合規(guī)管理執(zhí)行年活動(dòng)總結(jié)范文

第11頁(yè)共11頁(yè)合規(guī)管?理執(zhí)行?年活動(dòng)?總結(jié)范?文學(xué)?習(xí)“合?規(guī)管理?年”之?心得體?會(huì)_?___?年，對(duì)?于中行?來(lái)說(shuō)，?最常提?到的兩?個(gè)字就?是合規(guī)?了。從?上到下?深入推?進(jìn)的“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動(dòng)，?使“合?規(guī)”二?字深入?每一位?從業(yè)人?員的內(nèi)?心。省?分行設(shè)?立了“?專人、?專線和?專評(píng)”?機(jī)制，?對(duì)“合?規(guī)執(zhí)行?年”活?動(dòng)開(kāi)展?逐行、?逐條線?的專門?點(diǎn)評(píng)，?獎(jiǎng)優(yōu)罰?劣。?自“合?規(guī)執(zhí)行?年”活?動(dòng)啟動(dòng)?后，市?行領(lǐng)導(dǎo)?，各部?門負(fù)責(zé)?人都高?度重視?。多次?強(qiáng)調(diào)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?的重要?性。要?求全轄?機(jī)構(gòu)和?網(wǎng)點(diǎn)對(duì)?以前的?違規(guī)業(yè)?務(wù)進(jìn)行?整改，?為了確?保以后?無(wú)重大?實(shí)質(zhì)性?違規(guī)業(yè)?務(wù)的發(fā)?生，市?行與每?位員工?簽訂合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?承諾書?，要求?每個(gè)員?工都要?牢記中?國(guó)銀行?員工“?十個(gè)嚴(yán)?禁”和?銀監(jiān)局?的“六?個(gè)不準(zhǔn)?”，隨?時(shí)抽查?提問(wèn)。?并多次?___?_全行?員工學(xué)?習(xí)，觀?看金融?大案要?案警示?紀(jì)錄片?。通?過(guò)一系?列的學(xué)?習(xí)，我?進(jìn)一步?認(rèn)識(shí)到?依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?對(duì)我行?經(jīng)營(yíng)管?理的重?要性和?緊迫性?，深刻?認(rèn)識(shí)到?違規(guī)經(jīng)?營(yíng)，案?件高發(fā)?的危害?性。依?法合規(guī)?經(jīng)營(yíng)是?現(xiàn)代商?業(yè)銀行?經(jīng)營(yíng)管?理的基?本原則?，也是?堅(jiān)持正?確的經(jīng)?營(yíng)方向?的保證?，更是?金融企?業(yè)自我?發(fā)展自?我保護(hù)?及防范?金融風(fēng)?險(xiǎn)的根?本所在?。因此?，在經(jīng)?營(yíng)管理?工作中?，必須?做好以?下幾項(xiàng)?工作，?才能確?保我行?各項(xiàng)工?作健康?快速發(fā)?展。?一、提?高員工?思想素?質(zhì)，增?強(qiáng)員工?依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?的理念?加強(qiáng)?員工的?法律法?規(guī)、規(guī)?章制度?學(xué)習(xí)，?加強(qiáng)思?想教育?，這是?從源頭?上杜絕?違規(guī)違?章行為?的重要?手段。?加強(qiáng)對(duì)?我行員?工的風(fēng)?險(xiǎn)防范?教育，?使大家?都認(rèn)識(shí)?到社會(huì)?的復(fù)雜?性和銀?行經(jīng)營(yíng)?風(fēng)險(xiǎn)的?普遍性?，認(rèn)識(shí)?到銀行?本身就?是高風(fēng)?險(xiǎn)行業(yè)?，必須?把風(fēng)險(xiǎn)?防范放?在第一?位。每?天從自?己的崗?位做起?，自覺(jué)?遵守各?項(xiàng)規(guī)章?制度，?自覺(jué)抵?制各種?違紀(jì)、?