建筑工程項目風(fēng)險管理

建筑工程項目管理1項目10建筑工程項目風(fēng)險管理任務(wù)10.1

建筑工程風(fēng)險概述1任務(wù)10.2

建筑工程項目風(fēng)險識別2任務(wù)10.3

建筑工程項目，風(fēng)險評估3目錄任務(wù)10.4建筑工程項目風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控

42項目10建筑工程項目風(fēng)險管理【職業(yè)能力目標(biāo)】通過本項目的學(xué)習(xí)認(rèn)識風(fēng)險、建筑工程項目風(fēng)險管理的基本概念，掌握建筑工程項目風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控等風(fēng)險管理內(nèi)容。【學(xué)習(xí)要求】能力目標(biāo)知識要點了解相關(guān)知識（1）風(fēng)險的概念（2）建筑工程項目風(fēng)險的概念（3）建筑工程項目風(fēng)險管理的概念掌握建筑工程項目風(fēng)險識別、評估、響應(yīng)、監(jiān)控（1）風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險響應(yīng)、風(fēng)險監(jiān)控的概念（2）風(fēng)險識別的方法、風(fēng)險評估的方法、風(fēng)險響應(yīng)的方法、風(fēng)險監(jiān)控的方法3任務(wù)10.1項目風(fēng)險管理概述GO4（1）風(fēng)險的含義根據(jù)對風(fēng)險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是：①風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。即風(fēng)險由不確定性和損失兩個要素構(gòu)成。②風(fēng)險是在一定條件下一定時期內(nèi)，某一事件的預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。一.工程項目中的風(fēng)險5風(fēng)險因素是指能夠引起或增加風(fēng)險事件發(fā)生的機會或影響損失的嚴(yán)重程度的因素，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。根據(jù)其性質(zhì)的不同，可將風(fēng)險因素分為實質(zhì)性風(fēng)險因素、道德風(fēng)險因素和心理風(fēng)險因素。實質(zhì)性風(fēng)險因素是指能直接引起或增加損失發(fā)生機會或損失嚴(yán)重程度的因素，如環(huán)境污染就是影響人身體健康的實質(zhì)性因素；道德風(fēng)險因素是指由于人的品德、素質(zhì)不良，促使風(fēng)險事件發(fā)生的因素，如詐騙、偷工減料等行為；心理風(fēng)險因素是指由于人主觀上的疏忽或過失而導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的因素，如遺忘、僥幸導(dǎo)致?lián)p失的發(fā)生等。風(fēng)險事件又稱風(fēng)險事故，是指直接導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。一.工程項目中的風(fēng)險6（2）項目風(fēng)險《建設(shè)工程項目管理規(guī)范》中對項目風(fēng)險的解釋是：“在企業(yè)經(jīng)營和項目施工過程中存在大量的風(fēng)險因素，如自然風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、社會風(fēng)險、國際風(fēng)險、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險等。風(fēng)險具有客觀存在性、不確定性、可預(yù)測性、結(jié)果雙重性等特征。項目的一次性特征使其不確定性要比一般的經(jīng)濟活動大許多，也決定了其不具有重復(fù)性項目所具有的風(fēng)險補償機會，一旦出現(xiàn)問題則很難補救。項目多種多樣，每一個項目都有各自的具體問題，但有些問題卻是很多項目所共有的。一.工程項目中的風(fēng)險7①對于項目各組成部分之間的復(fù)雜關(guān)系，任何個人都不可能了如指掌。②項目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。例如，當(dāng)項目進(jìn)度拖延時，有時可以通過增加人力奪回失去的時間；但在另外一些情況下，增加人力不但不能加快進(jìn)度，反而使進(jìn)度更加拖延。③項目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。一.工程項目中的風(fēng)險8④雖然項目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟問題，但找上門來的卻經(jīng)常是不同方面互相沖突的希望或者難以滿足的要求，以及其他非常復(fù)雜、不確定性極高的非技術(shù)和非經(jīng)濟問題，如政治因素、文物保護、領(lǐng)導(dǎo)意圖等，都使得最后完成的項目是互相沖突的希望和要求的一種折衷，而非項目計劃的實現(xiàn)。項目不同階段會有不同的風(fēng)險，風(fēng)險大多數(shù)隨著項目的進(jìn)展而變化，不確定性會隨之逐漸減少。最大的不確定性存在于項目的早期，早期階段做出的決策對以后階段和項目目標(biāo)的實現(xiàn)影響最大。項目各種風(fēng)險中，進(jìn)度拖延往往是費用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。一.工程項目中的風(fēng)險9（3）風(fēng)險分類不同的風(fēng)險具有不同的特性，為有效地進(jìn)行風(fēng)險管理，有必要對各種風(fēng)險進(jìn)行分類。①按風(fēng)險后果劃分a.純粹風(fēng)險。純粹風(fēng)險是指風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果只有兩種，即沒有損失或有損失。b.投機風(fēng)險。投機風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。一.工程項目中的風(fēng)險10②按風(fēng)險險來源源劃分分a.自然風(fēng)風(fēng)險。。自然風(fēng)風(fēng)險是是指由由于自自然力力的不不規(guī)則則變化化導(dǎo)致致財產(chǎn)產(chǎn)毀損損或人人員傷傷亡，，如風(fēng)風(fēng)暴、、地震震等。。b.人為風(fēng)風(fēng)險。。人為風(fēng)風(fēng)險是是指由由于人人類活活動導(dǎo)導(dǎo)致的的風(fēng)險險。