2023年基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案

基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案一、單項(xiàng)選擇題(共8０道，每題0.5分;下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定,請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）(１)下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（)。Ａ.基金的交易B.基金的績(jī)效衡量C．基金的資產(chǎn)估值D．基金的會(huì)計(jì)核算（2)債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越(）,所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越(）。A.小，低Ｂ.小,高Ｃ.大,低D．大,高（3)以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（)。A.基金募集信息披露B.基金投資運(yùn)作信息披露Ｃ．基金凈值信息披露D.基金資產(chǎn)保管信息披露（4）根據(jù)《證券投資基金法》,當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)規(guī)定召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候,代表基金份額()以上的持有人自行召集。Ａ.５%，1０%Ｂ.5％，5%Ｃ.10%,５%D.10%,10%（5)存續(xù)期募集信息披露重要指開(kāi)放式基金在基金協(xié)議生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。A.3B.6C.９D．12(6)以下哪類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表達(dá)同一含義(）。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)Ｃ.微觀風(fēng)險(xiǎn)D．宏觀風(fēng)險(xiǎn)（７)基金協(xié)議生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金協(xié)議生效公告A.當(dāng)天B.次日Ｃ.第三日D.第四日（8）英國(guó)第一家證券交易所成立于（)A.162023B．1７73年Ｃ.1790年D.182023(9)基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A.5B．1０C.15D．20（10)(）行為被視為對(duì)投資者誘騙及不合法競(jìng)爭(zhēng)A．違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)Ｃ.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述(１1)以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性規(guī)定較高的投資者進(jìn)行短期投資？(）A.股票基金B(yǎng)．混合基金C．貨幣市場(chǎng)基金Ｄ.積極型基金(12)現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)公司法》的施行日期為（）A.2023年1月1日B.2023年６月1日Ｃ.2023年1月１日Ｄ.202３年6月1日（13)１9４0年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（）。A.《投資公司法》Ｂ．《投資基金法》Ｃ.《證券投資基金法》Ｄ.《投資信托法》(14)基金招募說(shuō)明書(shū)是由（)將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充足披露,以便投資者更好地做出投資決策。A.基金管理人B.基金托管人Ｃ.商業(yè)銀行D.基金份額持有人（15)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要任務(wù)（)A.致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系,堅(jiān)持將營(yíng)造公開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場(chǎng)監(jiān)管的重要任務(wù)Ｂ．形成證券市場(chǎng)的法制秩序C.追求自律規(guī)范的市場(chǎng)秩序D.優(yōu)先保護(hù)投資者利益(1６)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，并于(）年7月1日起實(shí)行,這是我國(guó)第一部規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章。A.20２３Ｂ.202３C．20２3D.202３(17)根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為()A．一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)Ｂ.證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)C.證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)Ｄ．二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市(18）以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。A.基金資產(chǎn)保管信息披露Ｂ.會(huì)計(jì)核算信息披露C.凈值復(fù)核信息披露D.基金募集信息披露(19)證券市場(chǎng)不是（)的直接互換場(chǎng)合。Ａ．價(jià)值B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利C．風(fēng)險(xiǎn)D.有價(jià)證券信息(20)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》由下列哪一機(jī)構(gòu)發(fā)布實(shí)行?（）A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券委員會(huì)(21)（）重要指對(duì)市場(chǎng)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核,通過(guò)嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。Ａ.市場(chǎng)禁入監(jiān)管B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管Ｃ.平常連續(xù)監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(22）優(yōu)先股票的股息率(）。A.高于普通股Ｂ．低于普通股C．是固定的Ｄ.與普通股呈正相關(guān)(23）對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入,由上市公司、發(fā)行債券的公司和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳（)的個(gè)人所得稅。Ａ.２0%Ｂ.30％C.4０％Ｄ．50％(24)銀行證券不涉及：（)A.銀行匯票B.銀行本票C．銀行支票Ｄ.銀行股票(2５)下列關(guān)于基金的稅收陳述對(duì)的的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B.從２023年4月24日起,基金買(mǎi)賣(mài)股票按照03％的稅率征收印花稅Ｃ.從2０23年4月24日起,基金買(mǎi)賣(mài)股票按照0．１％的稅率征收印花稅D．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收公司所得稅(２6)股票代表著其持有者（即股東）對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利,不涉及如下權(quán)利：()Ａ.