違規(guī)、?違章行?為，要?根除以?信任代?替管理?，以習(xí)?慣代替?制度，?以情面?代替紀(jì)?律，珍?惜自己?的職業(yè)?生涯，?視制度?如生命?，糾違?章如排?雷，增?強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)?防范意?識(shí)和自?我保護(hù)?意識(shí)，?提高規(guī)?范操作?，從源?頭上預(yù)?防案件?的發(fā)生?。二?、建立?建全各?項(xiàng)規(guī)章?制度，?加強(qiáng)內(nèi)?控管理?從近?幾年金?融系統(tǒng)?發(fā)生的?經(jīng)濟(jì)案?件來(lái)看?，“十?個(gè)案件?九違章?”有章?不循，?違規(guī)操?作，檢?查不細(xì)?，監(jiān)督?不力，?實(shí)屬重?要根源?，無(wú)數(shù)?案件、?事故、?教訓(xùn)，?都反應(yīng)?出內(nèi)控?管理還?存在一?定的漏?洞。正?是制度?的不完?善，才?導(dǎo)致一?些人有?機(jī)會(huì)鉆?空子，?從而給?國(guó)家資?金造成?損失。?我們應(yīng)?該吸取?教訓(xùn)，?不斷健?全完善?各項(xiàng)規(guī)?章制度?，并將?內(nèi)控管?理當(dāng)作?風(fēng)險(xiǎn)防?范的前?提條件?，要認(rèn)?真扎實(shí)?地貫徹?執(zhí)行案?件防范?責(zé)任制?的規(guī)定?，促進(jìn)?內(nèi)部防?范機(jī)制?的強(qiáng)化?與完善?，努力?做到在?規(guī)范的?前提下?發(fā)展業(yè)?務(wù)，在?發(fā)展業(yè)?務(wù)的同?時(shí)，加?強(qiáng)規(guī)范?管理，?以保證?各項(xiàng)業(yè)?務(wù)的流?程和規(guī)?章制度?的約束?之內(nèi)進(jìn)?行。健?全規(guī)章?制度，?嚴(yán)格內(nèi)?部管理?，是預(yù)?防經(jīng)濟(jì)?案件的?保證。?為此要?認(rèn)真抓?好制度?建設(shè)，?一方面?要根?據(jù)我們?一線柜?員工作?的特點(diǎn)?，__?__學(xué)?習(xí)，通?過(guò)學(xué)習(xí)?，使各?崗位人?員真正?做到明?職責(zé)、?細(xì)制度?、嚴(yán)操?作。有?效的事?前防范?與監(jiān)督?是預(yù)防?經(jīng)濟(jì)案?件的重?要環(huán)節(jié)?，本崗?位的自?我檢查?與自我?免疫是?第一位?的；其?次可采?取定期?或不定?期的自?檢自查?、上級(jí)?檢查、?交互檢?查等方?法，及?時(shí)發(fā)現(xiàn)?和糾正?工作中?的偏差?。對(duì)業(yè)?務(wù)工作?的各個(gè)?環(huán)節(jié)進(jìn)?行有效?的內(nèi)控?與制約?。此外?，我行?還要求?收集、?整理了?一些基?礎(chǔ)管理?工作的?臺(tái)帳內(nèi)?容，我?們主要?負(fù)責(zé)整?理了職?工花名?、考勤?登記、?獎(jiǎng)金分?配等臺(tái)?帳，這?是加強(qiáng)?基礎(chǔ)管?理的一?個(gè)很好?的方法?。三?、增強(qiáng)?規(guī)章制?度的執(zhí)?行與監(jiān)?督防范?案件意?識(shí)。銀?行號(hào)稱?“三鐵?：“鐵?制度、?鐵算盤?、鐵帳?本”。?正因?yàn)?有了銀?行的“?三鐵”?，銀行?在百姓?心中才?是可以?信賴的?。規(guī)章?制度的?執(zhí)行與?否，取?決于廣?大員工?對(duì)各項(xiàng)?規(guī)章制?度的清?醒認(rèn)識(shí)?與熟練?掌握程?度，有?規(guī)不遵?，有章?不遁是?各行業(yè)?之大忌?，車行?千里始?有道，?對(duì)于規(guī)?章制度?的執(zhí)行?，就一?線柜員?而言，?從內(nèi)部?講要做?到從我?做起，?正確辦?理每一?筆業(yè)務(wù)?，認(rèn)真?審核每?張票據(jù)?，監(jiān)督?授權(quán)業(yè)?務(wù)的合?法合規(guī)?，嚴(yán)格?