A、2日B、３日C、5日Ｄ、1５日對的答案：B【專家解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金協(xié)議摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上;同時,將基金協(xié)議、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。24、目前人們大多認為1868年英國成立的是（）是最早的基金。A、海外及殖民地政府信托基金Ｂ、蘇格蘭沒過投資信托C、馬薩諸塞投資信托D、英國投資信托對的答案：A【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。25、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。Ａ、基本管理制度B、內(nèi)部控制大綱C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章D、以上都對的對的答案:D【專家解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。26、保本基金的安全墊等于()。A、價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B、投資組合現(xiàn)時凈值超高價值底線的數(shù)額C、投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D、投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例對的答案：B【專家解析】投資組合顯示凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。27、我國法律對基金信息披露的規(guī)范重要體現(xiàn)在2023年６月1日起實行的（)。Ａ、《基金上市規(guī)則》B、《基金信息披露管理辦法》C、《基金信息披露編報規(guī)則》D、《證券投資基金法》對的答案:Ｄ【專家解析】我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文獻與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于20２3年6月1日起施行。２8、基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（)的規(guī)定進行備案。A、基金業(yè)協(xié)會B、證券業(yè)協(xié)會Ｃ、中國證監(jiān)會Ｄ、中國銀監(jiān)會對的答案：C【專家解析】基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。29、下列屬于外部風(fēng)險的是（)。Ａ、決策失誤Ｂ、法律法規(guī)C、執(zhí)行不力D、操作風(fēng)險對的答案:B【專家解析】外部風(fēng)險重要涉及法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。30、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）。A、5年B、2023C、2０23Ｄ、2023對的答案：C【專家解析】基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存２023。3１、由()向深圳證券交易所提交LOＦ上市交易申請。A、基金注冊登記機構(gòu)B、基金托管人C、基金管理人D、基金銷售機構(gòu)對的答案:C【專家解析】LOＦ完畢登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，申請在交易所掛牌上市。32、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（)。A、全面性B、健全性C、規(guī)范性D、獨立性對的答案：Ｄ【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有:獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。33、某投資者投資10０00元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其相應(yīng)的認購費率為1.２%，基金份額面值為１元,則其認購份額為()。A、98８４.４2元B、9８8１.４２元C、1０000元D、９88４元對的答案：A【專家解析】凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）=1０000/(1+１.２%)=98８1.42(元)認購份額=(凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（98８1.42＋３)/1＝9884．４2份。考生請注意,此類題型經(jīng)常會出現(xiàn)這樣的題目,某投資者投資１萬元認購基金,假設(shè)管理人規(guī)定的認購費率為1%，則其可得到的認購份額為多少？碰到這樣的題目，可不考慮認購利息，基金份額面值視為１元。34、(），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。Ａ、[２0２3年3月］B、[202３年6月]C、[20２3年５月］D、[2０23年7月]對的答案:B【專家解析】2023年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立,原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。35、申請募集基金應(yīng)提交的重要文獻不涉及（)。A、基金募集申請報告B、基金協(xié)議草案C、律師事務(wù)所出具的法律意見書D、招募說明書正式文本對的答案：D【專家解析】此外尚有：基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個重要文獻。36、基金管理人運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的()。Ａ、投資合規(guī)性風(fēng)險B、銷售合規(guī)性風(fēng)險C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險對的答案：A【專家解析】基金管理人運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險。37、證券投資基金的重要投資方向是()。A、實業(yè)B、上市公司的投資項目C、信貸D、有價證券對的答案:D【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金重要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具,所籌集的資金重要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。38、制定嚴格有效的開戶流程,規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中,（)的重要管理措施。A、投資合規(guī)性風(fēng)險B、銷售合規(guī)性風(fēng)險C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險對的答案:D【專家解析】題干敘述內(nèi)容,屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的重要管理措施。39、不收取銷售服務(wù)費的,對持有連續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A、[０.５%]B、[0.75％]Ｃ、[１%］D、［1．5%］對的答案：B【專家解析】不收取銷售服務(wù)費的，對持有連續(xù)期少于30日的投資人收取不低于０．75%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。40、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和方法進行重新估算，進而擬定基金資產(chǎn)公允價值的過程A、所有資產(chǎn)B、凈資產(chǎn)C、所有資產(chǎn)及所有負債Ｄ、負債對的答案：C【專家解析】基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的所有資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行重新估算,進而擬定基金資產(chǎn)公允價值的過程4１、在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，()１0月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實行了《開放式證券投資基金試點辦法》,由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。