2021-2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理押題練習(xí)試卷A卷附答案

2021-2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理押題練習(xí)試卷A卷附答案單選題（共85題）1、國內(nèi)商業(yè)銀行面臨的最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式為（）。A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A2、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括（）個(gè)等級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。A.3B.6C.4D.5【答案】D3、下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行保函主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.違規(guī)超負(fù)荷對(duì)內(nèi)提供擔(dān)保B.為不具備條件的申請(qǐng)人出具銀行保函C.對(duì)外出具的保函文本存在明顯缺陷，要素不全、權(quán)責(zé)不清或不符合國際慣例D.落實(shí)保函的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償措施不力，未執(zhí)行保證和反擔(dān)保制度【答案】A4、以下關(guān)于金融租賃公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理不正確的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法主要包括壓力測(cè)試和應(yīng)急計(jì)劃B.金融租賃公司的資金來源主要集中在新型融資渠道C.金融租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平、組織架構(gòu)及市場(chǎng)影響力制訂應(yīng)急計(jì)劃D.金融租賃公司應(yīng)當(dāng)指定專門部門負(fù)責(zé)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理職能應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)經(jīng)營職能保持相對(duì)獨(dú)立【答案】B5、信息科技工作要把銀行的（）作為各項(xiàng)工作的中心，所有的工作圍繞這個(gè)中心布局、展開。A.利潤目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)C.戰(zhàn)略目標(biāo)D.長期目標(biāo)【答案】C6、商業(yè)銀行當(dāng)年董事會(huì)累計(jì)變更人數(shù)超過董事會(huì)成員人數(shù)（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)編制臨時(shí)信息披露報(bào)告，并通過公開渠道發(fā)布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】B7、某企業(yè)生產(chǎn)5種產(chǎn)品，每種產(chǎn)品下各有3個(gè)品牌，該企業(yè)的產(chǎn)品組合長度為()。A.5B.3C.15D.8【答案】C8、下列不屬于內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格定價(jià)主要功能的是（）。A.引導(dǎo)產(chǎn)品合理定價(jià)B.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)組合和資源配置C.完善績效考評(píng)體系D.分離和消除流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】D9、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，財(cái)務(wù)公司可以開展投資業(yè)務(wù)，下列業(yè)務(wù)中不屬于財(cái)務(wù)公司投資業(yè)務(wù)的是（）。A.投資設(shè)立融資租賃公司B.投資長期債券C.投資股票D.中央銀行債券及票據(jù)、國債、企業(yè)債等【答案】A10、不良貸款主要包括貸款五級(jí)分類中劃分的銀行貸款，其中不包括（）。A.次級(jí)類貸款B.可疑類貸款C.損失類貸款D.正常類貸款【答案】D11、下列關(guān)于衍生品交易業(yè)務(wù)說法錯(cuò)誤的是（）。A.衍生產(chǎn)品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)B.衍生產(chǎn)品的基本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格兩類D.基礎(chǔ)類資格可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易【答案】D12、下列選項(xiàng)中，不屬于合規(guī)管理基本機(jī)制的是()。A.合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制B.全面管理制度C.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度D.誠信舉報(bào)機(jī)制【答案】B13、下列人員不需要經(jīng)銀監(jiān)會(huì)任職資格審核方可任職的是（）。A.總經(jīng)理B.董事長C.監(jiān)事長D.風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)【答案】C14、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。A.總收入B.總資產(chǎn)C.凈利潤D.總資本【答案】A15、銀行績效考評(píng)體系的基本要素不包括()。A.評(píng)價(jià)方法B.評(píng)價(jià)指標(biāo)C.評(píng)價(jià)對(duì)象D.評(píng)價(jià)報(bào)告【答案】A16、下列屬于資本監(jiān)管的“三大支柱”的是（）。A.最低資本要求B.最高資本要求C.最低利潤要求D.最高利潤要求【答案】A17、（）是中央銀行通過買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票．向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。A.再貸款B.再貼現(xiàn)C.抵押補(bǔ)充貸款D.中期借貸便利【答案】B18、董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事的（）通過。