項目風(fēng)險管理培訓(xùn)課件

項目風(fēng)險管理

培訓(xùn)師：高騰玲項目風(fēng)險概論項目風(fēng)險識別項目風(fēng)險估計項目風(fēng)險評價項目風(fēng)險應(yīng)對措施項目風(fēng)險監(jiān)控一、項目風(fēng)險概論風(fēng)險的含義項目變數(shù)和不確定性方案選擇風(fēng)險的定義風(fēng)險事件項目風(fēng)險

項目變數(shù)和不確定性項目變數(shù)項目各組成部分的性質(zhì)和功能，彼此之間的聯(lián)系和相互作用以及它們組成項目整體的方式等等，決定了項目整體的性質(zhì)和功能。各組成部分若有變動，則項目整體的性質(zhì)和功能也要發(fā)生變化。我們稱各組成部分為項目的一組變數(shù)不確定性說明或結(jié)構(gòu)不確定性計量不確定性事件后果不確定性

方案的選擇實(shí)現(xiàn)既定的項目目標(biāo)，有多種行動方案時，選擇哪一種方案付諸實(shí)施本身就是風(fēng)險。風(fēng)險的定義風(fēng)險是一種不確定性風(fēng)險是一種損失或損害風(fēng)險是預(yù)期和后果之間的差異風(fēng)險事件風(fēng)險事件風(fēng)險因素物質(zhì)風(fēng)險因素道德風(fēng)險因素心理風(fēng)險因素項目風(fēng)險的特征項目的一次性帶來較大的風(fēng)險性項目的前期風(fēng)險大還是后期風(fēng)險大？風(fēng)險的屬性風(fēng)險的三個屬性風(fēng)險事件的隨機(jī)性：風(fēng)險事件是偶然的，但是遵循一定的統(tǒng)計規(guī)律。風(fēng)險的屬性風(fēng)險的相對性：不同的主體、不同的時間，對風(fēng)險大小的衡量標(biāo)準(zhǔn)是不同的。風(fēng)險的屬性風(fēng)險的屬性風(fēng)險的可變性：當(dāng)風(fēng)險事件涉及的各風(fēng)險因素發(fā)生變化時，會引起風(fēng)險的變化。風(fēng)險的分類按風(fēng)險后果劃分為純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險。按風(fēng)險來源劃分為自然風(fēng)險和人為風(fēng)險。按風(fēng)險是否可管理劃分為可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險。按風(fēng)險影響范圍劃分為局部風(fēng)險和總體風(fēng)險。風(fēng)險的分類按風(fēng)險后果的承擔(dān)者劃分為業(yè)主風(fēng)險、政府風(fēng)險、承包商風(fēng)險等。按風(fēng)險的可預(yù)測性劃分為已知風(fēng)險、可預(yù)測風(fēng)險和不可預(yù)測風(fēng)險。按時間的長短分為長期風(fēng)險和短期風(fēng)險。風(fēng)險成本及其負(fù)擔(dān)風(fēng)險成本風(fēng)險損失的有形成本風(fēng)險損失的無形成本風(fēng)險預(yù)防與控制的費(fèi)用風(fēng)險成本的負(fù)擔(dān)風(fēng)險的成本，不僅由項目主體來承擔(dān)，還要由社會及相關(guān)方面來承擔(dān)。項目風(fēng)險管理對于項目各種潛在的風(fēng)險，項目管理班子必須進(jìn)行有效的管理。項目風(fēng)險管理就是研究風(fēng)險發(fā)生規(guī)律并對其進(jìn)行控制，即采取必要的措施和方法，促使風(fēng)險事件向有利的方向轉(zhuǎn)化，使風(fēng)險損失減少到最低程度。項目風(fēng)險管理風(fēng)險管理計劃風(fēng)險識別風(fēng)險定性定量分析風(fēng)險應(yīng)對計劃風(fēng)險控制二、項目風(fēng)險識別收集資料風(fēng)險形勢估計風(fēng)險識別技術(shù)和工具風(fēng)險識別的結(jié)果

收集資料資料的來源可以有以下三個方面：項目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書項目的前提、假設(shè)和制約因素可與本項目類比的先例風(fēng)險形勢估計風(fēng)險形勢估計是要明確項目的目標(biāo)、戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)以及實(shí)現(xiàn)項目目標(biāo)的手段和資源，以確定項目及其環(huán)境的變數(shù)。同時，還要明確項目的前提和假設(shè)。風(fēng)險形勢估計項目風(fēng)險形勢估計的內(nèi)容有:項目及其分析對行動路線有影響的各方面考慮分析阻礙項目的行動路線項目行動路線的比較