Ａ、１998年B、19９９年C、２023年Ｄ、2023年對的答案:C【專家解析】在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，２０23年10月８日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實行了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。42、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金,說法錯誤的是（)。A、相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)Ｂ、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認購)、贖回、鈔票分紅等資金Ｃ、由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集Ｄ、嚴禁挪用對的答案：A【專家解析】相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。４3、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（)。Ａ、法律法規(guī)Ｂ、經(jīng)濟Ｃ、文化D、決策失誤對的答案：D【專家解析】內(nèi)部風(fēng)險重要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。44、基金管理人的最重要職責(zé)是負責(zé)()。A、受托資產(chǎn)管理Ｂ、基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C、基金資產(chǎn)的保管D、基金資產(chǎn)的投資運作對的答案:D【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者,其最重要的職責(zé)就是按照基金協(xié)議的約定,負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。45、根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購資金不得超過基金資產(chǎn)凈值的()。Ａ、[５0%]B、[40%]C、［30%]D、[20％]對的答案:B【專家解析】基金參與全國銀行間同業(yè)拆借市場交易的重要規(guī)定:①在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的4０%;②基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為一年,債券回購到期后不得展期。46、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是（)。A、相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認購）、贖回、鈔票分紅等資金Ｃ、由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集D、嚴禁挪用對的答案:A【專家解析】相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時,基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。４７、基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東,變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項,應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。Ａ、[1%］B、[3%]C、［5%]Ｄ、[10％]對的答案：Ｃ【專家解析】基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東,變更公司的實際控制人,或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。48、在風(fēng)險限度上,按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風(fēng)險最大的是()。A、基金投資B、債券投資C、股票投資D、風(fēng)險相同對的答案：Ｃ【專家解析】股票投資的風(fēng)險最大。49、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。Ａ、３0日B、60日Ｃ、90日D、180日對的答案:C【專家解析】基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后9０日內(nèi),在指定報刊上披露年度報告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。５0、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(）負責(zé)，經(jīng)（)聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。A、董事會;股東大會B、理事會；董事會C、總經(jīng)理；董事會D、董事會；董事會對的答案：D【專家解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。51、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金協(xié)議生效20２3以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A、從協(xié)議生效之日起計算的業(yè)績Ｂ、自協(xié)議生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C、當(dāng)年上半年的業(yè)績D、最近10個完整會計年度的業(yè)績對的答案：D【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金協(xié)議生效2０２3以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近1０個完整會計年度的業(yè)績。5２、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A、投資B、中介服務(wù)C、信托D、控股對的答案：C【專家解析】基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。５３、當(dāng)影子定價法與攤余成本法擬定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達成或者超過()時,基金管理人應(yīng)進行臨時報告。A、[０.25％]B、[0.5％]C、［0.75％]D、［1％]對的答案:B【專家解析】在臨時報告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價與攤余成本法擬定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達成或者超過0．5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。54、2023年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了(），負責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。A、基金公會Ｂ、基金業(yè)行會C、基金公司會員部D、證券投資基金業(yè)委員會對的答案：C【專家解析】2023年,中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。55、以下不屬于基金信息披露嚴禁行為的是(）。A、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定期間內(nèi)披露對的答案:Ｄ【專家解析】公開披露基金信息,不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉；②證券投資業(yè)績進行預(yù)測;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定嚴禁的其他行為。