人人為風(fēng)風(fēng)險又又可細(xì)細(xì)分為為行為為風(fēng)險險、政政治風(fēng)風(fēng)險、、經(jīng)濟濟風(fēng)險險、技技術(shù)風(fēng)風(fēng)險和和組織織風(fēng)險險等。。一.工程項項目中中的風(fēng)風(fēng)險11③按風(fēng)險險的形形態(tài)劃劃分a.靜態(tài)風(fēng)風(fēng)險。。靜態(tài)風(fēng)風(fēng)險是是由于于自然然力的的不規(guī)規(guī)則變變化或或人的的行為為失誤誤導(dǎo)致致的風(fēng)風(fēng)險。。從發(fā)發(fā)生的的后果果來看看，靜靜態(tài)風(fēng)風(fēng)險多多屬于于純粹粹風(fēng)險險。b.動態(tài)風(fēng)風(fēng)險。。動態(tài)風(fēng)風(fēng)險是是由于于人類類需求求的改改變、、制度度的改改進(jìn)和和政治治、經(jīng)經(jīng)濟、、社會會、科科技等等環(huán)境境的變變遷導(dǎo)導(dǎo)致的的風(fēng)險險。從從發(fā)生生的后后果來來看，，動態(tài)態(tài)風(fēng)險險既可可屬于于純粹粹風(fēng)險險，又又可屬屬于投投機風(fēng)風(fēng)險。。一.工程項項目中中的風(fēng)風(fēng)險12④按風(fēng)險險可否否管理理劃分分a.可管理理風(fēng)險險。b.不可管管理風(fēng)風(fēng)險。。風(fēng)險可可否管管理取取決于于所收收集資資料的的多少少和掌掌握管管理技技術(shù)的的水平平。⑤按風(fēng)險險影響響范圍圍劃分分a.局部風(fēng)風(fēng)險。。b.總體風(fēng)風(fēng)險。。⑥按風(fēng)險險后果果的承承擔(dān)者者劃分分按風(fēng)險險后果果的承承擔(dān)者者可分分為政政府風(fēng)風(fēng)險、、投資資方風(fēng)風(fēng)險、、業(yè)主主風(fēng)險險、承承包商商風(fēng)險險、供供應(yīng)商商風(fēng)險險、擔(dān)擔(dān)保方方風(fēng)險險等。。一.工程項項目中中的風(fēng)風(fēng)險13（1）風(fēng)險險的客客觀性性風(fēng)險的的客觀觀性，，首先先表現(xiàn)現(xiàn)在它它的存存在是是不以以人的的意志志為轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移的的。從從根本本上說說，這這是因因為決決定風(fēng)風(fēng)險的的各種種因素素對風(fēng)風(fēng)險主主體是是獨立立存在在的，，不管管風(fēng)險險主體體是否否意識識到風(fēng)風(fēng)險的的存在在，在在一定定的條條件下下仍有有可能能變?yōu)闉楝F(xiàn)實實。其其次，，還表表現(xiàn)在在風(fēng)險險是無無時不不有、、無所所不在在的，，它存存在于于人類類社會會的發(fā)發(fā)展過過程之之中，，潛藏藏于人人類從從事的的各種種活動動之中中。二.項目風(fēng)險的的特點點14（2）風(fēng)險險的不不確定定性風(fēng)險的的不確確定性性是指指風(fēng)險險的發(fā)發(fā)生是是不確確定的的。即即風(fēng)險險的程程度有有多大大、風(fēng)風(fēng)險何何時何何地有有可能能轉(zhuǎn)變變?yōu)楝F(xiàn)現(xiàn)實均均是不不肯定定的。。這是是由于于人們們對客客觀世世界的的認(rèn)識識受到到各種種條件件的限限制，，不可可能準(zhǔn)準(zhǔn)確預(yù)預(yù)測風(fēng)風(fēng)險的的發(fā)生生。風(fēng)險的的不確確定性性并不不代表表風(fēng)險險就完完全不不可測測度。。有的的風(fēng)險險可以以測度度，有有的風(fēng)風(fēng)險不不可測測度。。例如如，項項目投投資問問題，，對不不同投投資方方案的的不同同收益益和損損失的的可能能性，，可以以根據(jù)據(jù)有關(guān)關(guān)情況況、數(shù)數(shù)據(jù)，，運用用各種種方法法進(jìn)行行測度度；對對于經(jīng)經(jīng)濟風(fēng)風(fēng)險、、政治治風(fēng)險險和自自然風(fēng)風(fēng)險就就很難難測度度甚至至無法法測度度。風(fēng)險的的不確確定性性要求求人們們運用用各種種方法法，盡盡可能能地對對風(fēng)險險進(jìn)行行測度度，以以便采采取相相應(yīng)的的對策策規(guī)避避風(fēng)險險。二.項目風(fēng)險的的特點點15（3）風(fēng)險險的不不利性性風(fēng)險一一旦產(chǎn)產(chǎn)生，，就會會使風(fēng)風(fēng)險主主體產(chǎn)產(chǎn)生挫挫折、、損失失，甚甚至失失敗，，這對對風(fēng)險險主體體是極極為不不利的的。（4）風(fēng)險險的可可變性性風(fēng)險的的可變變性是是指在在一定定條件件下風(fēng)風(fēng)險可可以轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)化。。風(fēng)險險的可可變性性包括括以下下內(nèi)容容：①風(fēng)險性性質(zhì)的的變化化。②風(fēng)險量量的變變化。。③某些風(fēng)風(fēng)險在在一定定空間間和時時間范范圍內(nèi)內(nèi)被消消除。。④新的風(fēng)險產(chǎn)生。二.項目風(fēng)險的特點16（5）風(fēng)險的相對性風(fēng)險的相對性是針針對風(fēng)險主體而言言的，即使在相同同的風(fēng)險情況下，，不同的風(fēng)險主體體對風(fēng)險的承受能能力也是不同的。。風(fēng)險主體收益的的多少、投入的大大小和風(fēng)險主體的的地位與擁有的資資源的差異，決定定了其風(fēng)險承受能能力的差異。例如如，同樣是損失1000元，對擁有100萬元資產(chǎn)的人和擁擁有10萬元資產(chǎn)的人，其其風(fēng)險程度是不同同的。二.項目風(fēng)險的特點17（6）風(fēng)險同利益的對對稱性風(fēng)險同利益的對稱稱性是指對風(fēng)險主主體來說風(fēng)險和利利益必然同時存在在，即風(fēng)險是利益益的代價，利益是是風(fēng)險的報酬。如如果沒有利益而只只有風(fēng)險，那么誰誰也不會去承擔(dān)這這種風(fēng)險；另一方方面，為了實現(xiàn)一一定的利益目標(biāo)，，必須以承擔(dān)一定定的風(fēng)險為前提。。例如，普通股風(fēng)風(fēng)險大而收益大，，優(yōu)先股風(fēng)險小而而收益小。二.項目風(fēng)險的特點18（1）項目風(fēng)險管理的的定義《建設(shè)工程項目管理理規(guī)范》中，對項目風(fēng)險管管理的定義是：項項目風(fēng)險管理是企企業(yè)項目管理的一一項重要管理過程程，它包括對風(fēng)險險的預(yù)測、辨識、、分析、判斷、評評估及采取相應(yīng)的的對策，如風(fēng)險回回避、控制、分隔隔、分散、轉(zhuǎn)移、、自留及利用等活活動。