參與股東大會(huì)Ｂ．投票表決Ｃ.參與公司的決策和經(jīng)營(yíng)D．收取股息或分享紅利(2７)偏債型基金可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)人部分股票,但買(mǎi)人股票的量不能超過(guò)資產(chǎn)凈值的（）。Ａ.20％B.30％C.４0%Ｄ．50%(2８)狹義的有價(jià)證券指(）。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券(２９)公司營(yíng)業(yè)用重要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)()的構(gòu)成內(nèi)幕信息。Ａ.30%Ｂ.５0%C．10%D.２0％（30)《證劵投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具有的條件，下面說(shuō)法有誤的是()。Ａ.資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定Ｂ．有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)Ｃ.財(cái)務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行(３1)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類(lèi)的說(shuō)法不是按照行業(yè)類(lèi)型分類(lèi)的:()A.房地產(chǎn)基金Ｂ.科技股基金C．資源類(lèi)股票型基金D.成長(zhǎng)型基金(32）股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處在變動(dòng)之中,但是開(kāi)放式股票型基金凈值的計(jì)算一般()進(jìn)行一次。A.每分鐘B.每小時(shí)C.天天D.每周(33)基金信息披露的部門(mén)規(guī)章重要體現(xiàn)在(）。A.《證券投資基金法》Ｂ．《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)指引》D．《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》(34)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難,或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí),基金管理人可以在當(dāng)天接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A.5％B.10%C．15%D.20%(３5)信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A.５Ｂ．10C.15D．20(36)對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．３B.5C．7D．10(37）以下各類(lèi)型基金,屬于行業(yè)型股票型基金的有()。A.國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng)．資源類(lèi)股票型基金C.QDIID.成長(zhǎng)型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A．英國(guó)Ｂ.法國(guó)Ｃ．荷蘭Ｄ.意大利（3９)依據(jù)我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（)擔(dān)任。A.基金管理公司B．基金托管人Ｃ．投資管理公司D.基金發(fā)起人（40)下列()不屬于貨幣市場(chǎng)基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。A．利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C．購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)D.證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（４1)股票型基金的重要投資目的是（)。A．追求長(zhǎng)期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理D．抵御通貨膨脹(４2）我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金管理公司的重要股東的注冊(cè)資本不得低于()人民幣。A.2億元B.3億元Ｃ.５億元D.10億元(43）單個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放式基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額(）時(shí),為巨額贖回。A.５%B.10%C.１5％Ｄ.20%(４４)貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi),費(fèi)率一般為：Ａ．０.1％B．0.１5％C.0.25%D.0．33%(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場(chǎng)基金不得投資對(duì)象?()Ａ.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過(guò)3９7天的債券D.流通部受限的證劵(46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱(chēng)為股票的（）。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C．市場(chǎng)價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值(４7)貨幣市場(chǎng)基金適合何種類(lèi)型的投資者()。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好較高，追求長(zhǎng)期資本增值的投資者B.追求穩(wěn)定收人的投資者C.厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要就較高的投資者Ｄ.規(guī)定投資抵御通貨膨脹的投資者（48)下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：()A.持倉(cāng)風(fēng)格Ｂ.持股風(fēng)格C．資產(chǎn)估值增值潛力D.行業(yè)配置風(fēng)格(49）代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者合用不用費(fèi)率，須滿(mǎn)足以下規(guī)定（)A.須經(jīng)公告Ｂ．須經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告C.須經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明D.須經(jīng)基金協(xié)議約定(50)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)（)以上投資于股票的為股票基金。A.5０％B．60%C．７0%D.80%（51）開(kāi)放式基金協(xié)議生效后,可以在基金協(xié)議和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回,但該長(zhǎng)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)(）個(gè)月。A．１B.2Ｃ．3D.4（52)下列有關(guān)基金投資運(yùn)作的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是（)。A.基金公司的投資管理部門(mén)重要涉及投資部、研究部及交易部。Ｂ.投資決策委員會(huì)根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計(jì)劃。C.交易部是基金投資運(yùn)作的支撐部門(mén)，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。Ｄ.