56、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（)。A、5年B、2０２3C、2023D、２023對的答案：C【專家解析】基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存２023。57、(）是金融市場上重要的資金供應(yīng)者。A、政府B、中央銀行Ｃ、金融機構(gòu)D、居民對的答案:Ｄ【專家解析】居民是金融市場上重要的資金供應(yīng)者。58、集合投資的優(yōu)點是（)。Ａ、強化監(jiān)管B、具有規(guī)模優(yōu)勢C、收益穩(wěn)定D、風(fēng)險固定對的答案：B【專家解析】通過匯集眾多投資者的資金,積少成多，有助于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。59、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東,變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（)內(nèi)作出批準或者不予批準的決定,并告知申請人。Ａ、3０日Ｂ、60日Ｃ、90日Ｄ、180日對的答案：B【專家解析】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定,并告知申請人。60、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涉及公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A、全面性B、健全性C、互相制約Ｄ、獨立性對的答案：B【專家解析】健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涉及公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。６１、投資者將上市開放式基金份額從TＡ系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自(）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A、T＋2Ｂ、T+3Ｃ、T+1D、T＋４對的答案：Ａ【專家解析】投資者將上市開放式基金份額從TＡ系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自Ｔ+２日開始,投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。６2、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A、價格預(yù)期B、道德風(fēng)險Ｃ、經(jīng)濟的發(fā)展Ｄ、信息不對稱對的答案:D【專家解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。63、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范,說法錯誤的是（）。A、基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)涉及基金銷售信息互換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存2023C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D、基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地區(qū)、行業(yè)或職業(yè)、交易特性等因素對的答案:A【專家解析】基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)涉及基金銷售信息互換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。６４、EＴＦ上市交易后,需按交易所的規(guī)定，在每日開市前披露當(dāng)天的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示（）。A、申購、贖回清單B、基金份額凈值C、基金份額參考凈值D、基金凈資產(chǎn)對的答案:C【專家解析】ETF上市交易后，需按交易所的規(guī)定，在每日開市前披露當(dāng)天的申購、贖回清單,并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。６５、以下關(guān)于開放式基金的描述，對的的是(）。A、開放式基金的非交易過戶只合用于個人投資者,機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)對的答案:D【專家解析】開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式,將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換經(jīng)常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用,盡管如此,由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金,因此綜合費用都較低。6６、對于過戶費,說法錯誤的是（）。A、上海證券交易所Ａ股的過戶費為成交金額的1‰,起點為1元B、深圳證券交易所A股過戶費按交易額的０.１４7５‰收取C、B股沒有過戶費D、基金交易目前不收取過戶費對的答案：B【專家解析】深圳證券交易所的過戶費包含在交易經(jīng)手費中,不向投資者單獨收取。深圳證券交易所A股交易經(jīng)手費現(xiàn)行收費標準按交易額的0.1475‰收?。ㄆ渲?中國結(jié)算公司深圳分公司收取過戶費0.０２５５‰)。６7、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。Ａ、即時保存；本地備份B、定期保存；異地備份C、即時保存；異地備份D、定期保存;本地備份對的答案：Ｃ【專家解析】基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。68、關(guān)于上市開放式基金（LOF)的表述,錯誤的是（)。A、是一種本土化創(chuàng)新Ｂ、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C、不可以在交易所進行份額交易D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換對的答案：C【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回,又可以在交易所(場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。６９、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存(）。A、３年Ｂ、5年C、２0２3Ｄ、２0２3對的答案:B【專家解析】基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存５年。７0、按照資金募集方式,投資基金可以分為(）。A、開放式基金和封閉式基金Ｂ、公司型基金和契約型基金C、公募基金和私募基金D、在岸基金和離岸基金對的答案：C【專家解析】參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。71、()是金融市場上進行交易的載體。A、政府B、中央銀行C、金融機構(gòu)D、金融工具對的答案:D【專家解析】金融工具是金融市場上進行交易的載體。７２、一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（)。A、海外及殖民地政府信托基金B(yǎng)、馬薩諸塞投資信托基金C、馬薩諸塞政府信托基金D、美國波士頓投資信托基金對的答案:B【專家解析】投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1９24年由200多名哈佛大學(xué)專家出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。７3、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5％,假定申購當(dāng)天基金份額凈值為1．0500元,則其可得到的申購份額為（)。