銀行內(nèi)控工作方案

第第10頁(yè)共16頁(yè)銀行內(nèi)控工作方案銀行內(nèi)控工作方案銀行內(nèi)控工作計(jì)劃銀行內(nèi)控>工作計(jì)劃（一）年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下一、業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫(kù)存及成品的帳實(shí)相符。二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析^p 會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析^p 會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn)，在會(huì)上評(píng)估。2對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工管理的工作計(jì)劃。二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。銀行內(nèi)控工作計(jì)劃（二）20年是我集團(tuán)上市推進(jìn)工作的一個(gè)關(guān)鍵年度。按照財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)公司現(xiàn)有實(shí)際情況，應(yīng)逐步建立、完善公司內(nèi)部控制體系，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制行為，防范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。第一部分企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃方案一、內(nèi)部控制的目標(biāo)定位一是合法合規(guī)，二是提升效率。1、合法合規(guī)國(guó)家法律要求，無(wú)論在書(shū)面上還是實(shí)質(zhì)上，所有適用的法律、法規(guī)均應(yīng)得到遵守。2流程控制時(shí)始終堅(jiān)持的原則。二、內(nèi)部控制的工作開(kāi)展1、建立起一個(gè)健康的內(nèi)部控制文化環(huán)境通過(guò)建立“簡(jiǎn)單，可依賴(lài)”是公司的核心價(jià)值觀，用以結(jié)果為導(dǎo)向的高效決策方式。2、逐步建立、完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制機(jī)制內(nèi)部控制中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程必須判明企業(yè)完成既定目標(biāo)存在的外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，分析^p 各種風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型和程度?？刂拼胧┮话惆ú幌嗳萋殑?wù)分離制、授權(quán)審批控制、>會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營(yíng)分析^p控制和績(jī)效考評(píng)控制等。3、建立起信息與溝通制度通過(guò)建立信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序，確保信息及時(shí)溝通，促進(jìn)內(nèi)部控制有效運(yùn)行。（這里所提到的信息是影響企業(yè)內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、內(nèi)部監(jiān)督等方面的信息。）4、逐步建立企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控的管理工作方式部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)是本部門(mén)內(nèi)部控制的第一責(zé)任人，應(yīng)對(duì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制工作采用“元首問(wèn)責(zé)制”。各部門(mén)內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本部門(mén)員工的工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督控制，員工間因流程實(shí)行職務(wù)性?xún)?nèi)部監(jiān)督。公司監(jiān)督部門(mén)對(duì)經(jīng)營(yíng)單位進(jìn)行報(bào)告、評(píng)價(jià)及監(jiān)督管團(tuán)董事會(huì)對(duì)執(zhí)委會(huì)的工作有監(jiān)督、評(píng)價(jià)、督導(dǎo)的權(quán)利與責(zé)任。通過(guò)建立“目標(biāo)管理”考核制度，確立公司每個(gè)員工的職責(zé)與工作目標(biāo)，保證公司目標(biāo)與員工工作目標(biāo)的一致性。三、內(nèi)部控制工作范圍內(nèi)部控制工作將涉及集團(tuán)所有管理層級(jí)、涵蓋集團(tuán)公司銷(xiāo)售、售后服務(wù)、產(chǎn)品延伸拓展等業(yè)務(wù)領(lǐng)域?？砂ü局卫斫Y(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、>投資融資管理、各項(xiàng)資產(chǎn)管理、會(huì)計(jì)控制、>財(cái)務(wù)管理、銷(xiāo)售和維修服務(wù)管理、延伸產(chǎn)品的管理、>行政管理、人力資政策、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)、合同擔(dān)保、對(duì)子公司的管理、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的管控等。四、內(nèi)部控制工作的開(kāi)展及組織1制制度的推行。銀行內(nèi)控工作方案。2、內(nèi)部控制工作在董事會(huì)與管理層兩個(gè)組織層面推行董事會(huì)在內(nèi)部控制中提供治理、指導(dǎo)和監(jiān)督。是內(nèi)部控制的重要要素。管理層的素質(zhì)和品行管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。