2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識考前沖刺模擬試卷A卷含答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識考前沖刺模擬試卷A卷含答案單選題（共100題）1、基金資產(chǎn)估值需要考慮以下（）因素。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A2、證券經(jīng)紀業(yè)務的合規(guī)風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務活動中發(fā)生違反()等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、2018年全球金融中心指數(shù)（GFCI）顯示，（）僅次于紐約和倫敦，位列全球金融中心第三名。A.上海B.香港C.深圳D.北京【答案】B4、下列關于項目收益?zhèn)恼f法中，正確的是（）。A.所募集的資金只能用于該項目建設、運營或設備購置B.不能面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務D.可以面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認購不少于1000萬元人民幣【答案】A5、1998年9月，財政部向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元、年利率為5．5％、期限為10年的附息國債，這批國債屬于（）。A.特別國債B.普通國債C.儲蓄國債D.長期建設國債【答案】D6、中國人民銀行的主要職能不包括（）。A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C.監(jiān)管管理銀行間債券市場D.負責國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常工作【答案】D7、投資股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。A.20%B.25%C.30%D.50%【答案】C8、（2019年真題）關于普通股股東的表決權,下列說法正確的有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、不記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關公司的事項，如（）等；另一部分是股息票，用于進行（）。A.Ⅰ；Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ；ⅣC.Ⅰ；Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ；Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、下列關于開放式基金和封閉式基金，說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、下列屬于國債銷售價格影響因素的有()A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.I、II【答案】A12、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、中央銀行票據(jù)等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務資格。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D13、相對于普通股，優(yōu)先股具有下列（）特點。A.①②③④⑤B.①③④⑤C.①②③⑤D.①③⑤【答案】D14、下列關于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券B.企業(yè)債券涵蓋公司債券C.企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司D.我國企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠遠早于公司債券【答案】A15、在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應當采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者評估結(jié)果有效期最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C16、LOF的申購、贖回均以（）進行。A.基金價格B.現(xiàn)金C.基金資產(chǎn)D.一籃子股票【答案】B17、ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，下列不是通常最小申購、贖回單位的是（）萬份。A.30B.50C.80D.100【答案】C18、按照組織方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。A.債權市場、權益市場B.一級市場、二級市場C.貨幣市場、資本市場D.交易所市場、場外交易市場【答案】D19、根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、（）是金融交易和風險管理行為的基本特征。A.以風險換收益B.風險收益平衡選擇C.風險和收益的二元結(jié)構(gòu)D.風險與收益組合【答案】B21、私募基金募集應當履行的程序有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、國債期貨屬于()。A.商品期貨B.股權類期貨C.利率期貨D.外匯期貨【答案】C23、下列有關金融期權的說法,正確的有()A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、按照《關于復雜金融產(chǎn)品銷售的適當性要求（最終報告）》規(guī)定，金融機構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中的銷售行為包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】C25、每個交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告（）等信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、下列發(fā)行程序中屬于記賬式國債場外分銷程序的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A27、下列基金中，對基金運作的影響力較大的是（）。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.分級基金D.傘型基金【答案】B28、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是()。A.債券持有人B.股票持有人C.期權持有人D.基金持有人【答案】B29、企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備的條件有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B30、下列屬于上市公司應強制退市情形的有()A.II、III、IVB.I、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】C31、證券服務機構(gòu)從事證券服務業(yè)務必須得到（）和有關主管部門批準。