2022年度證券從業(yè)資格《證券基礎知識》第五次測試卷(含答案和解析)

2022年度證券從業(yè)資格《證券基礎知識》第五次測

試卷（含答案和解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、股票以面值作為發(fā)行價，稱為（）。A、 平價發(fā)行B、 折價發(fā)行C溢價發(fā)行D市價發(fā)行【參考答案】：A【解析】股票以面值作為發(fā)行價，稱為平價發(fā)行；發(fā)行價高于面值價額發(fā)行，稱為溢價發(fā)行。我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。2、僅可以在合格機構投資者范圍內交易的ADF是（）。A、 一級有擔保ADRB、 二級有擔保ADRC三級有擔保ADRD144A規(guī)則下的私募ADR【參考答案】：D【解析】有擔保的ADF分為一、二、三級公開募集ADR和美國144A規(guī)則下的私募ADR簡言之，一級ADR允許外國公司無須改變現行的報告制度就可以享受公開交易證券的好處；想在一家美國交易所上市的外國公司可采用二級ADR如果要在美國市場上籌集資本，則須采用三級ADR僅可以在合格機構投資者范圍內交易的ADR是144A規(guī)則下的私募ADR。3、用每日每種期貨合約的當日結算價與每筆成交時的價格作對照，計算每個結算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算，這是期貨交易的（）。A、 保證金制度B、 無負債結算制度C限倉制度D集中交易制度【參考答案】：B【解析】無負債結算制度的目的是及時調整保證金賬戶，控制市場風險。4、 可以被視為無限期證券的是（）。A、 股票B、 國債C金融債D企業(yè)債【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P3。5、 按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（）。A、 契約型基金和公司型基金B(yǎng)、 封閉式基金和開放式基金C國債基金、股票基金、貨幣市場基金D成長型基金、收入型基金和平衡型基金參考答案】：A6、以（）為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。A、 市政債券期貨B、 國債期貨C市政債券指數期貨D金融債券期貨【參考答案】：B【解析】考點：掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P160。7、 關于申請評審規(guī)范類證券公司的財務指標要求的敘述，錯誤的是（）。A、 設立并持續(xù)經營1年或1年以上B、 最近1年流動資產余額不低于流動負債余額（不包括客戶交易結算資金和客戶委托管理資金）C最近1年對外擔保及其他形式的或有負債之和不高于凈資產的20%，因證券公司發(fā)債提供的反擔保除外D最近1年凈資本不低于凈資產的60%【參考答案】：D8、 場外交易市場是一個以（）方式進行證券交易的市場。A、 公開招標B、 議價C上網竟價方式D累計投標詢價方式【參考答案】：B9、下列不屬于部門規(guī)章的是（）A、 《上市公司收購管理辦法》B、 《上市公司證券發(fā)行管理辦法》C《證券發(fā)行與承銷管理辦法》D《證券法》【參考答案】：D10、 上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結束之日起（）個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送中期報告，并予公告。TOC\o"1-5"\h\zA、 2B、 3C、 4D、 5【參考答案】：A【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經營機構的監(jiān)管內容。見教材第八章第二節(jié)，P349。11、 關于《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》對債券擔保的規(guī)定，下列說法錯誤的是（）。A、 證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。但是保證金不可以證券沖抵B、 證券公司應當逐日計算客戶交存的擔保物價值與其所欠債務的比例C客戶交存的擔保物價值與其債務的比例超過證券交易所規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，提取擔保物參考答案】：參考答案】：B參考答案】：參考答案】：BD證券公司應當將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權的擔保物【參考答案】：A【解析】本題考核的是《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》對債券擔保的規(guī)定。根據《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券沖抵。故A項的說法錯誤。12、 證券持有者在不造成資金損失的前提下，可以用證券換取現金。這表明了證券具有（）。