管理層的素質(zhì)和品行直接影響企業(yè)目標(biāo)及其實(shí)現(xiàn)的方式，它也影響著員工們的素質(zhì)和品行以及行為準(zhǔn)則。他直接反映了>企業(yè)文化的取向。最高管理層對(duì)有效內(nèi)部控制的態(tài)度和關(guān)注必須融入企業(yè)中。20按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。一、內(nèi)控管理制度原則的宣導(dǎo)1、內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團(tuán)內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導(dǎo)工作計(jì)劃的制訂。2、按照宣導(dǎo)計(jì)劃，組織對(duì)集團(tuán)相關(guān)管理人員實(shí)行宣貫銀行內(nèi)控工作方案。3、對(duì)宣貫結(jié)果的跟蹤3-4二、制度系統(tǒng)的整理1205制度流程與上級(jí)管理層在重大事項(xiàng)方面的對(duì)接情況進(jìn)行梳理、完善，建議形成書(shū)面報(bào)告。各地區(qū)自行組織門(mén)店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關(guān)規(guī)定，對(duì)各自的重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)已有的內(nèi)部控制制度及其實(shí)施情況進(jìn)行全系統(tǒng)的檢查、分析^p 和梳理，將重要業(yè)務(wù)現(xiàn)有的政策、制度與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行對(duì)比查找內(nèi)部控制缺陷，編制風(fēng)險(xiǎn)清單。2、檢查階段。在集團(tuán)內(nèi)審委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，由集團(tuán)內(nèi)控部牽頭，將各部門(mén)相關(guān)人員及地區(qū)相關(guān)人員組成聯(lián)合工作組，對(duì)各部門(mén)制度、流程自審結(jié)果復(fù)合；按照內(nèi)控工作原則，對(duì)相關(guān)制度修訂。報(bào)集團(tuán)重新頒布執(zhí)行。同時(shí)，整理內(nèi)部控制缺陷，分析^p缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應(yīng)的內(nèi)控措施，并上報(bào)內(nèi)審委員會(huì)。3、問(wèn)題披露階段。針對(duì)《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對(duì)相關(guān)檢察部門(mén)報(bào)告（如審計(jì)部門(mén)的審計(jì)報(bào)告，監(jiān)察部門(mén)的監(jiān)察報(bào)告，人力部門(mén)的處罰報(bào)告等）揭露出的問(wèn)題，查找相關(guān)制度、流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)；對(duì)制度、流程進(jìn)行修訂、升級(jí)。4程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。善，機(jī)構(gòu)、人員和崗位的調(diào)整等。5、評(píng)估階段。針對(duì)制度執(zhí)行結(jié)果及反饋信息，針對(duì)制度、流程修訂的過(guò)程，應(yīng)制度執(zhí)行情況開(kāi)展評(píng)估，對(duì)改進(jìn)落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)關(guān)注。三、20年的預(yù)算跟蹤工作20審查跟蹤報(bào)告。1、審查預(yù)算執(zhí)行單位的控制方式。2、審查預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中的審批過(guò)程。3、審查預(yù)算執(zhí)行中的重大差異。4、審查預(yù)算變更的允準(zhǔn)過(guò)程。5、其他情形。四、集團(tuán)考核指標(biāo)評(píng)估工作1、搜集各部門(mén)考核指標(biāo)及考核標(biāo)準(zhǔn)2、對(duì)考核指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)與制度的銜接情況進(jìn)行評(píng)估3、對(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)間的銜接情況開(kāi)展評(píng)估4、對(duì)評(píng)估結(jié)果整合、分析^p ，向內(nèi)審委員會(huì)報(bào)告5、建議考核指標(biāo)的調(diào)整及升級(jí)20銀行內(nèi)控工作計(jì)劃（三）一、全力推進(jìn)“三個(gè)創(chuàng)新”第一個(gè)創(chuàng)新是科技創(chuàng)新。要加快科技創(chuàng)新，為加快發(fā)展提供強(qiáng)有力的技術(shù)支ABIS打造新一代、大前置、中間業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行四大應(yīng)用技術(shù)平臺(tái)。第二個(gè)創(chuàng)新即業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新，除了利用好傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)品種外，要借助科技進(jìn)步的有力支持，根據(jù)與時(shí)俱進(jìn)的多樣化的客戶(hù)需求，不斷開(kāi)發(fā)利用好更具吸引力的新的金融產(chǎn)品，諸如新的代理業(yè)務(wù)、通匯寶、銀證通、國(guó)債組合存款、教育儲(chǔ)蓄、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、金色世紀(jì)借記卡、校園卡、準(zhǔn)貸卡、銀轉(zhuǎn)證、西聯(lián)匯款、私人理財(cái)，出口退稅質(zhì)押貸款、汽車(chē)消費(fèi)貸款等，不斷打造更具影響力和吸引力的業(yè)務(wù)品牌。在具體操作中，要注重業(yè)務(wù)品種的綜合并用，盡量為客戶(hù)提供全面的產(chǎn)品組合服務(wù)，突出我行的特色。第三個(gè)創(chuàng)新即服務(wù)創(chuàng)新。