個人自查報告合

個人自查報告合個人自查報告合一

我公司高度重視內(nèi)控工作，結(jié)合本單位工作實際，組織內(nèi)控工作小組開展自查工作，下發(fā)內(nèi)控自查通知，通過訪談內(nèi)控相關(guān)崗位、上報內(nèi)控自查材料等形式進展了重點自查。

上半年共修改流程5個，包括：工程質(zhì)量事故處理流程、外委工程審批流程、內(nèi)部工程施工治理流程、固定資產(chǎn)報廢治理流程、車輛修理治理流程；增加流程2個，包括：內(nèi)部工程驗收治理流程、外部工程驗收治理流程。

（一）反舞弊程序與掌握方面

通過自查發(fā)覺局部員工對反舞弊問題的認知度不夠；目前僅采納辦公電話和一般電子郵箱作為信訪舉報電話和郵箱的問題。

（二）財務治理方面

1、工程本錢核算治理存在工程進度確認不準時的問題。

2、工程轉(zhuǎn)資未明確資產(chǎn)類別及使用年限。

3、發(fā)票治理未按規(guī)定保管

4、經(jīng)核查，我公司發(fā)覺工資表中，由總公司統(tǒng)一計算、發(fā)放的通訊費補貼（按稅法規(guī)定屬于工資性補貼范疇）沒有納入個人所得稅應稅額度內(nèi)。經(jīng)與總公司財務處溝通，此項補貼沒有經(jīng)過稅務機關(guān)審批的免稅文件，應列入個人所得稅計稅范疇。

（三）物資選購及庫存治理方面

通過自查發(fā)覺在材料選購驗收上還存在問題，如：只對招標選購的設(shè)備材料驗收，而零采的沒有驗收過程，導致局部選購材料不符合要求。究其緣由是過去對零采物資重視不夠，認為數(shù)量少，材料比擬雜，驗收比擬困難。

（四）人力資源治理方面

1、權(quán)利和責任安排上，有些部門存在職責不清，職責穿插的狀況。由于人員變動，分工等緣由，造成了這種狀況。

2、培訓方面，有些部門存在流程不清楚，不根據(jù)公司規(guī)定的培訓流程進展審批的狀況。其中有臨時性的培訓，時間緊，來不及審批等緣由。

3、業(yè)績考核方面，有的部門走過場，考核就是一個形式，沒有深入到實際工作中，沒有起到考核的鼓勵作用。

（一）反舞弊程序與掌握方面

1.加強信反舞弊程序和掌握的宣傳力度。組織員工進展舞弊風

險和反舞弊程序和掌握的相關(guān)培訓，利用專題會、網(wǎng)絡、宣傳欄等載體進展大力宣傳，使員工了解什么是舞弊，發(fā)覺舞弊行為應向那個部門舉報以及舉報方式。

2、設(shè)置專號可錄音舉報電話，在工作時間之外采納自動錄音接聽，以保證24小時暢通。每天準時收聽舉報相關(guān)信息，保證每一件信訪舉報都得到有效處置。

3、新建信訪專用電子舉報郵箱，對電子舉報郵箱的權(quán)限設(shè)置進展調(diào)整，加強舉報郵件處理狀況的監(jiān)視。

（二）財務治理方面

1、要求公司工程治理部按準時與甲方確認工程進度，準時入賬活化企業(yè)資金。

2、為了發(fā)票使用安全建議購置保險柜。

（三）人力資源治理方面

1、對職責不清的部門，修改崗位說明書，做到職責清楚。

2、嚴格培訓的審批流程，對時候?qū)徟牟块T進展考核扣分，同時加強培訓審批流程的宣傳。

3、業(yè)績考核方面，讓主管的領(lǐng)導深刻熟悉到績效考核的作用和意義，讓績效考核工作成為鼓勵員工的一個工具，從而更好的治理日常的工作。

個人自查報告合二

為了深入推動案件風險防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，穩(wěn)固“執(zhí)行年”活動成果，依據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》，結(jié)合我崔家山信用社工作實際，準時安排全轄各網(wǎng)點實施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動。通過深化“執(zhí)行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風險防范意識，徹底訂正了業(yè)務操作中制度冷淡，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風不深入，勞動紀律差，制度執(zhí)行不力，工作責任心不強等現(xiàn)象?，F(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查狀況報告如下：

為深化“執(zhí)行年”活動，確保組織領(lǐng)導有力、責任落實到位，加強本次活動的組織領(lǐng)導，務求活動取得實效，不走過場，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組，組長：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。負責對本次活動的組織實施。

（一）在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全掩蓋風險排查。

結(jié)合我社正在開展的“三項整治”活動，對全部20xx年6月底前的存量貸款進展全面清理、核對、核查的有利時機，對大額不良貸款（50萬元以上）3筆，金額183.01萬元的風險進展排查，弄清成因，制定清收、處置措施，對清理、核查中發(fā)覺的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實責任清收。

（二）現(xiàn)金排查

嚴格根據(jù)現(xiàn)金、結(jié)算治理有關(guān)規(guī)定對各機構(gòu)庫存現(xiàn)金、

雙人管庫、雙人押運、雙人守庫、大額現(xiàn)金支取、庫存限額等現(xiàn)金治理規(guī)定執(zhí)行狀況進展了檢查。同時主社至少一月對轄內(nèi)機構(gòu)庫存進展一次檢查，分社主任至少每周對庫存現(xiàn)金進展一次檢查。關(guān)注、關(guān)懷出納、押運員、守庫員等要害崗位人員的工作和思想狀況，準時把握其思想、行為變化，加強思想教育，防范案件隱患。