基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令。（53)目前,我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售體系以商業(yè)銀行、證券公司()和基金公司（)為主。A.直銷(xiāo)、代銷(xiāo)B.代銷(xiāo)、直銷(xiāo)C．外銷(xiāo)、內(nèi)銷(xiāo)Ｄ．內(nèi)銷(xiāo)、外銷(xiāo)(５4)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱(chēng)顯示投資方向的,應(yīng)當(dāng)有（）以上的非鈔票基金資產(chǎn)屬于投資方向擬定的內(nèi)容。A.8０%B．６０%Ｃ.50%D.30%（5５)久期是用來(lái)衡量債券的()。A．利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(５6）下面(）是無(wú)期證券。Ａ.股票Ｂ．開(kāi)放式基金C.國(guó)債D.金融債(５7)基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說(shuō)法準(zhǔn)確的是（）。A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者Ｃ.重要投資者和次要投資者D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(５8）下列關(guān)于保本型基金的說(shuō)法，不對(duì)的的是()。A.保本型基金的投資目的是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大D.本金保證比例為100%或高于１00%，但不能低于100％（59)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，EＴF每（）秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。A．5B．１0C.１5D.20(60)與基金相比,銀行理財(cái)產(chǎn)品的重要特點(diǎn)不涉及()。A.流動(dòng)性較差B．風(fēng)險(xiǎn)較低Ｃ.門(mén)檻通常較高Ｄ.信息披露限度一般不夠及時(shí)透明(61)在每年結(jié)束后（)日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A．30B．60C.90D．12０(６2)招募說(shuō)明書(shū)中最重要的信息是()。A.基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式Ｂ．從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款Ｄ.基金投資目的、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特性（６３)證券投資基金反映的是（)關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)Ｂ.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)(６4)（)是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文獻(xiàn)Ａ．招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金協(xié)議C.托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告(65)就基金銷(xiāo)售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能的,是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的哪個(gè)部門(mén)的職能?（)A.監(jiān)察稽核部門(mén)B.法律合規(guī)部門(mén)C．財(cái)務(wù)部門(mén)D.信息技術(shù)控制部門(mén)(66）資本證券持有人有()。A.商品所有權(quán)B.貨幣索取權(quán)Ｃ.收入請(qǐng)求權(quán)D.商品使用權(quán)(67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶(hù),保證基金所有財(cái)產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管B.資金清算Ｃ.資產(chǎn)核算Ｄ.投資監(jiān)督(68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前,將基金協(xié)議、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.2B.３Ｃ.4D.6(6９）以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最強(qiáng)()。A.憑證式國(guó)債B．普通開(kāi)放式基金Ｃ．記賬式國(guó)債D.理財(cái)計(jì)劃(７0)我國(guó)《證券法》規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予警告之外，還應(yīng)對(duì)其的處罰是（)。A．處以三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款B.處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款C.處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款Ｄ.處以五十萬(wàn)元以上八十萬(wàn)元以下的罰款(71)根據(jù)投資目的不同,可以將基金分為()Ａ.公募基金和私募基金B(yǎng).封閉式基金和開(kāi)放式基金C.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金D.契約型基金與公司型基金(72)2023年9月,第一只開(kāi)放式股票型基金（)基金設(shè)立,標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A．華安創(chuàng)新Ｂ.華夏回報(bào)C．博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)D．南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)（73)以下不屬于基金定期報(bào)告的是（）。A.基金季度報(bào)告B．基金半年度報(bào)告Ｃ.基金年度報(bào)告Ｄ.基金協(xié)議生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說(shuō)明書(shū)(7４)公司投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入公司的應(yīng)納所得額，（)公司所得稅。公司投資者從基金分派中獲得的收入,（)公司所得稅。A．征收，征收B．征收，不征收C.不征收,不征收D.不征收,征收(７5)下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（)A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B.基金管理人的管理費(fèi)Ｃ.基金托管人的托管費(fèi)D．銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)(76)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機(jī)構(gòu)是（）A.證監(jiān)會(huì)Ｂ.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)投資者保護(hù)基金D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所(7７)當(dāng)影子定價(jià)和攤余成本定價(jià)法擬定的基金資產(chǎn)凈值偏離度()時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起(.)日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)公告。A.在0.25%~0．5%之間時(shí),1B.