在搞好傳統(tǒng)金融服務(wù)的同時(shí)，積極為客戶(hù)提供經(jīng)濟(jì)金融信息、代管>保險(xiǎn)箱、投資咨詢(xún)、個(gè)人理財(cái)、銀證聯(lián)網(wǎng)等綜合性服務(wù)，繼續(xù)堅(jiān)持設(shè)立大客戶(hù)服務(wù)中心?！耙徽臼健狈?wù)，且逐步讓一線臨柜人員掌握百句服務(wù)英語(yǔ)，以應(yīng)對(duì)日益凸現(xiàn)的金融國(guó)際化。二、采勸七進(jìn)”策略銀行內(nèi)控工作方案【二】:銀行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)方案寧夏銀行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)方案為進(jìn)一步提升我行內(nèi)控和操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，增強(qiáng)員工依法合規(guī)和遵章守紀(jì)意識(shí)，提高案件防控能力，打造“全員參與，覆蓋全面”的內(nèi)控年”活動(dòng)實(shí)施方案。一、指導(dǎo)思想開(kāi)展“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)中國(guó)銀監(jiān)識(shí)和制度執(zhí)行力。二、工作目標(biāo)通過(guò)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的有效開(kāi)展，使全行特別是基層行員工的內(nèi)控制度執(zhí)行意識(shí)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng)，無(wú)章可循、有章不循、違規(guī)操作、前糾后錯(cuò)等突出問(wèn)題得到有效解決，內(nèi)控制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，有效控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)保持遏制各類(lèi)案件和責(zé)任事故發(fā)生的態(tài)勢(shì)，在全行逐步建立人人自覺(jué)遵守規(guī)章制度、自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺(jué)抵制違規(guī)行為的良好執(zhí)行力文化，使“遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”意識(shí)深入人心。三、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為全面推動(dòng)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的順利開(kāi)展，總行成立“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“領(lǐng)導(dǎo)小組”）。組 長(zhǎng)副組長(zhǎng)馬玉光陳寶趙其宏居光華沙建平成員鮑小峰任小玲周健鵬韓曉軍胡文惠滑建義張玥孫連成張英張園王春尹征楊少飛馬寧欣趙偉涂國(guó)城毋炳玉李桂華領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”），沙建平首席風(fēng)險(xiǎn)官擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，主要負(fù)責(zé)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的安排組織及牽頭實(shí)施等日常工作。四、工作任務(wù)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條措施”、內(nèi)部控制“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”、案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”等監(jiān)管規(guī)章的要求（以下統(tǒng)稱(chēng)“相關(guān)監(jiān)管規(guī)章），對(duì)參與內(nèi)控建設(shè)的總行各有關(guān)部門(mén)的重點(diǎn)工作任務(wù)明確如下（一）法律合規(guī)部工作任務(wù)。負(fù)責(zé)制定下發(fā)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)方案，負(fù)責(zé)擊檢查。（二）辦公室工作任務(wù)。負(fù)責(zé)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)情況的宣傳工作，利用行效果等。（三）紀(jì)檢監(jiān)察室、人力資部工作任務(wù)。監(jiān)察室要對(duì)財(cái)會(huì)、信貸等重要崗位人員部署員工行為排查活動(dòng)（安全保衛(wèi)部配合）；人力資部要切實(shí)推進(jìn)關(guān)鍵重要崗位的輪崗工作。紀(jì)檢監(jiān)察室、人力資部共同配合領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)各種違規(guī)行為進(jìn)行問(wèn)責(zé)和處罰。向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交行為排查活動(dòng)及輪崗工作具體實(shí)施方案。（四）計(jì)劃財(cái)務(wù)部工作任務(wù)。按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)章的要求，切實(shí)加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債2021相應(yīng)檢查并督促其進(jìn)行整改。制定《“內(nèi)控建設(shè)年”計(jì)劃財(cái)務(wù)工作具體實(shí)施方案》。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理部工作任務(wù)。按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的要求，落實(shí)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門(mén)和報(bào)告路徑，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制和工作制度。