銀行反洗錢工作自查報告3篇

銀行反洗錢工作自查報告3篇名目第1篇銀行反洗錢工作自查報告第2篇銀行反洗錢工作自查自糾報告第3篇銀行反洗錢工作自查自糾報告范文

【第1篇】銀行反洗錢工作自查報告

依據(jù)市人民銀行工作支配，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)狀況報告如下：

一、根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)掌握度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

二、設立特地的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員特地負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科特地負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并根據(jù)分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢狀況進行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。根據(jù)“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶供應的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；依據(jù)審慎性原則仔細的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易準時進行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住宅、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住宅等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣揚工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采納以會代訓的形式，讓工作人員盡量把握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析力量，增加反洗錢工作力量。

四、細心組織自查工作，對xx年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，且短期內(nèi)消失大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴峻地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，躲避大額支付交易監(jiān)測；

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)覺開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶供應存款、結(jié)算等服務；臨時未發(fā)覺相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)覺的不足之處：

1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。

2、由于我社系統(tǒng)格式的特別性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的肯定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為生疏的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論學問和足夠的實踐閱歷，有待進一步提高辨別可疑支付交易的推斷力量。

【第2篇】銀行反洗錢工作自查自糾報告

銀行反洗錢工作自查自糾報告

依據(jù)市人民銀行工作支配，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)狀況報告如下：

一、根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)掌握度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

二、設立特地的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員特地負責反洗錢工作，能夠做到"三明確'、"二落實'，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科特地負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并根據(jù)分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢狀況進行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。根據(jù)"了解客戶'制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶供應的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；依據(jù)審慎性原則仔細的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易準時進行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住宅、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住宅等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣揚工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采納以會代訓的形式，讓工作人員盡量把握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析力量，增加反洗錢工作力量。

四、細心組織自查工作，對xx年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，且短期內(nèi)消失大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴峻地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，躲避大額支付交易監(jiān)測；

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)覺開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶供應存款、結(jié)算等服務；臨時未發(fā)覺相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)覺的不足之處：

1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。

2、由于我社系統(tǒng)格式的特別性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的肯定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為生疏的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論學問和足夠的實踐閱歷，有待進一步提高辨別可疑支付交易的推斷力量。

【第3篇】銀行反洗錢工作自查自糾報告范文

銀行反洗錢工作自查自糾報告

接行總部關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知》的文件精神后,我支行快速依據(jù)文件要求綻開全面仔細的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

一.組織機構(gòu)建設狀況.

我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來狀況進行特地的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內(nèi)掌握度建設狀況

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)掌握度比較熟識,能夠較清晰的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)分界限,對可疑交易的識別力量正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查狀況.

對于存款人開戶,我行根據(jù)人行關(guān)于銀行賬戶管理方法能夠仔細檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)覺有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告狀況.

對于大額和可疑交易,我行能夠根據(jù)規(guī)定準時并精確?????的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存狀況

我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