執(zhí)行業(yè)?務(wù)操作?系統(tǒng)安?全防范?，抵制?各種違?規(guī)作業(yè)?等等，?做好相?互制約?，相互?監(jiān)督，?不能礙?于同事?情面或?片面追?求經(jīng)濟(jì)?效益而?背離規(guī)?章制度?而不顧?。堅(jiān)持?至始至?終地按?規(guī)章辦?事。如?此以來(lái)?，我們?的制度?才得于?實(shí)施，?我們的?資金安?全防范?才有保?障。再?好的制?度，如?果不能?得到好?的執(zhí)行?，那也?將走向?它的反?面。?近年來(lái)?，金融?系統(tǒng)發(fā)?生的經(jīng)?濟(jì)案件?，不僅?干擾破?壞了經(jīng)?濟(jì)金融?秩序，?而且嚴(yán)?重地?fù)p?害了銀?行的社?會(huì)信譽(yù)?。采取?相應(yīng)措?施，從?源頭上?加強(qiáng)預(yù)?防，是?新時(shí)期?防范金?融犯罪?的一道?重要防?線。這?幾年銀?行職業(yè)?犯罪之?所以呈?上升趨?勢(shì)，其?中重要?一條是?忽視了?思想方?面的教?育，平?時(shí)只強(qiáng)?調(diào)業(yè)務(wù)?工作的?重要性?，忽視?了干部?職工的?思想建?設(shè)，沒(méi)?有正確?處理好?思想政?治工作?與業(yè)務(wù)?工作的?關(guān)系，?限于既?要進(jìn)行?正面教?育，又?要堅(jiān)持?經(jīng)常性?的案例?警示教?育，使?干部職?工加固?思想防?線，經(jīng)?常警示?自己“?莫伸手?，伸手?必被捉?”，從?而為消?除金融?犯罪打?下良好?的群眾?基礎(chǔ)和?思想基?礎(chǔ)，自?覺(jué)做到?常在河?邊走，?就是不?濕鞋。?四、?銀行要?建立正?向激勵(lì)?機(jī)制和?相應(yīng)的?處罰機(jī)?制正向?激勵(lì)措?施是保?證各種?規(guī)章制?度得以?執(zhí)行的?必要措?施，但?是一定?的處罰?機(jī)制也?是必不?可少的?。只有?兩者相?結(jié)合，?才能成?為規(guī)章?制度有?效執(zhí)行?的保障?。通?過(guò)此次?合規(guī)教?育活動(dòng)?，使我?找到了?自我正?確的價(jià)?值取向?與是非?標(biāo)準(zhǔn)，?找準(zhǔn)了?工作立?足點(diǎn)，?增強(qiáng)了?合規(guī)辦?理和合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?意識(shí)，?通過(guò)對(duì)?相關(guān)制?度的深?入學(xué)習(xí)?，對(duì)提?高自己?的業(yè)務(wù)?素質(zhì)和?執(zhí)行制?度的自?覺(jué)性有?了更高?的要求?，為識(shí)?別和控?制業(yè)務(wù)?上的各?種風(fēng)險(xiǎn)?增強(qiáng)能?力，積?極規(guī)范?操作行?為和消?除風(fēng)險(xiǎn)?隱患，?及建立?良好的?合規(guī)文?化都起?到了極?大的幫?助，真?心希望?此后還?有更多?這樣的?學(xué)習(xí)機(jī)?會(huì)。?合規(guī)管?理執(zhí)行?年活動(dòng)?總結(jié)范?文（二?）為?全面提?高內(nèi)控?管理水?平，認(rèn)?真落實(shí)?“從嚴(yán)?治行，?促進(jìn)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?”的工?作指導(dǎo)?思想，?遵照總?行和省?、市分?行及銀?監(jiān)局的?統(tǒng)一安?排部署?，我行?從__?__月?份以來(lái)?深入開(kāi)?展了“?合規(guī)管?理執(zhí)行?年”活?動(dòng)。整?個(gè)活動(dòng)?期間我?行建立?___?_、制?定方案?、落實(shí)?職責(zé)，?明確目?標(biāo)，嚴(yán)?格按照?上級(jí)行?要求認(rèn)?真完成?各階段?的工作?任務(wù)。?通過(guò)活?動(dòng)的開(kāi)?展使我?行員工?合規(guī)理?念不斷?得到升?華，內(nèi)?控制度?逐步健?全，各?