制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間進(jìn)度計(jì)劃，年內(nèi)重點(diǎn)落實(shí)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的措施和辦法。做好貸款新規(guī)執(zhí)行情況的檢查，向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交具體實(shí)施方案。（六）授信審批部工作任務(wù)。按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)章的要求，結(jié)合全行授信業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度，梳理授信業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確授信業(yè)務(wù)“內(nèi)控建設(shè)年”的主要活動(dòng)內(nèi)容，對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行授信業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、防范授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查并督促其進(jìn)行整改。在當(dāng)前流動(dòng)性收緊的宏觀局勢(shì)下，尤其要注意防范違法騙貸、違法放貸的發(fā)生。牽頭制定《“內(nèi)控建設(shè)年”授信業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》。公司業(yè)務(wù)部、中小企業(yè)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、伊斯蘭金融事業(yè)部配合授信審批部開(kāi)展相關(guān)工作。（七）運(yùn)營(yíng)管理部工作任務(wù)。按照監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)要求，尤其要對(duì)照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條措施”的規(guī)定，結(jié)合全行會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度，梳理出會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確本條線“內(nèi)控建設(shè)年”的主要活動(dòng)內(nèi)容。對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、防范操作性風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查并督促其整改。尤其針對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，把柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)內(nèi)容，抑制柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。要開(kāi)展對(duì)放款審核的自查和對(duì)分支機(jī)構(gòu)放款審核的檢查，制定《“內(nèi)控建設(shè)年”會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》。（八）資金營(yíng)運(yùn)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部工作任務(wù)。按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)章的要求，明確資金業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)工作，對(duì)本部門(mén)執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管規(guī)章和本行制度的情況進(jìn)行自我評(píng)估，并進(jìn)行自查自糾。對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)內(nèi)控制度、防范操作性風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查并督促其整改。資金營(yíng)運(yùn)部要關(guān)注同業(yè)授信客戶(hù)的信用狀況及資金市場(chǎng)的利率變化，尤其要關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，把票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)環(huán)節(jié)，抑制票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。制定《“內(nèi)控建設(shè)年”資金業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》、《“內(nèi)控建設(shè)年”國(guó)際業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》。（九）電子銀行部工作任務(wù)。按照監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)要求，結(jié)合全行電子銀行ATM業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》。（十）信息技術(shù)部工作任務(wù)。按照監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)要求，對(duì)照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)自糾。堅(jiān)決防范由于計(jì)算機(jī)程序或系統(tǒng)安全等方面漏洞引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。制定《“內(nèi)控建設(shè)年”信息技術(shù)工作具體實(shí)施方案》。