2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基礎(chǔ)試題庫(kù)和答案要點(diǎn)

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基礎(chǔ)試題庫(kù)和答案要點(diǎn)單選題（共80題）1、(2016年)專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.知識(shí)水平D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】C2、(2017年)下列關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來(lái)的積極作用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值B.增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場(chǎng)的透明度C.切實(shí)保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心D.增加投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價(jià)值判斷【答案】A3、基金管理人授權(quán)控制的主要內(nèi)容包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營(yíng)業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過(guò)程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對(duì)這種行為，下列說(shuō)法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對(duì)投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)C.這一行為是對(duì)投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)【答案】D5、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.目標(biāo)設(shè)定C.內(nèi)部環(huán)境D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】C6、開(kāi)放式基金招募說(shuō)明書(shū)中過(guò)去一般規(guī)定申購(gòu)申報(bào)單位為（）。A.10份基金份額B.10元人民幣C.1份基金份額D.1元人民幣【答案】D7、(2017年)甲從某基金管理公司離職時(shí)，未經(jīng)公司同意帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為屬于（）。A.違反忠誠(chéng)盡責(zé)B.不公平對(duì)待客戶C.泄露內(nèi)幕信息D.泄露商業(yè)秘密【答案】A8、（2018年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),以下表述正確的是（）。A.開(kāi)展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開(kāi)披露信息進(jìn)行B.為確保評(píng)價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性,基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法應(yīng)對(duì)外嚴(yán)格保密C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級(jí):無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存【答案】D9、以下選項(xiàng)中，（）表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。A.投資者向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單B.投資者簽署基金合同C.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單D.投資者繳納基金份額購(gòu)買款項(xiàng)【答案】D10、平衡型基金具有的特點(diǎn)不包括（）。A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入B.兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間D.與增長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高【答案】D11、將眾多投資者的基金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（）的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】A12、現(xiàn)金融體系的兩大運(yùn)作載體是（）。A.金融市場(chǎng)和金融工具B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.金融資廣和金融工具D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和金融工具【答案】B13、金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場(chǎng)性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D14、申請(qǐng)公開(kāi)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告B.招募說(shuō)明書(shū)草案C.基金合同草案D.主要股東或者合伙人名單【答案】D15、目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長(zhǎng)型基金【答案】C16、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.漲跌幅限制為5%B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元C.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍【答案】A17、下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.投資人人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.具有外部性D.不面向公眾發(fā)行【答案】C18、基金管理人整改后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3日B.7日C.2周D.1個(gè)月【答案】A19、下列關(guān)于基金份額持有****利的說(shuō)法，不正確的是()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使監(jiān)督權(quán)【答案】D20、某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()A.贖回2000萬(wàn)份,申購(gòu)1500萬(wàn)份,通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份B.贖回700萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份C.贖回1000萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)元通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份D.贖回1500萬(wàn)份,申購(gòu)1300萬(wàn)份,通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份【答案】C21、（2016年真題）基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果D.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范【答案】D23、（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此打開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日【答案】C24、（）要求公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時(shí)性原則【答案】B25、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或者合伙人、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員、所管理的私募基金等基本信息。A.15B.5C.10D.20【答案】D26、如下屬于另類投資的品種是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是（）。A.增長(zhǎng)型基金和收入型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C.在岸基金和離岸基金D.混合基金和另類投資基金【答案】B28、根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金管理公司注冊(cè)比例最高的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東C.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本50%的股東D.出資額占基金公司注冊(cè)比例最高，且不低于25%的股東【答案】D29、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D30、督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括（）A.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問(wèn)題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任D.對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見(jiàn)【答案】C31、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門(mén)形成合規(guī)合力B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員在對(duì)不同業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估報(bào)告D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度【答案】C32、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉(zhuǎn)移【答案】B33、截至2016年年底,公募行業(yè)共有（）只社會(huì)責(zé)任投資基金?A.3B.4C.5D.6【答案】B34、ETF來(lái)凝結(jié)基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D35、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財(cái)務(wù)【答案】A36、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).華安創(chuàng)新C.天驥基金D.基金開(kāi)元【答案】C37、不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C38、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義【答案】A39、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部【答案】C40、（）是對(duì)股東負(fù)責(zé)的決策機(jī)構(gòu)，其成員由股東會(huì)決定。A.董事會(huì)B.股東會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.理事會(huì)【答案】A41、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。A.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度B.基金的管理費(fèi)率C.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生D.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例【答案】B42、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A43、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)【答案】D44、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C45、（），與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。A.2012年6月B.2013年6月C.2012年7月D.2013年7月【答案】B46、下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣資金來(lái)源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)B.理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C47、（）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D48、(2016年)關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C49、下列不屬于ETF份額申購(gòu)和贖回原則的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)B.場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金C.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均以金額申請(qǐng)【答案】D50、私募基金個(gè)人投資者要求持有金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，前述金融資產(chǎn)不包括（）。A.丙持有房地產(chǎn)估值價(jià)值500萬(wàn)元B.乙持有上市公司股票市值500萬(wàn)元C.甲持有銀行活期存款500萬(wàn)元D.丁持有信托計(jì)劃價(jià)值500萬(wàn)元【答案】A51、基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一繳納【答案】D52、美國(guó)監(jiān)管證券投資基金的法律有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D53、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單。A.每日開(kāi)市前B.每周C.每月D.不定期【答案】A54、公開(kāi)募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱【答案】D55、（2017年真題）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下列表述正確的是（）。A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做每日、每周及每月評(píng)估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門(mén)C.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)不應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.基金管理人無(wú)需對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估【答案】A56、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的（），并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C57、基金宣傳推介材料不得登載的內(nèi)容是（）A.基金產(chǎn)品的基本要素B.單位或者個(gè)人的推薦性文字C.本公司的品牌形象宣傳材料D.投資者教育的相關(guān)信息【答案】B58、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B59、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回可以使用未知價(jià)交易原則B.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回可以使用份額申購(gòu)、金額贖回原則C.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回可以使用確定價(jià)原則D.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回可以使用金額申購(gòu)、份額贖回原則【答案】B60、（）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場(chǎng)察看、聽(tīng)取匯報(bào)、查驗(yàn)資料。A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查B.日常檢查C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.年度檢查【答案】C61、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B62、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。A.查閱或者復(fù)制未披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)【答案】A63、關(guān)于封閉式基金以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.一般無(wú)特定存續(xù)期限【答案】D64、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C65、基金行業(yè)的本質(zhì)是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)B.投資咨詢行業(yè)C.資產(chǎn)托管行業(yè)D.中間介紹行業(yè)【答案】A66、（）股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。A.靈活配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】B67、(2016年)（）是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】A68、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性B.全面性C.重要性D.時(shí)效性【答案】A69、以下不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.目標(biāo)設(shè)定B.資產(chǎn)負(fù)債C.內(nèi)部環(huán)境D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與評(píng)估【答案】B70、（2021年真題）以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（）。A.公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查B.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬【答案】D71、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式【答案】A72、（2016年真題）基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】C7