A、 期限性B、 安全性C流動性D收益性【參考答案】：C【解析】證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現、轉讓等方式實現。13、 如果某可轉換債券面額為1000元，規(guī)定其轉換比例為加，則轉換價格為（）元。TOC\o"1-5"\h\zA、 5B、 25C、 50D、 10014、《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的，公開發(fā)行的股份達公司股份總數的()以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。A、25%B、20%C、15%D、5%【參考答案】：A【解析】答案為A。我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市應當符合下列條件：(1)股票經國務院證券監(jiān)督管理機構核準已向社會公開發(fā)行；(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元；(3)公開發(fā)行的股份達公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上；(4)公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。15、在深圳交易所中小企業(yè)板塊中，()是指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔。A、 運行獨立B、 監(jiān)察獨立C代碼獨立D指數獨立【參考答案】：A【解析】中小企業(yè)板塊的總體設計可以概括為“兩個不變，，和“四個獨立”。其中，“四個獨立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數獨立。運行獨立是指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔。16、以下不屬于貨幣證券的是()。參考答案】：參考答案】：B參考答案】：參考答案】：BA、商業(yè)本票B、銀行本票C銀行股票D銀行匯票【參考答案】：C【解析】銀行股票屬于資本證券，而不屬于貨幣證券。17、 股份公司盈利一般的分配順序為（）。[2012年3月真題]A、 債權人本息和稅金一優(yōu)先股股息一普通股紅利B、 優(yōu)先股股息一債權人本息和稅金一普通股紅利C優(yōu)先股股息一普通股紅利一債權人本息和稅金D債權人本息和稅金一普通股紅利一優(yōu)先股股息【參考答案】：A【解析】本題主要考核優(yōu)先股的概念和公司盈利的分配順序。在股份公司盈利分配順序上，優(yōu)先股票排在普通股票之前。各國公司法對此一般都規(guī)定，公司盈利首先應支付債權人的本金和利息，繳納稅金；其次是支付優(yōu)先股股息：最后才分配普通股紅利。18、 ETF的受托人一般為（）。A、 證券交易所B、 銀行、信托投資公司等金融機構C基金管理公司D個人投資者【解析】ETF主要涉及三個參與主體：①發(fā)起人，即基金產品創(chuàng)始人，一般為證券交易所或大型基金管理公司、證券公司；②受托人，一般為銀行、信托投資公司等金融機構；③投資者，即購買 ETF的機構或個人投資者。19、 關于商業(yè)銀行次級債券的論述正確的是（）。A、 本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權資本之后B、 本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債、商業(yè)銀行股權資本之后C本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負債D本金和利息的清償順序列予商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券【參考答案】：D20、 下列關于債券的敘述正確的是（）。A、 債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本B、 債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，而是資產所有權C由于債券期限越長，流動性越差，風險也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率D流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債都是可流通的【參考答案】：A21、 下面不屬于獨立衍生工具的是（）。A、 可轉換公司債券B、 遠期合同C期貨合同D互換和期權【參考答案】：A22、有價證券是（）的一種形式。A、 真實資本B、 虛擬資本C貨幣資本D商品資本【參考答案】：B23、反應一個國家證券市場容量的指標證券化率的含義是（）。A、 證券市值/GDPB、 證券市值/GNPC股票市值/GDPD股票市值/GNP【參考答案】：A24、操縱證券市場的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得；沒有違法所得或者違法所得不足（）萬元的，處以30萬元以上300萬元以下的罰款。