銀行運(yùn)營部工作計(jì)劃-1

銀行運(yùn)營部工作計(jì)劃篇一：運(yùn)營部2023年工作總結(jié)及2023年工作方案(總行版)

大連分行運(yùn)營條線2023年工作總結(jié)暨2023年工作方案

第一部分2023年工作總結(jié)

今年大連分行運(yùn)營部緊密圍繞KPI指標(biāo)，以“績效、服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、成本”為基本工作思路，在林首席運(yùn)營官所提倡的“學(xué)習(xí)、主動樂觀、創(chuàng)新、服務(wù)”的運(yùn)營文化思想的指導(dǎo)下，圓滿地完成了各項(xiàng)KPI指標(biāo)，同時注意團(tuán)隊(duì)建設(shè)，強(qiáng)化文化傳導(dǎo)，為分行業(yè)務(wù)的進(jìn)展供應(yīng)了最佳的運(yùn)營支持。主要狀況如下：

一、提倡低碳環(huán)保，降低運(yùn)營費(fèi)用率

今年運(yùn)營成本費(fèi)用率為4.96%，比去年優(yōu)化了44.77%，低于目標(biāo)值0.34個百分點(diǎn)。

1、建立崗位業(yè)務(wù)量模型測評崗位飽和度，融合同質(zhì)崗位職責(zé)，整合崗位配臵。集中處理中心將個貸抵押物保管崗和重空保管崗融合，縮減了一人編制。

2、開展“低碳環(huán)保，歡樂運(yùn)營”活動，通過優(yōu)化日間業(yè)務(wù)流程和合理人員分工等措施，使得營業(yè)部柜員下班時間由晚7點(diǎn)提前至6：30分，同時由于業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化，營業(yè)部每日節(jié)省近40張A4紙，一年可節(jié)省14，600張A4紙。

3、大力推行電子對賬，節(jié)省郵遞成本。今年電子對賬率為96%，全行排名第一，無紙化對賬的有效推行不但減輕了客戶郵寄的負(fù)擔(dān)，而且也節(jié)省了郵遞費(fèi)用近10萬元。

二、強(qiáng)化信息管理，提升內(nèi)部服務(wù)品質(zhì)

今年圓滿地完成了SLA各項(xiàng)指標(biāo)。其中全行排名前三名的指標(biāo)有外部客戶滿足度（9.5分）、個貸運(yùn)營出賬效率（0.1小時/筆）、個貸預(yù)約抵押登記辦理效率（0.001小時/筆）和自助設(shè)備正常運(yùn)行時間（23：45分）。網(wǎng)銀開通率和金衛(wèi)士開通率在11月份也分別達(dá)到了98.53%和95.85%，均超額完成目標(biāo)值。

1、成立服務(wù)和流程優(yōu)化團(tuán)隊(duì)，樂觀主動地優(yōu)化柜面業(yè)務(wù)流程，出臺了賬戶預(yù)審核等措施，使得開戶辦理時間有原先的45分鐘降低為15分鐘。

2、運(yùn)營部推出了非工作時間出賬的應(yīng)急預(yù)案、出賬預(yù)報(bào)制、限時服務(wù)等系列措施，提高了出賬效率，削減了內(nèi)部客戶的等候時間，同時還編制了《客戶經(jīng)理運(yùn)營服務(wù)手冊》，供應(yīng)最佳運(yùn)營支持工作。

3、制定《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子渠道推廣方案》，指定“渠道支持專員”，走出柜臺，

走近客戶，特地負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶正確的使用網(wǎng)銀、自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)。

三、加強(qiáng)溝通協(xié)作，提升轉(zhuǎn)接水平

今年零售柜面轉(zhuǎn)接達(dá)8筆/人/日，完成了目標(biāo)值的266.67%，對公轉(zhuǎn)接159個/日，完成了目標(biāo)值的361.36%。在總行舉辦的“工會杯”現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品運(yùn)營轉(zhuǎn)接勞動競賽中，大連分行獲得了“網(wǎng)點(diǎn)電子渠道筆數(shù)替代率”一等獎，分行營業(yè)部獲“先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)”的光榮稱號，朱麗娟獲“先進(jìn)個人”的光榮稱號。

1、與零售條線和公司條線樂觀溝通協(xié)作，區(qū)分網(wǎng)點(diǎn)細(xì)化指標(biāo)，并建立了預(yù)警-跟進(jìn)-通報(bào)的循環(huán)管理機(jī)制，

2、通過開設(shè)“柜面營銷課堂”，提升產(chǎn)品認(rèn)知程度，并強(qiáng)化營銷話術(shù)培訓(xùn)，提高柜員確定目標(biāo)客戶的力量及營銷技巧。

3、開展“深度轉(zhuǎn)接”、“公私聯(lián)動”、“1+8營銷”等系列營銷活動，通過肯定的嘉獎措施促進(jìn)了網(wǎng)點(diǎn)和柜員的營銷熱忱，同時在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)組織柜面轉(zhuǎn)接工作閱歷座談，相互溝通，共享閱歷。

四、持續(xù)流程優(yōu)化，提高作業(yè)效率

今年按方案完成總分行集中項(xiàng)目和系統(tǒng)優(yōu)化共22項(xiàng)，其中總行15項(xiàng)，分行7項(xiàng)。項(xiàng)目投產(chǎn)后運(yùn)行正常。

1、落實(shí)完成總行流程銀行項(xiàng)目。分行成立了流程銀行工作小組細(xì)化分工，通過定期走訪，發(fā)布短信及召開溝通會等方式準(zhǔn)時向客戶宣揚(yáng)流程銀行的變化和影響，保障了流程銀行（一期）等15個項(xiàng)目的順當(dāng)上線和系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

