德彪分理處20200514測試附有答案

德彪分理處20200514測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、銀行業(yè)金融機構(gòu)付出假幣事實確認清楚后,對于情節(jié)嚴重,性質(zhì)較為惡劣的,在全國范圍內(nèi)造成負面影響的,應(yīng)（）[單選題]*A、由中國人民銀行總行在全國金融機構(gòu)范圍內(nèi)通報(正確答案)B、由中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)通報C、由金融機構(gòu)總行進行轄區(qū)內(nèi)通報D、移交司法機關(guān)2、紀念幣是（）的限量發(fā)行的人民幣[單選題]*A、具有特定主題(正確答案)B、具有特殊價值C、具有紀念意義D、具有收藏價值3、因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過（）日[單選題]*A、15B、20C、25D、30(正確答案)4、金融機構(gòu)清分中心在清分時發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)立即向（）報告[單選題]*A、金融機構(gòu)B、人民銀行分支機構(gòu)C、現(xiàn)場負責人(正確答案)D、主管行長5、《假幣收繳憑證》上有（）種不同語言[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、46、公安部、人民銀行聯(lián)合發(fā)文,要求金融機構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額（）元以上的,要在當天將有關(guān)情況報告公安機關(guān)[單選題]*A、500B、200(正確答案)C、1000D、1007、由本行清分并對外支付的現(xiàn)金（包括本行印業(yè)網(wǎng)點自主清分和現(xiàn)金集中清分）,由（）記錄冠字號碼[單選題]*A、社會清分機構(gòu)B、人民銀行當?shù)厍宸謾C構(gòu)C、冠字號碼查詢系統(tǒng)D、本行(正確答案)8、2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質(zhì)為（）[單選題]*A、不銹鋼B、鋼芯鍍鎳(正確答案)C、鋼芯鍍銅合金D、雙色金屬9、在特定波長紫外光下,2019年版第五套人民幣20元紙幣背面部分膠印圖案呈現(xiàn)（）熒光效果[單選題]*A、黃色B、綠色(正確答案)C、藍色D、橙色10、無理拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響相關(guān)部門檢查的會計人員,一律取消（）[單選題]*A、先進資格B、會計從業(yè)資格(正確答案)C、提干資格D、年底獎金11、掃描類會計檔案原則上按（）提交歸檔[單選題]*A、日(正確答案)B、月C、季D、年12、下列不屬于可以開立臨時存款賬戶的情形（）[單選題]*A、設(shè)立臨時機構(gòu)B、日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算(正確答案)C、異地臨時經(jīng)營活動D、注冊驗資13、關(guān)于借貸記賬法,下列說法有錯誤的是（）[單選題]*A、利潤的增加登記在賬戶的借方(正確答案)B、費用的增加登記在賬戶的借方C、資產(chǎn)的增加登記在賬戶的借方D、有借必有貸,借貸必相等是其原則14、中央銀行基準利率不包括（）[單選題]*A、再貼現(xiàn)利率B、存款準備金率C、超額存款準備金利率D、法定準備金利率(正確答案)15、下列哪些賬戶可以開立存款證明（）[單選題]*A、已掛失的賬戶B、已被凍結(jié)的賬戶C、已被止付的賬戶D、個人結(jié)算賬戶(正確答案)16、2019年5月20日后,核心系統(tǒng)銷戶后（）個工作日內(nèi),應(yīng)在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中進行賬戶撤銷處理[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、417、銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）[單選題]*A、基本存款賬戶和一般存款賬戶B、一般存款賬戶和專用存款賬戶C、專用存款賬戶和基本存款賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)18、反假幣機具維護和升級管理辦法中要求,（）對點鈔機具進行清理,尤其對重點部位進行清理[單選題]*A、定期(正確答案)B、不定期C、按日D、按月19、電子驗印系統(tǒng)中整票驗印結(jié)果分為（）和不通過[單選題]*A、通過(正確答案)B、自動通過C、人工通過D、強制通過20、反假幣機具維護和升級管理辦法中要求,機具清理要有記錄,登記（）、清理機具部位等內(nèi)容[單選題]*A、清理內(nèi)容B、清理事項C、清理日期(正確答案)D、清理原因21、總行會計結(jié)算部門委派專人對反假貨幣知識進行講解,前臺柜員培訓(xùn)面要達到（）%[單選題]*A、30B、50C、80D、100(正確答案)22、反假貨幣培訓(xùn)工作由會計結(jié)算部門負責,不定期向當?shù)兀ǎ┨岢鲅?