在0.25％一0.5%之間時(shí),２C.絕對(duì)值超過(guò)０．５%，1D．絕對(duì)值超過(guò)0.5%，２(７8）債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度久越(）。Ａ.小，高B.大，高．C.小,低D．大,低(7９）以下不可從基金中列支的費(fèi)用是（）。A.基金管理人的管理費(fèi)B.基金托管人的托管費(fèi)C.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)Ｄ．協(xié)議生效前的律師費(fèi)(８０)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而使得債券型基金面I臨的投資風(fēng)險(xiǎn)為()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)Ｄ．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題。（共４0道,每題1分;下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意,請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)相應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處,選錯(cuò)、漏選、多選、不選,均不得分。)(1)基金管理公司的重要業(yè)務(wù)有:()。A.基金管理業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)Ｄ．基金宣傳（２）非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消或者分散的,因此又稱(chēng)為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)涉及()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B．利率風(fēng)險(xiǎn)Ｃ．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（3)基金投資征詢(xún)機(jī)構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導(dǎo)中發(fā)揮著積極作用,其具體表現(xiàn)為()。A.建議策劃的作用B.優(yōu)化基金選擇的作用C．進(jìn)一步挖掘基金信息的作用D．加強(qiáng)投資者教育的作用（４）我國(guó)基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有（)。A.改變了社會(huì)傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和理財(cái)方式B.有力地推動(dòng)了資本市場(chǎng)的制度改革C．促進(jìn)了金融體系改革的深化D．促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革(5)基金的運(yùn)作信息披露涉及(）。A.基金凈值公告B.基金定期報(bào)告Ｃ.基金上市交易公告書(shū)Ｄ.基金協(xié)議成立公告(６)基金管理公司的投資決策委員會(huì)的職能涉及以下方面(）A.投資計(jì)劃B.投資策略Ｃ.投資細(xì)節(jié)D.投資目的和原則（7)金融衍生工具的基本功能有（)。Ａ．套期保值功能B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C．投機(jī)功能D.套利功能(８)契約型基金和公司型基金相比較，不同之處重要表現(xiàn)在(）。A.法律形式不同B.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同C．投資者的地位不同D．基金交易方式不同(9）基金托管人的內(nèi)部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還涉及:()。Ａ．及時(shí)性原則B.審慎性原則C．有效性原則D.獨(dú)立性原則(10)基金信息披露的重要義務(wù)人為(）。A.基金管理人B．基金托管人C.證券交易所D．基金份額持有人(１1)我國(guó)基金信息披露制度體系可分為()層次A.國(guó)家法律B．部門(mén)規(guī)章Ｃ.規(guī)范性文獻(xiàn)D.自律性規(guī)則(１２)公募基金重要具有如下特性(）。A.可以面向社會(huì)公眾開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣B.基金募集對(duì)象不固定C.投資金額規(guī)定低，適宜中小投資者參與Ｄ．必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管(1３)關(guān)于QDII風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，對(duì)的的是（）A．QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，會(huì)面臨國(guó)內(nèi)基金所沒(méi)有的匯率風(fēng)險(xiǎn)。B．ＱDII基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)豐富,管理上沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)。C．ＱDII面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)。D.QDＩI基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需要注意。(14)《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定，關(guān)于信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng),需要備案的事項(xiàng)涉及(）。A.系統(tǒng)的升級(jí)B.系統(tǒng)重大升級(jí)C．年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告D.系統(tǒng)投入使用（1５)構(gòu)成五位一體的監(jiān)督管理框架的組成部分的是（)A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能Ｂ．證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所執(zhí)行行業(yè)自律管理職能C.中國(guó)證券投資者保護(hù)基金為防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益,提供資金保障D.以上均對(duì)的(16)基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特性有（)A．服務(wù)性Ｂ.專(zhuān)業(yè)性C．連續(xù)性D．單向性(17)中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過(guò)何種手段建立起一套針對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管制度?(）A.建立良好有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境B．建立有效的制衡機(jī)制C．設(shè)定機(jī)構(gòu)、人員和產(chǎn)品的準(zhǔn)人標(biāo)準(zhǔn)D.不斷提高監(jiān)管水平(1８)基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金協(xié)議、基金招募說(shuō)明書(shū)相符,與備案的材料一致，不得有下列情形()。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉B．預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字（19)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的發(fā)展對(duì)基金的作用()。A.拓寬了基金銷(xiāo)售渠道Ｂ．給投資者申購(gòu)、贖回基金份額提供了方便場(chǎng)合C.