銀行從業(yè)資格證的考試題庫

銀行從業(yè)資格證的考試題庫A.正值;空頭B.負值;多頭C.零;多頭D.正值;多頭收藏此題2［單項選擇題］以下不屬于商業(yè)銀行風險管理職能的是（）。A.風險監(jiān)控B.模型創(chuàng)立C.降低風險D.技術支持收藏此題3［單項選擇題］以下不屬于企業(yè)非財務因素分析的是（）。A.管理層風險分析B.聲譽風險分析C.生產和經營風險分析D.行業(yè)風險分析收藏此題4［單項選擇題］假設目前收益率曲線是向上傾斜的，如果預期收益率曲線保持不變，那么以下四種策略中，最適合理性投資者的是（）。A.買入期限較短的金融產品B.買人期限較長的金融產品^買入期限較短的金融產品，賣出期限較長的金融產品D.賣出期限較長的金融產品收藏此題5［單項選擇題］以下聲譽風險管理中不是董事會及高級管理層責任的是（）。A.制定聲譽風險管理政策和操作流程B.獨立設置聲譽風險管理職能C.負責識別、評估和監(jiān)測聲譽風險狀況D.征詢最大多數(shù)員工的意見和建議收藏此題6［單項選擇題］將許多類似的、但不會同時發(fā)生的風險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風險損失的局部能夠得到其他未發(fā)生損失的局部的補償，屬于（）的風險管理方式。A.風險對沖B.風險轉移C.風險躲避D.風險分散收藏此題7［單項選擇題］以下各項中，不屬于抵押合同應詳細記載內容的是（）。A.抵押品名稱B.抵押品的質量C.被擔保的主債權種類D.抵押物移交的時問收藏此題8［單項選擇題］以下不屬于中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查的重點內容的A.業(yè)務經營的合規(guī)合法性B.風險狀況和資本充足性C.管理水平和內部控制D.營運能力收藏此題9［單項選擇題］在市場風險中尤為重要的風險是（）。A.股票風險B/匚率風險C.利率風險D.商品風險收藏此題10［單項選擇題］市場風險內部模型法的局限性不包括（）。A.不能反映資產組合的構成及其對價格波動的敏感性B.未涵蓋價格劇烈波動等可能會對銀行造成重大損失的突發(fā)性小概率事件C.對風險管理的具體作用有限D.無法將不同業(yè)務、不同類別的市場風險用一個確切的數(shù)值來表示收藏此題11［單項選擇題］xx年6月，巴塞爾委員會公布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，（）形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的平安和穩(wěn)健發(fā)揮作用。A.資本構成、內部審計、市場競爭B.資本要求、監(jiān)視監(jiān)管、市場競爭C.資本要求、監(jiān)視檢查、市場約束D.資本比例、外部審計、市場約束收藏此題12［單項選擇題］強調通過加強資產分散化、抵押、工程調查等手段來提高商業(yè)銀行平安度的風險管理階段是（）?！瓵.負債風險管理模式階段B.資產風險管理模式階段C.資產負債風險管理模式階段D.全面風險管理模式階段收藏此題13［單項選擇題］關于風險評估的總體要求，以下說法錯誤的選項是（）。A.商業(yè)銀行應當有效評估和管理各類主要風險B.對于能夠量化的風險，商業(yè)銀行應當建立風險識別、評估、控制和報告機制，確保相關風險得到有效管理C.商業(yè)銀行應當建立風險加總的政策和程序，確保在不同層次上及時識別風險D.商業(yè)銀行進行風險加總，應當充分考慮集中度風險及風險之間的相互傳染收藏此題14［單項選擇題］銀行監(jiān)管的根本目標可以概括為（）。A.保護存款人利益，維護金融體系的平安和穩(wěn)定B.保護借款人的利益，維護金融體系的平安和穩(wěn)定C.保護銀行的利益，維護金融體系的平安和穩(wěn)定D.