由（）專業(yè)師資人員對我行放假貨幣等知識進行相關(guān)培訓(xùn)工作[單選題]*A、專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)B、銀監(jiān)部門C、人民銀行(正確答案)D、財政部門23、各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員在辦理存取款業(yè)務(wù)時應(yīng)在（）操作,發(fā)現(xiàn)假幣時應(yīng)在（）由兩人在場對其做出鑒定意見[單選題]*A、營業(yè)機構(gòu)內(nèi)B、持有人視線內(nèi)(正確答案)C、營業(yè)室內(nèi)D、會計主管視線內(nèi)24、小面額現(xiàn)金供應(yīng)工作管理辦法中所指的小面額是（）元（含）以下[單選題]*A、50B、20C、10(正確答案)D、525、各機構(gòu)于每（）末最后一個工作日,各機構(gòu)要將小面額現(xiàn)金備付的最低限額報總行庫房中心[單選題]*A、月B、季度(正確答案)C、半年D、年26、小面額現(xiàn)金供應(yīng)工作管理辦法中要求總行將對各機構(gòu)小額現(xiàn)金備付金進行（）檢查[單選題]*A、定期B、不定期(正確答案)C、按月D、按季度27、清分設(shè)備和點鈔機記錄的冠字號碼信息,應(yīng)在每（）營業(yè)結(jié)束后通過各類（U盤或聯(lián)網(wǎng)）方式導(dǎo)出到PC端（電腦）或服務(wù)器[單選題]*A、日(正確答案)B、月C、季D、年28、客戶申請涉假查詢,應(yīng)在辦理取款之日起（）內(nèi)（含取款當日）,攜帶有效證件,有疑議紙幣或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明材料,到取款營業(yè)網(wǎng)點提交冠字號碼查詢申請[單選題]*A、半年B、一個季度C、一個月(正確答案)D、7個工作日29、原則上各營業(yè)網(wǎng)點客戶冠字號碼查詢受理人為（）,如特殊情況可由網(wǎng)點負責人制定其他人受理[單選題]*A、會計主管B、出納員C、內(nèi)勤負責人(正確答案)D、網(wǎng)點負責人30、冠字號碼查詢?nèi)藢Y(jié)果有異議的,查詢受理網(wǎng)點應(yīng)告知查詢?nèi)嗽冢ǎ└鞴ぷ魅諆?nèi)向上級機構(gòu)或當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)申請再查詢[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、7D、1031、客戶查詢冠字號碼時,查詢?nèi)藢Y(jié)果有異議的,已經(jīng)上報上級機構(gòu)或當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起（）個工作日內(nèi)完成調(diào)查與處理工作[單選題]*A、7B、15(正確答案)C、30D、6032、根據(jù)人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度要求,各營業(yè)網(wǎng)點必須保證現(xiàn)金供應(yīng)充足、及時,凡經(jīng)過檢查,發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)無法保證現(xiàn)金供應(yīng)充足的網(wǎng)點,或出現(xiàn)客戶投訴,無法滿足客戶合理現(xiàn)金需求的營業(yè)網(wǎng)點,出現(xiàn)一次給予該營業(yè)網(wǎng)點罰款（）元處理,并全行通報[單選題]*A、200B、500(正確答案)C、1000D、200033、根據(jù)人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度要求,如因總行庫房部門未及時進行資金調(diào)撥,造成營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)出現(xiàn)緊張情況的,給予總行庫房部門罰款（）元處理[單選題]*A、200(正確答案)B、500C、1000D、200034、各營業(yè)網(wǎng)點員工工作年限滿（）年,必須按照規(guī)定取得《反假貨幣上崗資格證書》[單選題]*A、半B、1(正確答案)C、2D、335、各營業(yè)網(wǎng)點收繳假幣時,凡未兩人以上收繳并換人復(fù)核的,給予相關(guān)責任人員罰款100元處理,并責令離崗學習（）天[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、7D、1536、凡未登記《假幣收繳代保管登記簿》的營業(yè)網(wǎng)點,沒發(fā)現(xiàn)一次給予（）罰款100元處理[單選題]*A、柜員B、出納員C、會計主管(正確答案)D、內(nèi)勤負責人37、電子驗印系統(tǒng)外聯(lián)設(shè)備包括（）、刷卡器、掃描儀等,其端口配置須與統(tǒng)一柜面系統(tǒng)外聯(lián)設(shè)備端口一致[單選題]*A、鍵盤B、電腦C、高拍儀D、指紋儀(正確答案)38、營業(yè)網(wǎng)點未設(shè)置殘缺、污損人民幣兌換窗口的,每發(fā)現(xiàn)一次給予會計主管罰款（）元處理[單選題]*A、50(正確答案)B、100C、200D、50039、臨柜人員主要考核項目中,儲蓄存款客戶提取現(xiàn)金（）萬元以上（不含）的,儲蓄柜員人員應(yīng)要求取款人提供本人有效身份證件,查驗無誤后予以支付[單選題]*A、1B、5(正確答案)C、10D、2040、現(xiàn)金管理系統(tǒng)是指吉林農(nóng)信通過Internet網(wǎng)絡(luò)或（）,為客戶提供資金歸集、多級賬簿及收付款等功能[單選題]*A、無線網(wǎng)絡(luò)B、運營商網(wǎng)絡(luò)C、第三方平臺D、專線網(wǎng)絡(luò)(正確答案)41、我行轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)加入現(xiàn)金管理系統(tǒng)時,由（）在系統(tǒng)中增加[單選題]*A、資產(chǎn)負債部B、會計結(jié)算部C、計財運營部D、核算中心(正確答案)42、現(xiàn)金管理系統(tǒng)中機構(gòu)（）時,機構(gòu)內(nèi)不得存在客戶信息及賬戶信息[單選題]*A、開戶B、使用C、變更D、注銷(正確答案)43、柜員所屬機構(gòu)通過統(tǒng)一柜面（）交易維護柜員登錄現(xiàn)金管理系統(tǒng),被維護柜員代碼與登錄用戶ID必須一致[單選題]*A、柜員交易維護B、機構(gòu)信息維護C、單點登錄關(guān)系維護(正確答案)D、系統(tǒng)交易維護44、現(xiàn)金管理系統(tǒng)支持最多（）人對同一筆業(yè)務(wù)進行復(fù)核[單選題]*A、1B、3C、5D、99(正確答案)45、現(xiàn)金管理系統(tǒng)中資金歸集關(guān)系指銀行按照與客戶約定的規(guī)則,為其建立各賬戶之間的資金流動關(guān)系,單位客戶根據(jù)實際上下級關(guān)系建立歸集關(guān)系,最多可建立（）層結(jié)構(gòu)[單選題]*A、10(正確答案)B、20C、30D、4046、電子驗印系統(tǒng)中單枚印鑒驗印結(jié)果分為（）、注意審核、差異太大、人工通過、人工不通過[單選題]*A、通過B、自動通過(正確答案)C、人工通過D、強制通過47、大額匯兌往賬復(fù)核成功后,交易狀態(tài)變更為（）[單選題]*A、已提交待復(fù)核B、已入賬待結(jié)算C、已清算待入賬D、已復(fù)核待發(fā)送(正確答案)48、大額支付系統(tǒng)單筆金額下限（）萬元（含）,低于（）萬元的業(yè)務(wù)需加急辦理[單選題]*A、1B、5(正確答案)C、10D、2049、小額支付系統(tǒng)工作日單筆金額上限貸記5萬元,周末（周六、周日）及法定節(jié)假日單筆金額上限貸記（）萬元,借記業(yè)務(wù)不設(shè)限[單選題]*A、5B、10C、20D、50(正確答案)50、自然人辦理貸記往賬業(yè)務(wù),金額超過（）萬元（含）的需留存有效身份證件復(fù)印件,并在相應(yīng)業(yè)務(wù)憑證上簽字確認[單選題]*A、1(正確答案)B、5C、10D、2051、現(xiàn)金管理堅持()的原則[單選題]*A、次日核對、離崗查庫(箱）B、當日核對、離崗查庫(箱）(正確答案)C、當日核對、日中查庫(箱）D、當日核對、定時查庫(箱）52、辦理調(diào)繳款時交接手續(xù)要嚴密，調(diào)入的現(xiàn)金實物（）[單選題]*A、次日入庫B、寄存押運處C、當日入庫(正確答案)D、53、發(fā)生出納錯款，應(yīng)立即（），并嚴格履行報告程序[單選題]*A、補齊B、查找(正確答案)C、上報D、報損54、日終存放現(xiàn)金的庫房庫管員辦理交接時應(yīng)遵循（）原則[單選題]*A、交叉交接B、不在崗交接C、平行交接(正確答案)D、遠程交接55、現(xiàn)金調(diào)繳發(fā)生的錯款，調(diào)入行和調(diào)出行都負有追查責任，錯款事項（）日內(nèi)處理完畢[單選題]*A、當日B、1個工作日C、2個工作日D、3個工作日(正確答案)56、日終不存放現(xiàn)金的庫房（含保險柜），在確保日終后庫房無任何物品的情況下，執(zhí)行（）[單選題]*A、雙人管理(正確答案)B、三人管理C、單人管理D、無人管理57、金庫密碼原則上每年變動（），金庫密碼管理人員變動同時要更換金庫密碼[單選題]*A、二次B、一次(正確答案)C、四次D、三次58、如鑰匙管理人員變動涉及到交叉交接的，應(yīng)先（）后再辦理交接[單選題]*A、查庫B、變更柜員信息C、更換鎖芯(正確答案)59、（）營業(yè)機構(gòu)憑以辦理收付款項的重要書面依據(jù)[單選題]*A、客戶身份證B、重要空白憑證(正確答案)C、通用憑證D、個人儲蓄憑證60、有價單證以票面金額入表外（）科目核算[單選題]*A、101B、102(正確答案)C、106D、10961、重要空白憑證以份為單位，按照每份（）的假定價格納入表外科目核算[單選題]*A、10元B、5元C、2元D、1元(正確答案)62、有價單證必須集中存放于現(xiàn)金出納庫房，賬務(wù)核算由會計部門負責，實行（）分管[單選題]*A、賬、表B、賬、款C、賬、證(正確答案)D、賬、據(jù)63、需要加蓋印章的有價單證，實行（）分管[單選題]*A、證、賬B、證、印(正確答案)C、證、表D、證、實64、支行一次領(lǐng)入重要空白憑證數(shù)量原則上不得超過（）[單選題]*A、一年B、半年C、一個季度D、一個月(正確答案)65、柜員原則上一次領(lǐng)用重要空白憑證數(shù)量不能超過（）工作日[單選題]*A、一個B、三個C、五個(正確答案)D、十個66、出售給客戶的支票每次原則上限定（），業(yè)務(wù)量大的客戶，每次最多不超過（）[單選題]*A、一本、三本B、一本、二本(正確答案)C、二本、五本D、五本、十本67、我行簽發(fā)的重要空白憑證必須遵循（）的原則，按照由小到大的順序逐號使用[單選題]*A、先入后出B、先出后入C、后入后出D、先入先出(正確答案)68、（）類戶可以辦理存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù),經(jīng)營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)場面對面確認身份的還可以辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)[單選題]*A、ⅠB、Ⅱ(正確答案)C、Ⅲ69、（）類戶可以辦理限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù),經(jīng)營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)場面對面確認身份的還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)[單選題]*A