A.三分之一以上B.過半數(shù)C.三分之二以上D.全數(shù)【答案】B19、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】B20、銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中銀行必須以明確的格式、內(nèi)容、語言，對(duì)其提供的產(chǎn)品或服務(wù)向消費(fèi)者進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示屬于()義務(wù)。A.妥善處理客戶交易請(qǐng)求B.交易信息公開C.交易有憑有據(jù)D.遵守相關(guān)法律【答案】B21、下列選項(xiàng)中屬于消費(fèi)金融公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)的是（）。A.向個(gè)人發(fā)放不超過30萬元額度的消費(fèi)貸款B.吸收公眾存款C.向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款D.發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品【答案】C22、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，財(cái)務(wù)公司可以開展投資業(yè)務(wù)，下列業(yè)務(wù)中不屬于財(cái)務(wù)公司投資業(yè)務(wù)的是（）。A.投資設(shè)立融資租賃公司B.投資長期債券C.投資股票D.中央銀行債券及票據(jù)、國債、企業(yè)債等【答案】A23、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響消費(fèi)者資金使用的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行（）的有關(guān)規(guī)定計(jì)付賠償金。A.《支付結(jié)算辦法》B.《支付結(jié)算管理辦法》C.《支付結(jié)算法律制度》D.《支付結(jié)算法》【答案】A24、1994年，人民銀行發(fā)布了《關(guān)于商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的通知》，提出了包括資本充足率在內(nèi)的一系列資產(chǎn)負(fù)債比例的管理指標(biāo)，并參考()規(guī)定了資本充足率的計(jì)算方法和最低要求。A.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅳ》【答案】A25、1994年，人民銀行發(fā)布了《關(guān)于商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的通知》，提出了包括資本充足率在內(nèi)的一系列資產(chǎn)負(fù)債比例的管理指標(biāo)，并參考()規(guī)定了資本充足率的計(jì)算方法和最低要求。A.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅳ》【答案】A26、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，貸款撥備率基本標(biāo)準(zhǔn)和撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)分別為（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】C27、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)增加壓力測(cè)試的頻率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】B28、(??)是指認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的行政行為侵犯其合法權(quán)益，依據(jù)《行政復(fù)議法》的規(guī)定以自己的名義向行政復(fù)議機(jī)關(guān)申請(qǐng)行政復(fù)議，要求變更或者撤銷原行政行為的公民、法人或者其他組織。A.行政復(fù)議申請(qǐng)人B.行政復(fù)議被申請(qǐng)人C.行政復(fù)議第三人D.行政復(fù)議代理人【答案】A29、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列關(guān)于國別風(fēng)險(xiǎn)的說法中正確的是（）。A.國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分低、中、高三個(gè)等級(jí)B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一，是指借款人或債務(wù)人無法對(duì)其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散C.重大國別風(fēng)險(xiǎn)暴露，是指對(duì)單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)凈資本15%的風(fēng)險(xiǎn)暴露D.國別風(fēng)險(xiǎn)可能由一國或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況惡化、政治和社會(huì)動(dòng)蕩、資產(chǎn)被國有化或被征用、政府拒付對(duì)外債務(wù)，外匯管制成貨幣貶值等情況引發(fā)【答案】D30、（）是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的過程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B31、生產(chǎn)調(diào)度工作的基本要求是()。A.快速、準(zhǔn)確B.簡(jiǎn)單、有效C.迅速、統(tǒng)一D.主動(dòng)、準(zhǔn)確【答案】A32、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括（）。A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.境內(nèi)外資本市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D.境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】B33、倉儲(chǔ)使消費(fèi)者可以在任何季節(jié)都能購買到大米，這體現(xiàn)了倉儲(chǔ)管理的()。A.供需調(diào)劑B.價(jià)格調(diào)節(jié)C.貨物運(yùn)輸能力調(diào)節(jié)D.配送與物流加工【答案】A34、財(cái)務(wù)公司可以為成員單位辦理委托業(yè)務(wù)，下列行為中屬于違規(guī)行為的是（）。A.