這些活動對對項目的成功運作作至關(guān)重要，甚至至?xí)Q定項目的成成敗。風(fēng)險管理水水平是衡量企業(yè)素素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)，，風(fēng)險控制能力則則是判定項目管理理者生命力的重要要依據(jù)。因此，項項目管理者必須建建立風(fēng)險管理制度度和方法體系。三.項目風(fēng)險管理19風(fēng)險管理的目標(biāo)可可綜合歸納為：維維持生存；安定局局面；降低成本，，提高利潤；穩(wěn)定定收入；避免經(jīng)營營中斷；不斷發(fā)展展壯大；樹立信譽譽，擴大影響；應(yīng)應(yīng)付特殊事故等。。風(fēng)險管理的責(zé)任一一般包括：確定和和評估風(fēng)險，識別別潛在損失因素及及估算損失大??；；制定風(fēng)險的財務(wù)務(wù)對策；采取應(yīng)付付措施；制定保護護措施，提出保護護方案；落實安全全措施；管理索賠賠；負(fù)責(zé)保險會計計、分配保費、統(tǒng)統(tǒng)計損失；完成有有關(guān)風(fēng)險管理的預(yù)預(yù)算等。三.項目風(fēng)險管理20（2）風(fēng)險管理與項目目管理的關(guān)系風(fēng)險管理是整個項項目管理的一個部部分，其目的是保保證項目總目標(biāo)的的實現(xiàn)。①從項目的時間、質(zhì)質(zhì)量和成本目標(biāo)來來看，風(fēng)險管理與與項目管理的目標(biāo)標(biāo)是一致的。即通通過風(fēng)險管理來降降低項目進(jìn)度、質(zhì)質(zhì)量和成本方面的的風(fēng)險，實現(xiàn)項目目管理目標(biāo)。②從項目范圍管理來來看，項目范圍管管理的主要內(nèi)容包包括界定項目范圍圍和對項目范圍變變動的控制。通過過界定項目范圍，，可以明確項目的的范圍，將項目的的任務(wù)細(xì)分為更具具體、更便于管理理的部分，避免遺遺漏而產(chǎn)生風(fēng)險。。三.項目風(fēng)險管理21③從項目計劃的職能能來看，風(fēng)險管理理為項目計劃的制制訂提供了依據(jù)。。項目計劃考慮的的是未來，而未來來必然存在著不確確定因素。風(fēng)險管管理的職能之一是是減少項目整個過過程中的不確定性性，這有利于計劃劃的準(zhǔn)確執(zhí)行。④從項目溝通控制的的職能來看，項目目溝通控制主要是是對溝通體系進(jìn)行行監(jiān)控，特別要注注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解解和矛盾的職能和和組織間的接口，，這些可為風(fēng)險管管理提供信息。反反過來，風(fēng)險管理理中的信息又可通通過溝通體系傳輸輸給相應(yīng)的部門和和人員。⑤從項目實施過程來來看，不少風(fēng)險都都是在項目實施過過程中由潛在變?yōu)闉楝F(xiàn)實。風(fēng)險管理理就是在風(fēng)險分析析的基礎(chǔ)上，擬定定出具體應(yīng)對措施施，以消除、緩和和、轉(zhuǎn)移風(fēng)險，利利用有利機會避免免產(chǎn)生新的風(fēng)險。。三.項目風(fēng)險管理22任務(wù)10.2建筑工程項目風(fēng)險險識別GO23在項目的早期階段段，風(fēng)險信號大都都非常微弱，極易易被人們忽視。再再者，風(fēng)險并不都都是顯露于外表，，多數(shù)情況下是隱隱蔽于項目的各個個環(huán)節(jié)，難以發(fā)現(xiàn)現(xiàn)。風(fēng)險有時甚至至存在于種種假象象之中，具有迷惑惑性。因此，識別別和預(yù)測風(fēng)險對項項目管理具有非常常重要的意義。風(fēng)險識別是風(fēng)險管管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險險識別是指風(fēng)險管管理人員在收集資資料和調(diào)查研究之之后，運用各種方方法對尚未發(fā)生的的潛在風(fēng)險及客觀觀存在的各種風(fēng)險險進(jìn)行系統(tǒng)歸類和和全面識別。風(fēng)險險識別的主要內(nèi)容容是：識別引起風(fēng)風(fēng)險的主要因素，，識別風(fēng)險的性質(zhì)質(zhì)，識別風(fēng)險可能能引起的后果。任務(wù)10.2建筑工程程項目風(fēng)風(fēng)險識別別24一.風(fēng)險識別別的概念念風(fēng)險識別別是風(fēng)險險管理的的首要工工作、基基礎(chǔ)步驟驟，是指指風(fēng)險發(fā)發(fā)生之前前，通過過分析、、歸納和和整理各各種信息息資料，，系統(tǒng)全全面的認(rèn)認(rèn)識風(fēng)險險事件并并加以適適當(dāng)?shù)臍w歸類，對對風(fēng)險的的類型、、產(chǎn)生原原因、可可能產(chǎn)生生的后果果做出定定性估計計、感性性認(rèn)識和和經(jīng)驗判判斷。25二.風(fēng)險識別別的步驟驟1.建立風(fēng)險險的客觀觀存在思思想2.收集項目目信息，，建立初初步風(fēng)險險清單3.確立各種種風(fēng)險事事件并推推測其可可能產(chǎn)生生的結(jié)果果4.對各種風(fēng)風(fēng)險的重重要性進(jìn)進(jìn)行分析析5.進(jìn)行風(fēng)險險事件歸歸類6.建立風(fēng)險險目錄摘摘要26（1）文件資資料審核核從項目整整體和詳詳細(xì)的范范圍兩個個層次對對項目計計劃、項項目假設(shè)設(shè)條件和和約束因因素、以以往項目目的文件件資料審審核中識識別風(fēng)險險因素。。（2）信息收收集整理理①頭腦風(fēng)暴暴法頭腦風(fēng)暴暴(BrainStorming，簡稱BS)法，是美美國的奧奧斯本（（AlexF.Osborn）于1939年首創(chuàng)的的，是最最常用的的風(fēng)險識識別方法法。其實實質(zhì)就是是一種特特殊形式式的小組組會。三.風(fēng)險識別別的方法法27它規(guī)定了了一定的的特殊規(guī)規(guī)則和方方法技巧巧，從而而形成了了一種有有益于激激勵創(chuàng)造造力的環(huán)環(huán)境氣氛氛，使與與會者能能自由暢暢想，無無拘無束束地提出出自己的的各種構(gòu)構(gòu)想、新新主意，，并因相相互啟發(fā)發(fā)、聯(lián)想想而引起起創(chuàng)新設(shè)設(shè)想的連連鎖反應(yīng)應(yīng)，通過過會議方方式去分分析和識識別項目目風(fēng)險。。其基本要要求如下下：a.參加者6～12人，最好好有不同同的背景景，可從從不同的的角度分分析觀察察問題，，但最好好是同一一層次的的人；b.鼓勵參加加者提出出瘋狂的的(野性化的的)、別出心心裁的和和極端的的想法，，甚至是是想入非非非的主主張；c.鼓勵修改改、補充充并結(jié)合合他人的的想法提提出新建建議；d.