風(fēng)險識別技術(shù)和工具核對表例：項目管理成功與失敗的原因核對表項目管理失敗的原因⑴項目業(yè)主不積極，缺少推動力⑵溝通不夠，決策者遠(yuǎn)離項目現(xiàn)場，項目各有關(guān)方責(zé)任不明確，合同上未寫明⑶規(guī)劃工作做的不細(xì)致，或缺少靈活性

風(fēng)險識別技術(shù)和工具⑷把工作交給了能力不行的人，又缺少檢查、指導(dǎo)⑸倉促進(jìn)行各種變更，更換負(fù)責(zé)人，改變責(zé)任、項目范圍或項目計劃⑹決策時未征求各方面意見⑺未能對經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行分析⑻其它錯誤

風(fēng)險識別技術(shù)和工具項目管理成功的原因⑴項目目標(biāo)清楚，對風(fēng)險采取了現(xiàn)實(shí)可行的措施⑵從項目一開始就讓參與項目以后各階段的有關(guān)方面參與決策⑶項目各有關(guān)方的責(zé)任和應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的風(fēng)險劃分明確⑷在項目設(shè)備訂貨和施工之前，對所有可能的設(shè)計方案都進(jìn)行了細(xì)致的分析和比較

風(fēng)險識別技術(shù)和工具⑸在項目的規(guī)劃階段，組織和簽約中可能出現(xiàn)的問題都事先預(yù)計到了⑹項目經(jīng)理有獻(xiàn)身精神，擁有所有應(yīng)該有的權(quán)限⑺項目班子全體成員工作勤奮，對可能遇到的大風(fēng)險都集體討論過⑻對外部環(huán)境的變化都采取了及時的應(yīng)對行動⑼進(jìn)行了班子建設(shè)，表彰、獎勵及時、有度⑽對項目班子成員進(jìn)行了培訓(xùn)

風(fēng)險識別技術(shù)和工具項目工作分解結(jié)構(gòu)常識、經(jīng)驗(yàn)和判斷實(shí)驗(yàn)或試驗(yàn)結(jié)果敏感性分析事故樹分析

風(fēng)險識別技術(shù)和工具事故樹分析（因果樹分析）事故樹分析，F(xiàn)TA：FaultTreeAnalysis是一種復(fù)雜系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險預(yù)測的方法，此方法不僅可以識別出導(dǎo)致事故發(fā)生的風(fēng)險因素，而且可以計算出風(fēng)險事故發(fā)生的概率。

事故樹分析某隧道BOT項目失敗財務(wù)問題技術(shù)問題政府問題社會問題組織問題投入過大收益不佳外匯風(fēng)險預(yù)算不足資金成本太高+++++++目標(biāo)不一致溝通不夠分工不清施工失敗設(shè)計失敗管理不善工人技術(shù)水平低+TBM故障支持不夠管得太死破壞環(huán)境公眾反對收費(fèi)太多公眾反對事故樹繪制方法：從頂上事件出發(fā)，向下一層一層推進(jìn)，直至基本事件為止根據(jù)邏輯關(guān)系判斷：或門、與門、條件或門、條件與門舉例：氧氣瓶超壓爆炸的直接原因是：1）在陽光下暴曬；2）接近熱源；3）接近火源。三個原因存在一個都會使氧氣瓶超壓，但超壓不一定爆炸。只有在瓶內(nèi)壓力超過鋼瓶的強(qiáng)度時才會發(fā)生爆炸。繪制事故樹氧氣瓶超壓爆炸暴曬接近熱源接近火源壓力超過鋼瓶強(qiáng)度+事故樹繪制練習(xí)：某項目中操作鉆床的員工與鉆床作為一個系統(tǒng)，根據(jù)調(diào)查，該項目中操作鉆床的員工鉆床傷害的主要形式有兩種：絞手和擊中身體。擊中人體的事件由工件異常轉(zhuǎn)動引起，而工件異常轉(zhuǎn)動的原因是切削力突然增大的同時工件夾安裝不緊。絞手是由于員工用手接觸旋轉(zhuǎn)部位的同時操作錯誤，護(hù)口佩帶又不牢固。切削力突然增大的原因有三種：工件材料有缺陷、鉆刃扎刀崩壞或鉆刃崩壞；工件夾安裝不牢有兩種可能：手持工件和卡具裝卡不牢。護(hù)口佩帶不妥有兩種情況：戴手套操作和袖口未扎緊；錯誤操作由三種：鉆床未停止轉(zhuǎn)動就取工件，用手剎車或手距離鉆頭太近。