接受企業(yè)集團(tuán)成員單位委托向購買成員單位產(chǎn)品的客戶辦理委托B.將委托業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)實(shí)行分賬管理C.要求委托業(yè)務(wù)資金來源不能是信貸資金D.不承擔(dān)委托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)【答案】A35、銀行金融創(chuàng)新應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括（）。A.維護(hù)大股東利益原則B.公平競(jìng)爭(zhēng)原則C.成本可算原則D.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則【答案】A36、商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格模式較多，能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)，交易規(guī)模、利率特征匹配，利率風(fēng)險(xiǎn)集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多資金池模式C.金額集中管理模式D.單資金池模式【答案】A37、下列因素不會(huì)影響商業(yè)銀行利息收入的是（）。A.市場(chǎng)需求B.法定準(zhǔn)備金率C.稅收政策D.利息政策【答案】C38、清算方式不包括（）。A.行政清算B.司法清算C.股東清算D.債權(quán)人清算【答案】D39、（）將社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)作為五大類指標(biāo)之一專門納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的績效考評(píng)中。A.《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的意見》B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評(píng)監(jiān)管指引》C.《中國銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告》D.《中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引》【答案】B40、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理策略B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.風(fēng)險(xiǎn)限額D.風(fēng)險(xiǎn)管理政策【答案】D41、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】A42、JIT生產(chǎn)方式最顯著的特點(diǎn)是()。A.自動(dòng)化B.看板管理C.標(biāo)準(zhǔn)化D.專業(yè)化【答案】B43、（）是當(dāng)前國內(nèi)商業(yè)銀行最重要的信貸品種之一，在支持國家建設(shè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮了重要作用。A.流動(dòng)資產(chǎn)貸款B.固定資產(chǎn)貸款C.貿(mào)易融資D.銀團(tuán)貸款【答案】B44、公司治理信息不要求強(qiáng)制披露的是（）。A.股東名稱報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況B.監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況C.高級(jí)管理層的構(gòu)成及其基本情況D.董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況【答案】A45、消費(fèi)者向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】B46、下列關(guān)于常備借貸便利說法不正確的是（）。A.是中央銀行提供流動(dòng)性供給的重要渠道B.主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較長的大額流動(dòng)性需求C.一般期限為1～3個(gè)月D.發(fā)放方式為質(zhì)押方式【答案】D47、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的特點(diǎn)不包括（）。A.直接性B.非直接性C.注重單體法人和系統(tǒng)整體的統(tǒng)一D.注重靜態(tài)與動(dòng)態(tài)的統(tǒng)一【答案】A48、以下應(yīng)計(jì)入銀行核心一級(jí)資本的是()。A.實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分B.注冊(cè)資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權(quán)C.一般準(zhǔn)備、重估儲(chǔ)備、優(yōu)先股、次級(jí)債D.重估儲(chǔ)備、可轉(zhuǎn)換債券【答案】A49、金融機(jī)構(gòu)把零散的、短期的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為大量、長期的投資資金的前提是（）。A.銀行監(jiān)管體系的完善B.有效的宣傳教育工作C.社會(huì)公眾對(duì)中介機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)有信心D.相關(guān)信息的完整及時(shí)的披露【答案】C50、商業(yè)銀行發(fā)行的（）是指本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A.一般債券B.次級(jí)債務(wù)C.次級(jí)債券D.混合資本債券【答案】C51、為有助于避免外部審計(jì)師長期審計(jì)同一家銀行造成的客觀性和獨(dú)立性削弱，外審機(jī)構(gòu)同一簽字注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)的服務(wù)年限不得超過（）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】B52、金融衍生品是一種()，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)。A.權(quán)利憑證B.金融合約C.實(shí)物資產(chǎn)D.買賣合同【答案】B53、企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種是（）。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動(dòng)資金貸款C.