2、實(shí)施分行流程優(yōu)化。通過實(shí)施大連銀行代理信用卡還款批量入賬、對公開戶預(yù)處理、銀行本票編押機(jī)集中保管與編押、代付業(yè)務(wù)作業(yè)流程優(yōu)化等7個項(xiàng)目，勝利解決了柜面日益增長的信用卡還款壓力，提升對公開戶作業(yè)效率，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作，防范了運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，提升了客戶落意度。

3、設(shè)計(jì)流程優(yōu)化方案。通過征集流程優(yōu)化方案活動，網(wǎng)點(diǎn)共提交了200條流程優(yōu)化建議和方案，分行接受了23條，有3條建議被總行接受，同時網(wǎng)點(diǎn)還自主開發(fā)了開戶申請書打印程序、新終端系統(tǒng)操作指南、整理了賬戶管理指引和開戶資料模板，簡化了作業(yè)流程，為網(wǎng)點(diǎn)日常培訓(xùn)供應(yīng)了有用教材供應(yīng)。

五、轉(zhuǎn)變內(nèi)控思路，推動DCFC項(xiàng)目

林首席運(yùn)營官年初的運(yùn)營月度例會上做了DCFC專題，分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管控工作由此獲得了新思路、新理念，從7月份開頭將DCFC做為一項(xiàng)常態(tài)化管理的手段，仔細(xì)貫徹執(zhí)行DCFC，詳細(xì)如下：

1、成立DCFC工作小組。工作小組由總經(jīng)理助理牽頭，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的宣導(dǎo)以及分工落實(shí)，同時打算將該項(xiàng)目的執(zhí)行狀況納入績效考核。

2、協(xié)作總行制定檢查清單。接到總行關(guān)于DCFC檢查清單問題反饋任務(wù)后，分行工作小組召集運(yùn)營監(jiān)控室成員以及集中處理中心和網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)骨干開展集中爭論，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際提出修改看法并如期上報(bào)總行。

3、開展DCFC檢查。從7月份開頭在全行推行了DCFC檢查，對檢查發(fā)覺的特別問題能夠準(zhǔn)時上報(bào)總行運(yùn)營監(jiān)控部門，并準(zhǔn)時進(jìn)行整改，有效的防范了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)。

六、建立統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，提升服務(wù)品質(zhì)

今年客戶等候時間VIP客戶99.6%不超過5分鐘，一般客戶99.9%不超過10分鐘，在全行排名第一名；外部客戶滿足度評價(jià)中大連分行排名第一。面對外部客戶的服務(wù)，運(yùn)營部推行了標(biāo)準(zhǔn)化、特色化和優(yōu)質(zhì)化服務(wù)。

1、建立錯峰服務(wù)制度、開設(shè)綜合低柜、推廣電子渠道和自助設(shè)備的使用等措施減輕柜臺壓力，削減客戶等候時間。

2、勇于探究服務(wù)創(chuàng)新，通過排隊(duì)機(jī)上張貼溫馨提示標(biāo)識、VIP客戶的預(yù)約服務(wù)管理、授權(quán)人員兼職分流等服務(wù)創(chuàng)新措施，加強(qiáng)客戶分流，取得了顯著的成果。

3、與零售部共同制定了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理的通知》，突破了條線管理的框架，從網(wǎng)點(diǎn)整體管理的角度動身，加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場的管理，有效地改善了客戶體驗(yàn)。

七、拓寬業(yè)務(wù)渠道，提升人均產(chǎn)能

10月份網(wǎng)點(diǎn)人均產(chǎn)能1141件/人/月，在全行排名其次，集中作業(yè)產(chǎn)能1067件/人/月，在全行排名第六?？傮w產(chǎn)能位居全行前列。我分行主要實(shí)行以下措施：

1、樂觀協(xié)作分行開展“百人千戶”活動，運(yùn)營部出臺了一攬子支持方案，效果已初步顯現(xiàn)。截止11月底，共開立對公結(jié)算賬戶1024戶，開立企業(yè)網(wǎng)銀939戶，新增零售客戶20，750戶，開立零售網(wǎng)銀用戶11，875戶，開立金衛(wèi)士用戶10，939戶，使得網(wǎng)點(diǎn)人均產(chǎn)能有大幅提升。

2、運(yùn)營部協(xié)作完成了供應(yīng)鏈系統(tǒng)對接上線工作，汽車平臺業(yè)務(wù)全年承兌電票1161筆，金額50.8億元，紙票14，525筆，金額191.1億元，為分行的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)供應(yīng)了最佳的運(yùn)營支持。

八、完善內(nèi)控體系，加強(qiáng)執(zhí)行傳導(dǎo)

2023年大連分行實(shí)現(xiàn)了“0”案件的平安運(yùn)營目標(biāo)。作業(yè)質(zhì)量全行排名第一。

1、強(qiáng)化信息管理，制定《運(yùn)營經(jīng)理履職指引》，明確工作重點(diǎn)，同時以《運(yùn)營早報(bào)》為基礎(chǔ)平臺，增加《風(fēng)險(xiǎn)快報(bào)》、案防文件夾等的信息模塊，強(qiáng)化預(yù)警，有效掌握源頭風(fēng)險(xiǎn)。

2、拓寬檢查維度，推行代班稽核制，由分行檢查輔導(dǎo)員以代班形式對網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控進(jìn)行跟蹤檢查，針對賬戶、票據(jù)等重要業(yè)務(wù)實(shí)施滾動檢查，提高內(nèi)控的精細(xì)化程度。