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ(正確答案)70、個人銀行賬戶（含Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶）可辦理貸款資金發(fā)放、歸還業(yè)務(wù),其中（）類戶只能辦理小額消費性貸款業(yè)務(wù)[單選題]*A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ(正確答案)71、Ⅰ類銀行卡戶與（）Ⅱ類戶之間可升降級[單選題]*A、有介質(zhì)(正確答案)B、無介質(zhì)C、有芯片D、無芯片72、（）Ⅱ類戶與Ⅲ類戶之間可升降級[單選題]*A、有介質(zhì)B、無介質(zhì)(正確答案)C、有芯片D、無芯片73、Ⅰ類（）可降級為無介質(zhì)Ⅱ類折戶或Ⅲ類折戶,原賬號不變,降級后不得再升級為Ⅰ類戶[單選題]*A、個人結(jié)算存折戶(正確答案)B、個人普通存折戶C、有芯片銀行卡戶D、無芯片銀行卡戶74、Ⅰ類個人結(jié)算存折戶、無介質(zhì)Ⅱ類戶賬戶余額超過（）元時,不得降級為Ⅲ類戶[單選題]*A、1000B、2000(正確答案)C、3000D、500075、客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、3076、交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存（）年[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、3077、單位銀行結(jié)算賬戶如一年以上未發(fā)生除正常結(jié)息以外的其他業(yè)務(wù),需在人行賬戶管理系統(tǒng)中納入（）管理[單選題]*A、不動戶B、久懸戶(正確答案)C、一年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)D、驗資戶78、Ⅲ類戶賬戶任一時點賬戶余額不得超過（）元[單選題]*A、1000B、2000(正確答案)C、3000D、500079、Ⅲ類戶消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出賬日限額合計調(diào)整為（）元[單選題]*A、1000B、2000(正確答案)C、3000D、500080、Ⅲ類戶消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出賬年限額合計調(diào)整為（）萬元[單選題]*A、5(正確答案)B、10C、20D、5081、風險預(yù)警系統(tǒng)中賬戶管理類風險,主要包括（）發(fā)生業(yè)務(wù)、保證金賬戶異常支取[單選題]*A、久懸賬戶使用B、一般存款賬戶取現(xiàn)C、臨時存款賬戶超2年(正確答案)D、專用存款賬戶缺少財政審批表82、風險預(yù)警系統(tǒng)中柜員管理類風險,主要包括柜員（）、柜員重開辦理業(yè)務(wù)[單選題]*A、柜員卡丟失B、自辦業(yè)務(wù)(正確答案)C、離崗離柜D、外借柜員卡83、風險預(yù)警系統(tǒng)中現(xiàn)金類風險,主要包括（）、機構(gòu)日終批處理后存在在途資金[單選題]*A、超庫存限額(正確答案)B、自助設(shè)備長短款C、出納錯款D、柜員尾箱長短款84、風險預(yù)警系統(tǒng)中重要空白憑證類風險,主要包括在途憑證長時間不入賬、（）[單選題]*A、重要空白憑證領(lǐng)用不及時B、異常小額定期開戶(正確答案)C、重要空白憑證銷號不規(guī)范D、重要空白憑證使用不規(guī)范85、風險預(yù)警系統(tǒng)中資金類風險,主要包括內(nèi)部賬戶透支、內(nèi)部賬戶資金轉(zhuǎn)入客戶賬戶[單選題]*A、內(nèi)部賬戶透支(正確答案)B、4629科目借貸方使用錯誤C、4629掛賬處理不及時D、內(nèi)部賬戶科目使用錯誤86、風險評估采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場方式,其中非現(xiàn)場評估不包括（）種方式[單選題]*A、電話方式B、翻閱傳票/調(diào)閱影像方式C、發(fā)送核實單方式D、逐筆核對方式(正確答案)87、風險處置是指風險經(jīng)評估后,由縣級預(yù)警監(jiān)測人員根據(jù)評估結(jié)果針對不同類型、不同程度的風險采取相應(yīng)措施以控制、排除風險,從而降低風險損失的過程,不涉及查看憑證或影像的,應(yīng)在（）個工作日內(nèi)處置完畢[單選題]*A、當日B、T+1(正確答案)C、T+2D、T+388、風險處置是指風險經(jīng)評估后,由縣級預(yù)警監(jiān)測人員根據(jù)評估結(jié)果針對不同類型、不同程度的風險采取相應(yīng)措施以控制、排除風險,從而降低風險損失的過程,涉及查看憑證或影像的,處置時間最遲不得超過（）個工作日[單選題]*A、當日B、T+1C、T+2D、T+3(正確答案)89、會計結(jié)算風險預(yù)警中風險防御是指通過考核評價、督查督辦、處罰懲治、（）等方式,對風險業(yè)務(wù)、風險行為、風險處置進行事前、事中、事后的有效監(jiān)督、控制、防御,減少各類風險發(fā)生。