嚴(yán)禁對他他人的想想法提出出批評；；e.數(shù)量也是是一個追追求的目目標(biāo)，提提議多多多益善。。三.風(fēng)險識別別的方法法28②德爾菲法法德爾菲法法(Delphi法)是邀請專專家匿名名參加項項目風(fēng)險險分析識識別的一一種方法法。概括括地說，，Delphi法是采用用函詢調(diào)調(diào)查，對對與所分分析和識識別的項項目風(fēng)險險問題有有關(guān)的專專家分別別提出問問題，而而后將他他們回答答的意見見綜合、、整理、、歸納，，匿名反反饋給各各個專家家，再征征求意見見，然后后再加以以綜合、、反饋。。如此反反復(fù)循環(huán)環(huán)，直至至得到一一個比較較一致且且可靠性性較大的的意見。。Delphi法的特點點是：a.匿名性，，亦即背背靠背。?？梢韵鎸γ鎺韥淼闹T如如權(quán)威人人士或領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)的影影響。b.信息反饋饋、溝通通比較好好。c.預(yù)測的結(jié)結(jié)果具有有統(tǒng)計特特性。三.風(fēng)險識別別的方法法29應(yīng)用德爾爾菲法時時應(yīng)注意意：a.專家人數(shù)數(shù)不宜太太少，一一般以10～50人為宜；；b.對風(fēng)險的的分析往往往受組組織者、、參加者者的主觀觀因素影影響，因因此有可可能發(fā)生生偏差；；c.預(yù)測分析析的時間間不宜過過長，時時間越長長準(zhǔn)確性性越差。。③訪談法訪談法是是通過對對資深項項目經(jīng)理理或相關(guān)關(guān)領(lǐng)域的的專家進(jìn)進(jìn)行訪談?wù)剚碜R別別風(fēng)險。。負(fù)責(zé)訪訪談的人人員首先先要選擇擇合適的的訪談對對象；其其次，應(yīng)應(yīng)向訪談?wù)剬ο筇崽峁╉椖磕績?nèi)外部部環(huán)境、、假設(shè)條條件和約約束條件件的信息息。訪談?wù)剬ο笠酪廊?風(fēng)險識別別的方法法30據(jù)自己的的豐富經(jīng)經(jīng)驗和掌掌握的項項目信息息，對項項目風(fēng)險險進(jìn)行識識別。④SWOT技術(shù)SWOT技術(shù)是綜綜合運用用項目的的優(yōu)勢與與劣勢、、機會與與威脅各各方面，，從多視視角對項項目風(fēng)險險進(jìn)行識識別，也也就是企企業(yè)內(nèi)外外情況對對照分析析法。它它是將外外部環(huán)境境中的有有利條件件（機會會Opportunities）和不利利條件（（威脅Threats）,以及企業(yè)業(yè)內(nèi)部條條件中的的優(yōu)勢（（Strengths）和劣勢勢（Weaknesses）分別記記入一““田”字字形的表表格，然然后對照照利弊優(yōu)優(yōu)劣，進(jìn)進(jìn)行經(jīng)營營決策。。如表10.1所示。三.風(fēng)險識別別的方法法31表10.1企業(yè)內(nèi)外外環(huán)境對對照表三.風(fēng)險識別別的方法法32⑤檢查表（（核對表表）檢查表是是有關(guān)人人員利用用他們所所掌握的的豐富知知識設(shè)計計而成的的。檢查查表可以以包括多多種內(nèi)容容，如以以前項目目成功或或失敗的的原因、、項目其其他方面面規(guī)劃的的結(jié)果（（范圍、、成本、、質(zhì)量、、進(jìn)度、、采購與與合同、、人力資資源與溝溝通等計計劃成果果）、項項目班子子成員的的技能、、項目可可用的資資源、項項目產(chǎn)品品或服務(wù)務(wù)的說明明書等，，這些內(nèi)內(nèi)容能夠夠提醒人人們還有有哪些風(fēng)風(fēng)險尚未未考慮到到。使用用檢查表表的優(yōu)點點是：它它使人們們能按照照系統(tǒng)化化、規(guī)范范化的要要求去識識別風(fēng)險險，且簡簡單易行行。其不不足之處處是：專專業(yè)人員員不可能能編制一一個包羅羅萬象的的檢查表表，因而而使檢查查表具有有一定的的局限性性。三.風(fēng)險識別別的方法法33⑥流程圖法法流程圖法法是將施施工項目目的全過過程，按按其內(nèi)在在的邏輯輯關(guān)系制制成流程程，針對對流程中中的關(guān)鍵鍵環(huán)節(jié)和和薄弱環(huán)環(huán)節(jié)進(jìn)行行調(diào)查和和分析，，找出風(fēng)風(fēng)險存在在的原因因，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)潛在的的風(fēng)險威威脅，分分析風(fēng)險險發(fā)生后后可能造造成的損損失和對對施工項項目全過過程造成成的影響響有多大大等。運用流程程圖分析析，項目目人員可可以明確確地發(fā)現(xiàn)現(xiàn)項目所所面臨的的風(fēng)險，，但流程程圖分析析僅著重重于流程程本身，，而無法法顯示發(fā)發(fā)生問題題時間階階段的損損失值或或損失發(fā)發(fā)生的概概率。⑦因果分析析圖因果分析析圖又稱稱魚刺圖圖，它通通過帶箭箭頭的線線將風(fēng)險險問題與與風(fēng)險因因素之間間的關(guān)系系表示出出來。三.風(fēng)險識別別的方法法34⑧項目工工作分分解結(jié)結(jié)構(gòu)風(fēng)險識識別要要減少少項目目的結(jié)結(jié)構(gòu)不不確定定性，，就要要弄清清項目目的組組成、、各個個組成成部分分的性性質(zhì)及及它們們之間間的關(guān)關(guān)系、、項目目同環(huán)環(huán)境之之間的的關(guān)系系等。。項目目工作作分解解結(jié)構(gòu)構(gòu)是完完成這這項任任務(wù)的的有力力工具具。項項目管管理的的其他他方面面，例例如范范圍、、進(jìn)度度和成成本管管理，，也要要使用用項目目工作作分解解結(jié)構(gòu)構(gòu)。因因此，，在風(fēng)風(fēng)險識識別中中利用用這個個已有有的現(xiàn)現(xiàn)成工工具并并不會會給項項目班班子增增加額額外的的工作作量。。三.風(fēng)險識識別的的方法法35圖10.1所示是是一個個污水水處理理項目目按其其組成成而得得到的的項目目工作作分解解結(jié)構(gòu)構(gòu)。從從圖中中可以以看到到，如如果該該系統(tǒng)統(tǒng)的海海上出出口不不能按按時完完成，，則整整個系系統(tǒng)就就不能能按時時投入入使用用和運運行，，上游游用戶戶的污污水排排不出出，其其后果果是不不難想想象的的。海海上出出口工工程在在海底底施工工，其其中會會有什什么風(fēng)風(fēng)險，，同樣樣也就就不難難識別別。此外，，還有有敏感感性分分析法法，事事故樹樹分析析法，，常識識、經(jīng)經(jīng)驗和和判斷斷，試試驗或或試驗驗結(jié)果果等，，均可可用來來進(jìn)行行風(fēng)險險識別別。三.風(fēng)險識識別的的方法法36圖10.1城市污污水收收集、、處理理排放放系統(tǒng)統(tǒng)工作作結(jié)構(gòu)構(gòu)分解解圖三.