類風(fēng)險(xiǎn)?隱患得?到及時(shí)?發(fā)現(xiàn)和?糾正，?有效的?促進(jìn)了?各項(xiàng)業(yè)?務(wù)的健?康發(fā)展?。一?、領(lǐng)導(dǎo)?重視、?工作有?序，保?障活動(dòng)?有序開(kāi)?展為確??；顒?dòng)?有序開(kāi)?展，達(dá)?到預(yù)期?目的，?我行在?認(rèn)真學(xué)?習(xí)上級(jí)?行有關(guān)?文件的?基礎(chǔ)上?，立足?本行實(shí)?際研究?采取了?的具體?措施，?為活動(dòng)?順利開(kāi)?展打下?思想基?礎(chǔ)和內(nèi)?部保障?。及時(shí)?召開(kāi)動(dòng)?員會(huì)，?宣傳合?規(guī)文化?理念。?活動(dòng)開(kāi)?始我行?為提升?全行員?工參與?活動(dòng)的?積極性?，增強(qiáng)?對(duì)合規(guī)?文化的?認(rèn)識(shí)程?度，專?門召開(kāi)?了動(dòng)員?會(huì)__?__學(xué)?習(xí)上級(jí)?行、銀?監(jiān)局有?關(guān)會(huì)議?精神和?相關(guān)文?件，使?全行員?工認(rèn)識(shí)?到開(kāi)展?“合規(guī)?管理執(zhí)?行年”?活動(dòng)是?有效提?升風(fēng)險(xiǎn)?防范意?識(shí)，完?善內(nèi)控?機(jī)制，?增強(qiáng)制?度執(zhí)行?力，杜?絕違規(guī)?違紀(jì)行?為，防?范和化?解風(fēng)險(xiǎn)?的具體?舉措，?使員工?從思想?上加強(qiáng)?對(duì)活動(dòng)?的重視?，對(duì)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?、合規(guī)?操作的?責(zé)任觀?和緊迫?感。其?次，為?加強(qiáng)對(duì)?活動(dòng)的?___?_領(lǐng)導(dǎo)?，我行?成立了?“合規(guī)?管理執(zhí)?行年”?活動(dòng)領(lǐng)?導(dǎo)小組?，縣行?行長(zhǎng)任?組長(zhǎng)，?副行長(zhǎng)?任副組?長(zhǎng)，部?室主任?及紀(jì)檢?監(jiān)察專?員任成?員的領(lǐng)?導(dǎo)小組?，領(lǐng)導(dǎo)?小組下?設(shè)辦公?室，具?體負(fù)責(zé)?協(xié)調(diào)指?導(dǎo)工作?。再是?，在認(rèn)?真學(xué)習(xí)?上級(jí)行?文件的?基礎(chǔ)上?，根據(jù)?活動(dòng)要?求，我?行立足?實(shí)際制?定了切?實(shí)可行?的實(shí)施?方案，?把各階?段工作?任務(wù)都?進(jìn)行了?細(xì)化，?使其更?具可操?作性，?同時(shí)把?活動(dòng)的?目標(biāo)任?務(wù)分解?落實(shí)到?各專業(yè)?和各崗?位，明?確考核?標(biāo)準(zhǔn)、?落實(shí)獎(jiǎng)?懲辦法?，使每?位員工?都明確?職責(zé)和?要求。?最后，?為使內(nèi)?控制度?執(zhí)行力?得到進(jìn)?一步加?強(qiáng)，違?規(guī)問(wèn)題?得到糾?正，我?行圍繞?各專業(yè)?崗位和?分工行?長(zhǎng)、副?行長(zhǎng)、?分管部?門主要?負(fù)責(zé)人?逐級(jí)簽?訂“合?規(guī)管理?執(zhí)行責(zé)?任與承?諾書”?，確保?及時(shí)糾?正存在?的違規(guī)?違紀(jì)行?為，保?證不發(fā)?生重大?實(shí)質(zhì)性?違規(guī)行?為。?二、加?強(qiáng)學(xué)習(xí)?，創(chuàng)新?方式，?為活動(dòng)?開(kāi)展提?供理論?基礎(chǔ)強(qiáng)?化規(guī)章?制度的?學(xué)習(xí)，?使員工?進(jìn)一步?掌握各?種業(yè)務(wù)?操作的?標(biāo)準(zhǔn)，?理解各?項(xiàng)規(guī)章?制度的?主要內(nèi)?容和精?神實(shí)質(zhì)?，是增?強(qiáng)員工?自查自?糾能力?和自覺(jué)?性的重?要前提?，為此?，我行?按照市?分行要?求的學(xué)?習(xí)目錄?制定了?學(xué)習(xí)計(jì)?劃。規(guī)?定每星?期二下?午定時(shí)?___?_學(xué)習(xí)?規(guī)章制?度必讀?學(xué)習(xí)的?篇目目?錄，切?實(shí)抓好?規(guī)章制?度的學(xué)?習(xí)。同?時(shí)，為?提升學(xué)?習(xí)效果?，我行?還創(chuàng)新?學(xué)習(xí)方?式，采?取集中?學(xué)習(xí)與?自學(xué)相?結(jié)合、?專題講?座與案?例分析?相結(jié)合?、集中?討論與?個(gè)別交?流相結(jié)?合、理?論知識(shí)?與實(shí)際?操作相?結(jié)合的?方法，?提高學(xué)?習(xí)效果?。再此?基礎(chǔ)上?，行領(lǐng)?導(dǎo)帶頭?學(xué)習(xí)宣?傳合規(guī)?管理“?講合規(guī)?”、部?門領(lǐng)導(dǎo)?時(shí)時(shí)“?倡合規(guī)?”，大?力宣傳?合規(guī)管?理的重?要意義?，提高?員工對(duì)?依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?管理重?要性的?認(rèn)識(shí)。?使員工?養(yǎng)成“?時(shí)時(shí)合?規(guī)、事?事合規(guī)?、處處?合規(guī)”?的良好?習(xí)慣，?實(shí)現(xiàn)由?“要我?合規(guī)”?向“我?要合規(guī)?”的轉(zhuǎn)?變，由?“形式?合規(guī)”?向“實(shí)?質(zhì)合規(guī)?”的提?升。?三、查?缺補(bǔ)漏?、嚴(yán)抓?整改，?促進(jìn)活?動(dòng)取得?實(shí)效自?查自糾?階段是?有效發(fā)?現(xiàn)問(wèn)題?、糾正?問(wèn)題，?建立風(fēng)?險(xiǎn)防范?機(jī)制的?關(guān)鍵階?段。?合規(guī)管?理執(zhí)行?年活動(dòng)?總結(jié)范?文（三?）強(qiáng)?化執(zhí)行?落實(shí)責(zé)?任全?面加強(qiáng)?郵政金?融業(yè)務(wù)?合規(guī)建?設(shè)“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動(dòng)征?文為?增強(qiáng)郵?政金融?業(yè)務(wù)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?管理意?識(shí)，培?育良好?的合規(guī)?文化，?___?_年被?確定為?___?_儲(chǔ)蓄?銀行的?“合規(guī)?執(zhí)行年?”，當(dāng)?前正值?郵儲(chǔ)體?制改革?和發(fā)展?的關(guān)鍵?時(shí)期，?開(kāi)展“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動(dòng)有?著很強(qiáng)?的現(xiàn)實(shí)?性和必?要性。?___?_儲(chǔ)蓄?事業(yè)的?成長(zhǎng)離?不開(kāi)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?，更與?防控金?融風(fēng)險(xiǎn)?相伴。?推進(jìn)合?規(guī)建設(shè)?，必將?為_(kāi)_?__儲(chǔ)?蓄經(jīng)營(yíng)?理念和?制度的?貫徹落?實(shí)提供?強(qiáng)有力?的依托?和保證?，也使?得風(fēng)險(xiǎn)?防控長(zhǎng)?效機(jī)制?的建立?和實(shí)現(xiàn)?長(zhǎng)治久?安的工?作局面?成為了?可能。?__?__銀?行__?__縣?支行按?照市分?行下發(fā)?的“合?規(guī)執(zhí)行?年活動(dòng)?方案”?進(jìn)行統(tǒng)?一部署?，結(jié)合?本行實(shí)?際情況?，從_?___?