[單選題]*A、業(yè)務(wù)評級B、風險等級C、落實責任D、安全保密(正確答案)90、風險預(yù)警管理系統(tǒng)中省聯(lián)社將采用非現(xiàn)場監(jiān)督檢查方式實施督查,督查時間原則上不得超過（）個工作日[單選題]*A、T+1B、T+2C、T+3D、T+5(正確答案)91、（）類戶是指全功能型有介質(zhì)賬戶,包括銀行卡戶、個人結(jié)算存折戶、個人支票戶,可憑銀行卡、存折、支票等辦理結(jié)算業(yè)務(wù)[單選題]*A、Ⅰ(正確答案)B、ⅡC、Ⅲ92、（）類戶為無介質(zhì)的電子賬戶,可憑賬號辦理業(yè)務(wù)[單選題]*A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ(正確答案)93、同一個人在同一法人機構(gòu)只能開立一個（）類戶[單選題]*A、Ⅰ(正確答案)B、ⅡC、Ⅲ94、同一個人在同一法人機構(gòu)的Ⅱ類戶數(shù)量不得超過（）個,包括有介質(zhì)Ⅱ類戶和無介質(zhì)Ⅱ類戶[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、8D、1095、同一個人在同一法人機構(gòu)的Ⅲ類戶數(shù)量不得超過（）個,包括Ⅲ類卡戶、Ⅲ類折戶[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、8D、1096、個人普通存折轉(zhuǎn)為個人結(jié)算存折后,作為（）類戶管理,同一個人在同一法人機構(gòu)已開立的不得轉(zhuǎn)換[單選題]*A、Ⅰ(正確答案)B、ⅡC、Ⅲ97、（）是指通過升級或降級操作,調(diào)整Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的賬戶功能[單選題]*A、賬戶管理B、賬戶升降級(正確答案)C、賬戶調(diào)整D、賬戶類型98、營業(yè)機構(gòu)開立個人銀行賬戶時應(yīng)遵守賬戶（）制原則[單選題]*A、真實B、實名(正確答案)C、安全D、合規(guī)99、營業(yè)機構(gòu)通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的,應(yīng)要求其出具輔助身份證明材料,下列不屬于輔助證件的（）[單選題]*A、戶口簿B、護照C、機動車駕駛證D、學生證(正確答案)100、柜面開立Ⅲ類戶,可以通過身份證件和（）兩種方式核實個人客戶身份,經(jīng)核實真實方可開戶[單選題]*A、輔助證件B、聯(lián)網(wǎng)核查C、綁定賬戶(正確答案)D、上門核實101、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知,銀行應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7D、10102、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的（）[單選題]*A、及時以書面形式向上級主管部門報告B、及時采取措施扣押犯罪嫌疑人C、及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告D、及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告(正確答案)103、《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為（）[單選題]*A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機構(gòu)反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)104、下列不屬于洗錢特征的是（）[單選題]*A、國際化B、隱蔽性C、單一化(正確答案)D、技術(shù)化105、金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時,以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素（）[單選題]*A、信用(正確答案)B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)106、柜員在“已簽到”狀態(tài)下,需臨時離開營業(yè)終端時,啟動柜員（）交易[單選題]*A、臨時簽退(正確答案)B、簽退C、軋帳D、簽到107、柜員軋帳成功后系統(tǒng)修改柜員狀態(tài)為（）,并生成柜員軋帳報表[單選題]*A、已簽到B、已軋帳(正確答案)C、未軋帳D、已簽退108、按頁打印柜員軋帳流水交易需（）授權(quán)才能打印[單選題]*A、01級以上（含）B、02級以上（含）C、05級以上（含）(正確答案)D、06級以上（含）109、機構(gòu)簽到需由（）名刷卡并輸入指紋,至少其中一名柜員為（）級柜員[單選題]*A、2,02級柜員以上（含）(正確答案)B、1,02級柜員以上（含）C、2,05級柜員以上（含）D、2,01級柜員以上（含）110、機構(gòu)所有柜員必須都為（）狀態(tài)（不含自助設(shè)備）,才能執(zhí)行機構(gòu)軋帳交易[單選題]*A、已簽到B、已簽退(正確答案)C、已軋帳D、未簽到111、現(xiàn)金庫管員根據(jù)領(lǐng)款柜員或繳款柜員提出的調(diào)繳款申請,啟動（）交易[單選題]*A、現(xiàn)金調(diào)劑(正確答案)B、現(xiàn)金預(yù)約C、現(xiàn)金出庫D、現(xiàn)金入庫112、同一縣級行社內(nèi),下級機構(gòu)向上級機構(gòu)領(lǐng)用憑證前,下級機構(gòu)憑證庫管員啟動（）交易[單選題]*A、憑證預(yù)約維護(正確答案)B、憑證出庫C、憑證入庫D、憑證調(diào)繳113、個人客戶在我行無客戶信息,到我行辦理開戶業(yè)務(wù),應(yīng)啟動（）交易[單選題]*A、新增賬戶信息B、新增客戶信息C、新增個人客戶信息(正確答案)D、開戶114、中國人民銀行定于（）日起發(fā)行2019年版第五套人民幣[單選題]*A、2019年8月30日(正確答案)B、2019年8月31日C、2019年9月1日D、2019年7月30日115、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣正面中部面額數(shù)字調(diào)整為（）面額數(shù)字[單選題]*A、光彩光變(正確答案)B、光變