TOC\o"1-5"\h\zA、 10B、 20C、 30D、 40【參考答案】：C【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經營機構的監(jiān)管內容。見教材第八章第二節(jié)，P351。參考答案】：參考答案】：A參考答案】：參考答案】：A25、 投資者A以14元1股的價格買入X公司股票若干股，年終分得現金股息0.90元，投資者A的股利收益率是（）。A、 5.96%B、 6.43%C、 8.98%D、 5.08%【參考答案】：B【解析】股利收益率又稱股息率，指投資股票獲得股利的回報率，公式為，每股股利/股價。本題中，股利收益率=0.9/14?6.43%。26、 以下不屬于封閉式基金的特點的是（）。A、 有固定存續(xù)期B、 不能追加認購C不能贖回D不能買賣【參考答案】：D【解析】封閉式基金的投資者可以通過證券經紀商在二級市場上進行基金的買賣。27、 我國金融債券的發(fā)行始于（）。A、 北洋政府時期B、 國民黨政府時期C、 1982年D、 1994年，我國政策性銀行成立后參考答案】：參考答案】：C28、金融衍生工具交易一般只需支付少量保證金就可簽訂遠期大額合約，這是衍生工具的（）。A、 跨期性B、 杠桿性C風險性D投機性【參考答案】：B【解析】利用少量保證金就可以實現以小搏大的效果，這是衍生工具的杠桿性。29、中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以（）監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯合監(jiān)管制度。A、 政府B、 自主C市場D獨立【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權力、對證券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P367。30、股票及其他有價證券的理論價格是以一定的（）計算出來的未來收入的現值。A、 必要收益率B、 定期存款利息率C無風險利率D存款準備金率參考答案】：A【解析】掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。31、證券是指各類記載并代表一定權利的（），A、 法律憑證B、 書面憑證C實物憑證D貨幣憑證【參考答案】：A【解析】證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。它用以證明持有人有權依其所持憑證記載的內容而取得應有的權益。32、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、 2年以下B、 3年以下C、 5年以下D、 1~3年【參考答案】：B33、我國銀行間債券市場的現券交易品種目前有（）。A、 國債和公司債B、 國債和可轉債C國債和政策性金融債D國債和權證【解析】我國銀行間債券市場的債券交易方式包括現券買賣與回購交易兩部分?，F券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券；用于回購的債券包括國債、中央銀行票據、政策性金融債券和企業(yè)中期票據。34、買斷式回購采用（）的方式。A、 一次成交，一次結算B、 一次成交，兩次結算C兩次成交，兩次結算D兩次成交，一次結算【參考答案】：B【解析】買斷式回購采用一次成交，兩次結算的方式，兩次結算包括初始結算和到期結算。35、下列有關債券含義的說法中，不正確的有（）。A、 發(fā)行人需要還本付息B、 發(fā)行人是借入資金的主體C投資者是出借資金的經濟主體D反映了二者之間的委托與受托關系【參考答案】：D36、發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券是（）。A、 商品證券B、 公募證券C私募證券D貨幣證券【參考答案】：B參考答案】：參考答案】：A參考答案】：參考答案】：A解析】公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴格，并采取公示制度。37、在分配公司盈利和剩余財產的分配順序上，（）處于優(yōu)先地位A、 普通股股東B、 優(yōu)先股股東C債權人D控股股東【參考答案】：C38、證券包銷是指（）。A、 證券公司將發(fā)行人的證券按照協議全部購人的承銷方式B、 證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價格全部購入，或者在承銷期結束將售后剩余證券全部退回的承銷方式C證券公司在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式D證券公司將發(fā)行人的證券按照協議全部購人，或者在承銷期結束時后剩余證券全部自行購人的承銷方式【參考答案】：D39、我國《證券法》第一百二十七條原則性地規(guī)定了經營各項業(yè)務的（）實繳注冊資本。A、 最低B、 最高C最終D名義【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經營機構的監(jiān)管內容。見教材第八章第二節(jié)，P362。40、歐洲債券也被稱為（）。