（二）重要空白憑證治理、使用狀況排查。通過檢查，各機構(gòu)對重要空白憑證的治理、使用均能做到入庫專人治理、準時入賬，實物與賬、簿全都。柜員登記領(lǐng)用，對系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號，沒有跳號使用或漏號的問題。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時，將號碼剪下粘貼在重要空白憑證銷號登記簿上，作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記，裝入當日會計傳票，不存在擅自銷毀重要空白憑證問題。單位負責人或會計主管定期對柜員重要空白憑證行檢查核對。

（三）大額存款進出狀況排查。我社共3個營業(yè)機構(gòu)，對20xx年1月至9月的大額存取款業(yè)務逐筆進展了清理。我們一是檢查了個人和對公存款賬戶的開戶資料是否齊全、符合人行賬戶治理規(guī)定；二是查看原始存、取款憑證，看憑證印鑒是否與單位預留印鑒全都，是否有客戶簽名等；三是檢查大額資金匯劃是否嚴格根據(jù)審批程序進展了審批，審批登記簿是否記載標準、準時；四是檢查存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料是否出具了申請及有關(guān)部門的證明文件，信用社是否準時修改了客戶信息，對印鑒做相應變更。有無頻繁開、銷戶等特別現(xiàn)象。經(jīng)排查，我社大額存款交易均屬正常業(yè)務辦理，資金用途、流向及業(yè)務操作程序符合規(guī)定，賬戶余額核對全都，沒有發(fā)覺挪用現(xiàn)金、盜用客戶資金等違法案件發(fā)生。

（四）對賬制度落實狀況。堅持記賬與對賬分別原則，按季檢查往來對賬、銀企對賬狀況。對常常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對賬單”，大局部機構(gòu)對賬單收回率都能到達90%以上，收回的對賬回單進展了妥當保管。對存折戶堅持賬折見面，當時核對。堅持按月進展同業(yè)往來賬務核對，余額對賬單發(fā)出、收回準時，賬務核對正確。聯(lián)社清算中心與轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)之間的往來賬務按月發(fā)對賬單，往來賬務核對相符。對未達賬項能夠進展跟蹤核對，確保余額全都。

（五）信貸治理方面。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。

（六）內(nèi)掌握度執(zhí)行力突查

結(jié)合“四項”制度執(zhí)行和“九種人”排查，加大對柜臺重要崗位人員的行為排查，關(guān)注其八小時以外的狀況，在詳細實施時，突出重點，抓住關(guān)鍵措施落實，將重要人員崗位輪換、強制性休假制度，逐項進展落實，逐個逐步標準。

（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等治理制度，但由于人員編制緊急、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。

（二）結(jié)算帳戶治理不標準，開戶資料收集不完善。

（三）個別機構(gòu)對賬不準時，對賬單收回率不高，對帳率未到達100%。

（四）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未準時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

（五）貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信用社貸款自查報告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。

針對本次自查發(fā)覺的問題，為仔細開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升信用社制度執(zhí)行力，增加合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高

信用社案件防控力量。仔細做好以下工作：

（一）完善制度。信用社將組織力氣對現(xiàn)有的規(guī)章制度進展仔細梳理，按制度執(zhí)行年要求，結(jié)合信用社實際，對內(nèi)掌握度要盡快補充完善，特殊是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定具體的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。

（二）加強信用社干部、員工對內(nèi)控根本制度以及法律、法規(guī)學問的學習，不斷增加制度和法制觀念。

（三）對本次自查發(fā)覺的問題，要按要求逐項對比整改，逐項制定整改規(guī)劃和措施。

（四）進一步加大對內(nèi)控根本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時對各網(wǎng)點整改狀況進展跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

通過深化“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱難性、簡單性的工作，導致局部職工學習不夠深入、仆人翁意識不強、制度執(zhí)行不力、發(fā)覺問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將連續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動，堅持理論、業(yè)務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執(zhí)行縣聯(lián)社的各項的長效機制，確保全社依法合規(guī)經(jīng)營，推動信用社各項業(yè)務經(jīng)營又好又快地進展。

個人自查報告合三

今年以來，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務進展的新形勢，積極探究內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識、責任意識和風險意識。

隨著內(nèi)掌握度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應業(yè)務進展的需要，該行檢查目標開頭從查錯糾弊向風險評價評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查規(guī)劃，調(diào)整原來的業(yè)務檢查目標，業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)視時實施操作風險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。

查找漏洞，訂正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)視，實質(zhì)是效勞，檢查職能由單純監(jiān)視向監(jiān)視、效勞并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)覺各類業(yè)務問題的同時，該行側(cè)重觀看內(nèi)掌握度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內(nèi)控治理專項治理年”活動和“不標準經(jīng)營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊訂正、邊輔導、邊扶持的關(guān)系。

該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時，積極從業(yè)務活動向治理活動、業(yè)務活動并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行狀況的進展認定與評價，突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標的真實性以及各項業(yè)務治理的合規(guī)性和風險性，提高了治理者的力量，到達降低經(jīng)營風險，提高治理效能與效率的目的。

四是推動檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動化轉(zhuǎn)型，屢次組織培訓，進展“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)治理信息系統(tǒng)的力量，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查，實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)省合規(guī)檢查本錢，也為