C、動感鏤空D、動感光變116、2019年版第五套人民幣50元紙幣正面右側(cè)增加（）和豎號碼[單選題]*A、開窗安全線B、裝飾紋樣C、動感光變鏤空開窗安全線(正確答案)D、水印117、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣正面左側(cè)增加了（）[單選題]*A、毛澤東頭像B、裝飾紋樣(正確答案)C、開窗安全線D、古錢幣118、改變鈔票觀察角度時,2019年版第五套人民幣50元紙幣光彩光變面額數(shù)字的顏色在綠色和（）之間變化[單選題]*A、黃色B、紅色C、綠色D、藍色(正確答案)119、改變鈔票觀察角度時,2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在紅色和（）之間變化[單選題]*A、綠色(正確答案)B、紫色C、黃色D、藍色120、2019年版第五套1元硬幣直徑由1999年版的25毫米調(diào)整為（）毫米[單選題]*A、22.5B、22C、22.25(正確答案)D、22.22121、與1999年版第五套1元和2005年版1角相比,2019年版第五套1元、1角硬幣正面邊部均增加了（）要素[單選題]*A、多邊形B、圓點(正確答案)C、紋樣D、豎條122、2019年版第五套5角硬幣色澤為（）色[單選題]*A、鎳白(正確答案)B、白C、灰D、黑123、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣的橫號碼位于票面正面左下角前四位為暗紅色,后六位為黑色用特定儀器可檢測到（）[單選題]*A、磁性特征(正確答案)B、紅外圖像C、紫外圖像D、熒光圖案124、2019年版第五套人民幣包括哪種面額？（）[單選題]*A、100B、50(正確答案)C、5D、2125、2019年版第五套1元、5角和1角硬幣面額數(shù)字的造型做了調(diào)整,字體風格由襯線體調(diào)整為（）[單選題]*A、不襯線體B、無襯線體(正確答案)C、楷體D、宋體126、已下軋帳單中加蓋附件章的是（）[單選題]*A、柜員科目日結(jié)清單B、尾箱實物清單(正確答案)C、重要單證結(jié)賬單D、柜員交易流水127、主管柜員根據(jù)實際業(yè)務(wù)需要,當柜員休假期滿或柜員提前結(jié)束假期,應(yīng)啟用（）交易[單選題]*A、柜員重開B、柜員新增C、柜員啟用(正確答案)D、柜員休假128、企業(yè)銀行存款賬戶中,辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的是（）[單選題]*A、基本存款賬戶(正確答案)B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶129、縣級行社至少設(shè)置（）名檔案管理員[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4130、會計檔案應(yīng)按（）盤點[單選題]*A、日B、月C、季D、年(正確答案)131、檔案交接、移交時應(yīng)辦理會計檔案交接手續(xù),堅持（）的原則[單選題]*A、當面交接、手續(xù)嚴密、責任明確、安全及時(正確答案)B、誰主管、誰負責C、為儲戶保密D、先收款后記帳132、熱線查證制度,我行要求最少留存（）聯(lián)系人及電話[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4133、根據(jù)人民銀行《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法的規(guī)定》,對公戶開戶還需簽訂（）[單選題]*A、機構(gòu)稅收居民身份聲明文件(正確答案)B、管理協(xié)議補充協(xié)議C、個人稅收居民身份聲明文件D、非自然人核查表134、快速凍結(jié)期限最長不超過（）,凍結(jié)類型包括限額凍結(jié)、全額凍結(jié)（只收不付)[單選題]*A、3個月B、6個月C、1年(正確答案)D、2年135、通過管理平臺處理的止付進行止付延期時,延期期限自首次止付到期時點起順延（）小時[單選題]*A、6B、12C、24D、48(正確答案)136、自動協(xié)助查控中的快速查詢按指令自動實時反饋（）內(nèi)交易信息[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、5D、7137、差錯事故報告單反饋最長不得（）個工作日[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、5138、加蓋附件章應(yīng)加蓋在憑證正面右上角邊長（）厘米的正方形空白區(qū)域內(nèi)[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、4139、企業(yè)銷戶時如果交回未使用的重要空白憑證,以下說法正確的是（）[單選題]*A、告知客戶已銷戶B、當客戶面剪角作廢、裝訂入傳票(正確答案)C、讓客戶自行銷毀D、柜員當客戶面銷毀扔入垃圾桶140、以現(xiàn)金方式存入的驗資賬戶,在（）情況下,出資人需要提取現(xiàn)金時,提交繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金存款單原件及有效身份證件方可辦理[單選題]*A、驗資期滿(正確答案)B、驗資已成功C、驗資轉(zhuǎn)基本后D、無條件141、開立賬戶時,建戶資料復(fù)印件應(yīng)縮印成（）紙,隨“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書”逐戶裝訂[單選題]*A、A4(正確答案)B、B5C、A3D、都可以142、根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定,現(xiàn)金支票與轉(zhuǎn)帳支票的區(qū)別是（）[單選題]