銀行內(nèi)控工作方案【三】:2020【20年銀行工作計(jì)劃一】新年新氣象，在新的一年即將開(kāi)始之際，我將立足自身實(shí)際，客觀分析^p的解決自身存在的實(shí)際問(wèn)題，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作1、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在年里，我將結(jié)合自身工作開(kāi)展的實(shí)際，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱(chēng)資格考試，針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺(jué)提高整體綜合素質(zhì)。2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開(kāi)展實(shí)際情況，不斷提升自身專(zhuān)業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營(yíng)銷(xiāo)能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。3、結(jié)合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開(kāi)展的方式、方法，立足實(shí)際，著力窗口接觸點(diǎn)的同位思維，充分理解客戶(hù)的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶(hù)維護(hù)和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開(kāi)展落實(shí)，通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)展，不斷提升現(xiàn)有客戶(hù)的忠誠(chéng)度和誠(chéng)信度。4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實(shí)踐為三農(nóng)服務(wù)的宗旨，我將通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開(kāi)拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手，與全體信用社職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成20年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力?！?0年銀行工作計(jì)劃二】一、狠抓貫徹落實(shí)適度寬松貨幣政策工作重點(diǎn)，積極支持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展(一)加大貨幣政策宣傳力度。一是通過(guò)開(kāi)展貨幣政策及金融知識(shí)宣傳等多種渠道，做好適度寬松貨幣政策的宣傳解釋工作，提高社會(huì)對(duì)金融宏觀調(diào)控政策的認(rèn)同度，爭(zhēng)取各方面的理解和大力支持，共同促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展;二是進(jìn)一步完善貨幣政策執(zhí)行情況評(píng)價(jià)機(jī)制，并研究和推動(dòng)出臺(tái)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)加大信貸支持力度的激勵(lì)政策，促進(jìn)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)滿(mǎn)足轄區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)信資金的合理需求; 三是做好票據(jù)兌付后的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和實(shí)地考核工作，努力實(shí)現(xiàn)花錢(qián)買(mǎi)機(jī)制的改革目標(biāo); 四是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化原則完善利率定價(jià)機(jī)制，增強(qiáng)貸款利率彈性，合理降低企業(yè)融資成本。(二)有效發(fā)揮窗口指導(dǎo)和政策指引。一是引導(dǎo)貸款投向重點(diǎn)行業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持區(qū)別對(duì)待、有保有壓的原則，進(jìn)一步優(yōu)化信貸資金配置，主要是積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)縣支柱產(chǎn)業(yè)如礦產(chǎn)冶練、制藥業(yè)等和園區(qū)企業(yè)的信貸支持力度;二是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度。主要是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)小額擔(dān)保貸款新政策，加強(qiáng)對(duì)小額擔(dān)保貸款的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)和創(chuàng)新管理工作，降低小額擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn);同時(shí)，積極推進(jìn)國(guó)家助學(xué)貸款業(yè)務(wù)的開(kāi)展;三是推進(jìn)農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新。積極推進(jìn)農(nóng)村信貸擔(dān)保機(jī)制，擴(kuò)大農(nóng)村有 效擔(dān)保物范圍，積極探索發(fā)展農(nóng)村多種形式擔(dān)保的信貸產(chǎn)品，大力推動(dòng)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)權(quán)、農(nóng)村集體土地抵押貸款、林權(quán)抵押貸款、林農(nóng)授信貸款、農(nóng)大額信用貸款、農(nóng)戶(hù)小額信用貼息貸款以及農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織貸款、信用擔(dān)保+農(nóng)業(yè)信貸、保險(xiǎn)+信貸等貸款品種和模式的創(chuàng)新發(fā)展;同時(shí)，進(jìn)一步改善農(nóng)村金融生環(huán)境，通過(guò)改善農(nóng)村支付、信用環(huán)境，建立健全金融機(jī)構(gòu)支持三農(nóng)的激勵(lì)機(jī)制;四是拓寬企業(yè)融資渠道。