3、加強(qiáng)跟蹤落實(shí)，建立《內(nèi)控管理信息表》，記錄問題并定期匯總、分析，避開產(chǎn)生內(nèi)控盲區(qū)。在案件多發(fā)的嚴(yán)峻態(tài)勢下，督導(dǎo)小組走訪網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)地開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和警示訓(xùn)練，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。

4、加大獎懲力度，深化宣導(dǎo)“紅、黃、藍(lán)牌”亮牌制度，讓每一名運(yùn)營人員認(rèn)清違規(guī)成本，同時提高違規(guī)懲罰標(biāo)準(zhǔn)。

九、建立考核體系，有效推行KPI

為有效推動運(yùn)營條線2023年度KPI指標(biāo)，大連分行以“信息、執(zhí)行、跟蹤”為理念，在管控中尋求效率，在規(guī)范中尋求突破，在習(xí)慣中尋求轉(zhuǎn)變，在實(shí)踐中尋求提高，詳細(xì)措施：

1、成立KPI項(xiàng)目中心，即“服務(wù)管理中心”、“風(fēng)險(xiǎn)管理中心”、“成本管理中心”和“團(tuán)隊(duì)管理中心”保證KPI指標(biāo)的有效推動。

2、建立運(yùn)營人員KPI考核體系，層層分解分行KPI指標(biāo)，保證全部運(yùn)營人

員的工作目標(biāo)同分行運(yùn)營KPI指標(biāo)相全都，使每個運(yùn)營人員都向一個目標(biāo)前進(jìn)。

3、定期跟蹤，準(zhǔn)時反饋。定期跟進(jìn)運(yùn)營人員的工作進(jìn)展?fàn)顩r，對存在的不足準(zhǔn)時溝通、反饋，并在下期工作中準(zhǔn)時修正。

十、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提升專業(yè)素養(yǎng)

團(tuán)隊(duì)建設(shè)始終是運(yùn)營工作的重點(diǎn)。今年在人行大連中心支行舉辦的業(yè)務(wù)技能競賽中，大連分行代表隊(duì)取得了團(tuán)隊(duì)其次名的優(yōu)異成果，蒲曉嬌以96.4分的優(yōu)異成果獲得了大連市第一名。

1、今年分行進(jìn)行了運(yùn)營經(jīng)理和主管公開選撥，經(jīng)過筆試、面試共有2人成為運(yùn)營經(jīng)理后備人選，5人成為運(yùn)營主管后備人員，為運(yùn)營條線的基礎(chǔ)管理儲備了人才。

2、強(qiáng)化培訓(xùn)。今年人均培訓(xùn)共計(jì)40余小時，培訓(xùn)主要有貨幣反假、票據(jù)防偽、風(fēng)險(xiǎn)分析、系統(tǒng)項(xiàng)目和管理提升等20余項(xiàng)，同時結(jié)合差別輔導(dǎo)，專項(xiàng)輔導(dǎo)等形式全面提升了運(yùn)營人員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

3、先后向總行輸送了8人參加平安銀行新核心開發(fā)建設(shè)，事后監(jiān)督系統(tǒng)開發(fā)等項(xiàng)目，為總行供應(yīng)了最大的人力支持。

其次部分存在的問題及反思

回顧一年來運(yùn)營條線的工作，在總、分行的領(lǐng)導(dǎo)下，在全體運(yùn)營人員的共同努力下取得了長足的進(jìn)步，但其中仍存在著很多不足和問題，主要表現(xiàn)在：

一、培訓(xùn)成效有待提升

本年度雖完成了近40余學(xué)時的培訓(xùn)，但由于培訓(xùn)需求不清楚，培訓(xùn)者與參訓(xùn)者之間以相對獨(dú)立的個體參加培訓(xùn)過程，導(dǎo)致培訓(xùn)形式化，參訓(xùn)者缺乏樂觀性，培訓(xùn)效果欠佳。

二、E化率指標(biāo)有待改善

大連分行由于同城尚未開通“柜面通”渠道，因此通過大連銀行代理信用卡還款業(yè)務(wù)尚需手工逐筆入賬。從7月份開頭，該業(yè)務(wù)量消失大幅攀升，月均達(dá)5000筆，占分行業(yè)務(wù)總量的5%。同時受汽車金融線上化推行進(jìn)度的影響，保證金業(yè)務(wù)柜面交易占比依舊較高，占全行柜面業(yè)務(wù)總量的35%，因此E化率指標(biāo)提

篇二：運(yùn)營個人工作方案

2023年運(yùn)營部年度工作方案為有效發(fā)揮運(yùn)營部在公司年度經(jīng)營目標(biāo)實(shí)施過程中的發(fā)動作用，確保經(jīng)管工作能“激活”

每個部門，物資保障能在“速度”上有較大改善，在提高工作“效率”的基礎(chǔ)上推動整個公

司運(yùn)營效率的穩(wěn)步提升。同時也為了細(xì)化部門工作內(nèi)容，明確部門和個人的工作目標(biāo)，充分

發(fā)揮每位員工工作樂觀性和能動性，經(jīng)內(nèi)部爭論，形成2023年年度工作方案：篇二：項(xiàng)目運(yùn)營部年度工作方案項(xiàng)目運(yùn)營部年度工作方案

一、項(xiàng)目運(yùn)營部全年工作目標(biāo)

1、建立健全部門管理體系，加強(qiáng)績效考核，完善薪酬制度，制定有效的培訓(xùn)方案，打造

一個有分散力、競爭力的和諧團(tuán)隊(duì)。

2、建立健全客戶服務(wù)體系及人員配備，提高客戶服務(wù)人員隊(duì)伍素養(yǎng)，引導(dǎo)客戶對網(wǎng)站的

利用及重視；從而進(jìn)一步提升網(wǎng)絡(luò)營銷價(jià)值。3、推行新的運(yùn)營機(jī)制（項(xiàng)目責(zé)任制），同時對

