2019年大學生暑假實習報告證券公司實習

2019年大學生暑期實習報告：證券企業(yè)實習20**年4月份，我有幸被廣發(fā)證券選中，進而開始了我一個月左右的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在認識廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、企業(yè)文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其平常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特點服務;同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的有關知識，而且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流、交流和辦理問題的能力。正文部分：一、企業(yè)簡介....二、詳細實習內容我被安排在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著xx學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：第一，每日清晨8：30以前到企業(yè)，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要認識國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市企業(yè)信息表露等通告，熱點思想報告主假如剖析市場熱點和讀一些股評。其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上此刻的股市向來牛得要死，致使愈來愈多的人熱中于炒股，于是開戶的人變得異樣的多。開戶是證券企業(yè)最一般也是最基礎的業(yè)務，所以對于開戶流程，我們都要進行詳盡的認識和仔細的學習。下邊就簡單的介紹下個人開戶的流程：1、個人開戶需供給身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;假如代理人，還需與拜托人同時臨柜簽訂《授權拜托書》并供給代理人的身份證原件和復印件;2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣拜托合同》;3、證券營業(yè)部為投資者開設資本賬戶;4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬;機構開戶的流程和個人差不多，不過要供給的證件和添的合同不同樣。前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。比如：客戶需要在柜臺辦理各樣業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，更改客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和撤消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大多數的時間要用在指導客戶填寫辦理各樣業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提升工作效率。同時也跟著老職工習如何和客戶交流，并實時認識客戶的需求。此外，在整個工作的過程中，我們也供給簡單的咨詢服務，和客戶進行交流。經過培訓和多天的察看學習，我們能夠依據我們的知識對客戶的有關建議、相對簡單的問題進行辦理。但更重要的是我們要多發(fā)現問題，多學習證券知識。因為平常在校學習比較少關注股市，更正確的說是對質券市場認識的其實不多，所以也比較少運用些股票軟件進行剖析。在實習時期，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動向。熟習了滬深兩市很多上市企業(yè)，并對一些各股運用各樣指標進行了剖析和議論，把所學的有關知識又回首了一遍，嫻熟而且能充分的操作股票行情剖析軟件，對股票市場比本來有了更深刻的認識。最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包含開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料更改表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的有關工作大概包含以下三個方面內容：1、理清有關的客戶資料，并實時查對下當日業(yè)務所產生的各項票據，保證完好正確、沒有遺漏。最全面的范文參照寫作網站假如有什么缺失，必定要實時的賜予糾正。很長一段時間弄得我們都對票據特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;2、把理清整理過的客戶資料，按次序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;3、有時間我們要把當日產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，而后一致發(fā)往總部。整理客戶資料在實習中占了必定重量的工作。這是一個簡單但相當煩雜的的過程，需要仔細和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了未來需要時能夠方便快速的查找，所以工作人員對我們進行仔細的指導。在我們實習的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的招待和指導，感謝他們的關懷，在這里要特別感謝李婉姐，在責備和夸獎我平常工作的同時，更多的教我為人辦事的道理.三、自己的一些心得和建議實習以前，總感覺證券企業(yè)是有點神奇的，畢竟對質券市場還不太熟習，詳細到實務方面就更不清楚了。