2022年7月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》押題密卷4

2022年7月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》押題密卷4卷面總分：30分答題時間：240分鐘試卷題量：30題練習次數(shù)：5次

單選題（共30題，共30分）

1.產(chǎn)品審批委員會所議事項包括（）。

Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略

Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風險

Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風險等級?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：產(chǎn)品審批委員會所議事項包括：1、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略；2、審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風險；3、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風險等級。

2.經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)

D.股東大會

正確答案：C

您的答案：

本題解析：經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

3.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。

Ⅰ.基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會

Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

Ⅲ.隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象

Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：（1）基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。（2）基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。（3）基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。（4）隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

4.股票反映的是一種()關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務

C.信托

D.擔保

正確答案：A

您的答案：

本題解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。

5.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

A.5

B.8

C.10

D.15

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起l0日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

6.封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

正確答案：D

您的答案：

本題解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

7.我國第一只開放式基金是（）。

A.基金開元

B.基金金泰

C.華安創(chuàng)新

D.南方寶元

正確答案：C

您的答案：

本題解析：我國第一只開放式基金是華安創(chuàng)新。

8.通過（），投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務，以及基金交易、基金資訊等服務。

A.電話服務中心

B.自動傳真

C.電子信箱

D.互聯(lián)網(wǎng)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務，以及基金交易、基金資訊等服務。

9.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.客戶至上原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金客戶服務原則包括：

①投資者利益優(yōu)先原則；

②有效溝通原則；

③安全第一原則；

④專業(yè)規(guī)范原則。

⑤適當性管理原則

10.ETF上市交易后，其管理人應在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。

A.每日開市前

B.每周

C.每月

D.不定期

正確答案：A

您的答案：

本題解析：ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

11.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

A.專業(yè)評估機構(gòu)

B.審計機構(gòu)

C.會計機構(gòu)

D.社會力量

正確答案：D

您的答案：

本題解析：廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

12.基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機構(gòu)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。

13.投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

14.（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

A.持續(xù)學習

B.持證上崗

C.守法合規(guī)

D.誠實守信

正確答案：B

您的答案：

本題解析：持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

15.基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。

A.通過制定切實可行的工作計劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導社會公眾對基金市場的認識

B.建立行業(yè)教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展

D.通過督察長進行定期檢查

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

16.任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

17.不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，又稱為“指數(shù)型基金”。

18.（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。

A.事項識別

B.風險應對

C.風險評估

D.行為監(jiān)控

正確答案：C

您的答案：

本題解析：風險評估是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。

19.基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。

20.ETF建倉期不超過（）個月。

A.3

B.4

C.5

D.6

正確答案：A

您的答案：

本題解析：ETF建倉期不超過3個月。

21.以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。

A.產(chǎn)品策略

B.分銷策略

C.促銷策略

D.人員策略

正確答案：D

您的答案：

本題解析：產(chǎn)品（Product）：注重開發(fā)的功能，要求產(chǎn)品有獨特的賣點，把產(chǎn)品的功能訴求放在第一位。

價格（Price）：根據(jù)不同的市場定位，制定不同的價格策略，產(chǎn)品的定價依據(jù)是企業(yè)的品牌戰(zhàn)略，注重品牌的含金量。

分銷（Place）：企業(yè)并不直接面對消費者，而是注重經(jīng)銷商的培育和銷售網(wǎng)絡的建立，企業(yè)與消費者的聯(lián)系是通過分銷商來進行的。

促銷（Promotion）：企業(yè)注重銷售行為的改變來刺激消費者，以短期的行為（如讓利，買一送一，營銷現(xiàn)場氣氛等等）促成消費的增長，吸引其他品牌的消費者或?qū)е绿崆跋M來促進銷售的增長。

22.我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A.對沖保險策略

B.動態(tài)比例投資組合保險策略

C.衍生金融工具組合保險策略

D.CPPⅠ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

23.關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是（）。

A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B.主要股東最近3年沒有違法記錄

C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員不少于10人

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項，設(shè)立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格。

24.LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。

A.份額申購、金額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

正確答案：B

您的答案：

本題解析：LOF基金份額的申購、贖回，采用“金額申購、份額贖回”的原則。

25.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息

C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則?；疬\作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在年度報告中披露。

26.《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理人應及時向中國證監(jiān)會報告。。

A.0.4%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.6%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應及時向中國證監(jiān)會報告。

27.―般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括（）。

A.公司是否獨立運作

B.公司員工工資是否符合規(guī)定

C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：B選項:公司員工特別是投資、研究人員及配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。

28.投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+2T+2

正確答案：B

您的答案：

本題解析：―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

29.號召投