投資者能以更優(yōu)惠的價(jià)格申購(gòu)基金D.有助于投資者選擇更適合的自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金（２0）證券市場(chǎng)的產(chǎn)生是()。Ａ．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一開(kāi)始就有的產(chǎn)物C.為了解決資本流動(dòng)性Ｄ.為了解決資本供求矛盾(21)外國(guó)投資者對(duì)我國(guó)上市公司進(jìn)行中長(zhǎng)期戰(zhàn)略性并購(gòu)?fù)顿Y的規(guī)定是(）。A.公司已經(jīng)完畢股權(quán)分置改革Ｂ．公司在股權(quán)分置改革后新上市C.初次投資比例不低于公司已經(jīng)發(fā)行股份的10%D.初次投資后三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓(22)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督重要涉及()。A.基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C.基金投資嚴(yán)禁行為的監(jiān)督D.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督（２3)哪一項(xiàng)不是反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo):()A．投資組合的平均剩余期限B.融資比例Ｃ．浮動(dòng)利率債券投資情況等D．提前贖回風(fēng)險(xiǎn)（２4)下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述對(duì)的的是()A.對(duì)于封閉式基金而言,交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián)B.對(duì)于開(kāi)放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值Ｄ.基金資產(chǎn)凈值是通過(guò)基金估值來(lái)實(shí)現(xiàn)的（25)下列關(guān)于基金與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品的說(shuō)法，對(duì)的的有()。A．基金的預(yù)期收益高于保險(xiǎn)投資產(chǎn)品Ｂ.保險(xiǎn)投資產(chǎn)品將客戶(hù)支付的保費(fèi)大部分用于為客戶(hù)提供未來(lái)的保障Ｃ.基金是以獲取投資收益為重要目的的商品D.封閉式基金由于不可贖回,其流動(dòng)性不及保險(xiǎn)投資產(chǎn)品(26)下列關(guān)于投資管理業(yè)務(wù)具體實(shí)行程序敘述對(duì)的的是（)。Ａ.研究部整合公司內(nèi)外研究力量進(jìn)行調(diào)查研究，向投資委員會(huì)提供研究資料B．投資委員會(huì)根據(jù)研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部的基金經(jīng)理依此原則設(shè)立投資方案,并提交投資委員會(huì)審核C．基金經(jīng)理將根據(jù)投資委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令D．交易部將投資執(zhí)行情況報(bào)告基金經(jīng)理和清算人員,隨后基金經(jīng)理和清算人員將投資總結(jié)報(bào)告反饋投資委員會(huì)（27)依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售合用性指導(dǎo)意見(jiàn)》中關(guān)于基金銷(xiāo)售合用性的指導(dǎo)原則和管理制度的規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)行基金銷(xiāo)售合用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則涉及(）。A.投資人利益優(yōu)先原則Ｂ．全面性原則Ｃ．客觀性原則D．及時(shí)性原則(28）基金協(xié)議是約定（)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律l文獻(xiàn)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人Ｄ.證券交易所（２9)作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點(diǎn)不同：()A．股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化，而單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大。B.股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。Ｃ.人們?cè)谕顿Y股票時(shí),一般會(huì)根據(jù)公司財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、賺錢(qián)預(yù)期、同業(yè)比較等情況對(duì)公司股價(jià)進(jìn)行相應(yīng)的判斷，同時(shí)也能對(duì)基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。Ｄ．股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處在變動(dòng)之中;股票型基金凈值的計(jì)算天天只進(jìn)行一次，因此每一個(gè)交易日股票型基金只有一個(gè)價(jià)格。(30)基金的運(yùn)作重要涉及:（)Ａ.基金營(yíng)銷(xiāo)B．基金募集與交易C.基金投資運(yùn)作D．基金后臺(tái)管理(31)基金的重要收益來(lái)源有()。Ａ.股票的紅利收益B.債券利息收入C.資本利得收入D.銀行存款利息收入(3２)在基金運(yùn)作過(guò)程中由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用有（)。Ａ.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.申購(gòu)費(fèi)D.贖回費(fèi)(33)在對(duì)基金管理公司治理實(shí)行監(jiān)管時(shí)，重要關(guān)注以下方面:（)。A.公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清楚、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)B.公司是否明確董事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則Ｃ.公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)Ｄ.公司是否建立健全督察長(zhǎng)制度(3４)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督重要涉及（）A.基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C.基金投資嚴(yán)禁行為的監(jiān)督D.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督(3５）中國(guó)結(jié)算公司的職能有：（）。A.證券的存管和過(guò)戶(hù)B.證券賬戶(hù)的設(shè)立和管理Ｃ．結(jié)算賬戶(hù)的設(shè)立和管理D.資金賬戶(hù)的設(shè)立和管理(36）下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法對(duì)的的是（)。Ａ.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告重要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合、前1０名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。B．