*A、現(xiàn)金支票可以轉(zhuǎn)帳,轉(zhuǎn)帳支票不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金支票只能有支取現(xiàn)金,轉(zhuǎn)帳支票只用于轉(zhuǎn)帳(正確答案)C、現(xiàn)金支票只能有支取現(xiàn)金,轉(zhuǎn)帳支票只用于轉(zhuǎn)帳D、現(xiàn)金支票只能有支取現(xiàn)金,轉(zhuǎn)帳支票只用于轉(zhuǎn)帳143、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中哪項業(yè)務(wù)需要業(yè)務(wù)主管行長授權(quán)[單選題]*A、賬戶凍結(jié)B、賬戶解凍C、賬戶信息維護D、協(xié)助扣劃(正確答案)144、核心系統(tǒng)中顯示的輸出結(jié)果,若查詢詳細信息,點擊選定欄后按（）鍵,系統(tǒng)彈出信息框[單選題]*A、AB、S(正確答案)C、DD、F145、每月月初輸出歸檔的上個月總賬應(yīng)輸出為（）總賬[單選題]*A、一級B、二級C、三級(正確答案)D、四級146、中國人民銀行及其分支機構(gòu)依照（）對假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理[單選題]*A、中華人民共和國人民幣管理條例B、中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法C、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法(正確答案)D、不宜流通人民幣挑剔標準147、中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當自受理鑒定之日起（）個工作日內(nèi),出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》[單選題]*A、5B、10C、15(正確答案)D、20148、每張《假幣收繳憑證》最多可以填寫（）個不同的冠字號碼[單選題]*A、1B、2C、5(正確答案)D、8149、以下不屬于人民幣紙幣真?zhèn)蔚淖R別方法的是（）[單選題]*A、眼看B、手摸C、儀器檢測D、測量稱重法(正確答案)150、金融機構(gòu)從人民銀行調(diào)入其他銀行已清分現(xiàn)金后,利用本行清分機或A類點鈔機重新清點并記錄冠字號碼清點過程中發(fā)現(xiàn)的假幣,責任歸（）[單選題]*A、本行B、原封捆單位(正確答案)C、人民銀行D、銀監(jiān)局151、如開戶申請人確因行動不便等原因不能前往營業(yè)機構(gòu),可以采取（）等方式辦理開戶[單選題]*A、上門辦理(正確答案)B、電話核實辦理C、視頻核實辦理D、授權(quán)核實辦理152、因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往的存款人辦理掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時,可采?。ǎ┓绞睫k理,也可由配偶、父母或成年子女憑合法的委托書、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件、被代理人所在社區(qū)委員會（村民委員會）及以上組織或縣級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理[單選題]*A、上門辦理(正確答案)B、電話核實辦理C、視頻核實辦理D、授權(quán)核實辦理153、（）類戶可以辦理存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費和繳費支付、支取現(xiàn)金等業(yè)務(wù)[單選題]*A、Ⅰ(正確答案)B、ⅡC、ⅢD、154、風險預(yù)警監(jiān)測工作于每日（）進行,應(yīng)按日及時完成。[單選題]*A、日初(正確答案)B、日終C、上午D、下午155、會計結(jié)算部及其他相關(guān)管理部門對風險預(yù)警的工作開展、差錯分布、問題整改等情況進行分析、考核、通報。對于在監(jiān)測過程中發(fā)現(xiàn)的重大事項、嚴重差錯等按（）通報。[單選題]*A、每月B、季度(正確答案)C、半年D、一年156、預(yù)警信息查看完畢后,預(yù)警監(jiān)測員若對該筆業(yè)務(wù)無疑議,執(zhí)行（）操作,核銷該筆預(yù)警信息[單選題]*A、核銷(正確答案)B、刪除C、導(dǎo)出D、符合157、若對該筆業(yè)務(wù)有疑議,執(zhí)行（）操作,將預(yù)警信息以EXCLE表格導(dǎo)出,然后在系統(tǒng)內(nèi)進行核銷處理[單選題]*A、核銷B、刪除C、導(dǎo)出(正確答案)D、符合158、銀行開辦Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù),應(yīng)當遵守（）規(guī)定和反洗錢客戶身份資料保存制度要求,留存開戶申請人身份證件的復(fù)印件、影印件或者影像等。有條件的銀行,可以通過視頻或者人臉識別等安全有效的技術(shù)手段作為輔助核實個人身份信息的方式。[單選題]*A、儲蓄管理辦法B、銀行賬戶實名制(正確答案)C、賬戶管理辦法D、反洗錢法159、核驗身份信息時,銀行可采取多種手段對開戶申請人身份信息進行（）驗證,全方位構(gòu)建安全可靠的身份信息核驗機制[單選題]*A、實名制B、多重交叉(正確答案)C、真實性D、識別160、銀行可通過II類戶為存款人提供存款、購買理財、（）和繳費支付等服務(wù)[單選題]*A、轉(zhuǎn)賬B、消費C、限定金額的消費(正確答案)D、支取現(xiàn)金161、銀行應(yīng)根據(jù)自身風險管理水平和存款人風險等級,與存款人約定辦理消費和繳費支付的（）,但不得超過１００００元。