部門費(fèi)用進(jìn)行科學(xué)有效的劃分，從而推動各業(yè)務(wù)板塊健康快速進(jìn)展。

4、根據(jù)公司的2023年度目標(biāo)規(guī)劃，主動出擊整合十堰市場，夯實(shí)基礎(chǔ)，增加營收，把

公司“專業(yè)、創(chuàng)新、協(xié)作、拼搏、服務(wù)”的經(jīng)營理念貫穿與整體工作當(dāng)中，力爭實(shí)現(xiàn)全年經(jīng)

營目標(biāo)的順當(dāng)實(shí)現(xiàn)。二、定崗定編及崗位職責(zé)1、部門人員方案編制：a.

b.c.d.e.

汽車板塊：人員配備運(yùn)營人員1名、編輯1名。房產(chǎn)板塊：人員配備運(yùn)營人員1名、編

輯1名。家居建材板塊：人員配備運(yùn)營人員1名、編輯1名。醫(yī)療板塊：人員配備運(yùn)營人

員1名

人才、旅游、相親交友等板塊：人員配備編輯1名

2、項(xiàng)目運(yùn)營總監(jiān)崗位職責(zé)：a、依據(jù)公司現(xiàn)實(shí)狀況,制定適合本部門的考核制度;b、依據(jù)公司下達(dá)的任務(wù)，保證部門足額完成年度和月度方案c、加強(qiáng)、穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)建

設(shè)，提高團(tuán)隊(duì)整體素養(yǎng)；

d、準(zhǔn)時匯報(bào)、分析行業(yè)信息，廣告產(chǎn)品信息，以促使公司準(zhǔn)時調(diào)整策略；e、嚴(yán)格

執(zhí)行業(yè)務(wù)工作流程，協(xié)作、協(xié)調(diào)其它部門的工作；f、加強(qiáng)客戶檔案管理，每月按行業(yè)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并匯報(bào)統(tǒng)計(jì)結(jié)果，g、嚴(yán)格執(zhí)行公司

回款制度，防止呆帳發(fā)生；h、聽從公司領(lǐng)導(dǎo)的工作支配，并嚴(yán)格執(zhí)行。

3、項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé)：

a、聽從公司領(lǐng)導(dǎo)支配，遵守公司管理制度；b、制定年度活動方案，并撰寫策劃方案；c、加強(qiáng)客戶檔案管理，每月進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并準(zhǔn)時匯報(bào)統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果，d、依據(jù)年度規(guī)

劃，制定招商方案，并提前一個月進(jìn)行招商，保證活動的順當(dāng)進(jìn)行；e、準(zhǔn)時匯報(bào)工作進(jìn)度，加強(qiáng)與部門主管及其它部門的溝通；f、將售后服務(wù)納入績效考核中，對項(xiàng)目活動和工作進(jìn)行準(zhǔn)時有效的方案和總結(jié)；g、聽從公司領(lǐng)導(dǎo)的工作支配，并嚴(yán)格執(zhí)行。

4、項(xiàng)目客戶經(jīng)理崗位職責(zé)：a、聽從公司領(lǐng)導(dǎo)支配，遵守公司管理制度；b、幫助項(xiàng)目經(jīng)理開展工作，樂觀配完成部門主管及項(xiàng)目經(jīng)理交代的工作；c、日?？蛻?/p>

訪問、確立目標(biāo)客戶和潛在客戶、建立客戶檔案；d、客戶關(guān)系管理，保持與客戶的有效溝

通，提升開展業(yè)務(wù)力量；e、準(zhǔn)時匯報(bào)工作進(jìn)度，加強(qiáng)與直接領(lǐng)導(dǎo)及其它部門的溝通；f、

將售后服務(wù)納入績效考核中，全部客戶每月一次回訪；g、聽從公司領(lǐng)導(dǎo)的工作支配，并嚴(yán)

格執(zhí)行。

5、項(xiàng)目編輯崗位職責(zé)：

a、聽從公司領(lǐng)導(dǎo)支配，遵守公司管理制度；b、掃瞄、采編、分類、梳理、審核、修改、刪除、發(fā)布、策劃、推廣網(wǎng)站相關(guān)內(nèi)容。c、更新和維護(hù)論壇、網(wǎng)站首頁、頻道、專題網(wǎng)站等。d、關(guān)注網(wǎng)站人氣是否上升、話題

是否適時。

e、準(zhǔn)時匯報(bào)工作進(jìn)度，加強(qiáng)與部門主管及其它部門的溝通。f、具備劇烈的市場和服務(wù)

意識，協(xié)作業(yè)務(wù)開展工作。g、聽從公司領(lǐng)導(dǎo)的工作支配，并嚴(yán)格執(zhí)行。

三、項(xiàng)目運(yùn)營部年度業(yè)務(wù)總體規(guī)劃

1、汽車板塊：優(yōu)化升級網(wǎng)站程序，連續(xù)以車展等活動（城區(qū)、城鄉(xiāng)）為契機(jī)，大力拓展

相關(guān)業(yè)務(wù)。通過十堰汽配商會，適度運(yùn)營“汽配城網(wǎng)”。同時著手整合各品牌車友會，推出統(tǒng)

一車友互動平臺。同時與石油公司洽談聯(lián)名推出寶典中石油或中石化卡。

2、房產(chǎn)板塊：優(yōu)化升級網(wǎng)站程序，推出春季及秋季版十堰購房地圖，與十堰房地產(chǎn)開發(fā)