風(fēng)險識別的結(jié)果風(fēng)險識別的結(jié)果經(jīng)整理后寫成書面文件，為風(fēng)險分析的其余步驟和風(fēng)險管理做準(zhǔn)備。具體結(jié)果體現(xiàn)在以下幾方面。風(fēng)險來源表風(fēng)險的分類或分組風(fēng)險的癥狀

風(fēng)險來源表三、項目風(fēng)險估計風(fēng)險估計和決策計量標(biāo)度風(fēng)險事件發(fā)生概率風(fēng)險事件后果的估計估計的不確定性與偏向風(fēng)險估計和決策項目選擇不同的方案或行動路線，就存在不同的風(fēng)險。決策過程就是從諸多方案中選擇出威脅最小，機(jī)會最多的過程。決策樹法

決策樹法用樹來表示項目所有可供選擇的行動方案、行動方案之間的關(guān)系、行動方案的后果以及這些后果發(fā)生的概率。利用決策樹可以計算出可供選擇的行動方案后果的數(shù)學(xué)期望，進(jìn)而對項目的風(fēng)險進(jìn)行評價，作出該項目就此止步呢，還是繼續(xù)進(jìn)行的決策。

決策樹中使用的基本符號決策點(diǎn)方案枝概率枝狀態(tài)點(diǎn)結(jié)果點(diǎn)

決策樹法

風(fēng)險估計和決策決策問題涉及的主要內(nèi)容有：項目主體必須有一個或多個明確的目標(biāo)。項目面臨著各種可能的自然狀態(tài)。各種自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率。供選擇的各種方案或行動路線。每一方案在各種自然狀態(tài)下的后果。評價甲方案：2160*0.65-432*0.35=1252.8元乙方案：900*0.65+300*0.35=690元故而應(yīng)選擇甲方案。練習(xí)：決策樹某公司準(zhǔn)備生產(chǎn)一種新產(chǎn)品，提出了甲、乙兩個投資方案，分別投資900萬元和500萬元，兩種方案實(shí)施后都將生產(chǎn)12年。經(jīng)過市場調(diào)查和預(yù)測，估計新產(chǎn)品上市后銷路好的該律師0.65，銷路不好的概率是0.35。銷路好時甲、乙方案每年盈利分別為180萬元和75萬元，銷路不好時甲方案虧損36萬元，乙方案虧損25萬元。試對這一項目的風(fēng)險進(jìn)行評價。風(fēng)險評價后項目面臨的兩種情況

項目風(fēng)險處理項目風(fēng)險處理的內(nèi)容與任務(wù)制定風(fēng)險規(guī)避策略以及具體實(shí)施措施和手段的過程。要考慮兩個問題：1、風(fēng)險管理策略本身是否正確、可行？2、實(shí)施管理策略的措施和手段是否符合項目的總目標(biāo)。風(fēng)險處理的策略減輕風(fēng)險預(yù)防風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險回避風(fēng)險自留風(fēng)險后備措施項目風(fēng)險處理的策略1、減輕風(fēng)險降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減少后果的不利影響。對于已知的風(fēng)險，可以動用項目現(xiàn)有的資源加以控制。在一定程度上可以控制。對于可預(yù)測或不可預(yù)測的風(fēng)險，很少或不能控制，采用迂回策略，可以通過深入細(xì)致的調(diào)查研究，減少其不確定性。項目風(fēng)險處理的策略2、預(yù)防風(fēng)險可以采用有形或無形的手段方法來預(yù)防風(fēng)險。工程法是一種有形的手段。防止風(fēng)險因素出現(xiàn)減少已存在的風(fēng)險因素將風(fēng)險因素同人、財、物在時間和空間上進(jìn)行隔離項目風(fēng)險處理的策略2、預(yù)防風(fēng)險無形的風(fēng)險預(yù)防手段：教育法和程序法教育法：進(jìn)行風(fēng)險管理教育。程序法：以制度化的方式從事項目項目活動，減少不必要的損失。項目風(fēng)險處理的策略3、轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險又叫合伙分擔(dān)風(fēng)險，其目的不是降低風(fēng)險發(fā)生的概率，而是借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險事故一旦發(fā)生時，將損失的一部分轉(zhuǎn)移到項目以外的第三方身上。在轉(zhuǎn)移風(fēng)險的同時以將利潤進(jìn)行了轉(zhuǎn)移。該策略適用于風(fēng)險發(fā)生頻率不高，但潛在的損失或損害很大的情況。項目風(fēng)險處理的策略實(shí)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略要遵循的原則：必須讓承擔(dān)風(fēng)險者得到相應(yīng)的報答。對于各具體風(fēng)險，誰最有能力管理就讓誰承擔(dān)。項目風(fēng)險處理的策略轉(zhuǎn)移風(fēng)險的四種方式出售發(fā)包開脫責(zé)任合同保險與擔(dān)保項目風(fēng)險處理的策略