A、9280.9５份B、93５0.95份C、９383.０６份D、9480.95份對的答案:Ｃ【專家解析】凈認購基金=申購基金／（1+申購費率）=１000０(1+1.5%)≈９８５2．2２（元),申購份額=９852．2２１.05≈9３83.０６份７4、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在()、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。A、基金募集B、市前準備C、銀行貸款Ｄ、生產(chǎn)經(jīng)營對的答案:A【專家解析】基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中,依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。７5、Ｔ日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。Ａ、TB、T＋1C、T+2D、Ｔ+３對的答案:B【專家解析】T日買入LOF基金份額自T+１日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。76、通常情況下,與股票和債券相比,證券投資基金是一種（)的投資品種。A、高風(fēng)險、高收益B、低風(fēng)險、低收益Ｃ、風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)?。摹⒒緵]有風(fēng)險對的答案：Ｃ【專家解析】通常情況下,與股票和債券相比,證券投資基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。７7、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及()內(nèi)容。A、風(fēng)險控制B、公司治理C、投資管理D、以上都對的對的答案:D【專家解析】基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。78、以下關(guān)于EＴＦ份額認購的說法對的的是()。A、只能用鈔票認購B、只能用證券認購C、可以用鈔票認購，也可用證券認購D、不能用鈔票認購，也不能用證券認購對的答案:C【專家解析】ETF份額的認購可分為鈔票認購和證券認購。７9、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的,應(yīng)當(dāng)予以抵制,并立即向（）報告。A、董事會Ｂ、監(jiān)事會C、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)D、股東大會對的答案：C【專家解析】經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不妥規(guī)定,應(yīng)當(dāng)予以抵制,并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。8０、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（)前公布招募說明書、基金協(xié)議及其他有關(guān)文獻。A、1日B、3日C、5日D、7日對的答案：B【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金協(xié)議及其他有關(guān)文獻。81、基金管理人應(yīng)當(dāng)在(）監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A、每月B、每季度C、每半年D、每年對的答案：B【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。８２、當(dāng)基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難,或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)天接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下,對其余贖回申請延期辦理。A、[11%]Ｂ、[10%］Ｃ、[9%]Ｄ、[8%]對的答案：Ｂ【專家解析】當(dāng)基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難,或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人在當(dāng)天接受贖回比例不低于上一日基金總份額1０％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。83、在銷售策略方面,我國基金銷售的渠道以()為主。A、基金公司直銷B、獨立第三方銷售公司C、銀行和券商代銷Ｄ、互聯(lián)網(wǎng)金融渠道對的答案：Ｃ【專家解析】在銷售策方面,我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。8４、（)往往是周期性衰退公司的股票。A、防御型股票B、收益型股票C、逆勢型股票D、藍籌股對的答案:C【專家解析】逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。８５、（）和（）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。A、公司督察長;獨立董事B、獨立董事;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C、公司督察長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門Ｄ、理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門對的答案：C【專家解析】公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。8６、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由(）召集。A、基金投資者B、平常機構(gòu)C、基金托管人D、代表基金份額５％以上的基金份額持有人對的答案：C【專家解析】基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的,由基金托管人召集。８7、保本基金提供的保證類型一般不涉及（)。A、本金保證Ｂ、收益保證Ｃ、紅利保證D、風(fēng)險保證對的答案:D【專家解析】基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。8８、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為(）。A、9:15－１1：30和13:０0－1５:００B、9:2０-11:3０和１３:00-１5:00Ｃ、９:30-１1:3０和１3:0０-15:３0D、９:30－11:30和13:0０-15:0０對的答案:Ｄ【專家解析】投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為9:３０-11:３0和1３：00-1５:00。8９、贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于（)。A、利息收入Ｂ、投資收益C、其他收入D、公允價值變動損益對的答案：Ｃ【專家解析】贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于其他收入。90、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，對的的是(）。A、股票價格在每一交易日內(nèi)始終處在變動之中,股票基金凈值的計算天天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B、股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C、股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險Ｄ、對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是故意義的對的答案：A【專家解析】股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險較為集中,投資風(fēng)險較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒故意義的，由于基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)