銀團(tuán)貸款D.貿(mào)易融資【答案】B54、資產(chǎn)公司集團(tuán)管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)的管理。A.《公司法》B.《監(jiān)管辦法》C.《企業(yè)管理辦法》D.《會(huì)計(jì)法》【答案】A55、（）是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。A.全面檢查B.專項(xiàng)檢查C.稽核調(diào)查D.臨時(shí)檢查【答案】C56、金融消費(fèi)者面臨著無處不在的風(fēng)險(xiǎn)，而且隨著金融產(chǎn)品()的提高和金融市場(chǎng)演變的提速，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的難度也在增加，亟待提高金融消費(fèi)者自身素質(zhì)以增強(qiáng)自我保護(hù)能力。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.復(fù)雜性C.單一性D.流動(dòng)性【答案】B57、下列屬于行政處罰公正原則中程序公正的是（）。A.依法進(jìn)行行政處罰B.裁決與自己有利害關(guān)系的爭(zhēng)議時(shí)，實(shí)行回避制度C.平等對(duì)待相對(duì)人D.合理考慮相關(guān)因素【答案】B58、下列選項(xiàng)中，不屬于國際銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理的工具方法的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法B.結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)方法C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖方法D.量化交易方法【答案】D59、下列因素不會(huì)影響商業(yè)銀行利息收入的是（）。A.市場(chǎng)需求B.法定準(zhǔn)備金率C.稅收政策D.利息政策【答案】C60、《流動(dòng)性覆蓋率披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，銀行應(yīng)定期在財(cái)務(wù)報(bào)告中或()公開披露流動(dòng)性覆蓋率的定量信息和定性信息。A.銀行網(wǎng)站B.銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)C.證監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站D.銀監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站【答案】A61、資產(chǎn)公司集團(tuán)管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)的管理。A.《公司法》B.《監(jiān)管辦法》C.《企業(yè)管理辦法》D.《會(huì)計(jì)法》【答案】A62、未經(jīng)銀行業(yè)、證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何法人機(jī)構(gòu)一律不得以各種形式從事（）。A.營業(yè)信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】A63、在投資期限上，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)制訂明確的退出計(jì)劃，在（）年內(nèi)實(shí)現(xiàn)退出。A.1～3B.3～5C.5～7D.7～9【答案】B64、“信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具應(yīng)手續(xù)完備，確有代償能力并易于實(shí)現(xiàn)”指的是信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋的（）原則。A.合法性B.有效性C.審慎性D.獨(dú)立性【答案】B65、商業(yè)銀行當(dāng)年董事會(huì)累計(jì)變更人數(shù)超過董事會(huì)成員人數(shù)（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)編制臨時(shí)信息披露報(bào)告，并通過公開渠道發(fā)布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】B66、以下不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)的是（）。A.保證商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀保監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)【答案】A67、重大投訴處理的原則不包括（）。A.積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)B.公事公辦、決不妥協(xié)C.有效控制、減少影響D.公正誠信、實(shí)事求是【答案】B68、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營過程中出現(xiàn)資金短缺時(shí)，可以向商業(yè)銀行申請(qǐng)（）。A.個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款B.個(gè)人經(jīng)營貸款C.個(gè)人信用卡透支D.個(gè)人商用房貸款【答案】B69、行政機(jī)關(guān)處理涉及與自己有利害關(guān)系的事務(wù)或裁決與自己有利害關(guān)系的爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)實(shí)行回避制度，不得在事先未通知和未聽取相對(duì)人申辯意見的情況下作出對(duì)行政相對(duì)人不利的行政處罰行為，上述要求都屬于行政處罰公正原則中的（）。A.實(shí)體公正B.權(quán)資統(tǒng)一C.程序合法D.合理行政【答案】C70、金融類不良資產(chǎn)不包括的選項(xiàng)是()。A.證券不良資產(chǎn)B.銀行不良資產(chǎn)C.信托不良資產(chǎn)D.房貸不良資產(chǎn)【答案】D71、“許可的業(yè)務(wù)范圍”指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。A.原則4B.原則5C.原則6D.原則7【答案】A72、（）作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A.國務(wù)院B.人民銀行C.