[單選題]*A、限額B、金額C、年累限額D、單日累計支付限額(正確答案)162、因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時,銀行可（）辦理。[單選題]*A、拒絕辦理B、上門服務(wù)方式辦理(正確答案)C、直接為前來辦業(yè)務(wù)的人員辦理163、統(tǒng)一柜面支持開立的II類戶、III類戶共有（）種.[單選題]*A、一種B、兩種C、三種(正確答案)D、四種164、統(tǒng)一柜面開立的III類戶由（）位數(shù)字組成。[單選題]*A、18B、19C、20D、22(正確答案)165、（）金額不受余額限額限制。[單選題]*A、購買理財(正確答案)B、貸款資金歸還還款C、司法扣劃D、結(jié)息入賬166、符合變更條件的,銀行應(yīng)當于受理之日起（）個工作日內(nèi)辦結(jié)變更手續(xù)。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4167、II類戶、III類戶最多可分別綁定（）個I類戶；[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、20168、對綁定開立Ⅲ類戶的客戶在同一法人機構(gòu)全部Ⅲ類戶的雙邊收付資金進行累計，雙邊收付資金累計額達到()時，綁定開立Ⅲ類戶轉(zhuǎn)為“（）”狀態(tài)，同時系統(tǒng)自動向該客戶發(fā)送短信通知，提醒客戶需（）內(nèi)攜帶身份證件到同一法人機構(gòu)任意網(wǎng)點辦理客戶信息核實，客戶在規(guī)定時日內(nèi)核實的不影響正常業(yè)務(wù)辦理，超過期限未核實的，中止該客戶在同一法人機構(gòu)范圍內(nèi)全部Ⅲ類戶業(yè)務(wù)，中止業(yè)務(wù)后再核實的（）恢復(fù)業(yè)務(wù)。[單選題]*A、5萬元、待核實、7日內(nèi)、T+1日(正確答案)B、5萬元、已核實、7日內(nèi)、T+1日C、5萬元、待核實、5日內(nèi)、T+1日D、5萬元、待核實、7日內(nèi)、T+3日169、無介質(zhì)Ⅱ類戶銷戶金額超過（）（含），需進行授權(quán)。[單選題]*A、500(正確答案)B、1000C、5000D、10000170、辦理Ⅱ類戶銷戶業(yè)務(wù)，當銷戶金額日累計超過1萬元或年累計超過（）萬元，需將金額轉(zhuǎn)回綁定Ⅰ類戶后方可銷戶。[單選題]*A、5B、10C、20(正確答案)D、50171、辦理Ⅲ類戶銷戶業(yè)務(wù)，銷戶金額日累計超過（）元或年累計超過5萬元，需將金額轉(zhuǎn)回綁定Ⅰ類戶后方可銷戶。[單選題]*A、500B、1000C、1500D、2000(正確答案)172、手工監(jiān)督模式下，縣級后督中心監(jiān)督員原則上應(yīng)在（）個工作日內(nèi)完成監(jiān)督工作。[單選題]*A、一(正確答案)B、二C、三D、七173、自動監(jiān)督模式下，網(wǎng)點的監(jiān)督程序是（）。[單選題]*A、整理憑證——問題核實——移交資料——差錯整改——保管檔案B、問題核實——整理憑證——移交資料——差錯整改——保管檔案C、整理憑證——移交資料——問題核實——保管檔案——差錯整改D、整理憑證——移交資料——問題核實——差錯整改——保管檔案(正確答案)174、重點監(jiān)督員在監(jiān)督“當日沖銷業(yè)務(wù)”時，下面監(jiān)督要點不正確的為（）[單選題]*A、用紅字填寫當日沖銷憑證，經(jīng)坐班主任或主管會計審批后，可不填寫沖銷原因(正確答案)B、當日沖銷憑證需加蓋個人名章、“附件”章C、涉及客戶業(yè)務(wù)的沖銷，當日沖銷憑證上由客戶本人簽字確認，并留存聯(lián)系方式D、已沖銷業(yè)務(wù)的客戶回執(zhí)需收回并加蓋“附件”章175、在集中監(jiān)督系統(tǒng)中，網(wǎng)點主管通過（）模塊提交會計憑證。[單選題]*A、影像采集B、一般補錄C、系統(tǒng)監(jiān)控D、檔案管理(正確答案)176、在集中監(jiān)督系統(tǒng)中，為用戶配置角色時，必須遵循（）。[單選題]*A、用戶制約規(guī)則B、崗位制約規(guī)則(正確答案)C、內(nèi)部制約規(guī)則D、角色制約177、正常銷卡時，不屬于個人儲蓄利息清單監(jiān)督要點的是[單選題]*A、是否由客戶簽字確認B、是否規(guī)范加蓋業(yè)務(wù)訖章C、是否規(guī)范加蓋附件章D、是否規(guī)范加蓋業(yè)務(wù)公章(正確答案)178、掛失補發(fā)換卡時，下列哪些憑證不需要加蓋業(yè)務(wù)公章[單選題]*A、更換卡片申請書B、掛失申請書C、特殊業(yè)務(wù)信息核對表D、收費憑證(正確答案)179、根據(jù)吉林省農(nóng)村信用社集中監(jiān)督業(yè)務(wù)監(jiān)督規(guī)則規(guī)定，內(nèi)部帳現(xiàn)金付出時，借方憑證需加蓋（）。[單選題]*A、業(yè)務(wù)公章B、業(yè)務(wù)訖章C、附件章D、業(yè)務(wù)訖章和附件章(正確答案)180、根據(jù)吉林省農(nóng)村信用社集中監(jiān)督業(yè)務(wù)監(jiān)督規(guī)則規(guī)定，內(nèi)部帳現(xiàn)金付出時，通用憑證需加蓋（）。[單選題]*A、業(yè)務(wù)公章B、業(yè)務(wù)訖章(正確答案)C、附件章D、業(yè)務(wù)訖章和附件章181、印鑒卡不涉及加蓋的印章有（）。[單選題]*A、業(yè)務(wù)公章(正確答案)B、業(yè)務(wù)訖章C、更換D、銷戶182、（）是指監(jiān)督系統(tǒng)識別流水號并與系統(tǒng)導(dǎo)入的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行匹配的憑證。[單選題]*A