企業(yè)協(xié)會聯(lián)合開展房展類活動。自行組織看房、攝影、團(tuán)購類活動。

4、醫(yī)療板塊：服務(wù)好成熟客戶，努力進(jìn)展新客戶，在穩(wěn)定現(xiàn)有基礎(chǔ)上，重視對醫(yī)療板塊

的創(chuàng)新服務(wù)和挖潛拓展，力爭保持醫(yī)療板塊客戶穩(wěn)定增長。

5、綜合板塊：人才、旅游、相親交友等欄目的推廣運(yùn)營，提升網(wǎng)站的知名度，集聚人氣，

聯(lián)絡(luò)客戶關(guān)系，產(chǎn)生雙重效益。四、年度活動方案表

五、業(yè)務(wù)收入年度總方案項(xiàng)目運(yùn)營部年度運(yùn)營額度方案總額為60萬元，主要收入來源為廣告和活動收入。其中汽

車汽配板塊20萬元（廣告10萬，活動10萬），房產(chǎn)及家居建材板塊20萬元（廣告10萬，活動10萬），醫(yī)療板塊12萬元（廣告

收入），其它板塊綜合收入目標(biāo)為8萬。六、預(yù)算營業(yè)收入安排模式明細(xì)預(yù)算總業(yè)務(wù)收入：60萬元(活動扣出基本業(yè)務(wù)支出、扣出直接回扣)工資支出：1500（月

薪）×6（人數(shù)）×12（月）＝10.8萬元；業(yè)務(wù)提成支出：60萬×15％＝9萬元；績效工資支出：1000（基數(shù)）×4（人數(shù)）×12（月）＝4.8萬元營銷費(fèi)用支出：60萬

×10％＝6萬元；（款待、節(jié)日禮品）稅收支出：60萬×10％＝6萬元；預(yù)算總利潤：25.8

萬元

技術(shù)3000（基數(shù)）×4（人數(shù)）×12（月）＝14.4萬元管理2000（基數(shù)）×3（人

數(shù)）×12（月）＝7.2萬元辦公2.4(房屋)+0.6(電費(fèi))+其他項(xiàng)目運(yùn)營部2023年3月1日篇三：年

度運(yùn)營方案篇四：運(yùn)營部2023年工作總結(jié)及2023年工作方案(總行版)大連分行運(yùn)營條線2023年工作總結(jié)暨2023年工作方案第一部分2023年工作總結(jié)今年大連分行運(yùn)營部緊密圍繞kpi指標(biāo)，以“績效、服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、成本”為基本工作思

路，在林首席運(yùn)營官所提倡的“學(xué)習(xí)、主動樂觀、創(chuàng)新、服務(wù)”的運(yùn)營文化思想的指導(dǎo)下，

圓滿地完成了各項(xiàng)kpi指標(biāo)，同時注意團(tuán)隊(duì)建設(shè)，強(qiáng)化文化傳導(dǎo)，為分行業(yè)務(wù)的進(jìn)展供應(yīng)了

最佳的運(yùn)營支持。主要狀況如下：

一、提倡低碳環(huán)保，降低運(yùn)營費(fèi)用率今年運(yùn)營成本費(fèi)用率為4.96%，比去年優(yōu)化了44.77%，低于目標(biāo)值0.34個百分點(diǎn)。

1、建立崗位業(yè)務(wù)量模型測評崗位飽和度，融合同質(zhì)崗位職責(zé)，整合崗位配臵。集中處理

中心將個貸抵押物保管崗和重空保管崗融合，縮減了一人編制。

2、開展“低碳環(huán)保，歡樂運(yùn)營”活動，通過優(yōu)化日間業(yè)務(wù)流程和合理人員分工等措施，

使得營業(yè)部柜員下班時間由晚7點(diǎn)提前至6：30分，同時由于業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化，營業(yè)部每日

節(jié)省近40張a4紙，一年可節(jié)省14，600張a4紙。

3、大力推行電子對賬，節(jié)省郵遞成本。今年電子對賬率為96%，全行排名第一，無紙化

對賬的有效推行不但減輕了客戶郵寄的負(fù)擔(dān)，而且也節(jié)省了郵遞費(fèi)用近10萬元。

二、強(qiáng)化信息管理，提升內(nèi)部服務(wù)品質(zhì)今年圓滿地完成了sla各項(xiàng)指標(biāo)。其中全行排名前三名的指標(biāo)有外部客戶滿足度（9.5

分）、個貸運(yùn)營出賬效率（0.1小時/筆）、個貸預(yù)約抵押登記辦理效率（0.001小時/筆）和自

助設(shè)備正常運(yùn)行時間（23：45分）。網(wǎng)銀開通率和金衛(wèi)士開通率在11月份也分別達(dá)到了98.53%

和95.85%，均超額完成目標(biāo)值。

1、成立服務(wù)和流程優(yōu)化團(tuán)隊(duì)，樂觀主動地優(yōu)化柜面業(yè)務(wù)流程，出臺了賬戶預(yù)審核等措施，

使得開戶辦理時間有原先的45分鐘降低為15分鐘。

2、運(yùn)營部推出了非工作時間出賬的應(yīng)急預(yù)案、出賬預(yù)報(bào)制、限時服務(wù)等系列措施，提高

了出賬效率，削減了內(nèi)部客戶的等候時間，同時還編制了《客戶經(jīng)理運(yùn)營服務(wù)手冊》，供應(yīng)最

佳運(yùn)營支持工作。

3、制定《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子渠道推廣方案》，指定“渠道支持專員”，走出柜臺，走近客戶，特地負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶正確的使用網(wǎng)銀、自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)。