積極支持企業(yè)在商品交易中使用銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等結(jié)算工具，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向工商企業(yè)和中小企業(yè)開(kāi)展票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，降低企業(yè)融資成本;同時(shí)，規(guī)范和引導(dǎo)民間金融健康發(fā)展，發(fā)揮民間金融在支持中小企業(yè)發(fā)展、擴(kuò)大民間多樣化需求中的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，拓展企業(yè)融資方式，破解資金瓶頸。(一)關(guān)注國(guó)有商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)改革進(jìn)展情況。展中的重大事件和新情況、新問(wèn)題，加強(qiáng)指導(dǎo)和幫助;二是支持培育和發(fā)展農(nóng)村金融組織體系，加大地方金融資整合力度，大力推動(dòng)小額貸款公司試點(diǎn)工作，促進(jìn)新型金融機(jī)構(gòu)發(fā)展。(二)關(guān)注金融危機(jī)下的轄區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。一是密切監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行的流動(dòng)性和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，加強(qiáng)應(yīng)急管理，及時(shí)完善相關(guān)應(yīng)急預(yù)案;二是進(jìn)一步健全系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，提高金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)判水平;三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、土地政策、環(huán)境保護(hù)政策等加大項(xiàng)目評(píng)估力度，切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。(三)加快征信體系建設(shè)。一是加強(qiáng)企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)的運(yùn)維管理，做好非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)核對(duì)和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，繼續(xù)擴(kuò)大非銀行信息采集范圍;二是積極推動(dòng)中小企業(yè)信用體系建設(shè)，加快推進(jìn)部門(mén)間信息共享，搭建中小企業(yè)融資信用信息交流平臺(tái);三是穩(wěn)步有序推進(jìn)農(nóng)村信用體系建設(shè)，積極擴(kuò)大農(nóng)戶(hù)信用檔案建設(shè)范圍，探索建立農(nóng)戶(hù)信用評(píng)價(jià)體系，培育和提高農(nóng)戶(hù)的信用意識(shí)，改善農(nóng)村信用環(huán)境;四是推進(jìn)金融征信統(tǒng)一平臺(tái)建設(shè)，深入開(kāi)展征信宣傳教育工作，培育社會(huì)公眾誠(chéng)信意識(shí)。(四)完善反洗錢(qián)工作機(jī)制。一是進(jìn)一步完善反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析^p，提高對(duì)可疑交易報(bào)告的分析^p能力和水平;二是依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政調(diào)查和案件協(xié)查，加大打擊洗錢(qián)行為的力度，爭(zhēng)取在發(fā)現(xiàn)和破獲案件方面取得更大成果;進(jìn)一步密切與公安、海關(guān)等反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議成員單位的溝通協(xié)作，有效發(fā)揮反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制作用;三是大力開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)，著力提高反洗錢(qián)工作水平和社會(huì)公眾反洗錢(qián)法律意識(shí);四是根據(jù)上級(jí)行安排，擬在轄內(nèi)選擇一家金融機(jī)構(gòu)適時(shí)組織綜合執(zhí)法大檢查，促進(jìn)各金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。【20年銀行工作計(jì)劃三】一、以客戶(hù)為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。客戶(hù)是我們的生存之，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)1、我行一直提倡的首問(wèn)責(zé)任制、滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)、站立服務(wù)、三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。2收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、liuue86bsp的競(jìng)爭(zhēng)能力。4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶(hù)多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。5、繼續(xù)做好電話(huà)銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求1、督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)