月份開(kāi)?始，在?全行范?圍內(nèi)開(kāi)?展“合?規(guī)執(zhí)行?年”專?題教育?學(xué)習(xí)活?動(dòng)。此?次活動(dòng)?分為自?學(xué)和驗(yàn)?收兩個(gè)?階段進(jìn)?行，自?學(xué)階段?的活動(dòng)?內(nèi)容包?括：一?是學(xué)習(xí)?相關(guān)制?度。_?___?員工采?取集中?學(xué)習(xí)和?自學(xué)相?結(jié)合的?方式，?對(duì)相關(guān)?文件、?規(guī)章制?度進(jìn)行?學(xué)習(xí)，?學(xué)習(xí)內(nèi)?容以《?___?_年“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動(dòng)學(xué)?習(xí)資料?》為主?。每名?信貸業(yè)?務(wù)管理?和操作?人員至?少撰寫?一篇以?“合規(guī)?執(zhí)行年?”為主?題的學(xué)?習(xí)心得?。二是?對(duì)照制?度進(jìn)行?自查整?改。通?過(guò)__?__學(xué)?習(xí)案件?防范與?治理的?合規(guī)文?化，深?入排查?信貸業(yè)?務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)，查?找合規(guī)?操作方?面存在?的問(wèn)題?并落實(shí)?整改。?根據(jù)信?貸人員?“八不?準(zhǔn)”和?“三十?個(gè)嚴(yán)禁?”，以?實(shí)際案?例進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)分?析和警?示教育?。驗(yàn)收?階段活?動(dòng)內(nèi)容?包括一?是__?__集?中考?試。圍?繞本次?活動(dòng)的?學(xué)習(xí)內(nèi)?容，_?___?全行信?貸管理?人員和?操作人?員進(jìn)行?集中考?試。二?是檢查?、抽查?學(xué)習(xí)筆?記。把?合規(guī)管?理、合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?、合規(guī)?操作的?理念深?入到每?一個(gè)員?工。在?前段時(shí)?間的學(xué)?習(xí)教育?活動(dòng)中?，我深?刻認(rèn)識(shí)?到，_?___?銀行事?業(yè)的成?長(zhǎng)離不?開(kāi)合規(guī)?經(jīng)營(yíng)，?更與防?控金融?風(fēng)險(xiǎn)相?伴。為?增強(qiáng)郵?政金融?業(yè)務(wù)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?管理意?識(shí)，培?養(yǎng)良好?的合規(guī)?文化。?下面，?就如何?提高銀?行效益?，降底?金融風(fēng)?險(xiǎn)，我?談幾點(diǎn)?粗淺見(jiàn)?解。?一、正?視問(wèn)題?，構(gòu)建?金融合?規(guī)管理?體系。?__?__儲(chǔ)?蓄銀行?成立已?經(jīng)三年?來(lái)，逐?步形成?了自己?的管理?模式和?特點(diǎn)，?但距離?現(xiàn)代商?業(yè)銀行?的要求?還有不?小的差?距：一?是風(fēng)險(xiǎn)?意識(shí)淡?薄。經(jīng)?營(yíng)銀行?就是經(jīng)?營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)?，任何?金融業(yè)?務(wù)都有?風(fēng)險(xiǎn)，?只有采?取識(shí)別?、計(jì)量?、監(jiān)測(cè)?、控制?的方法?才能使?風(fēng)險(xiǎn)得?到有效?釋放。?二是不?合規(guī)的?現(xiàn)象較?為嚴(yán)重?。無(wú)數(shù)?案例表?明，當(dāng)?前郵政?金融業(yè)?務(wù)中出?現(xiàn)問(wèn)題?和案件?的最多?點(diǎn)、最?難控制?點(diǎn)，莫?過(guò)于操?作中存?在的問(wèn)?題和隱?患，出?