風(fēng)險識識別的的方法法37風(fēng)險識識別的的結(jié)果果包含含下列列內(nèi)容容：（1）項目目風(fēng)險險表項目風(fēng)風(fēng)險表表又稱稱項目目風(fēng)險險清單單，其其內(nèi)容容應(yīng)該該包括括：①已識別別項目目風(fēng)險險發(fā)生生概率率大小小的估估計；；②項目風(fēng)風(fēng)險發(fā)發(fā)生的的可能能時間間、范范圍；；③項目風(fēng)風(fēng)險事事件帶帶來的的損失失；④項目風(fēng)風(fēng)險可可能影影響的的范圍圍。項目風(fēng)風(fēng)險表表還可可以按按照項項目風(fēng)風(fēng)險的的緊迫迫程度度、項項目費費用風(fēng)風(fēng)險、、進(jìn)度度風(fēng)險險和質(zhì)質(zhì)量風(fēng)風(fēng)險等等類別別單獨獨做出出風(fēng)險險排序序和評評價。。四.風(fēng)險識識別的的結(jié)果果38（2）風(fēng)險險的分分類或或分組組找出風(fēng)風(fēng)險因因素后后，為為了在在采取取控制制措施施時能能分清清輕重重緩急急，故故需要要對風(fēng)風(fēng)險進(jìn)進(jìn)行分分類或或分組組。例例如，，對于于常見見的建建設(shè)項項目，，可將將風(fēng)險險按項項目建建議書書、融融資、、設(shè)計計、設(shè)設(shè)備訂訂貨、、施工工及運運營階階段分分組，，也可可對風(fēng)風(fēng)險因因素劃劃定一一個等等級。。通常常，按按事故故發(fā)生生后果果的嚴(yán)嚴(yán)重程程度劃劃分風(fēng)風(fēng)險等等級。。一級：后果小，可可以忽略，，可不采取取措施。二級：后果較小小，暫時還還不會造成成人員傷亡亡和系統(tǒng)損損壞，應(yīng)考考慮采取控控制措施。。三級：后果嚴(yán)重重，會造成成人員傷亡亡和系統(tǒng)損損壞，需立立即采取控控制措施。。四級：災(zāi)難性后后果，必須須立即予以以排除。四.風(fēng)險識別的的結(jié)果39（3）風(fēng)險征兆兆風(fēng)險征兆又又稱風(fēng)險預(yù)預(yù)警信號、、風(fēng)險觸發(fā)發(fā)器，它表表示風(fēng)險即即將發(fā)生。。例如，高高層建筑中中的電梯不不能按期到到貨，就可可能出現(xiàn)工工期拖延，，所以它是是項目工期期風(fēng)險的征征兆；由于于通貨膨脹脹發(fā)生，可可能會使項項目所需資資源的價格格上漲，從從而出現(xiàn)突突破項目預(yù)預(yù)算的費用用風(fēng)險，價價格上漲就就是費用風(fēng)風(fēng)險的征兆兆。一般來說，，施工項目目的風(fēng)險可可能有費用用超支風(fēng)險險、工期拖拖延風(fēng)險、、質(zhì)量風(fēng)險險、技術(shù)風(fēng)風(fēng)險、資源源風(fēng)險、自自然災(zāi)害和和意外事故故風(fēng)險、財財務(wù)風(fēng)險等等。四.風(fēng)險識別的的結(jié)果40任務(wù)10.3建筑工程項項目風(fēng)險評評估GO41風(fēng)險評估就就是在對各各種風(fēng)險進(jìn)進(jìn)行識別的的基礎(chǔ)上，，綜合衡量量風(fēng)險對項項目實現(xiàn)既既定目標(biāo)的的影響程度度。風(fēng)險評估是是項目風(fēng)險險管理的第第二步。項項目風(fēng)險評評估包括風(fēng)風(fēng)險估計和和風(fēng)險評價價兩個內(nèi)容容。風(fēng)險估計的的對象是項項目的各單單個風(fēng)險，，非項目整整體風(fēng)險。。風(fēng)險估計計有如下幾幾方面的目目的：加深深對項目自自身和環(huán)境境的理解；；進(jìn)一步尋尋找實現(xiàn)項項目目標(biāo)的的可行方案案；務(wù)使項項目所有的的不確定性性和風(fēng)險都都經(jīng)過充分分、系統(tǒng)而而又有條理理的考慮，，明確不確確定性對項項目其他各各個方面的的影響；估估計和比較較項目各種種方案或行行動路線的的風(fēng)險大小小，從中選選擇出威脅脅最少、機機會最多的的方案或行行動路線。。一.風(fēng)險評估概述42風(fēng)險評價把把注意力轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)向包括項項目所有階階段的整體體風(fēng)險，各各風(fēng)險之間間的相互影影響、相互互作用及對對項目的總總體影響，，項目主體體對風(fēng)險的的承受能力力上。風(fēng)險險評價有四個目的：：①對項目諸風(fēng)風(fēng)險進(jìn)行比比較和評價價，確定它它們的先后后順序。②表面上看起起來不相干干的多個風(fēng)風(fēng)險事件常常常是由一一個共同的的風(fēng)險來源源所造成。。例如，若若遇上未曾曾預(yù)料到的的技術(shù)難題題，則項目目會造成費費用超支、、進(jìn)度拖延延、產(chǎn)品質(zhì)質(zhì)量不合格格等多種后后果。風(fēng)險險評價就是是要從項目目整體出發(fā)發(fā)，弄清各各風(fēng)險事件件之間確切切的因果關(guān)關(guān)系，制訂訂出系統(tǒng)的的風(fēng)險管理理計劃。一.風(fēng)險評估概述43③考慮各種不不同風(fēng)險之之間相互轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)化的條件件，研究如如何才能化化威脅為機機會。還要要注意，原原認(rèn)為的機機會在什么么條件下會會轉(zhuǎn)化為威威脅。④進(jìn)一步量化化已識別風(fēng)風(fēng)險的發(fā)生生概率和后后果，減少少風(fēng)險發(fā)生生概率和后后果估計中中的不確定定性。必要要時，根據(jù)據(jù)項目形勢勢的變化重重新分析風(fēng)風(fēng)險發(fā)生的的概率和可可能的后果果。一.風(fēng)險評估概概述44風(fēng)險評價可可分三步：①確定風(fēng)險評評價基準(zhǔn)。。風(fēng)險評價價基準(zhǔn)就是是項目主體體針對每一一種風(fēng)險后后果確定的的可接受水水平。單個個風(fēng)險和整整體風(fēng)險都都要確定評評價基準(zhǔn)，，可分別稱稱為單個評評價基準(zhǔn)和和整體評價價基準(zhǔn)。風(fēng)風(fēng)險的可接接受水平可可以是絕對對的，也可可以是相對對的。②確定項目整整體風(fēng)險水水平。項目目整體風(fēng)險險水平是綜綜合了所有有的個別風(fēng)風(fēng)險之后確確定的。③將單個風(fēng)險險與單個評評價基準(zhǔn)、、項目整體體風(fēng)險水平平與整體評評價基準(zhǔn)對對比，確認(rèn)認(rèn)項目風(fēng)險險是否在可可接受的范范圍之內(nèi)，，進(jìn)而確定定該項目的的停止或繼繼續(xù)進(jìn)行。。一.風(fēng)險評估概概述45風(fēng)險分析方方法包括風(fēng)風(fēng)險估計方方法與風(fēng)險險評價方法法。這些方方法又可分分為定量方方法與定性性方法，現(xiàn)現(xiàn)分述如下下。（1）定性方法法定性風(fēng)險分分析要求使使用已有的的定性分析析方法和工工具來評估估風(fēng)險的概概率和后果果。①風(fēng)險概率及及后果風(fēng)險概率是是指某一風(fēng)風(fēng)險發(fā)生的的可能性。。風(fēng)險后果果是指某一一風(fēng)險事件件發(fā)生對項項目目標(biāo)產(chǎn)產(chǎn)生的影響響。二.風(fēng)險分析方方法46風(fēng)險估計的的首要工作作是確定風(fēng)風(fēng)險事件的的概率分布布。一般來來講，風(fēng)險險事件的概概率分布應(yīng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)歷歷史資料來來確定；當(dāng)當(dāng)項目管理理人員沒有有足夠的歷歷史資料來來確定風(fēng)險險事件的概概率分布時時，可以利利用理論概概率分布進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險估估計。a.歷史資料法。在項目基本相同的的條件下，可以通通過觀察各個潛在在的風(fēng)險在長時期期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次次數(shù)來估計每一可可能事件的概率，，這種估計就是每每一事件過去已經(jīng)經(jīng)發(fā)生的頻率。b.理論概率分布法。。當(dāng)項目的管理者沒沒有足夠的歷史信信息和資料來確定定項目風(fēng)險事件的的概率時，可以根根據(jù)理論上的某些些概率分布來補充充或修正，從而建建立風(fēng)險的概率分分布圖。二.風(fēng)險分析方法47常用的風(fēng)險概率分分布是正態(tài)分布。。正態(tài)分布可以描描述許多風(fēng)險的概概率分布，如交通通事故、財產(chǎn)損失失、加工制造的偏偏差等。除此之外外，在風(fēng)險評估中中常用的理論概率率分布還有離散分分布、等概率分布布、階梯形分布、、三角形分布和對對數(shù)正態(tài)分布等。。c.主觀概率。由于項目的一次性性和獨特性，不同同項目的風(fēng)險往往往存在差別，因此此，項目管理者在在很多情況下要根根據(jù)自己的經(jīng)驗去去測度項目風(fēng)險事事件發(fā)生的概率或或概率分布，這樣樣得到的項目風(fēng)險險概率被稱為主觀觀概率。主觀概率率的大小常常根據(jù)據(jù)人們長期積累的的經(jīng)驗、對項目活活動及其有關(guān)風(fēng)險險事件的了解估計計。二.風(fēng)險分析方法48d.風(fēng)險事件后果的估估計。事故造成的損失要要從三個方面來衡衡量：風(fēng)險損失的的性質(zhì)、風(fēng)險損失失范圍大小和風(fēng)險險損失的時間分布布。風(fēng)險損失的性質(zhì)是是指損失是屬于政政治性的，還是經(jīng)經(jīng)濟性的、技術(shù)性性的。風(fēng)險損失范范圍大小包括風(fēng)險險可能帶來的損失失的嚴(yán)重程度、損損失的變化幅度和和分布情況。損失失的嚴(yán)重程度和損損失的變化幅度分分別用損失的數(shù)學(xué)學(xué)期望和方差表示示。風(fēng)險損失的時時間分布是指項目目風(fēng)險事件是突發(fā)發(fā)的，還是隨時間間的推移逐漸致?lián)p損的；風(fēng)險損失是是在項目風(fēng)險事件件發(fā)生后馬上就感感受到，還是需要要隨時間推移而逐逐漸顯露出來，以以及這些損失可能能發(fā)生的時間等。。二.風(fēng)險分析方法49②效用和效用函數(shù)有些風(fēng)險事件的收收益或損失大小很很難計算，即使能能夠計算，同一數(shù)數(shù)額的收益或損失失在不同人的心目目中地位也不一樣樣。為反映決策者者價值觀念的不同同，需要考慮效用用與效用函數(shù)。a.效用。在西方經(jīng)濟學(xué)中，，效用是指消費者者在消費商品時所所感受到的滿足程程度。效用在這里里代表著決策人對對待特定風(fēng)險事件件的態(tài)度，是決策策人對待特定風(fēng)險險事件的期望收益益或期望損失所持持的獨特的興趣、、感覺或取舍反應(yīng)應(yīng)。二.風(fēng)險分析方法50b.效用函數(shù)。若風(fēng)險事件后果能能量化，則可換算算成一定的金額，，用變量x來表示。不同數(shù)額額的收益或損失在在同一個人的心目目中有不同的效用用值，因此，效用用值是收益或損失失大小x的函數(shù)，叫效用函函數(shù)，可用變量U(x)來表示。但是，效效用值U(x)并不與收益或損失失呈簡單的線性關(guān)關(guān)系，且因人而異異。經(jīng)濟學(xué)家和管管理人員將效用作作為指標(biāo)，衡量人人們對風(fēng)險以及其其他事物的主觀評評價、態(tài)度、偏好好和傾向等。由于于效用值是相對的的，所以一般可規(guī)規(guī)定：決策者最愿愿意接受的收益對對應(yīng)的效用值為1，而最不愿意接受受的損失對應(yīng)的效效用值為0。二.風(fēng)險分析方法51c.效用曲線。在直角坐標(biāo)系里，，以橫坐標(biāo)表示收收益或損失的大小小，縱坐標(biāo)表示效效用函數(shù)值，所得得曲線叫做效用曲曲線。圖10.2中畫出了三類決策策者的效用曲線，，反映了他們對待待風(fēng)險的不同態(tài)度度。一般可分為保保守型、中間型和和冒險型三種。具具有中間型效用曲曲線的決策者對待待風(fēng)險后果的態(tài)度度，即收益或損失失的效用值是與收收益或損失的大小小成正比的。具有有保守型效用曲線線的決策者對待風(fēng)風(fēng)險不利后果的態(tài)態(tài)度，即損失的效效用值特別敏感，，也就是說，損失失稍微增加一點，，效用值就下降很很多；相反，他對對有利后果所抱的的態(tài)度，即收益的的效用值比較遲鈍鈍，也就是說，當(dāng)當(dāng)收益增加很多時時，效用值才增加加一點。保守型的的決策者難以接受受風(fēng)險的不利后果果，對追求高的收收益興趣不大。具具有冒險型效用曲曲線的決策者對待待二.風(fēng)險分析方法52風(fēng)險損失的效用值值比較遲鈍，也就是說說，損失盡管已增加了很很多，但效用值卻減少不不多；相反，他對待有利利后果的態(tài)度，即收益的的效用值特別敏感，也就就是說，當(dāng)收益僅僅增加一一點時，效用值就增加了很很多。冒險型的決策者可可以接受風(fēng)險的不不得后果，愿意追追求高的收益。效效用、效用函數(shù)和和效用曲線在情報報價值的計算中考考慮決策者的主觀觀因素時很有用，，不同的人有不同同的效用曲線。圖10.2效用曲線二.風(fēng)險分析方法53（2）定量方法一般來說，完整而而科學(xué)的風(fēng)險評估估應(yīng)建立在定性風(fēng)風(fēng)險分析與定量分分析相結(jié)合的基礎(chǔ)礎(chǔ)之上。定量風(fēng)險險分析過程的目標(biāo)標(biāo)是量化分析每一一風(fēng)險的概率及其其對項目目標(biāo)造成成的后果，同時也也分析項目總體風(fēng)風(fēng)險程度。