2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫練習試卷B卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫練習試卷B卷附答案單選題（共80題）1、某基金經(jīng)理管理甲、乙兩只基金產(chǎn)品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。A.該基金經(jīng)理看好一直超額認購的新股，為了提高獲配的機會，只為甲基金進行新股申購B.該基金經(jīng)理未向公司申報其配偶投資甲基金的情況C.該基金經(jīng)理為兩只基金買入同一只股票時，為避免利益沖突先為乙基金下單交易D.甲基金持有的一只股票召開股東大會，基金經(jīng)理研究后認為本次股東大會事項并不重要，因此未參加投票【答案】D2、（2017年真題）下列關于公開募集基金份額持有人大會的召集機構的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集B.代表基金份額5％以上的基金份額持有人有權自行召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B3、通過（），投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務，以及基金交易、基金資訊等服務。A.電話服務中心B.自動傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)【答案】D4、（2016年真題）基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監(jiān)督報告D.基金份額持有信息【答案】A5、(2016年)下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B6、基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定"基金認購人數(shù)應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)"，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金哪個特點（）A.集合理財B.風險共擔C.組合投資D.信息透明【答案】A7、（2017年真題）證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易結束前15分鐘計算并公布B.在當日開市前15分鐘計算并公布C.在交易時間內(nèi)實時計算并公布D.在次日開市前15分鐘計算并公布【答案】C8、基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先（）。A.自我介紹B.出示基金銷售人員身份證明C.出示基金從業(yè)資格證明D.以上都是【答案】D9、關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.由于套利機制的存在，ETF會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】D10、基金會計和公司財務分別由（）和公司財務部門負責。A.專戶理財部門B.基金交易部門C.基金投資部門D.基金運營部門【答案】D11、關于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風險承受能力最低的類型B.C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C.沒有風險意識度的投資者類型為C4D.C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D12、基金認購與基金申購的區(qū)別不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認C.認購份額要在基金合同生效時確認D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，并且有封閉期【答案】D13、公開募集基金的基金管理人履行的職責，說法錯誤的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C.編制月度基金報告D.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料【答案】C14、危機處理應遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C15、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當性管理材料D.客戶服務記錄【答案】D16、王先生投資6萬元認購開放式基金，認購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元，其對應認購費率為1.8%,凈值為1元。王先生認購該基金的認購費用為（）元。A.1080B.1080.18C.1061.08D.1060.9【答案】D17、我國基金信息披露制度體系不包括（）。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國家法律【答案】A18、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構【答案】D19、以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.從效果來看，可以增加居民的財富【答案】D20、（）是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎【答案】A21、以下關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響【答案】B22、(2016年)基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、（2017年真題）關于公開募集基金的募集、發(fā)售活動，下列描述正確的是（）。A.應當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后募集B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理C.應當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管D.僅向特定對象募集資金并累計超過200人【答案】A24、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露【答案】C25、基金公司的業(yè)務部門按功能可劃分為幾大類部門，其中不包括（）。A.投資、研究、交易部門B.合規(guī)與風險部門C.產(chǎn)品營銷部門D.前臺運營部門【答案】D26、QDⅡ基金的禁止性行為不包括（）。A.購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實物商品D.借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%【答案】D27、基金年度報告中的投資組合報告應披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細【答案】D28、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B29、基金客戶服務特點不包括（）。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.時效性D.一次性【答案】D30、（2016年真題）A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8％?！睂Υ税咐脑u析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D31、中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權采取的措施包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D32、關于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C33、(2017年)關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是（）。A.報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)B.報告期內(nèi)偏離度的最高值C.報告期內(nèi)偏離度的簡單平均值D.報告期內(nèi)偏離度的最低值【答案】C34、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D35、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后（）個月內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)審計的年度財務報告。A.1B.4C.3D.6【答案】B36、基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司，下列說法不正確的是（）。