A、 外國債券B、 國際債券C揚基債券D無國籍債券【參考答案】：D【解析】此題考查基本常識。注意不要將國際債券的兩種形式（外國債券和歐洲債券）混淆。41、我國公司債券實行了櫥架發(fā)行制度，允許上市公司一次核準，分次發(fā)行，即定下發(fā)行計劃總額之后，可以在當年到（）個月之內根據需要不斷進行籌資，使企業(yè)、公司能夠更靈活地安排，以滿足公司籌資的需要。A、6B、12C、18D、24【參考答案】：D【解析】D【解析】我國公司債券實行了櫥架發(fā)行制度，允許上市公司一次核準，分次發(fā)行，即定下發(fā)行計劃總額之后，可以在當年到24個月之內根據需要不斷進行籌資，使企業(yè)、公司能夠更靈活地安排，以滿足公司籌資的需要。42、（）是具有標準格式的債券。A、實物債券B、憑證式債券C記賬式債券D電子債券【參考答案】：A43、世界上最早、最享有盛譽和最有影響的股票價格平均數是（）。A、 道一瓊斯指數B、 金融時報指數CNASDA指數D日經指數【參考答案】：A44、 目前，我國基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。A、 1%B、 1.5%C、 2%D、 2.5%【參考答案】：B【解析】我國基金大部分按照1.5%的比例計提管理費,債券型基金的管理費低于1%。45、 已完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為（）。A、 未上市流通股份和已上市流通股份B、 有限售條件股份和無限售條件股份C外資股和內資股D普通股票和優(yōu)先股票參考答案】：B46、使主合同的部分或全部現金流量將按照特定利率、匯率、價格或利率指數、信用等級或信用指數，或類似變量的變動而發(fā)生調整指的是（）。A、 嵌入式衍生工具B、 交易所交易的衍生工具C場外交易市場（OTC）交易的衍生工具D獨立衍生工具【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P146。47、 只有當證券投資的名義收益率（）時，投資者才有實際收益。A、 小于通貨膨脹率B、 大于通貨膨脹率C等于通貨膨脹率D不等于通貨膨脹率【參考答案】：B【解析】為了抵消通貨膨脹的影響，只有當證券投資的名義收益率大于通貨膨脹率時投資者才有實際收益。48、 對公司合規(guī)管理有效性的綜合評估，每年不得少于（）次。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、4參考答案】：A【解析】掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見教材第七章第一節(jié)，P276。49、根據我國政府對WT（的承諾，外國證券機構直接從事B股交易的申請可由（）受理。A、 中國證監(jiān)會B、 證券交易所C證券業(yè)協會D國家外匯管理局【參考答案】：B【解析】外國證券機構直接從事B股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由證券交易所受理。5（、下列關于國際債券的說法中，錯誤的是（）。A、 外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷B、 歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多C歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異D歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同利承銷【參考答案】：C【解析】歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關法規(guī)的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。51、交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定數量的人民幣本金交換現金流，其中一方的現金流根據浮動利率計算，另一方的現金流根據固定利率計算，這種交易方式是（）。A、 人民幣信用互換交易B、 人民幣匯率遠期交易C人民幣利率互換交易D人民幣利率遠期交易【參考答案】：C【解析】2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)布了《關于開展人民幣利率互換交易試點有關事宜的通知》，批準在全國銀行間同業(yè)拆借中心開展人民幣利率互換交易試點，題目中所述交易即是其交易方式。52、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標詢價，并應當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。TOC\o"1-5"\h\zA、 9B、 12C、 18D、 24【參考答案】：B【解析】考點：掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P334。53、為了滿足投資者中途抽回資金、實現變現的需要，（）一般在基金資產中保持一定比例的現金。