三、加強(qiáng)溝通協(xié)作，提升轉(zhuǎn)接水平今年零售柜面轉(zhuǎn)接達(dá)8筆/人/日，完成了目標(biāo)值的266.67%，對公轉(zhuǎn)接159個/日，完成

了目標(biāo)值的361.36%。在總行舉辦的“工會杯”現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品運(yùn)營轉(zhuǎn)接勞動競賽中，大

連分行獲得了“網(wǎng)點(diǎn)電子渠道筆數(shù)替代率”一等獎，分行營業(yè)部獲“先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)”的光榮稱號，

朱麗娟獲“先進(jìn)個人”的光榮稱號。

1、與零售條線和公司條線樂觀溝通協(xié)作，區(qū)分網(wǎng)點(diǎn)細(xì)化指標(biāo)，并建立了預(yù)警-跟進(jìn)-通報(bào)

的循環(huán)管理機(jī)制，

2、通過開設(shè)“柜面營銷課堂”，提升產(chǎn)品認(rèn)知程度，并強(qiáng)化營銷話術(shù)培訓(xùn)，提高柜員確

定目標(biāo)客戶的力量及營銷技巧。

3、開展“深度轉(zhuǎn)接”、“公私聯(lián)動”、“1+8營銷”等系列營銷活動，通過肯定的嘉獎措施

促進(jìn)了網(wǎng)點(diǎn)和柜員的營銷熱忱，同時在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)組織柜面轉(zhuǎn)接工作閱歷座談，相互溝通，共享

閱歷。

四、持續(xù)流程優(yōu)化，提高作業(yè)效率今年按方案完成總分行集中項(xiàng)目和系統(tǒng)優(yōu)化共22項(xiàng)，其中總行15項(xiàng)，分行7項(xiàng)。項(xiàng)目

投產(chǎn)后運(yùn)行正常。

1、落實(shí)完成總行流程銀行項(xiàng)目。分行成立了流程銀行工作小組細(xì)化分工，通過定期走訪，

發(fā)布短信及召開溝通會等方式準(zhǔn)時向客戶宣揚(yáng)流程銀行的變化和影響，保障了流程銀行（一

期）等15個項(xiàng)目的順當(dāng)上線和系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

2、實(shí)施分行流程優(yōu)化。通過實(shí)施大連銀行代理信用卡還款批量入賬、對公開戶預(yù)處理、

銀行本票編押機(jī)集中保管與編押、代付業(yè)務(wù)作業(yè)流程優(yōu)化等7個項(xiàng)目，勝利解決了柜面日益

增長的信用卡還款壓力，提升對公開戶作業(yè)效率，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作，防范了運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，提升

了客戶落意度。

3、設(shè)計(jì)流程優(yōu)化方案。通過征集流程優(yōu)化方案活動，網(wǎng)點(diǎn)共提交了200條流程優(yōu)化建議

和方案，分行接受了23條，有3條建議被總行接受，同時網(wǎng)點(diǎn)還自主開發(fā)了開戶申請書打印

程序、新終端系統(tǒng)操作指南、整理了賬戶管理指引和開戶資料模板，簡化了作業(yè)流程，為網(wǎng)

點(diǎn)日常培訓(xùn)供應(yīng)了有用教材供應(yīng)。

五、轉(zhuǎn)變內(nèi)控思路，推動dcfc項(xiàng)目

林首席運(yùn)營官年初的運(yùn)營月度例會上做了dcfc專題，分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管控工作由此獲得

了新思路、新理念，從7月份開頭將dcfc做為一項(xiàng)常態(tài)化管理的手段，仔細(xì)貫徹執(zhí)行dcfc，

詳細(xì)如下：

1、成立dcfc工作小組。工作小組由總經(jīng)理助理牽頭，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的宣導(dǎo)以及分工落實(shí)，

同時打算將該項(xiàng)目的執(zhí)行狀況納入績效考核。

2、協(xié)作總行制定檢查清單。接到總行關(guān)于dcfc檢查清單問題反饋任務(wù)后，分行工作小

組召集運(yùn)營監(jiān)控室成員以及集中處理中心和網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)骨干開展集中爭論，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際提

出修改看法并如期上報(bào)總行。

3、開展dcfc檢查。從7月份開頭在全行推行了dcfc檢查，對檢查發(fā)覺的特別問題能夠

準(zhǔn)時上報(bào)總行運(yùn)營監(jiān)控部門，并準(zhǔn)時進(jìn)行整改，有效的防范了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)。

六、建立統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，提升服務(wù)品質(zhì)今年客戶等候時間vip客戶99.6%不超過5分鐘，一般客戶99.9%不超過10分鐘，在全

行排名第一名；外部客戶滿足度評價(jià)中大連分行排名第一。面對外部客戶的服務(wù)，運(yùn)營部推

行了標(biāo)準(zhǔn)化、特色化和優(yōu)質(zhì)化服務(wù)。

1、建立錯峰服務(wù)制度、開設(shè)綜合低柜、推廣電子渠道和自助設(shè)備的使用等措施減輕柜臺

壓力，削減客戶等候時間。

2、勇于探究服務(wù)創(chuàng)新，通過排隊(duì)機(jī)上張貼溫馨提示標(biāo)識、vip客戶的預(yù)約服務(wù)管理、授

權(quán)人員兼職分流等服務(wù)創(chuàng)新措施，加強(qiáng)客戶分流，取得了顯著的成果。

3、與零售部共同制定了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理的通知》，突破了條線管理

的框架，從網(wǎng)點(diǎn)整體管理的角度動身，加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場的管理，有效地改善了客戶體驗(yàn)。