A.有良好的內(nèi)部治理結構、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度B.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件C.有符合相關法律規(guī)定的章程D.認繳的注冊資本不低于一億元人民幣【答案】D38、以下針對“一對一”專人服務的表述中錯誤的一項是（）。A.主要針對投資額較大的個人投資者與機構投資者B.基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問C.從基金銷售開始就“一對一”服務D.這種服務方式貫穿整個銷售過程【答案】B39、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】C40、從基金管理人的角度看，證券投資基金運作活動不包括（）。A.基金的后臺管理B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的自律監(jiān)管【答案】D41、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、基金市場的違法犯罪行為所具有的特點不包括（）。A.智商高B.手段單一C.行為隱蔽D.電子化【答案】B43、基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金的銷售與基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與運作管理D.基金的銷售與基金投資【答案】A44、（2016年真題）基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院【答案】A45、基金管理人合規(guī)管理的目標主要包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、下列關于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象【答案】D47、不屬于基金銷售機構對普通投資者承擔的特別責任和要求的是。（）A.細化分類和管理義務B.優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品C.特別告知義務D.舉證責任倒置原則【答案】B48、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B49、(2017年)基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任是（）。A.基金管理人擇期再次安排并確保客戶參與到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.以基金管理人固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用C.在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項D.按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息【答案】B50、關于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說法正確的是（）。A.專業(yè)投資者必須是法人機構或金融機構發(fā)行的產(chǎn)品B.符合轉化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機構C.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構D.基金銷售機構應當自動將符合轉化條件的普通投資者轉化為專業(yè)投資者【答案】B51、基金管理人應當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍。以上描述屬于內(nèi)部控制基本要素中的（）。A.控制環(huán)境B.信息溝通C.控制活動D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A52、（2016年真題）各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構的日常監(jiān)管【答案】A53、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔”，是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C54、(2016年)關于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C55、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A56、（2016年真題）以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是（）。A.債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險B.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風險有限，收益相對較高D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險【答案】B57、投資者可通過ETF進行套利交易，這主要是由于ETF（）特點。A.被動操作指數(shù)基金B(yǎng).實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.獨特的實物申購、贖回機制D.只能通過交易所進行交易【答案】B58、下列有關公司業(yè)務持續(xù)風險的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C59、經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】B60、基金經(jīng)營機構客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】B61、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于（）元人民幣，且持有期限不少于（）。A.1000萬；1年B.1000萬；3年C.2000萬；2年D.2000萬；3年【答案】B62、(2016年)基金管理公司的督察長直接對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會【答案】A63、以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A.基金托管協(xié)議B.基金招募說明書C.基金投資預測說明書D.基金合同【答案】C64、關于基金銷售機構，以下情形合規(guī)的是（）。A.某基金管理公司自行開發(fā)建立電子商務平臺，銷售本公司和其他基金公司的基金產(chǎn)品B.某銀行未取得基金銷售業(yè)務資格，通過其手機APP銷售基金C.某證券公司未取得基金銷售業(yè)務資格，通過將基金公司直銷平臺接入其內(nèi)部系統(tǒng)銷售基金D.某基金管理公司建立機構銷售團隊，向機構投資者直銷其基金產(chǎn)品【答案】D65、（2017年真題）甲從某基金管理公司離職時，未經(jīng)公司同意帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為屬于（）。A.違反忠誠盡責B.不公平對待客戶C.泄露內(nèi)幕信息D.泄露商業(yè)秘密【答案】A66、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.監(jiān)事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D67、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性【答案】D68、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是（）。A.員工自律B.風險控制制度C.部門各級主管的檢查監(jiān)督D.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制【答案】B69、(2017年)關于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進【答案】C70、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合公告B.基金公開說明書C.內(nèi)部監(jiān)察報告D.基金半年度報告【答案】A71、關于在岸基金的說法，不正確的是（）。A.在岸基金相對于離岸基金容易更受到基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B.資金需求者在本國募集資金C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額D.將募集的資金投資于本國證券市場【答案】C72、按交易標的物分類，金融市場類別