①盈虧平衡分析盈虧平衡分析又稱稱量本利分析或保保本分析，也稱VCPA（VolumeCostProfitAnalysis）,其基礎(chǔ)是成本形態(tài)態(tài)分析，有關(guān)內(nèi)容容見第4章。二.風(fēng)險分析方法54②敏感性分析廣義上講，對于函函數(shù)y=f(x1，x2,K)，任一自變量的變變化都會使因變量量y發(fā)生變化，但各自自變量變動一定的的幅度，引起y變動的程度不同。。對各自變量變動動引起因變量變動動及其變動程度的的分析即敏感性分分析。項目風(fēng)險評估中的的敏感分析是通過過分析預(yù)測有關(guān)投投資規(guī)模、建設(shè)工工期、經(jīng)營期、產(chǎn)產(chǎn)銷期、產(chǎn)銷量、、市場價格和成本本水平等主要因素素的變動對評價指指標(biāo)的影響及影響響程度。一般是考考查分析上述因素素單獨變動對項目目評價的主要指標(biāo)標(biāo)凈現(xiàn)值NPV(NetPresentValue）和內(nèi)部收益率率IRR(InternalRateofReturn）的影響。有關(guān)關(guān)內(nèi)容見其他相相關(guān)文獻(xiàn)。二.風(fēng)險分析方法55③決策樹分析決策樹法因解決決問題的工具是是“樹”而得名名。其分析程序序一般是：a.繪制決策樹圖。。決策樹結(jié)構(gòu)如圖10.3所示。從圖中可可以看出，決策策樹的要素有五五點：決策節(jié)點點、方案枝、自自然狀態(tài)節(jié)點、、概率枝和損益益值。從決策節(jié)節(jié)點引出的都是是方案枝；從自自然狀態(tài)節(jié)點引引出的都是狀態(tài)態(tài)枝（或稱概率率枝）。畫決策樹圖時，，實際上是擬定定各種決策方案案的過程，也是是對未來可能發(fā)發(fā)生的各種自然然狀況進(jìn)行周密密思考和預(yù)測的的過程。二.風(fēng)險分析方法56圖10.3決策樹結(jié)構(gòu)圖二.風(fēng)險分析方法57b.預(yù)計未來各種情情況可能發(fā)生的的概率。概率數(shù)值可以根根據(jù)經(jīng)驗數(shù)據(jù)來來估計或依靠過過去的歷史資料料來推算，還可可以采用先進(jìn)的的預(yù)測方法和手手段進(jìn)行。c.計算每個狀態(tài)節(jié)節(jié)點的綜合損益益值。綜合損益值也叫叫綜合期望值(MV)，是用來比較各各種抉擇方案結(jié)結(jié)果的一個準(zhǔn)則則。損益值只是是對今后情況的的估計，并不代代表一定要出現(xiàn)現(xiàn)的數(shù)值。根據(jù)據(jù)決策問題的要要求，可采用最最小損失值，如如成本最小、費費用最低等，也也可采用最大收收益值，如利潤潤最大、節(jié)約額額最大等。計算公式：∑MV(i)=∑∑（損益值×概率值）×經(jīng)營年限－投資資額d.擇優(yōu)決策。比較不同方案的的綜合損益期望望值，進(jìn)行擇優(yōu)優(yōu)，確定決策方方案。（10.1）二.風(fēng)險分析方法58【例10.1】為生產(chǎn)某種產(chǎn)品品有兩種方案，，一是建設(shè)大廠廠，一是建設(shè)小小廠。兩者使用用年限都是五年年，大廠需投資資200萬元，小廠需投投資100萬元。兩個方案案每年損益值及及各自然狀態(tài)出出現(xiàn)的概率如下下表所示。二.風(fēng)險分析方法59任務(wù)10.4工程風(fēng)險響應(yīng)與與監(jiān)控GO60任務(wù)10.4工程風(fēng)險響應(yīng)與與監(jiān)控經(jīng)過風(fēng)險評估，，項目整體風(fēng)險險有以下兩種情情況。一種是項項目整體風(fēng)險超超出了項目管理理者能夠接受的的水平；另一種種是項目整體風(fēng)風(fēng)險在項目管理理者可接受的水水平之內(nèi)。(1)風(fēng)險超過了可接接受的水平有兩兩種選擇:停止項目或全面面取消項目,采取措施避免或或消減風(fēng)險損失失，挽救項目(2)風(fēng)險在可接受的的水平則應(yīng)該制制定各種各樣的的項目風(fēng)險應(yīng)對對措施，去規(guī)避避或控制風(fēng)險。。常見的風(fēng)險響應(yīng)應(yīng)措施有：風(fēng)險險回避、風(fēng)險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散散、風(fēng)險自留等等。61回避風(fēng)險是指項項目組織在決策策中回避高風(fēng)險險的領(lǐng)域、項目目和方案，進(jìn)行行低風(fēng)險選擇。。通過回避風(fēng)險險，可以在風(fēng)險險事件發(fā)生之前前完全徹底地消消除某一特定風(fēng)風(fēng)險可能造成的的種種損失，而而不僅僅是減少少損失的影響程程度?；乇茱L(fēng)險險是對所有可能能發(fā)生的風(fēng)險盡盡可能地規(guī)避，，這樣可以直接接消除風(fēng)險損失失。回避風(fēng)險具具有簡單、易行行、全面、徹底底的優(yōu)點，能將將風(fēng)險的概率保保持為零，從而而保證項目的安安全運行。一.回避風(fēng)險62（1）回避風(fēng)險的方方法回避風(fēng)險的具體體方法有：放棄棄或終止某項活活動；改變某項項活動的性質(zhì)。。如放棄某項不不成熟工藝；初初冬時期為避免免混凝土受凍，，不用礦渣水泥泥而改用硅酸鹽鹽水泥。一般來來說，回避風(fēng)險險有方向回避、、項目回避和方方案回避三個層層次。在采取回回避風(fēng)險時，應(yīng)應(yīng)注意以下幾點點：①當(dāng)風(fēng)險險可能能導(dǎo)致致?lián)p失失頻率率和損損失幅幅度極極高，，且對對此風(fēng)風(fēng)險有有足夠夠的認(rèn)認(rèn)識時時，這這種策策略才才有意意義。。一.回避風(fēng)風(fēng)險63②當(dāng)采用用其他他風(fēng)險險策略略的成成本和和效益益的預(yù)預(yù)期值值不理理想時時，可可采用用回避避風(fēng)險險的策策略。。③不是所所有的的風(fēng)險險都可可以采采取回回避策策略的的，如如地震震、洪洪災(zāi)、、臺風(fēng)風(fēng)等。。④由于回回避風(fēng)風(fēng)險只只是在在特定定范圍圍內(nèi)及及特定定的角角度上上才有有效，，因此此，避避免了了某種種風(fēng)險險，又又可能能產(chǎn)生生另一一種新新的風(fēng)風(fēng)險。。一.回避風(fēng)險64（2）回避風(fēng)險險的原則在回避風(fēng)險險時應(yīng)遵循循以下原則則：①回避不必要要承擔(dān)的風(fēng)風(fēng)險。②回避那些遠(yuǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過企企業(yè)承受能能力，可能能對企業(yè)造造成致命打打擊的風(fēng)險險。③回避那些不不可控性、、不可轉(zhuǎn)移移性、不可可分散性較較強的風(fēng)險險。