銀保監(jiān)會(huì)D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B73、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的（），包括公平、公正制度格式合同和協(xié)議文本，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、默許等侵害銀行也消費(fèi)者合法權(quán)益的條款。A.知情權(quán)B.自主選擇權(quán)C.財(cái)產(chǎn)安全權(quán)D.公平交易權(quán)【答案】D74、負(fù)債業(yè)務(wù)（）是指商業(yè)銀行在從事負(fù)債業(yè)務(wù)時(shí)，由于內(nèi)部程序、人員或系統(tǒng)的不完善或失誤而直接或間接造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A75、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的（），包括公平、公正制度格式合同和協(xié)議文本，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、默許等侵害銀行也消費(fèi)者合法權(quán)益的條款。A.知情權(quán)B.自主選擇權(quán)C.財(cái)產(chǎn)安全權(quán)D.公平交易權(quán)【答案】D76、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借款信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，同一法人或其他組織在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺(tái)的借款余額上限不超過人民幣（）萬元。A.50B.100C.500D.200【答案】B77、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行貸款承諾業(yè)務(wù)的是（）。A.備用信用證B.項(xiàng)目貸款承諾C.開立信貸證明D.票據(jù)發(fā)行便利【答案】A78、商業(yè)銀行是否根據(jù)理財(cái)業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)特征，建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度，不包括的內(nèi)容是()。A.市場(chǎng)準(zhǔn)人管理B.產(chǎn)品準(zhǔn)入管理C.人員管理D.銷售管理【答案】A79、下列選項(xiàng)中，關(guān)于限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓措施的相關(guān)情形說法錯(cuò)誤的是()。A.主要是針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理有比較嚴(yán)重的缺陷B.有可能低價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，使該機(jī)構(gòu)蒙受損失C.存在著嚴(yán)重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為D.有可能高價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，使該機(jī)構(gòu)蒙受聲譽(yù)損失【答案】D80、商業(yè)銀行是否根據(jù)理財(cái)業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)特征，建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度，不包括的內(nèi)容是()。A.市場(chǎng)準(zhǔn)人管理B.產(chǎn)品準(zhǔn)入管理C.人員管理D.銷售管理【答案】A81、銀行對(duì)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的()。A.分析B.識(shí)別C.測(cè)試D.評(píng)估【答案】B82、存款規(guī)模小于（）億元人民幣，且未在境內(nèi)外上市和未跨區(qū)域經(jīng)營的商業(yè)銀行可以適當(dāng)簡(jiǎn)化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】C83、巴塞爾委員會(huì)于1988年通過了（）。A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】A84、發(fā)卡行在受理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)的“三親見”原則不包括（）。A.親訪客戶B.親見客戶簽名C.親見客戶身份證件原件及資信證明原件D.親見客戶戶口簿原件及護(hù)照原件【答案】D85、下列有關(guān)行政訴訟程序的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.行政訴訟的一審程序，又稱上訴審程序B.行政訴訟的一審程序包括審理前的準(zhǔn)備、開庭審理、合議庭評(píng)議和判決等階段C.二審法院經(jīng)過對(duì)案件的審理，應(yīng)根據(jù)行政行為的不同情況作出裁定撤銷一審判決或裁定、依法改判、維持原判的裁判D.當(dāng)事人對(duì)不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定書之日起的規(guī)定期限內(nèi)向上一級(jí)人民法院提出上訴，上一級(jí)人民法院的裁定為終局裁定【答案】A多選題（共38題）1、電子錢包是一個(gè)客戶用來進(jìn)行()，并儲(chǔ)存交易記錄的特殊計(jì)算機(jī)軟件或硬件設(shè)備。A.網(wǎng)上集中交易B.網(wǎng)上大額支付C.安全網(wǎng)絡(luò)交易D.網(wǎng)上存取款【答案】C2、為確保資產(chǎn)公司的集團(tuán)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)能被（），集團(tuán)母公司應(yīng)要求附屬法人機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略目標(biāo)的設(shè)定符合監(jiān)管導(dǎo)向，并與集團(tuán)的定位價(jià)值、文化及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相一致。A.識(shí)別B.監(jiān)測(cè)C.評(píng)估D.控制E.報(bào)告【答案】ABCD3、金融衍生品交易的品種有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.匯率期貨C.利率期貨D.股指期貨E.投資期貨【答案】BCD4、下列選項(xiàng)中，（）是銀團(tuán)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。