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C國債基金D股票基金【參考答案】：B【解析】開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在合同約定的時間和場所內申請申購或者贖回的基金，為了滿足投資者贖回資金、實現變現的需求，開放式基金一般在基金資產中保持一定比例的現金。54、 中央銀行票據本質上屬于特殊的（）。A、 國債B、 政府債券C公司債券D金融債券【參考答案】：D【解析】考點：熟悉中央銀行票據的性質和作用。見教材第三章第三節(jié)，P102。55、 下列關于境外上市外資股的闡述，錯誤的是（）。A、 采取記名股票形式B、 以外幣標明面值C以外幣認購D在境外上市時，可以采取境外存股憑證形式或者股票的其他派生形式【參考答案】：B56、 目前我國股票市場實行（）清算制度。A、T＋1B、T＋2C、T＋3D、T＋7【參考答案】：A【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P172。57、將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據是（）。A、 投資標的不同B、 投資目標不同C組織形式不同D交易方式不同【參考答案】：B58、（）可視為無期證券。A、 企業(yè)債券B、 國債C股票D金融債券【參考答案】：C【解析】債券一般有明顯的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率的需求。債券的期限具有法律約束力，是對融資雙方權益的保護。股票沒有期限，可以視為無期證券。59、債券根據券面形式，其中（）是具有標準格式的債券。A、 實物債券B、 憑證式債券C記帳式債券D電子債券參考答案】：A60、根據我國政府對WTO勺承諾，我國證券業(yè)在5年過渡期。允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業(yè)務，外資比例不超過（）；加入后3年內，外資比例不超過（）。A、33%，49%B、 30%，50%C、 35%，45%D、 33%，50%【參考答案】：A二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、 公司債券勺種類包括（）。A、 信用公司債券B、 不動產抵押公司債券C財務公司債券D保證公司債券【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉各種公司債券勺含義。見教材第三章第三節(jié)，P103104。2、 獨立董事在任期內辭職或被免職勺，（）應當分別向證券監(jiān)管部門和股東會提供書面說明。A、 董事會B、 獨立董事本人C證券公司D監(jiān)事會【參考答案】：B,C3、股權類期貨包括（）。A、 股票價格指數期貨B、 單只股票期貨C股票組合期貨D債券期貨【參考答案】：A,B,C【解析】D選項中的債券期貨屬于利率期貨，而不屬于股權類期貨。4、 按基金的投資標的不同，證券投資基金可分為（）。A、 開放式基金B(yǎng)、 國債基金C股票基金D貨幣市場基金【參考答案】：B,C,D【解析】A選項中的開放式基金是按照基金的運作方式來分類的。5、 金融期貨與金融現貨交易相比，其差異主要表現在（）。A、 交易對象不同B、 交易目的不同C交易價格的含義不同D交易和結算方式不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現貨交易及遠期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P161?1626、按照傳統(tǒng)標準，我國的證券公司按照所能從事的業(yè)務，可以分為（）。A、 綜合類證券公司B、 代理性證券公司C經紀類證券公司D自營性證券公司【參考答案】：A,C【解析】過去我國證券監(jiān)督管理部門將證券公司分為綜合類證券公司和經紀類證券公司，并施行分類監(jiān)管。2006年1月1日開始實施的經修訂的《證券法》調整了傳統(tǒng)的分類標準。7、股息的分配可以采用（）。A、 現金的形式B、 現金以外的其他財產的形式C股票的形式D債券或應付票據等負債的形式【參考答案】：A,B,C,D8、大宗交易的申報方式有（）。A、 成交申報B、 意向申報C數量申報D價格申報【參考答案】：A,B【解析】熟悉證券交易所的運作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié)，P224?2259、證券市場中介機構是指為證券的發(fā)行和交易提供服務的各類機構。下面（）是證券市場中介機構。A、 證券公司B、 會計師事務所C證券交易所D資產評估機構【參考答案】：A,B,D【解析】證券市場中介機構包括證券公司、證券登記結算機構和證券服務機構（證券服務機構包括證券投資咨詢公司、會計師事務所、資產評估機構、律師事務所、證券信用評級機構等）。10、 貨幣證券包括（）。A、 銀行匯票B、 銀行本票C支票D商業(yè)本票【參考答案】：A,B,C,D【解析】貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要包括商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。