④在主觀風(fēng)險險和客觀風(fēng)風(fēng)險并存的的情況下，，以回避客客觀風(fēng)險為為主。⑤在存在技術(shù)術(shù)風(fēng)險、生生產(chǎn)風(fēng)險和和市場風(fēng)險險時，一般般以回避市市場風(fēng)險為為主。一.回避風(fēng)險65轉(zhuǎn)移風(fēng)險是是指將組織織或個人項項目的部分分風(fēng)險或全全部風(fēng)險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移到其他他組織或個個人。風(fēng)險險轉(zhuǎn)移一般般分為兩種種形式：①項目風(fēng)險的的財務(wù)轉(zhuǎn)移移，即項目目組織將項項目風(fēng)險損損失轉(zhuǎn)移給給其他企業(yè)業(yè)或組織；；②項目客體轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移，即項項目組織將將項目的一一部分或全全部轉(zhuǎn)移給給其他企業(yè)業(yè)或組織。。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險66從另外一個個角度看，，轉(zhuǎn)移風(fēng)險險有控制型型非保險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移、財務(wù)務(wù)型非保險險轉(zhuǎn)移和保保險三種形形式。（1）控制型非非保險轉(zhuǎn)移移控制型非保保險轉(zhuǎn)移，，轉(zhuǎn)移的是是損失的法法律責(zé)任，，它通過合合同或協(xié)議議，消除或或減少轉(zhuǎn)讓讓人對受讓讓人的損失失責(zé)任和對對第三者的的損失責(zé)任任。有三種形式式：①出售。通過買賣合合同將風(fēng)險險轉(zhuǎn)移給其其他單位或或個人。這這種方式的的特點是：：在出售項項目所有權(quán)權(quán)的同時也也就把與之之有關(guān)的風(fēng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移給給了受讓人人。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險67②分包。轉(zhuǎn)讓人通過過分包合同同，將他認(rèn)認(rèn)為項目風(fēng)風(fēng)險較大的的部分轉(zhuǎn)移移給非保險險業(yè)的其他他人。如一一個大跨度度網(wǎng)架結(jié)構(gòu)構(gòu)項目，對對總包單位位來講，他他們認(rèn)為高高空作業(yè)多多，吊裝復(fù)復(fù)雜，風(fēng)險險較大，因因此，可以以將網(wǎng)架的的拼裝和吊吊裝任務(wù)分分包給有專專用設(shè)備和和經(jīng)驗豐富富的專業(yè)施施工單位來來承擔(dān)。③開脫責(zé)任任合同。通過開脫責(zé)責(zé)任合同，，風(fēng)險承受受者免除轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移者對承承受者承受受損失的責(zé)責(zé)任。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險68（2）財務(wù)型非保保險轉(zhuǎn)移財務(wù)型非保險險轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)讓讓人通過合同同或協(xié)議尋求求外來資金補補償其損失。。有兩種形式式：①免責(zé)約定。。免責(zé)約定是合合同不履行或或不完全履行行時，如果不不是由于當(dāng)事事人一方的過過錯引起，而而是由于不可可抗力的原因因造成的，違違約者可以向向?qū)Ψ秸埱蟛坎糠只蛉棵饷獬`約責(zé)任任。②保證合同。。保證合同是由由保證人提供供保證，使債債權(quán)人獲得保保障。通常，，保證人以被被保證人的財財產(chǎn)抵押來補補償可能遭受受到的損失。。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險69（3）保險保險是通過專專門的機構(gòu)，，根據(jù)有關(guān)法法律，運用大大數(shù)法則，簽簽訂保險合同同，當(dāng)風(fēng)險事事故發(fā)生時，，就可以獲得得保險公司的的補償，從而而將風(fēng)險轉(zhuǎn)移移給保險公司司。如建筑工工程一切險、、安裝工程一一切險和建筑筑安裝工程第第三者責(zé)任險險等。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險險的轉(zhuǎn)移一般般伴隨著收益益的轉(zhuǎn)移，因因而，是否轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險以及及采用何種方方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險險，需要進(jìn)行行仔細(xì)權(quán)衡和和決策。在一一般情況下，，當(dāng)技術(shù)風(fēng)險險、市場風(fēng)險險不大而財務(wù)務(wù)風(fēng)險較大時時，可采用財財務(wù)轉(zhuǎn)移的風(fēng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式式；當(dāng)技術(shù)風(fēng)風(fēng)險或生產(chǎn)風(fēng)風(fēng)險較大時，，可以采用客客體轉(zhuǎn)移的風(fēng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式式。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險70損失控制是指指損失發(fā)生前前消除損失可可能發(fā)生的根根源，并減少少損失事件的的頻率，在風(fēng)風(fēng)險事件發(fā)生生后減少損失失的程度。損損失控制的基基本點在于消消除風(fēng)險因素素和減少風(fēng)險險損失。（1）損失預(yù)防損失預(yù)防是指指損失發(fā)生前前為了消除或或減少可能引引起損失的各各種因素而采采取的各種具具體措施，也也就是設(shè)法消消除或減少各各種風(fēng)險因素素，以降低損損失發(fā)生的頻頻率。三.損失控制71①工程法。以工程技術(shù)為為手段，通過過對物質(zhì)因素素的處理來達(dá)達(dá)到控制損失失的目的。具具體的措施包包括：預(yù)防風(fēng)風(fēng)險因素的產(chǎn)產(chǎn)生，減少已已存在的風(fēng)險險因素，改變變風(fēng)險因素的的基本性質(zhì)，，改善風(fēng)險因因素的空間分分布，加強風(fēng)風(fēng)險單位的防防護能力等。。②教育法。通過安全教育育培訓(xùn)，消除除人為的風(fēng)險險因素，防止止不安全行為