基金定投業(yè)務培訓課件

基金定投業(yè)務培訓課件第一頁，共31頁?；鸲ㄍ稑I(yè)務2016年9月第二頁，共31頁。目錄CONTENTS一基金定投的概念基金定投的意義三基金定投當前階段的營銷三二第三頁，共31頁。一、基金定投的概念定投

簡單地說，是指在固定的時間將固定的金額投資到固定的開放式基金中，分批投入，積少成多，形式上類似銀行存款中的零存整取。是一種目前在我國已經(jīng)較為普遍的基金投資方式，也是資產(chǎn)配置中非常常用的一種工具。第四頁，共31頁?；鸲ㄍ兜娜蠛锰帬I銷客戶。與客戶建立第一筆投資關(guān)系，最好的切入點就是定投。業(yè)績穩(wěn)定。不用靠天吃飯，無論市場漲跌都有銷售量。服務提升。理財經(jīng)理心理負擔很小，無論何時，理財經(jīng)理都可以輕松面對客戶。一、基金定投的概念第五頁，共31頁?；鸲ㄍ督o客戶帶來什么分散風險——平均成本法積少成多——強制儲蓄輕松投資——電子渠道定投一、基金定投的概念第六頁，共31頁。二、基金定投的意義十月，這是炒股最危險的月份，其他危險的月份有：七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月?！R克·吐溫第七頁，共31頁。當我愛上你，

你已離我遠去……二、基金定投的意義第八頁，共31頁。定投可以解決什么問題？二、基金定投的意義第九頁，共31頁。二、基金定投的意義第十頁，共31頁。定投好處之一：閉著眼睛買！二、基金定投的意義第十一頁，共31頁。二、基金定投的意義第十二頁，共31頁。二、基金定投的意義第十三頁，共31頁。定投好處之二：比閉著眼睛買還好！二、基金定投的意義第十四頁，共31頁。定投好處之三：優(yōu)于一次性投資定投的回報率不比一次性投資差。

當市場一路上漲，定投的回報率比一次性投資略差；當市場一路下跌，定投的回報率一定比一次性投資好；

當市場先跌后升，定投的回報率大大高于一次性投資；當市場波動頻繁，定投的回報率也可能比一次性投資高。二、基金定投的意義第十五頁，共31頁。定投注意事項之一：計劃與變化事先計劃--根據(jù)目標設(shè)定年限；--定投年限與金額成反比；

根據(jù)實際靈活應對--目標達到-提前，突遇熊市-延期，不明朗-部分；--財務能力的變化（如月收入提高-定投金額↗）；--投資目標的變化（如提前退休-定投期限↘）。二、基金定投的意義第十六頁，共31頁。定投注意事項之二：時間與周期理性定投選擇：

周投-周四月投-最后一周、但非最后一個交易日季投-最后一周、但非最后一個交易日年投-間隔太長感性日期選擇：

寶寶生日結(jié)婚日家庭幸運日二、基金定投的意義第十七頁，共31頁。定投注意事項之三：千萬不要NG利空越大，投資平均成本越低，待市場反升，爆發(fā)力越強利空時投資報酬率低是正常現(xiàn)象，應耐心等待利多來臨若要復利效果發(fā)揮至最大，一定要投資5年以上正確理念NG碰到突然利空，急于贖回或放棄當月扣款每月計算凈值變化，報酬率不如預期就停止扣款心中無中長期(五年以上)投資打算二、基金定投的意義第十八頁，共31頁。定投注意事項之四：六大秘笈【秘笈1】定投越早越好【秘笈2】定投越長越好【秘笈3】基金越猛越好【秘笈4】市場越跌越投【秘笈5】分紅越發(fā)越投【秘笈6】只止盈不止損二、基金定投的意義第十九頁，共31頁。三、基金定投當前階段的營銷死扛不如自救低位攤薄成本，變被動為主動，可以更快的解套。第二十頁，共31頁?；鸲ㄍ兜膬梢?兩不要兩要：1、選擇合適的基金2、適度止盈兩不要：1、低位贖回2、定投斷供三、基金定投當前階段的營銷第二十一頁，共31頁。兩要：選擇合適的基金第一步：定投屬于中長期投資，在“長跑”中勝出的基金，才更適合做定投。通過對比可以發(fā)現(xiàn)，股票型基金、偏股混合型基金更適合用來定投。數(shù)據(jù)說明：每月定投1000元，于2013年底結(jié)束定投。注：組合收益跟蹤股票型基金總指數(shù)、混合型基金總指數(shù)及債券型基金總指數(shù)的實際收益率。未考慮交易成本,相關(guān)數(shù)據(jù)僅供參考。第二步：投資者在進行基金定投時，選擇排名靠前的基金公司旗下基金，定投的業(yè)績會更加突出。三、基金定投當前階段的營銷第二十二頁，共31頁。兩不要“低位贖回”和“定投斷供”是沒有堅持定投的代表性行為。當市場出現(xiàn)暫時下跌時，部分投資者因恐懼而停止了定投，甚至贖回原先定投所積累的基金份額。樂觀興奮

熱血沸騰

忘我境界

憂慮

拒絕承認

害怕

沮喪

意志消沉

心情低落

希望

樂觀

驚慌

投降投資風險之最高點短暫下跌，我是長期投資者投資心電圖投資風險之最低點也許我不應該繼續(xù)停留在市場中三、基金定投當前階段的營銷第二十三頁，共31頁。兩不要：定投斷供許多投資者在下行行情中出現(xiàn)“斷供”，但若此時斷供，想等市場好轉(zhuǎn)再繼續(xù)定投，這樣就無法達到通過定投達到逢低吸入攤低成本，定投回報率會受到影響。從滬深300點最高點下跌40%后開始定投高點買入客戶B：定投了幾期后發(fā)現(xiàn)市場還在下跌，于是定投斷供錯過了底部的最佳買入點！看市場好轉(zhuǎn)，客戶B才重新開始定投

定投對象高點買入1萬，累計投入金額（每月定投1000元）定投到2015年8月底資產(chǎn)市值總回報率客戶A滬深300指數(shù)9900014078242.20%客戶B8200011334438.22%Q：當定投回報率達到預期收益率后，我還要繼續(xù)定投嗎？A：普通投資者很難對后市做出準確判斷，在贖回定投份額的同時，應繼續(xù)堅持定投扣款，形成另一個投資循環(huán)，等待下一個獲利點的出現(xiàn)，再一次獲利了結(jié)，這樣就可比簡單定投并長期持有獲得更高的回報率，也可避免因判斷失誤而錯失后續(xù)的上漲行情。三、基金定投當前階段的營銷第二十四頁，共31頁。定投貫穿我們的一生——35歲55歲18歲28歲走出學校，開始工作組建家庭，孕育下一代安享晚年，承歡膝下事業(yè)有成，積累財富目標客戶來源三、基金定投當前階段的營銷第二十五頁，共31頁。定投越早越好三、基金定投當前階段的營銷第二十六頁，共31頁。定投銷售之：適合誰?固定收入上班族不能承受風險的投資者不能承擔一次性買入風險，曾經(jīng)有過虧損經(jīng)歷

買房置業(yè)、子女教育、退休養(yǎng)老等等強制儲蓄，聚沙成塔

，良好的理財習慣每月結(jié)余，資產(chǎn)量有限，不能進行大額投資，不能有效關(guān)注投資

未來特定資金需求者年輕