11、 目前，我國金融債券的品種主要有（）。A、 商業(yè)銀行債券B、 證券公司債券C保險公司次級債務D政策性金融債券參考答案】：A,B,C,D【解析】本題考核的是我國目前有哪些金融債券品種。近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加。主要有以下幾種：①政策性金融債券；②商業(yè)銀行債券；③證券公司債券：④保險公司次級債務；⑤財務公司債券。12、 證券公司申請從事資產管理業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會提交下列材料（）。A、 申請書B、 經營證券業(yè)務許可證C企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件D資產管理業(yè)務計劃書和業(yè)務操作流程【參考答案】：A,B,C,D13、 記名股票的特點有（）。A、 股東權利歸屬于記名股東B、 安全性較差C轉讓時須履行登記手續(xù)D便于掛失【參考答案】：A,C,D14、 認股權證的三要素是（）。A、 認股期限B、 認股價格C認股時間D認股數量【參考答案】：A,B,D15、 根據產業(yè)周期理論，任何產業(yè)或行業(yè)通常都要經歷（）階段。A、 幼稚期B、 成長期C成熟期D穩(wěn)定期【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P60。16、 股權類期權通常包括（）。A、 單只股票期權B、 股票組合期權C股價指數期權D百慕大期權【參考答案】：A,B,C17、 關于金融衍生工具的產生和發(fā)展論述正確的是（）。A、 金融衍生工具產生的最基本原因是避險B、 20世紀B0年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展C金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發(fā)展的又一重要原因D新技術革命為金融衍生工具的產生與發(fā)展提供了物質基礎與手段【參考答案】：A,B,C,D18、資產管理業(yè)務內部控制的要求有（）。A、防范規(guī)模失控、決策失誤、越權操作、賬外經營、挪用客戶資產和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導致的風險B、資產管理業(yè)務可以與自營業(yè)務聯系起來C制定規(guī)范的業(yè)務流程、操作規(guī)范和控制措施，有效防范各類風險D盡量擴大資產管理業(yè)務規(guī)?！緟⒖即鸢浮浚篈,C【解析】掌握證券公司內部控制的目標、原則，熟悉證券公司各項業(yè)務內部控制的主要內容。見教材第七章第三節(jié)，P298。19、 下列證券投資風險中，（）可以通過多樣化投資而分散。A、 購買力風險B、 經濟周期波動風險C信用風險D財務風險【參考答案】：C,D【解析】A和B屬于系統(tǒng)風險，不可以通過多樣化投資而分散。20、 證券市場的結構可以有許多種，但較為重要的結構有（）。A、 層次結構B、 品種結構C交易場所結構D投資收益結構【參考答案】：A,B,C三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、 20世紀50年代，我國發(fā)行過兩種國債，分別是（）。A、人民勝利折實公債B、抗美援朝公債C國家經濟建設公債D赤字國債【參考答案】：A,C2、貨幣證券主要包括（）。A、 商業(yè)證券B、 銀行證券C資本證券D政府證券【參考答案】：A,B【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。3、 關于流通國債的描述，正確的是（）。A、 投資者可以自由認購自由轉讓B、 通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求C一般在證券市場上進行，如通過證券交易所或柜臺市場交易D以個人為發(fā)行對象的流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱之為儲蓄債券【參考答案】：A,B,C4、 金融期權的功能主要有（）。A、 監(jiān)管功能B、 籌資功能C套期保值功能D價格發(fā)現功能【參考答案】：C,D） ） O） ） O解析】金融期權并無監(jiān)管功能和籌資功能5、下列關于存托憑證的說法正確的有（）。A、 可避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，但上市手續(xù)復雜，發(fā)行成本較高B、 一般代表外國公司股票，不能代表債券C也被稱為預托憑證，是指在一國（個）證券市場上流通的代表另一國（個）證券市場上流通的證券的證券D首先由摩根推出【參考答案】：C,D【解析】掌握存托憑證的定義。見教材第五章第四節(jié)， P184。6、 按基金運作方式不同，基金可分為（）。A、 契約型基金B(yǎng)、 封閉式基金C公司型基金D開放式基金【參考答案】：B,D7、 公募證券與私募證券的不同之處在于（）。