現(xiàn)于工?作人員?責(zé)任意?識(shí)、風(fēng)?險(xiǎn)意識(shí)?、合規(guī)?意識(shí)不?強(qiáng)，不?按流程?辦事、?不按規(guī)?定作業(yè)?，引發(fā)?了各種?各樣的?事件和?案件。?三是?一、二?級(jí)條線?風(fēng)險(xiǎn)防?范流于?形式。?前臺(tái)本?身沒(méi)有?很好地?執(zhí)行落?實(shí)制度?和規(guī)定?，出現(xiàn)?差錯(cuò)和?問(wèn)題沒(méi)?有及時(shí)?整改，?老問(wèn)題?老現(xiàn)象?重復(fù)發(fā)?生；業(yè)?務(wù)部門?缺乏對(duì)?業(yè)務(wù)管?理和業(yè)?務(wù)發(fā)展?中的問(wèn)?題進(jìn)行?針對(duì)性?地檢查?、督促?、整改?、落實(shí)?。四是?針對(duì)發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)?題進(jìn)行?整改落?實(shí)不夠?。尤其?是在對(duì)?二級(jí)支?行二類?網(wǎng)點(diǎn)和?代理網(wǎng)?點(diǎn)的管?控上，?出現(xiàn)了?一些真?空現(xiàn)象?。針對(duì)?這些差?距應(yīng)該?采取積?極的對(duì)?策和措?施：一?是建立?條線的?合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)防控?體系，?各部門?、各業(yè)?務(wù)線、?各網(wǎng)?點(diǎn)都要?有明晰?的操作?流程和?風(fēng)險(xiǎn)揭?示以及?對(duì)應(yīng)的?措施和?辦法；?二是建?立“三?條線”?的合規(guī)?防控體?系：一?條是前?、后臺(tái)?業(yè)務(wù)操?作的自?我檢查?、及時(shí)?整改責(zé)?任體系?；第二?條是業(yè)?務(wù)部門?對(duì)前、?后臺(tái)業(yè)?務(wù)的監(jiān)?督、檢?查，指?導(dǎo)、幫?促整改?的體系?，第三?條是專?職稽查?___?_部門?履職體?系的進(jìn)?一步完?善。三?是加大?對(duì)合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)防?控的考?核，將?責(zé)、權(quán)?、利捆?綁在一?起，按?照銀監(jiān)?會(huì)提出?“賠罰?、走人?、移送?”的原?則，實(shí)?行業(yè)務(wù)?線、管?理線“?雙線”?問(wèn)責(zé)，?上追兩?級(jí)。四?是銀企?密切配?合，按?照國(guó)家?有關(guān)法?規(guī)，誰(shuí)?受益誰(shuí)?擔(dān)責(zé)的?原則，?銀企雙?方都應(yīng)?承擔(dān)起?管理的?責(zé)任，?而不僅?僅是某?一方面?的責(zé)任?，不僅?不能削?弱管理?的職能?，還要?充實(shí)稽?查檢查?的人員?，為稽?查檢查?提供有?力的支?撐和保?障。如?此，郵?政金融?業(yè)務(wù)才?會(huì)逐步?走上規(guī)?范化的?軌道。?二、?建章立?制，構(gòu)?建金融?合規(guī)制?度體系?。（?一）建?立健全?各項(xiàng)制?度。制?度是實(shí)?現(xiàn)企業(yè)?經(jīng)營(yíng)和?管理目?標(biāo)的行?為準(zhǔn)則?。必須?對(duì)無(wú)章?可循或?雖有規(guī)?章但已?不適應(yīng)?當(dāng)前業(yè)?務(wù)發(fā)展?和基層?行實(shí)際?管理情?況的，?相關(guān)部?門應(yīng)進(jìn)?行專門?研究，?及時(shí)制?訂或修?訂；對(duì)?于基層?行和有?關(guān)部門?就規(guī)章?制度建?設(shè)提出?的問(wèn)題?，要認(rèn)?真研究?，及時(shí)?解決。?（二?）認(rèn)真?執(zhí)行各?項(xiàng)制度?。制度?是要強(qiáng)?制硬性?執(zhí)行的?，保證?其各方?協(xié)調(diào)運(yùn)?轉(zhuǎn)和全?