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券公司D.證券交易所【答案】A32、目前，在我國從數(shù)量上看，是證券市場()最廣泛的投資者。A.機構(gòu)投資者B.非銀行金融機構(gòu)C.個人投資者D.證券公司【答案】C33、根據(jù)個人投資者對待投資中風險和收益的態(tài)度，可以將投資者分為以下（）類型。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】C34、證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了（）的作用。A.將生產(chǎn)資金轉(zhuǎn)化為儲蓄資金B(yǎng).擴大間接融資比例C.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D.將投資工具轉(zhuǎn)化為金融資產(chǎn)【答案】C35、資產(chǎn)證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。A.增加收入來源B.提供多樣化的投資品種C.提供更多的合規(guī)投資D.降低資本要求，擴大投資規(guī)?！敬鸢浮緼36、企業(yè)發(fā)行短期融資券應根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在（）注冊。A.中國銀監(jiān)會B.中國銀行間市場交易商協(xié)會C.中國人民銀行D.商務部【答案】B37、債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系包括的含義有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B38、機構(gòu)投資者主要包括A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B39、遠期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付()的遠期協(xié)議。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、（）等證券服務機構(gòu)及人員，必須嚴格履行法定職責，遵照本行業(yè)的業(yè)務標準和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對發(fā)行人的相關業(yè)務資料進行核查驗證，確保所出具的相關專業(yè)文件真實、準確、完整、及時。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、我國非金融企業(yè)債務融資工具的種類有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B42、全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C43、股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。A.股票市場融資B.債券市場融資C.風險投資融資D.民間借貸【答案】A44、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T開展投資咨詢業(yè)務時，必須遵循一定的行為規(guī)范。下列關于行為規(guī)范的說法，正確的有（）。A.①②③④B.①③④C.①④D.②③【答案】A45、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機構(gòu)投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】B46、2014年，銀行間利率互換市場共達成交易40351億元，約為2006年交易量的（）倍。A.120B.121C.130D.131【答案】D47、證券投資基金按照基金的組織形式可劃分為（）和（）。A.封閉式基金開放式基金B(yǎng).契約型基金公司型基金C.股權投資基金風險投資基金D.主動型基金被動型基金【答案】B48、根據(jù)中標規(guī)則不同，債券的招標發(fā)行可分為()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C49、在我國，憑證式國債由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷，而這種資格一般是由()每年確定的。A.財政部和中國人民銀行B.財政部和中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會和中國人民銀行D.財政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會【答案】A50、（2018年真題）證券投資基金籌集的資金主要是投向（）。A.實業(yè)B.有價證券C.房地產(chǎn)D.第三產(chǎn)業(yè)【答案】B51、以下關于貨幣政策傳導機制的一般過程，說法正確的是（）。A.貨幣政策工具—中介目標一操作目標—最終目標B.貨幣政策工具—操作目標—中介目標—最終目標C.最終目標—貨幣政策工具—中介目標—操作目標D.最終目標—操作目標—中介目標—貨幣政策工具【答案】B52、根據(jù)現(xiàn)代風險管理基本理念，下列關于金融機構(gòu)風險管理的說法，錯誤的是（）。A.金融機構(gòu)風險管理進入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風險管理階段B.風險管理進入現(xiàn)代金融機構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護航的范疇C.現(xiàn)代金融機構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔和管理風險，并實現(xiàn)風險換收益D.風險管理是現(xiàn)代金融機構(gòu)的核心競爭力【答案】A53、對于監(jiān)事會會議表述正確的有（）。A.①③④B.①②⑤C.①③⑤D.①②③④⑤【答案】C54、股權聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按（）的分類。A.發(fā)行方式B.嵌入式衍生產(chǎn)品C.收益保障性D.聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品【答案】D55、風險補償具有（）特征。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A56、下列關于金融衍生工具的說法,正確的有()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D57、（）是為了特定的政策目標而發(fā)行的國債。A.基本建設債券B.特別國債C.財政債券D.特種債券【答案】B58、普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權利的時點必須是（）。A.在公司解散清算之前B.在公司解散清算之時C.在公司解散清算之后D.以上都不對【答案】B59、下列符合中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司提出的監(jiān)管要求的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D60、（）等證券服務機構(gòu)及人員，必須嚴格履行法定職責，遵照本行業(yè)的業(yè)務標準和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對發(fā)行人的相關業(yè)務資料進行核查驗證，確保所出具的相關專業(yè)文件真實、準確、完整、及時。