管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起１5個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度報(bào)告,并將其登載在指定媒體上。C.基金的半年度報(bào)告會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票的明細(xì)以及報(bào)告期內(nèi)所有股票交易的明細(xì)。D.基金年度報(bào)告應(yīng)提供最近３個(gè)會(huì)計(jì)年度的重要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分派情況。（37)依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同,可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為()。A.基金當(dāng)事人B．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)Ｄ.被投資公司（38）常見(jiàn)的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行(）A.持倉(cāng)風(fēng)格Ｂ.持股風(fēng)格C.規(guī)模風(fēng)格Ｄ.行業(yè)配置風(fēng)格（39)下列關(guān)于貨幣基金信息披露的說(shuō)法對(duì)的的是()。Ａ.貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告三類(lèi)。B.貨幣市場(chǎng)基金的基金協(xié)議生效后,基金管理人應(yīng)于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或贖回當(dāng)天,披露截至前一日的資產(chǎn)凈值、基金協(xié)議生效至前一日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。Ｃ.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)至少于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。Ｄ.貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)工作日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日7日年化收益率以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。(40)基金的投資運(yùn)作涉及(）。A.基金的投資B.基金的交易實(shí)現(xiàn)C.基金的績(jī)效評(píng)估D.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制三、判斷題。(共２0道，每題1分；根據(jù)題意,判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（對(duì)的），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”(錯(cuò)誤）,選錯(cuò)或不選不得分。）(1)ETＦ通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目的;而LOF則是醬通的開(kāi)放式基金增長(zhǎng)了交易所的交易方式，只能是積極管理型基金。（)(2)基金市場(chǎng)上開(kāi)放式基金是在場(chǎng)外市場(chǎng)交易的。(）(3)在基金協(xié)議生效的第3日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金協(xié)議生效公告。（)（4)反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)只要看凈值增長(zhǎng)率即可。()(5）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作存在違法違規(guī)的情況,應(yīng)及時(shí)以口頭形式告知基金管理人,并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（）(6)20基金年度報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中只需披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況,不需披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬即事務(wù)的報(bào)酬與事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限。(）(7）基金贖回時(shí),假如實(shí)行的是后端收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金,還應(yīng)當(dāng)扣除后端認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。()(8)基金信息披露的規(guī)范性原則規(guī)定基金信息必須按照基金公司事先制定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證信息的可比性。(）(9)基金管理公司只能進(jìn)行基金推廣、銷(xiāo)售等業(yè)務(wù)。(）(１0)基金產(chǎn)品特性是指從基金契約角度進(jìn)行分析，涉及基金類(lèi)型、基金規(guī)模、投資標(biāo)的、投資范圍、投資理念、投資策略、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)和基金費(fèi)用。()(１1）中國(guó)國(guó)際期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。()(12)截至2０2３年終,美國(guó)的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)12萬(wàn)億美元,占全球基金資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左右。(）(13）基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類(lèi)型有一定關(guān)系,封閉式基金的托管費(fèi)一般低于開(kāi)放式基金的托管費(fèi)。(）（1４）利潤(rùn)分派的基礎(chǔ)是基金利潤(rùn)，股利、債券利息和買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收入是基金利潤(rùn)的最重要來(lái)源。（）（15)證券業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)根據(jù)守則,對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。對(duì)違反守則的人員及行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)予以相應(yīng)處分，并將處分情況報(bào)送協(xié)會(huì)，協(xié)會(huì)可按相關(guān)自律規(guī)則予以紀(jì)律處分；違反法律法規(guī)的,直接移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行解決。(）(１６）貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日局限性一年的短期金融工具。(）（１7）《證券投資基金法》規(guī)定了基金募集中的基金份額發(fā)售及宣傳推介活動(dòng)規(guī)定。(）(18)保本型基金的投資目的是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。(）(19）基金的后臺(tái)管理涉及交易管理、績(jī)效評(píng)估、基金估值、基金費(fèi)用、會(huì)計(jì)核算、利潤(rùn)分派、稅收及信息披露等環(huán)節(jié)。（)(20)《公司法》的調(diào)整對(duì)象是有限責(zé)任公司。(）答案和解析一、單項(xiàng)選擇題(共８0道,每題０.5分;下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)