防范非法集資試題A卷附答案

防范非法集資試題A卷[復(fù)制]本試卷為分公司非法集資檢測（單選每題3分，多選每題5分，判斷每題2分），請各位領(lǐng)導(dǎo)、老師盡快完成答題，謝謝。您的姓名：[填空題]*_________________________________您是外勤OR內(nèi)勤：[單選題]*○外勤○內(nèi)勤您的部門：[單選題]*○辦公室○營運服務(wù)部○財務(wù)部○人力資源部○科技賦能部○個險營銷部○顧問營銷部○個人業(yè)務(wù)企劃部○個人業(yè)務(wù)培訓(xùn)部○服務(wù)營銷部○團(tuán)險業(yè)務(wù)部○合規(guī)與風(fēng)險管理部一、單選題（每題3分）1.對非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由（）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財產(chǎn)。[單選題]*A.公安機關(guān)(正確答案)B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門2.因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（）解決。[單選題]*A.司法程序(正確答案)B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)3.某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）[單選題]*A.財產(chǎn)罰B.行政強制措施(正確答案)C.申誡罰D.能力罰4.處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會議或組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。[單選題]*A.當(dāng)?shù)厝嗣裾?正確答案)B.當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)C.當(dāng)?shù)毓ど叹諨.當(dāng)?shù)厮痉ň?.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。[單選題]*A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任6.社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)?（）[單選題]*A.受B.不受(正確答案)C.看情況而定D不知道7.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應(yīng)予追訴。[單選題]*A.十萬元B.二十萬元C.三十萬元D.五十萬元(正確答案)8.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財產(chǎn)。[單選題]*A.無期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑(正確答案)9.個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。[單選題]*A.五十萬元B.一百萬元(正確答案)C.一百五十萬元D.二百萬元10.在處置非法集資案件過程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動（），如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時啟動相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。[單選題]*A.活動方案B.應(yīng)急預(yù)案(正確答案)C.宣傳方案D.實施方案二、多選題（每題5分）1.下列屬于非法集資特征要求的是（）。*A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金(正確答案)B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳(正確答案)C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(正確答案)D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的2.非法集資的形式包括（）。*A.通過會員卡、消費卡的形式非法集資(正確答案)B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資(正確答案)C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資(正確答案)D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券3.非法集資活動的危害性有（）*A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失(正確答案)B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序(正確答案)C.影響社會大局穩(wěn)定(正確答案)D.影響黨和政府的形象4.保險領(lǐng)域非法集資犯罪主要形式有:（）*A.被誘導(dǎo)型B.主導(dǎo)型(正確答案)C.被利用型(正確答案)D.參與型(正確答案)5.以下哪些是處置非法集資工作應(yīng)遵循的原則:（）*A.政府主導(dǎo)(正確答案)B.依法查處(正確答案)C.積極穩(wěn)妥(正確答案)D.及時果斷(正確答案)6.按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成（）*A.非法吸收公眾存款罪(正確答案)B.非法集資罪C.集資詐騙罪(正確答案)D.詐騙罪7.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ǎ┑荣M用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。（）*A.返點費(正確答案)B.傭金(正確答案)C.好處費(正確答案)D.代理費(正確答案)8.保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的形式主要有:（）*A.是指保險機構(gòu)涉嫌從事非法集資活動(正確答案)B.保險中介機構(gòu)涉嫌從事非法集資活動(正確答案)C.保險從業(yè)人員涉嫌從事非法集資活動(正確答案)D.保險業(yè)外其他單位、個人涉嫌以保險名義從事非法集資活動(正確答案)9.防范非法集資，保險公司可以做的有（）方面*A.加強從業(yè)人員培訓(xùn)(正確答案)B.強化銷售團(tuán)隊監(jiān)督(正確答案)C.實施職業(yè)背景調(diào)查(正確答案)D.對代理制人員日常行為不需干預(yù)10.使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”。（）*A.肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的(正確答案)B.攜帶集資款逃匿的(正確答案)C.將集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營，因虧損無法償還的D.將集資款用于違法犯罪活動的(正確答案)三、判斷題（每題2分）1.非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的一定比例予以清退，對利息不予清退。[判斷題]*對(正確答案)錯2.單位的分支機構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機構(gòu)、部門實施犯罪行為的，因分支機構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機構(gòu)、部門沒有可供執(zhí)行罰金的財產(chǎn)，不應(yīng)將其認(rèn)定為單位犯罪，而應(yīng)按照個人犯罪處理。[判斷題]*對錯(正確答案)3.借貸雙方約定的利率未超過年利率36%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。[判斷題]*對錯(正確答案)4.對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由地方人民政府責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。[判斷題]*對(正確答案)錯5.非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯6.提高客戶識別保險領(lǐng)域非法集資的能力和技能，應(yīng)當(dāng)在銷售保險過程中傳達(dá)“三查、兩配合”原則，其中，“兩配合”指的是配合做好轉(zhuǎn)賬繳費、配合做好回訪。[判斷題]*對(正確答案)錯7.某人向其親朋借10萬元錢買車并約定三年后償還，屬于非法集資行為。[判斷題]*對錯(正確答案)8.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿16周歲且具有刑事責(zé)任能力的人，單位不會構(gòu)成本罪的犯罪主體。[判斷題]*對錯(正確答案)9.各類媒體應(yīng)積極履行