七、拓寬業(yè)務(wù)渠道，提升人均產(chǎn)能10月份網(wǎng)點(diǎn)人均產(chǎn)能1141件/人/月，在全行排名其次，集中作業(yè)產(chǎn)能1067件/人/月，

在全行排名第六。總體產(chǎn)能位居全行前列。我分行主要實(shí)行以下措施：

1、樂觀協(xié)作分行開展“百人千戶”活動，運(yùn)營部出臺了一攬子支持方案，效果已初步顯

現(xiàn)。截止11月底，共開立對公結(jié)算賬戶1024戶，開立企業(yè)網(wǎng)銀939戶，新增零售客戶20，

750戶，開立零售網(wǎng)銀用戶11，875戶，開立金衛(wèi)士用戶10，939戶，使得網(wǎng)點(diǎn)人均產(chǎn)能有

大幅提升。

2、運(yùn)營部協(xié)作完成了供應(yīng)鏈系統(tǒng)對接上線工作，汽車平臺業(yè)務(wù)全年承兌電票1161筆，

金額50.8億元，紙票14，525筆，金額191.1億元，為分行的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)供應(yīng)了最佳的

運(yùn)營支持。

八、完善內(nèi)控體系，加強(qiáng)執(zhí)行傳導(dǎo)2023年大連分行實(shí)現(xiàn)了“0”案件的平安運(yùn)營目標(biāo)。作業(yè)質(zhì)量全行排名第一。

1、強(qiáng)化信息管理，制定《運(yùn)營經(jīng)理履職指引》，明確工作重點(diǎn)，同時以《運(yùn)營早報(bào)》為

基礎(chǔ)平臺，增加《風(fēng)險(xiǎn)快報(bào)》、案防文件夾等的信息模塊，強(qiáng)化預(yù)警，有效掌握源頭風(fēng)險(xiǎn)。

2、拓寬檢查維度，推行代班稽核制，由分行檢查輔導(dǎo)員以代班形式對網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控進(jìn)行跟蹤

檢查，針對賬戶、票據(jù)等重要業(yè)務(wù)實(shí)施滾動檢查，提高內(nèi)控的精細(xì)化程度。

3、加強(qiáng)跟蹤落實(shí)，建立《內(nèi)控管理信息表》，記錄問題并定期匯總、分析，避開產(chǎn)生內(nèi)

控盲區(qū)。在案件多發(fā)的嚴(yán)峻態(tài)勢下，督導(dǎo)小組走訪網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)地開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和警示訓(xùn)練，嚴(yán)

把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。

4、加大獎懲力度，深化宣導(dǎo)“紅、黃、藍(lán)牌”亮牌制度，讓每一名運(yùn)營人員認(rèn)清違規(guī)成

本，同時提高違規(guī)懲罰標(biāo)準(zhǔn)。

九、建立考核體系，有效推行kpi為有效推動運(yùn)營條線2023年度kpi指標(biāo)，大連分行以“信息、執(zhí)行、跟蹤”為理念，在

管控中尋求效率，在規(guī)范中尋求突破，在習(xí)慣中尋求轉(zhuǎn)變，在實(shí)踐中尋求提高，詳細(xì)措施：

1、成立kpi項(xiàng)目中心，即“服務(wù)管理中心”、“風(fēng)險(xiǎn)管理中心”、“成本管理中心”和“團(tuán)

隊(duì)管理中心”保證kpi指標(biāo)的有效推動。

2、建立運(yùn)營人員kpi考核體系，層層分解分行kpi指標(biāo)，保證全部運(yùn)營人員的工作目標(biāo)同分行運(yùn)營kpi指標(biāo)相全都，使每個運(yùn)營人員都向一個目標(biāo)前進(jìn)。

3、定期跟蹤，準(zhǔn)時反饋。定期跟進(jìn)運(yùn)營人員的工作進(jìn)展?fàn)顩r，對存在的不足準(zhǔn)時溝通、

反饋，并在下期工作中準(zhǔn)時修正。

十、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提升專業(yè)素養(yǎng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)始終是運(yùn)營工作的重點(diǎn)。今年在人行大連中心支行舉辦的業(yè)務(wù)技能競賽中，大

連分行代表隊(duì)取得了團(tuán)隊(duì)其次名的優(yōu)異成果，蒲曉嬌以96.4分的優(yōu)異成果獲得了大連市第一

名。

1、今年分行進(jìn)行了運(yùn)營經(jīng)理和主管公開選撥，經(jīng)過筆試、面試共有2人成為運(yùn)營經(jīng)理后

備人選，5人成為運(yùn)營主管后備人員，為運(yùn)營條線的基礎(chǔ)管理儲備了人才。

2、強(qiáng)化培訓(xùn)。今年人均培訓(xùn)共計(jì)40余小時，培訓(xùn)主要有貨幣反假、票據(jù)防偽、風(fēng)險(xiǎn)分

析、系統(tǒng)項(xiàng)目和管理提升等20余項(xiàng)，同時結(jié)合差別輔導(dǎo)，專項(xiàng)輔導(dǎo)等形式全面提升了運(yùn)營人