A、 審核的嚴格程度不同B、 發(fā)行對象特定與否C采取公示制度與否D證券公開發(fā)行與否【參考答案】：A,B,C,D8、 《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》中對債權擔保的規(guī)定有A、 證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的保證金,保證金只能用現金繳納B、 證券公司應當逐日計算客戶交存的擔保物價值與其所欠債務的比例C客戶交存的擔保物價值與其債務的比例超過證券交易所規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，暫停繳納，但不得提取擔保物D證券公司應當將收取的保證金以及客戶融資買人的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權的擔保物【參考答案】：B,D【解析】掌握《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》和業(yè)務指引的有關規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P340。9、 證券市場的基本功能包括（）。A、 風險控制功能B、 籌資一投資功能C資本定價功能D資本配置功能【參考答案】：B,C,D【解析】掌握證券市場的定義、特征、結構和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P6。10、 證券經營機構是證券市場上最活躍的投資者，可以利用（）進行證券投資。A、 清算資金B(yǎng)、 自有資本C營運資金D受托投資資金【參考答案】：B,C,D11、下列有關股利政策的說法正確的有（）。A、 指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策B、 當中的分紅派息是股票投資者經常性收入的主要來源C送股實質上是留存利潤的凝固化和資本D送股時，將上市公司的留存收益轉入股本賬戶【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P52?53。12、 在下面哪些情況下，證券交易所可以決定臨時停市：（）。A、 為維護證券交易的正常秩序B、 因不可抗力的突發(fā)事件C當日股指跌幅達5%D出現連續(xù)三日達到跌幅限制的股票【參考答案】：A,B【解析】這是《證券法》第一百一十四條的規(guī)定。13、 遠期利率協議以合同利率和（）計算利息。A、 實際利率B、 名義利率C參考利率D浮動利率參考答案】：C【解析】了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協議、外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié),P159。14、證券公司經營（），注冊資本最低限額為人民幣 5000萬元A、 證券經紀B、 證券投資咨詢C與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業(yè)務D證券資產管理【參考答案】：A,B,C15、 下面影響股票價格的因素中，通常會刺激股票價格上漲的因素有（）A、 股份公司進行股票分割B、 中央銀行提高法定存款準備金率C政府擴大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財政支出D政府大幅提升存貸款利率【參考答案】：A,C16、 套期保值的基本做法是（）。A、 持有現貨空頭，買人期貨合約B、 持有現貨空頭，賣出期貨合約C持有現貨多頭，賣出期貨合約D持有現貨多頭，買人期貨合約【參考答案】：A,C17、 考察影響股票價格的因素，下列推論正確的是（）。A、公司經營狀況與股票價格成正比B、股價的變動與實際經濟的繁榮或衰退總是同步的，即在經濟高漲時股價也隨之上漲；在經濟蕭條時股價也隨之下跌C中央銀行提高法定存款準備金率，商業(yè)銀行可貸資金減少。市場資金趨緊，股價下降D擴大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金、增加財政支出的財政政策，會導致貨幣資金向政府轉移，市場資金趨緊，股價下降【參考答案】：A,C【解析】中央銀行提高法定存款準備金率，商業(yè)銀行可貸資金減少，市場資金趨緊，投資者手中的資金減少，投資者可用于投資的資金減少，投資者會減少對證券市場的投資，證券市場不再活躍，進而推動股票市場價格下降。18、 關于存托憑證論述正確的是（）。A、 存托憑證是指在一國證券市場流通的代表本國公司有價證券的可轉讓憑證B、 存托憑證一般代表外國公司股票，不能代表債券C存托憑證也稱預托憑證D存托憑證首先由摩根首創(chuàng)【參考答案】：C,D19、 國際債券的種類包括（）。A、 外國債券B、 美洲債券C亞洲債券D歐洲債券【參考答案】：A,D20、 下列關于內幕交易的說法正確的是（）。