2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識每日一練試卷A卷含答案

2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識每日一練試卷A卷含答案單選題（共80題）1、下列關(guān)于大宗商品的說法，錯誤的是()。A.大宗商品可以進入流通領(lǐng)域，但不包括零售環(huán)節(jié)B.大宗商品具有商品屬性，可用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費的使用C.大宗商品的期貨及現(xiàn)貨價格變動會直接影響到整個經(jīng)濟體系D.在金融投資市場，大宗商品是指異質(zhì)化、可交易、被廣泛作為工業(yè)基礎(chǔ)原材料的商品【答案】D2、小王在銀行間債券市場交易，需要投合規(guī)并經(jīng)審批的金融機構(gòu)法人代為辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)，所體現(xiàn)的交易制度為（）。A.公開市場一級交易商制度B.做市商制度C.會員管理制度D.結(jié)算代理制度【答案】D3、證券X的期望收益率為12%，標準差為20%;證券Y的期望收益率為15%，標準差為27%。如果這兩個證券在組合的比重相同，則組合的期望收益率為()。A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%【答案】B4、大宗商品的分類不包括()。A.能源類B.基礎(chǔ)原材料類C.黃金D.農(nóng)產(chǎn)品【答案】C5、()也稱權(quán)益報酬率。A.資產(chǎn)收益率B.銷售利潤率C.權(quán)益乘數(shù)D.凈資產(chǎn)收益率【答案】D6、劉先生3月1日買入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公積金轉(zhuǎn)增股本10股送1股，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，年末股價是9.9元，持有該股票的收益率是（）。A.9.90%B.0C.37.50%D.-1%【答案】C7、目前,我國證券投資基金托管費是由（）根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期支取的。A.基金份額持有人B.基金注冊登記結(jié)構(gòu)C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】C8、目前，中外合資基金管理公司外資持股上限為不超過（）。A.10%B.20%C.49%D.51%【答案】C9、關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險，下列表述錯誤的是（）。A.一般來說，零息債券的通貨膨脹風(fēng)險大于浮動利率債券B.通貨膨脹使得物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降C.浮動利率債券因其利率是浮動的，因此不會面臨通貨膨脹風(fēng)險D.一般來說，固定利率債券的通貨膨脹風(fēng)險大于浮動利率債券【答案】C10、關(guān)于債權(quán)資本與權(quán)益資本的投票權(quán)，以下表述錯誤的是（）A.通常債券持有者對公司事務(wù)沒有投票權(quán)B.通常公司債權(quán)方對公司事務(wù)沒有投票權(quán)C.普通股股東一般按照其持股比例享有投票權(quán)D.優(yōu)先股股東一般按照其持股比例享有投票權(quán)【答案】D11、公司債券的發(fā)行主體是（）。A.國有企業(yè)B.中央政府C.股份公司D.地方政府【答案】C12、對交易所上市的資產(chǎn)支持證券和私募債券，基金管理人一般按照()估值。A.估值技術(shù)確定的公允價值B.交易所市價C.交易所收盤價D.成本價【答案】D13、分配股票股利是股票分紅方式的一種，是指上市公司將（）以股票形式支付給股東。A.未分配利潤B.法定盈余公積C.任意盈余公積D.留存收益【答案】D14、在某基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到:“可以通過投資股票、債券、期貨等分散基金會的非系統(tǒng)性風(fēng)險，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險”投資經(jīng)理B補充道:“系統(tǒng)性風(fēng)險主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強對經(jīng)濟、政治和法律等因素的關(guān)注“。關(guān)于兩人的說法，以下表述正確的是（）。A.兩者均不正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤D.兩者均正確【答案】B15、下列關(guān)于期權(quán)合約價值的說法，錯誤的是()。A.一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和B.時間價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值C.內(nèi)在價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值D.期權(quán)合約的價值可以分為內(nèi)在價值和時間價值【答案】C16、下列屬于股票特征的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、已知一年期國庫券的名義利率為6％，預(yù)期通貨膨脹率為3％。