員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

3、先后向總行輸送了8人參加平安銀行新核心開發(fā)建設(shè)，事后監(jiān)督系統(tǒng)開發(fā)等項(xiàng)目，為

總行供應(yīng)了最大的人力支持。

其次部分存在的問題及反思回顧一年來運(yùn)營條線的工作，在總、分行的領(lǐng)導(dǎo)下，在全體運(yùn)營人員的共同努力下取得

了長足的進(jìn)步，但其中仍存在著很多不足和問題，主要表現(xiàn)在：

一、培訓(xùn)成效有待提升本年度雖完成了近40余學(xué)時的培訓(xùn)，但由于培訓(xùn)需求不清楚，培訓(xùn)者與參訓(xùn)者之間以相

對獨(dú)立的個體參加培訓(xùn)過程，導(dǎo)致培訓(xùn)形式化，參訓(xùn)者缺乏樂觀性，培訓(xùn)效果欠佳。

二、e化率指標(biāo)有待改善大連分行由于同城尚未開通“柜面通”渠道，因此通過大連銀行代理信用卡還款業(yè)務(wù)尚

需手工逐筆入賬。從7月份開頭，該業(yè)務(wù)量消失大幅攀升，月均達(dá)5000筆，占分行業(yè)務(wù)總量

的5%。同時受汽車金融線上化推行進(jìn)度的影響，保證金業(yè)務(wù)柜面交易占比依舊較高，占全行

柜面業(yè)務(wù)總量的35%，因此e化率指標(biāo)提篇五：網(wǎng)站運(yùn)營年度第三季度工作方案目標(biāo)2023年第三季度工作方案------------《婚慶頻道》

一、基礎(chǔ)工作事項(xiàng)

二、內(nèi)容分解

1、網(wǎng)友維護(hù)：

地方街談婚論嫁官方群：240013029樂活蘇城群：109917226緣來是愛：153976345其中樂活蘇城為消遣群，緣來是愛是婚嫁群的過渡群，在網(wǎng)友拉取的中途會把有可能的

資源都邀請到此群，然后通過管理的了解，將目標(biāo)性較大的網(wǎng)友邀請至地方街談婚論嫁官方

群，同時，全部日均完成的網(wǎng)友維護(hù)人員也都邀請至地方街談婚論嫁官方群群，并由管理協(xié)

調(diào)改上實(shí)名。

2、商家維護(hù)

目前能和商家產(chǎn)生合作可能性較大的有5種：店鋪、廣告位、活動冠名贊助、活動協(xié)辦、

資源互換。

店鋪：目前來說由于資源量較小，相對來說推廣難度大，而且相對來說婚慶需要的頁面

篇三：運(yùn)營管理部2023年工作總結(jié)及方案

運(yùn)營管理部

2023年總結(jié)及下半年工作支配

2023年以來，運(yùn)營管理部在各級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門的大力協(xié)作支持下，充分發(fā)揮部門職責(zé)，結(jié)合年初簽訂的責(zé)任目標(biāo)，突出管理重點(diǎn)，完善內(nèi)部操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，較好地完成了柜面業(yè)務(wù)、重要空白憑證、資金清算、現(xiàn)金供應(yīng)、支付結(jié)算、反洗錢等各項(xiàng)工作任務(wù)。有關(guān)狀況如下：

一、上半年工作開展?fàn)顩r

（一）嚴(yán)格重要空白憑證管理

為避開空白重要憑證領(lǐng)取差錯的發(fā)生，一是依據(jù)設(shè)計(jì)的《空

白重要憑證領(lǐng)取申請表》，嚴(yán)格了重要空白憑證的領(lǐng)取審查，要求領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)不僅要仔細(xì)填寫申請表有關(guān)事項(xiàng)，還要求會計(jì)主管和單位負(fù)責(zé)人簽字、加蓋營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)印章。二是完成了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的各種帳表憑證的購領(lǐng)、帳表室的管理及重要空白憑證的下發(fā)工作，工作中無差錯事故發(fā)生。

（二)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)的管理

為規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。2月份對前臺業(yè)務(wù)操

作流程操作狀況、授權(quán)制度執(zhí)行狀況、密碼更改狀況、印章保管狀況、重要空白憑證使用狀況等業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查。通過檢查規(guī)范了前臺的業(yè)務(wù)操作，防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

（三）搞好現(xiàn)金調(diào)撥，保證現(xiàn)金供應(yīng)

在現(xiàn)金管理方面要根據(jù)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，連續(xù)做好現(xiàn)金

管理工作。一是做好現(xiàn)金方案管理，合理核定支行的現(xiàn)金庫存，在保證支付前提下，嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額制度，防止過多的不生息資金積壓。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，連續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，提高執(zhí)行現(xiàn)金管理政策的正確性。并結(jié)合當(dāng)前反洗錢的工作要求，做好反洗錢有關(guān)工作。三是嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金查庫制度。要求各支行嚴(yán)格查庫制度，并對其查庫狀況進(jìn)行檢查，其次，對中心現(xiàn)金庫存我部每月不低于一次查庫，對各支行現(xiàn)金庫存實(shí)行定期不定期的查庫方式進(jìn)行查庫，避開現(xiàn)金庫存過大和空庫現(xiàn)象的發(fā)生。四是充分運(yùn)用清分設(shè)備，對支行、營業(yè)部上繳的現(xiàn)金準(zhǔn)時整點(diǎn)，提高了付消失金的精確?????性和平安性。

（四）做好銀企對賬管理

在工作中我部始終把銀企對賬工作作為一項(xiàng)重點(diǎn)工作來抓，

一是每月通過“發(fā)出、收回、確認(rèn)”等環(huán)節(jié)，確保各支行不折不扣地執(zhí)行銀企對賬制度；二是依據(jù)各支行供應(yīng)的對公賬戶負(fù)責(zé)人和會計(jì)人員的手機(jī)號碼利用發(fā)短信、打電話的方式跟企業(yè)對賬或明確專人上門去企業(yè)對賬，保證企業(yè)資金的平安性；三是逐月由支行、營業(yè)部上報(bào)回收的對賬單，并逐一核對、計(jì)算對賬率和回函率，將上述兩項(xiàng)指標(biāo)納入績效考核。

通過以上的措施