4、回避當(dāng)項目的風(fēng)險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無其他策略可用時，主動放棄項目或改變項目的目標(biāo)與行動方案，從而規(guī)避風(fēng)險的一種策略。但是對一些關(guān)鍵性，有重大影響的項目，盡管風(fēng)險巨大，也不應(yīng)采取回避的的策略。否則會丟掉許多發(fā)展的機(jī)會，同時還會挫傷人們的積極性。例如：我國的核技術(shù)發(fā)展、航天事業(yè)等項目風(fēng)險處理的策略5、自留就是將項目風(fēng)險損失留給項目業(yè)主或投資者自己承擔(dān)。該方法通常在下列情況下采用：⑴處理風(fēng)險的成本大于承擔(dān)風(fēng)險所付出的代價；⑵風(fēng)險發(fā)生可能造成的最大損失，項目管理者本身可以安全承擔(dān)；⑶采用其他的風(fēng)險控制方法的費(fèi)用超過風(fēng)險造成的損失；⑷缺乏風(fēng)險管理的技術(shù)知識，以至于自身愿意承擔(dān)風(fēng)險損失；⑸減輕風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險等風(fēng)險控制方法均不可行時。這一方法主要運(yùn)用于控制那些風(fēng)險損失較小、業(yè)主能夠承擔(dān)的風(fēng)險。

項目風(fēng)險處理的策略

6、后備措施有些風(fēng)險要求事先制訂后備措施，一旦項目實(shí)際進(jìn)展情況與計劃不同時,就動用后備措施。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)進(jìn)度后備措施技術(shù)后備措施風(fēng)險管理計劃

將風(fēng)險規(guī)劃階段已完成的工作歸納為一份風(fēng)險管理規(guī)劃文件。該文件應(yīng)包括項目風(fēng)險形勢估計、風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險規(guī)避計劃。風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險監(jiān)控就是對項目實(shí)施過程中（項目進(jìn)展和項目環(huán)境）的項目變數(shù)進(jìn)行監(jiān)控的過程。其目的是核對這些策略和措施的實(shí)際效果是否與預(yù)見的相同。風(fēng)險監(jiān)控技術(shù)

風(fēng)險監(jiān)視技術(shù)分為兩大類：一類用于監(jiān)視與產(chǎn)品有關(guān)的風(fēng)險，另一類用于監(jiān)視與過程有關(guān)的風(fēng)險。下面的三種方法都屬于過程風(fēng)險監(jiān)視技術(shù)。審核檢查法費(fèi)用偏差分析法風(fēng)險圖表表示法1.審核檢查法對諸如項目建議書、項目產(chǎn)品或服務(wù)的技術(shù)規(guī)格要求、項目的招標(biāo)文件、設(shè)計文件、實(shí)施計劃、必要的試驗(yàn)等都需要審核。審核是要查出疏漏、錯誤、不準(zhǔn)確、前后矛盾、不一致之處，同時還會發(fā)現(xiàn)以前或他人未注意或未想到的地方和問題。一般多采用審核會議的形式。2.費(fèi)用偏差分析法將實(shí)際上已完成的項目工作同計劃的項目工作進(jìn)行比較，確定項目在費(fèi)用支出和時間進(jìn)度方面是否符合原定計劃要求。BCWS(BudgetedCostofWorkScheduled）：計劃工作的預(yù)算費(fèi)用（計劃投資額）BCWP(BudgetedCostofWorkPerformed）：已執(zhí)行工作的預(yù)算費(fèi)用（實(shí)現(xiàn)投資額）ACWP(ActualCostofWorkPerformed）：已執(zhí)行工作的實(shí)際費(fèi)用3.風(fēng)險圖表表示法風(fēng)險當(dāng)月優(yōu)上月優(yōu)風(fēng)險規(guī)避策略先序號先序號類別進(jìn)度拖延13可預(yù)見減輕要求變更24可預(yù)見減輕功能未達(dá)到要求32已知減輕費(fèi)用超預(yù)算41已知后備措