A.代理行風(fēng)險(xiǎn)B.匯入行風(fēng)險(xiǎn)C.匯出行風(fēng)險(xiǎn)D.牽頭行風(fēng)險(xiǎn)E.參加行風(fēng)險(xiǎn)【答案】AD5、固定資產(chǎn)工作時(shí)間是指按照全年現(xiàn)行工作制度計(jì)算的()的綜合。A.機(jī)器設(shè)備的全部有效工作時(shí)間B.機(jī)器設(shè)備的全年制度工作時(shí)間C.生產(chǎn)面積的全部有效利用時(shí)間D.機(jī)器設(shè)備計(jì)劃修理時(shí)間E.單位機(jī)器設(shè)備的產(chǎn)量定額【答案】AC6、根據(jù)《商業(yè)銀業(yè)董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》，下列關(guān)于董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)用的說法，正確的有（）。A.被評(píng)為基本稱職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談B.被評(píng)為不稱職的董事，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將評(píng)價(jià)結(jié)果通知董事本人，并組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力C.監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將評(píng)價(jià)結(jié)果通知董事本人，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建議或處理意見D.被評(píng)為不稱職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)給予內(nèi)部處分，提出限期改進(jìn)要求E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將董事履職評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】AC7、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的基本特征包括（）。A.是由以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的B.具有潛在效益性C.能用貨幣準(zhǔn)確計(jì)量和估價(jià)D.具有清算優(yōu)先權(quán)E.具有償還性【答案】ABCD8、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序B.風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)C.管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制D.風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額E.外部控制和審計(jì)體系【答案】ABCD9、為了給顧客提供更多的服務(wù)，鞏固和擴(kuò)大國外市場(chǎng)占有份額，而到當(dāng)?shù)赝顿Y生產(chǎn)或服務(wù)維修設(shè)施，該類型的投資動(dòng)機(jī)屬于()。A.降低成本導(dǎo)向型動(dòng)機(jī)B.技術(shù)與管理導(dǎo)向型動(dòng)機(jī)C.分散投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型動(dòng)機(jī)D.市場(chǎng)導(dǎo)向型動(dòng)機(jī)【答案】D10、商業(yè)銀行對(duì)銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包括利率風(fēng)險(xiǎn)的（）等全過程。A.識(shí)別B.感知C.計(jì)量D.監(jiān)測(cè)E.控制【答案】ACD11、金融穩(wěn)定理事會(huì)成立以后，取得的重大進(jìn)展有（）。A.督促修改國際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)B.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管C.擴(kuò)大監(jiān)管范圍D.推進(jìn)執(zhí)行國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)E.加強(qiáng)薪酬和激勵(lì)機(jī)制的監(jiān)管【答案】ABCD12、監(jiān)管部門的信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管具體目的包括（）。A.降低信息管理成本B.公眾滿意度C.合法合規(guī)D.業(yè)務(wù)連續(xù)性E.信息安全【答案】BCD13、目前，()屬于我國商業(yè)銀行個(gè)人貸款。A.個(gè)人助學(xué)貸款B.個(gè)人消費(fèi)貸款C.個(gè)人住房貸款D.個(gè)人經(jīng)營貸款E.房地產(chǎn)貸款【答案】ABCD14、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋應(yīng)遵循的原則有（）。A.合法性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.一致性原則E.獨(dú)立性原則【答案】ABCD15、商業(yè)銀行年度披露的信息包括（）。A.基本信息B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.戰(zhàn)略規(guī)劃信息D.年度重大事項(xiàng)E.公司重組信息【答案】ABD16、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要要求包括()。A.按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有關(guān)要求，建立完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系B.