經過此次實習，對證券企業(yè)及其平常業(yè)務有了比較深刻的認識和認識，與此同時也思慮了一些問題：1、對于工作時間股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券企業(yè)辦理各樣業(yè)務也是同步的，以股市為中心睜開，這有點難為了很多上班族，工作總結因為對他們來說，要辦理各樣業(yè)務的話一定告假來營業(yè)部，真的很不方便。2、劃分客戶和銀行同樣，證券企業(yè)也都會依據客戶的財產將客戶分紅大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之供給完美的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多特意的獨自大客戶室就能夠看出。此外，大客戶還能夠申請到更為優(yōu)惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的各種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也能解決但可能不是很實時的;廣發(fā)證券實習報告范文3、交易所交易體制滬市推行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應預先明確指定一家證券營業(yè)部作為其拜托、交易清理的代理機構，并將自己所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。假如要到其余證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤除原指定再做新指定;轉托管，是特意針對厚交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那邊的厚交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自發(fā)行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只好在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其余券商處拜托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，能夠將自己所有的證券一次性地所有轉出，范文內容地圖也可轉此中部分證券或同一券種中的部分證券。固然兩者有些相像，但很多股民都不是很認識，特別是對于轉托管費這個問題，轉出證券企業(yè)收了30元，而轉入證券企業(yè)又賜予報銷了，很有點報復性的滋味。自我感覺特別麻煩;4、銀證轉帳和第三方存管束度跟著銀行和證券企業(yè)合作為不停深入，近來的銀證轉帳和第三方存管束度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界惹起了高度重視。有了銀證轉賬業(yè)務，一方面，投資者能夠就近到有關銀行辦理存取資本，另一方面，能夠隨時經過電話劃賬，方便投資者的投資活動?？墒?，銀證轉賬畢競還存在個“轉”，需要耗資必定的人力物力，有時轉帳不可功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便出生了。對于馬上推出的第三方存管束度觀點：客戶證券交易結算資本(俗稱“保證金”)第三方存管束度是指證券企業(yè)將客戶證券交易結算資本交由銀行等獨立第三方存管。實行客戶證券交易結算資本第三方存管束度的證券企業(yè)將不再接觸客戶證券交易結算資本，而由存管銀行負責投資者交易清理與資本交收?？蛻糇C券交易資本、證券交易買賣、證券交易結算托管三分別是國際上通用的“防火”規(guī)則。背景：我國證券市場是在系統(tǒng)轉軌過程中成立和發(fā)展起來的新興市場，因為證券市場法律系統(tǒng)不完美，交易管理制度設計存在缺點，排行證券企業(yè)法人治理構造不健全和自我守紀合規(guī)意識不強等要素，一些證券企業(yè)出現了挪用、質押客戶證券交易結算資本，占用客戶財產等違紀違規(guī)現象，給客戶造成了巨大經濟損失，已經嚴重傷害了證券企業(yè)的行業(yè)形象，傷害了客戶的信心。所以，一定探究從制度上根絕挪用客戶證券交易結算資本的行為，換回行業(yè)信用和客戶信心，敦促證券企業(yè)規(guī)范發(fā)展。xx年終，證監(jiān)會在設計南方證券股份有限企業(yè)風險處理方案時，提出推行客戶證券交易結算資本第三方存管束度。目的：成立客戶證券交易結算資本第三方存管束度，旨在從源泉切斷證券企業(yè)挪用客戶證券交易結算資本的通道，從制度上根絕證券企業(yè)挪用客戶證券交易結算資本現象的發(fā)生，從根本上成立起保證客戶證券交易結算資本安全運作的制度，達到控制行業(yè)風險、防備道德風險、保護投資者利益、保護金融系統(tǒng)穩(wěn)定的目的。原由：推行客戶證券交易結算資本第三方存管束度之所以能保證客戶證券交易結算資本不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券企業(yè)與所屬客戶證券交易結算資本之間成立隔絕墻。詳細而言，實行客戶證券交易結算資本第三方存管束度后，客戶能夠在存管銀行網點或證券企業(yè)的營業(yè)網點辦理開戶業(yè)務，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結算資本賬號，心得領會在證券企業(yè)的系統(tǒng)中生成客戶號。按照“證券企業(yè)管交易，商業(yè)銀行管資本、登記企業(yè)管證券”的原則，由證券企業(yè)負責客戶證券交易買賣、登記企業(yè)負責交易結算并托管股票;由商業(yè)銀行負責客戶證券交易結算資本賬戶的轉賬、現金存取以及其余有關業(yè)務。5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行在這段時間里，柜臺前有些客戶會混雜廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)