A、公司營業(yè)用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過資產的 10%屬于內幕信息B、 內幕信息的知情人員建議他人買賣有關股票或公司債券一般不受法律限制C涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息為內幕信息D上市公司的收購方案和股權結構重大變化屬于內幕信息【參考答案】：C,D【解析】答案為CD公司營業(yè)用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過資產的30%才屬于內幕信息，所以A選項不正確；內幕信息的知情人員建議他人買賣有關股票或公司債券是違法的，所以 B選項不正確。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、 受到其他金融監(jiān)管機構或執(zhí)法部門的處罰屬于誠信信息中的警示信息。（）【參考答案】：錯誤【解析】受到其他金融監(jiān)管機構或執(zhí)法部門的處罰屬于誠信信息中的處罰處分信息。2、 當未來市場利率趨于下降時應選擇發(fā)行期限較短的債券。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉債券的基本性質與影響債券期限和利率的主要因素。見教材第三章第一節(jié)，P79。3、 股票不是一種現實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。（）【參考答案】：正確4、 詢價對象可自主決定是否參與股票發(fā)行的初步詢價，發(fā)行人及其主承銷商應當向參與網下配售的詢價對象配售股票，但未參與初步詢價或雖參與初步詢價但未有效報價的詢價對象，不得參與累計投標詢價和網下配售。（）【參考答案】：正確5、證券公司除單獨向中國證監(jiān)會報送年度報告、監(jiān)管報表和有關資料外，還應當在合并計算其子公司的財務及業(yè)務數據的基礎上向中國證監(jiān)會報送前述資料，而其子公司則不需單獨報送前述資料。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握證券公司設立分支機構的形式、設立條件和監(jiān)管要求。見教材第七章第一節(jié)，P272。6、非系統(tǒng)風險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產生影響的風險，它通常由某一特殊因素引起，與整個證券市場的價格不存在系統(tǒng)、全面的聯系，而只對個別或少數證券的收益產生影響。（）【參考答案】：正確7、從事證券法律業(yè)務的律師事務所必須有5名以上取得從事證券法律業(yè)務資格證書的專職律師。（）【參考答案】：錯誤8、操縱市場的行為方式之一是合謀，它是指交易雙方同時委托同一經紀商在證券交易所相互申報買進賣出，但其間并無證券或款項的交割行為。（）【參考答案】：錯誤【解析】操縱市場行為包括：（1）單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數量；（2）與他人串通，以事先預定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（3）在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（4）以其他手段操縱證券市場。9、股權分置是指新中國資本市場建立之初遺留下來的同股不同權、不同股東之間利益不一致的制度性缺陷。（）【參考答案】：正確【解析】因為國有股、法人股不可以在交易所市場公開轉讓。10、52.不動產抵押公司債券是抵押證券的一種，信用公司債券屬于無擔保證券范疇。（）【參考答案】：正確11、買人注銷是指債券發(fā)行人在債券未到期前按照市場價格從二級市場中購回自己發(fā)行的債券而注銷債務。（）【參考答案】：正確12、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產可以用于買賣其他基金份額。（）【參考答案】：錯誤【解析】《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產不得買賣其他基金份額。13、證券的柜臺自營買賣交易量較小，比較分散。（）【參考答案】：正確14、債券和股票都在證券市場上交易，是各國證券市場的兩大支柱類交易工具。（）【參考答案】：正確15、證券交易市場是證券發(fā)行市場的基礎和前提，證券發(fā)行市場是證券交易市場得以持續(xù)發(fā)行的必要條件。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券發(fā)行市場是證券交易市場的基礎和前提，證券交易市場是證券發(fā)行市場得以持續(xù)發(fā)行的必要條件。16、管理政治風險的政治期貨屬于信用衍生工具。（）【參考答案】：錯誤參考答案】：錯誤參考答案】：錯誤參考答案】：錯誤參考答案】：錯誤【參考答案】：正確【參考答案】：正確P151解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P15117、截至2008年5月，我國共有21家基金管理公司獲得了QDII業(yè)務資格。（）【參考答案】：正確18、可轉換公司債是一種同時擁有利息收入和股東權利的債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】可轉換公司債在轉換之前可以定期得到利息收入，不具有股東的權利；在轉換