市場對某資產(chǎn)所要求的風(fēng)險溢價為4％，那么實際利率為（）。A.3％B.2％C.9％D.4％【答案】A18、以下不屬于投資經(jīng)理在投資組合反饋階段工作內(nèi)容的是（）。A.監(jiān)控B.業(yè)績評估C.再平衡D.優(yōu)化【答案】D19、下列關(guān)于期權(quán)合約價值的說法中，錯誤的是（）。A.一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和B.時間價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值C.內(nèi)在價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值D.期權(quán)合約的價值可以分為內(nèi)在價值和時間價值【答案】C20、如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為()，意味著該基金持有股票的平均時間為1年。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D21、關(guān)于杜邦分析法，以下表述錯誤的是（）A.杜邦分析法中，資產(chǎn)收益率可以分解成銷售利潤率與總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率的乘積B.杜邦分析法有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營業(yè)績C.杜邦分析法最早是由美國杜邦公司使用的一種財務(wù)分析方法D.杜邦分析法是針對總資產(chǎn)收益率進行逐級分解的財務(wù)分析方法【答案】D22、下列對貨幣市場工具的描述中，錯誤的是（）。A.均是債務(wù)契約B.期限在1年以內(nèi)C.流動性高D.本金安全性低，風(fēng)險較高【答案】D23、下列不是私募股權(quán)投資的退出機制的是（）。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購C.首次出售D.破產(chǎn)清算【答案】C24、下列不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素是()。A.投資目標與范圍B.時期選擇C.基金風(fēng)險水平D.基金管理人資歷【答案】D25、下列不屬于市場風(fēng)險的是（）。A.政策風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.購買力風(fēng)險【答案】B26、某種附息國債面額為100元，票面利率為5.21%，市場利率為4.89%，期限為3年，每年付息1次，則該國債的內(nèi)在價值是（）元。A.100.853B.99.876C.78.987D.100.873【答案】D27、小王在銀行間債券市場交易，需委托合規(guī)并經(jīng)批準的金融機構(gòu)法人代為辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)，所體現(xiàn)的交易制度為（）。A.公開市場-級交易商制度B.結(jié)算代理制度C.做市商制度D.會員管理制度【答案】B28、可以回購本公司股票的情形不包括()。A.公司減少注冊資本B.公司擴大經(jīng)營規(guī)模C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B29、基金A當月的實際收益率為5%,基金A的業(yè)績基準投資組合B的基金投資權(quán)重、分別為股票；債券；現(xiàn)金為7:2:1,當月股票，債券，現(xiàn)金的月指數(shù)收益率分別為5.84%,1.45%,048%,基金B(yǎng)的當月收益率為（）。此時基金A的超額收益率為（）。A.4%71%B.4.43%,0.57%C.2.59%,2.41%D.7.77%,0.57%【答案】B30、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費的年費率為1.5%(一年按365天計算)，則當日應(yīng)計提的基金管理費為()萬元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D31、一般來說，回購期限（），抵押品的價格風(fēng)險（），回購利率（）A.越短；越低；越低B.越長；越低；越高C.越短；越高；越高D.越長；越高；越低【答案】A32、假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負債為5億元，發(fā)行在外的基金份額總數(shù)為30億份，那么其基金份額凈值為（）元。A.1.00B.1.16C.1.23D.1.35【答案】A33、（）是一種沒有到期日的特殊債券。A.國債B.零息債券C.固定利率債券D.統(tǒng)一公債【答案】D34、期權(quán)是一種選擇權(quán)，是一種能在未來特定時間以特定價格（）一定數(shù)量的某種特定資產(chǎn)的權(quán)利。A.賣出B.買入或賣出C.買入D.買入同時賣出【答案】B35、關(guān)于資產(chǎn)負債表中的信息，下列選項表述均錯誤的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C36、以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券價值說法正確的是（）A.可轉(zhuǎn)債的市場價值表現(xiàn)為其在一級市場的價格B.轉(zhuǎn)換價值通常高于市場價值C.由純粹債券價值和轉(zhuǎn)換權(quán)利價值組成D.股價上升，轉(zhuǎn)換價值下降【答案】C37、關(guān)于基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素，以下表述錯誤的是（）。