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A61、下列關于私募基金財產(chǎn)投資要求說法錯誤的是（）。A.嚴禁使用基金財產(chǎn)從事借（存）貸、擔保、明股實債等非私募基金投資活動B.應遵循“利益共享、風險共擔”原則C.為被投企業(yè)提供短期借款、擔保，借款或者擔保余額不得超過該私募基金實繳金額的20%D.可以從事承擔無限責任的投資【答案】D62、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。A.10；15B.10；10C.8；10D.5；10【答案】D63、場外交易市場的特點有（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】D64、按照面值貨幣與發(fā)行債券市場的關系，國際債券可分為（）和（）。A.外國債券-日本債券B.外國債券-歐洲債券C.歐洲債券-亞洲債券D.歐洲債券-日本債券【答案】B65、股票賬面價值又稱為（）。A.清算價值B.股票內(nèi)在價值C.股票面值D.股票凈值【答案】D66、（2019年真題）影響股票投資價值的內(nèi)部因素是（）。A.行業(yè)或區(qū)域競爭結(jié)構(gòu)B.股利政策C.宏觀經(jīng)濟D.市場波動【答案】B67、采用復雜的數(shù)理模型和計算機數(shù)值模擬，能夠提供較為精細化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是（）。A.基本分析法B.技術分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】C68、在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段，我國企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D69、對比期貨交易與遠期交易，兩者的類似之處有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B70、（2020年真題）可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）A.有限責任公司B.有限責任公司或股份有限公司C.股份有限公司D.獨資公司【答案】C71、下面對證券交易的描述正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B72、只能在期權到期日執(zhí)行的期權是（）A.歐式期權B.美式期權C.修正的美式期權D.認沽期權【答案】A73、金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（）特點。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】C74、（2020年真題）下列關于審批制、核準制和注冊制的說法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C75、關于影響股價變動的因素中，說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C76、下列個人投資者符合參與上交所期權交易條件的有（）。A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A77、我國企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為（）年，以（）年為主。A.1—3，3B.3—10，5C.3—20，10D.10—20，10【答案】C78、我國首個實行注冊制的場內(nèi)市場是（）。A.科創(chuàng)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)【答案】A79、在期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、（）、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A.原中國銀監(jiān)會B.期貨交易所C.原中國保監(jiān)會D.中央銀行【答案】B80、屬于商品證券的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D81、（2021年真題）下列關于戰(zhàn)略風險的說法，正確的是（??）A.戰(zhàn)略風險主要包括主權風險、轉(zhuǎn)移風險、貨幣風險和政治風險等B.戰(zhàn)略風險存在于授信、國際資本市場業(yè)務、設立境外機構(gòu)等經(jīng)營活動中C.戰(zhàn)略風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務供應大規(guī)模中斷，并可能對實體經(jīng)濟造成嚴重負面影響的風險D.戰(zhàn)略風險涵蓋了證券公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內(nèi)容【答案】D82、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權部門持有()，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。A.國有股B.法人股C.限售股D.流通股【答案】A83、我國銀行間債券市場短期債券評級符號的是（）。A.A1B.AAC.A-1D.A-【答案】C84、反映貨幣市場基金風險的指標主要有（）。A.①②④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】C85、下列關于各類金融中介機構(gòu)業(yè)務的說法，正確的有（）A.②④B.②③C.①④D.①②④【答案】D86、中證指數(shù)有限公司是由（）。A.上海證券交易所出資成立B.深圳證券交易所出資成立C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立【答案】C87、交易型開放式指數(shù)基金的特征包括（）。A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、IV【答案】C88、新中國成立70年以來，我國建成了（）金融市場體系。A.與中國特色社會主義相適應的現(xiàn)代金融市場體系B.以服務實體經(jīng)濟為目標、便民利民的金融市場體系C.有效維護金融穩(wěn)定的金融市場體系D.面向全球、平等競爭的金融市場體系【答案】A89、借款負債的渠道主要包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B90、（2019年真題）貨幣政策的信用傳導機制包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A91、公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，（）。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當（）。A.依法承擔賠償責任；對公司債務承擔有限責任B.依法承擔賠償責任；對公司債務承擔連帶責任C.不必承擔賠償責任；對公司債務承擔連帶責任D.不必承擔賠償責任；對公司債務承擔有限責任【答案】B92、債券信用評級機構(gòu)應披露以下（）信息，并接受公眾