按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理，建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系，并對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情形制訂應(yīng)急處理方案D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解和分析，及時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別所有交易和非交易業(yè)務(wù)中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類別和性質(zhì)E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于整個(gè)銀行機(jī)構(gòu)的、正式的書面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，管理政策和程序應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)，與其總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、資本實(shí)力和能夠承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)水平相一致【答案】ABCD17、商業(yè)銀行建立的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的制度框架，制定了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序，對(duì)（）等方面進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。A.現(xiàn)金流測(cè)算B.限額管理C.應(yīng)急計(jì)劃D.融資管理E.壓力測(cè)試【答案】ABCD18、機(jī)構(gòu)終止分為的情形有（）。A.解散B.合并C.被撤銷D.破產(chǎn)E.變更【答案】ACD19、負(fù)債作為商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)之一，具有以下哪些特征（）。A.負(fù)債是以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的當(dāng)前債務(wù)B.負(fù)債具有償還性C.負(fù)債具有潛在效益性D.負(fù)債是能用貨幣準(zhǔn)確計(jì)量和估價(jià)的E.負(fù)債具有清算優(yōu)先權(quán)【答案】ABCD20、貸款承諾業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作性風(fēng)險(xiǎn)C.項(xiàng)目評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)E.政策性風(fēng)險(xiǎn)【答案】BC21、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)按資金來源分類?？煞譃椋ǎ?。A.對(duì)公存款B.同業(yè)拆入C.結(jié)算負(fù)債D.存款負(fù)債E.借入負(fù)債【答案】CD22、商業(yè)銀行是否根據(jù)理財(cái)業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)特征，建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度，包括（）等相關(guān)內(nèi)容。A.市場(chǎng)準(zhǔn)入管理B.人員管理C.產(chǎn)品準(zhǔn)入管理D.銷售管理E.產(chǎn)品托管【答案】BCD23、根據(jù)《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》，商業(yè)銀行董事履職過程中出現(xiàn)下列哪些情形，董事當(dāng)年履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)為不稱職（）。A.泄露商業(yè)秘密，損害商業(yè)銀行合法利益的B.董事表達(dá)反對(duì)意見時(shí)，不能正確行使表決權(quán)的C.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理政策出現(xiàn)重大失誤，董事未能及時(shí)提出意見或修正要求的D.在履職過程中獲取不正當(dāng)利益，或者利用董事地位謀取私利的E.董事會(huì)違反章程、議事規(guī)則和決策程序議決重大事項(xiàng)，董事未提出反對(duì)意見的【答案】AD24、行政復(fù)議的作用有（）。A.違法、不當(dāng)?shù)男姓袨榈靡猿蜂N或廢止，使公民、法人或其他組織的合法權(quán)益受到的損害得以恢復(fù)B.行政復(fù)議機(jī)關(guān)對(duì)作出行政行為的行政機(jī)關(guān)進(jìn)行行政審查.從而監(jiān)督行政機(jī)關(guān)依法行使職權(quán)C.可以為公民、法人或者其他組織的合法權(quán)益提供有力的法制保障D.保障行政活動(dòng)順暢進(jìn)行E.正確的行政決定得以貫徹執(zhí)行【答案】ABCD25、下列關(guān)于定活兩便儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人通知存款計(jì)結(jié)息說法正確的有（）。A.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿3個(gè)月的，按支取日活期利率計(jì)息B.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿6個(gè)月的，按支取日活期利率計(jì)息C.存期超過1年(含)的，無論存期多長，一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打六折計(jì)息D.存期超過1年(含)的，無論存期多長，一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打八折計(jì)息E.存期3個(gè)月(含)以上，1年以內(nèi)的，按支取日同檔次整存整取利率打六折計(jì)息【答案】AC26、佝僂病的發(fā)病機(jī)制，下列哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的（）A.維生素D的缺乏B.腸道鈣磷吸收減少C.血鈣降低D.甲狀腺旁腺反應(yīng)遲鈍E.血磷降低【答案】D27、商業(yè)銀行的薪酬主要包括（）。A.基本薪酬B.津貼和補(bǔ)貼C.績效薪酬D.中長期激勵(lì)E.福利性收入【答案】ACD28、影響流動(dòng)資金貸款額度測(cè)算的主要因素有（）。A.經(jīng)營規(guī)模B.流動(dòng)資產(chǎn)C.固定資產(chǎn)D.營運(yùn)資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)效率E.存貨周轉(zhuǎn)率【答案】ABD29、在中國境內(nèi)注冊(cè)的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A.最近1年的營業(yè)收入不低于50億人民幣或等值的可自由兌換貨幣B.財(cái)務(wù)狀況良好.最近3個(gè)會(huì)計(jì)