A.我國封閉式基金每個交易日估值，每周披露一次份額凈值B.交易所上市的股指期貨合約以估值當日結(jié)算價進行估值C.交易活躍的證券，直接采用交易價格對其估值D.海外基金的估值頻率較低，一般是每月估值一次【答案】D38、下列不屬于技術(shù)分析的假定的是（）A.股票價格圍繞其內(nèi)在價值波動B.市場行為涵蓋一切信息C.股價具有趨勢性運動規(guī)律，股票價格沿著趨勢運動D.歷史會重演【答案】A39、財務(wù)報表分析是()進行證券分析的重要內(nèi)容。A.公司董事B.總經(jīng)理C.基金投資商D.基金投資經(jīng)理或研究員【答案】D40、下列屬于商業(yè)票據(jù)特點的是（）。A.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高B.利率較高C.只有二級市場，沒有明確的一級市場D.面額較小【答案】A41、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說法正確的是（）。A.同時具有普通債券和權(quán)益特征B.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)債就相當于持有了標的股票C.票面利率高于普通公司債券D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)股時間由持有人決定【答案】A42、投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出是指（）。A.遠期交易B.清算交收C.除息除權(quán)D.回轉(zhuǎn)交易【答案】D43、下列說法中錯誤的是（）。A.遠期、期貨和大部分合約有事被稱作遠期承諾B.期權(quán)合約和遠期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對C.信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權(quán)利D.期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約【答案】D44、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是經(jīng)由（）批準設(shè)立的。A.國務(wù)院財政部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.上海證券交易所和深圳證券交易所D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】D45、下列關(guān)于政府債券的表述，錯誤的是()。A.地方政府債可以由地方政府自主發(fā)行B.國債可以由地方政府代理發(fā)行C.地方政府債可以由中央財政代理發(fā)行D.我國政府債券包括國債和地方政府債【答案】B46、某混合基金的月平均凈值增長率為3%，標準差為4%，在95%的概率下，月度凈值增長率區(qū)間為()A.-1%—7%B.1%—7%C.5%—11%D.-5%—11%【答案】D47、如果債券發(fā)行人不能按時支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的（）。A.匯率風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】C48、我國證券交易所的設(shè)定和解散由（）決定。A.證監(jiān)會B.中國人民銀行C.國家發(fā)展和改革委員會D.國務(wù)院【答案】D49、關(guān)于預(yù)期損失，以下表述正確的是（）。A.預(yù)期損失是指在給定時間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值B.預(yù)期損失是指在給定時間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最大損失C.預(yù)期損失只是一個分位值，不能衡量最左側(cè)灰色區(qū)域的風(fēng)險情況D.預(yù)期損失是指在給定時間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最小損失【答案】A50、國家開發(fā)銀行發(fā)行的債券14國開26的條款規(guī)定：本期債券設(shè)定一次發(fā)行人選擇提前贖回的權(quán)利，發(fā)行人可以選擇在本次債券第5個計息年度最后一日，按照面值一次性全部贖回本次債券。票面利率：5.3%;起息日期：2014-11-03;到期日期：2024-11-03。以下說法錯誤的是（）A.此債券含有贖回條款B.如果2019年11月市場利率比2014年11月大幅下跌，那么此債券可能變?yōu)?年期債券C.此條款保護債務(wù)人D.如果沒有此條款，那么票面利率應(yīng)當大于5.3%【答案】D51、下列哪一類私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金？（）A.風(fēng)險投資B.并購?fù)顿YC.成長權(quán)益D.危機投資【答案】A52、目前,我國的基金管理費按照基金資產(chǎn)凈值計得后，按（）支付。A.季B.周C.月D.日【答案】C53、關(guān)于上升收益率曲線，以下表述錯誤的是（）A.上升收益率曲線，又稱正向收益率曲線，是最常見的收益率曲線類型B.上升收益率曲線表明，其他條件不變，同一債券的到期收益率隨著時間的推移逐漸上升C.上升收益率曲線表明，該時點短期債券收益率低于長期債券收益率D.