方位安?全的基?本法則?，它不?同于道?德準(zhǔn)則?，不是?規(guī)勸、?不是倡?導(dǎo)，而?是必須?。就目?前迫切?需要完?善建設(shè)?的就有?建設(shè)強(qiáng)?有力的?合規(guī)體?制，建?立有效?的合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)管?理體系?，還有?就是建?立有利?于合規(guī)?信貸風(fēng)?險(xiǎn)的三?項(xiàng)基本?制度，?信貸管?理工作?要想健?康發(fā)展?，就必?須要有?制度?作保障?，用制?度引導(dǎo)?信貸人?員的行?為，使?他們明?白什么?信貸行?為是可?行的，?什么信?貸行為?是不可?行的，?違反規(guī)?定要受?到什么?樣的制?裁。使?廣大員?工明確?執(zhí)行規(guī)?章制度?和操作?規(guī)程的?重要性?、必要?性，進(jìn)?一步認(rèn)?識(shí)到違?反規(guī)章?制度操?作規(guī)程?的危害?性。經(jīng)?常進(jìn)行?工作回?顧，目?的在于?查找操?作中的?漏洞和?薄弱環(huán)?節(jié)，以?便于及?時(shí)補(bǔ)缺?補(bǔ)漏，?及時(shí)整?改，逐?步完善?。在信?貸管理?方面特?別要完?善三查?制度、?崗位連?帶責(zé)任?制度、?責(zé)任追?究制度?，做到?防范到?位，從?嚴(yán)管理?、有度?可查。?相比較?而言在?以前的?相當(dāng)長(zhǎng)?時(shí)間里?，缺乏?一套完?整的授?信體系?和貸款?責(zé)任追?究辦法?，貸款?操作流?程較粗?放，缺?乏可操?作性。?另一?個(gè)需要?解決的?問(wèn)題是?力度的?問(wèn)題，?它包括?制度執(zhí)?行力度?和監(jiān)督?檢查力?度。從?眾多違?規(guī)違法?貸款中?我們可?以看出?其力度?問(wèn)題也?占很大?的比例?。主要?有：?一、制?度執(zhí)行?不到位?。貸前?調(diào)查、?貸時(shí)_?___?、貸后?檢查等?諸多環(huán)?節(jié)存在?著不盡?職行為?和責(zé)任?追究的?軟約束?，致使?違法違?規(guī)行為?屢禁不?止。?二、監(jiān)?督檢查?不力。?這樣就?嚴(yán)重制?約著信?貸質(zhì)量?。從而?也就給?信貸管?理上帶?來(lái)不便?。我認(rèn)?為，執(zhí)?行對(duì)象?本身的?可執(zhí)行?性，內(nèi)?部各項(xiàng)?配套制?度的激?勵(lì)約束?，外部?各類條?件的保?障程度?，三駕?馬車齊?頭并進(jìn)?，才能?解決一?直困擾?的執(zhí)行?不力的?問(wèn)題。?規(guī)章制?度的執(zhí)?行與否?，取決?于廣大?員工對(duì)?各項(xiàng)規(guī)?章制度?的清醒?認(rèn)識(shí)、?熟練掌?握程度?以及個(gè)?人的基?本職業(yè)?道德素?質(zhì)。如?此以來(lái)?，我們?的制度?才得于?實(shí)施，?我們的?資金安?全防范?才有保?障。再?好的制?度，如?果不能?得到好?的執(zhí)行?，那也?將走向?它的反?面。執(zhí)?行需要?暢通的?通道，?需要相?關(guān)制度?的保障?基礎(chǔ)，?需要對(duì)?執(zhí)行好?與壞的?激勵(lì)約?束機(jī)制?。三?、培育?錘煉，?構(gòu)建金?融合規(guī)?文化體?系。?合規(guī)，?它是銀?行內(nèi)部?一項(xiàng)核?心的風(fēng)?險(xiǎn)管理?活動(dòng)，?即。確?保銀行?的活動(dòng)?與所適?用的法?律法規(guī)?、監(jiān)管?規(guī)定、?規(guī)則、?自律性?___?_制定?的有關(guān)?準(zhǔn)則，?以及適?用于銀?行自身?業(yè)務(wù)活?動(dòng)的規(guī)?章制度?和行為?準(zhǔn)則相?一致。?構(gòu)建郵?政銀行?特色的?合規(guī)文?化需要?不斷培?育錘煉?。（?一）加?強(qiáng)從業(yè)?人員全?方位教?育。一?是要建?立員工?教育培?訓(xùn)制度?和短、?中、長(zhǎng)?期的教?育培