之所以出現(xiàn)上升收益率的曲線，是因為投資者對期限較長的債券要求較高的風(fēng)險溢價【答案】B54、下列屬于另類投資局限性的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A55、公司2016年度資產(chǎn)負債表中，流動負債總計10億元，非流動負債總計3億元，所有者權(quán)益22億元，則當年公司的總資產(chǎn)是()A.13億元B.9億元C.23億元D.35億元【答案】D56、()又稱違約風(fēng)險，是企業(yè)在付息日或負債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險，嚴重時可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。A.經(jīng)營風(fēng)險B.財務(wù)風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】B57、關(guān)于銀行間債券市場的債券結(jié)算，以下表述正確的是（）。A.實時處理交收結(jié)算的本金風(fēng)驗較大B.實時處理交收只能以凈額結(jié)算方式進行C.批量處理交收相對來講效率較高，對市場參與者流動性要求較高D.批量處理交收可以以全新結(jié)算或爭餐結(jié)算方式進行交收【答案】D58、下列不屬于普通股股東享有的基本權(quán)利的是（）A.收益權(quán)B.知情權(quán)C.優(yōu)先分配股利權(quán)D.表決權(quán)【答案】C59、下列關(guān)于到期收益率的假設(shè)，說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C60、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）；所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。A.10％；20％B.10％；30％C.20％；30％D.20％；50％【答案】B61、假設(shè)某證券投資基金2015年6月2日基金資產(chǎn)凈值為36500萬元，6月3日基金資產(chǎn)凈值為36600萬元，該基金的基金管理費率為1.0%,當年實際天數(shù)為365天，則該基金6月3日應(yīng)計提的管理費為（）元。A.3650B.10000C.3660D.10027【答案】B62、我國證券市場已經(jīng)實行了貨銀對付制度的交易品種是（）。A.債券B.A股C.基金D.權(quán)證【答案】D63、目前,我國證券投資基金管理費計提后,一般按（）向管理人支付。A.月B.季C.日D.周【答案】A64、下列關(guān)于期貨交易中的"投機"的表述中，錯誤的是（）。A.投機者承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險B.投機者承擔(dān)了風(fēng)險，并提供風(fēng)險資金C.投機交易減弱了市場的流動性D.投機者是使套期保值得以實現(xiàn)的重要力量【答案】C65、一份認股權(quán)證的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之（）。A.乘積B.和C.比值D.差【答案】B66、貨幣市場工具不包括（）。A.期限為半年的的中央銀行票據(jù)B.剩余期限為400天的債券C.剩余期限為300天的債券D.期限為一年的銀行存款【答案】B67、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險。A.通脹風(fēng)險B.再投資風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險【答案】C68、下列關(guān)于設(shè)立境外分支機構(gòu)的基本條件說法錯誤的是（）。A.公司最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰B.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營穩(wěn)定有較強的持續(xù)經(jīng)營能力C.擬設(shè)立的子公司、分支機構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.擬設(shè)立的子公司、分支機構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度【答案】A69、下列關(guān)于期權(quán)的表述中，不正確的是（）。A.標的資產(chǎn)的價格越低、執(zhí)行價格越高，看跌期權(quán)的價格就越低B.一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和C.全美范圍內(nèi)的標準化的期權(quán)合約是從1973年芝加哥期權(quán)交易所的看漲期權(quán)交易開始的D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價格下降，而使看跌期權(quán)價格上升【答案】A70、關(guān)于期貨市場的風(fēng)險管理功能，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A71、有效前沿上不含無風(fēng)險資產(chǎn)的投資組合是（）。A.無風(fēng)險證券B.最優(yōu)證券組合C.切點投資組合D.任意風(fēng)險證券組合【答案】C72、近年來我國互換合約市場高速増長，互換合約也成為許多投資組合的重要組成部分。目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.國債回購利率C.1年期定期存款利率D.3年期定期存款利率【答案】D73、某基金2013年度收益為58%，假設(shè)當年無風(fēng)險收益