保護股東的利益，維護金融體系的平安和穩(wěn)定收藏此題15［單項選擇題］可以將匯率分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結構等影響因素，然后對每一種影響作進一步分析，屬于（）方法。A.專家調查列舉B.情景分析C.分解分析D.失誤樹分析收藏此題16［單項選擇題］信用評分模型的關鍵在于（）。A.區(qū)分分析技術的運用B.特征變量的當前市場數(shù)據(jù)的C.特征變量的選擇和各自權重確實定D.單一借款人違約概率及同一信用等級下所有借款人的違約概率確實定收藏此題17［單項選擇題］以下選項中，由于形成的原因更加復雜和廣泛，通常被視為一種多維風險的是（）。A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險收藏此題A.3.15B.3.05C.3.00D.2.95收藏此題19［單項選擇題］商業(yè)銀行可以通過（）或（）來緩解流動性壓力。A.出售所持有的流動性資產;轉向資金市場放貸資金B(yǎng).持有流動性資產;轉向資金市場借入資金C.持有流動性資產;轉向資金市場放貸資金D.出售所持有的流動性資產;轉向資金市場借入資金收藏此題20［單項選擇題］以下屬于操作風險的是（）。A.法律風險B.聲譽風險C.戰(zhàn)略風險D.信用風險收藏此題21［單項選擇題］以下選項中，（）是全面風險管理、資本監(jiān)管和經濟資本配置得以有效實施的根底。A.風險對沖B.風險計量C.風險轉移D.風險補償收藏此題22［單項選擇題］關于公允價值、名義價值、市場價值，以下說法不恰當?shù)氖牵ǎ?。A.在市場風險計量與監(jiān)測的過程中，更具有實質意義的是市場價值和公允價值B.市場價值是指在評估基準日，通過自愿交易資產所獲得的資產的未來價值C.與市場價值相比，公允價值的定義更廣、更概括D.在大多數(shù)情況下，市場價值可以代表公允價值收藏此題23［單項選擇題］企業(yè)級風險管理信息系統(tǒng)極為復雜，具有（）的特點。兒單向、智能化8.多向交互式、經濟化^單向、經濟化上多向交互式、智能化收藏此題24［單項選擇題］某銀行外匯敞口頭寸為：歐元多頭90，E1元空頭40，英鎊空頭60，瑞士法郎多頭40，加拿大元空頭10，澳元空頭20，美元多頭160，分別按累計總敞口頭寸法、凈總敞口頭寸法和短邊法三種方法計算的總敞口頭寸中，最小的是（）。A.160B.150C.120D.230收藏此題25［單項選擇題］健全的風險管理體系具有的功能不包括（）。A.自覺管理B.系統(tǒng)管理C.微觀管理D.非系統(tǒng)管理收藏此題26［單項選擇題］以下關于商業(yè)銀行內部評級法的描述中，錯誤的選項是（）。A.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法（試行）》，內部評級法分為初級法和高級法B.商業(yè)銀行采用內部評級法的，應當按照主權、金融機構、公司和和零售等不同的風險暴露分別計算其信用風險加權資產，在計算時按照未違約暴露和違約暴露進行區(qū)分C.商業(yè)銀行采用內部評級法計量信用風險資本要求，應建立能夠有效識別信用風險、具備穩(wěn)定的風險區(qū)分和排序能力并準確量化風險的內部評級體系口.內部評級體系是商業(yè)銀行進行信用風險管理的根底平臺，它僅包括作為軟件的配套管理制度收藏此題27［單項選擇題］在實踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的（）的外匯交易。A.第二個工作日B.第一個工作日C.第三個工作日D.第五個工作日收藏此題28［單項選擇題］最常用的風險事前控制手段是（）。A.限額管理B.風險定價C.制定應急預案D.風險轉移收藏此題29［單項選擇題］假設商業(yè)銀行當年將100個客戶的信用等級評為BB級，發(fā)現(xiàn)有2個客戶違約，那么違約頻率為（）。A.0.5%B.0.9%C.1%D.2%收藏此題30［單項選擇題］（）是衡量利率變動對銀行經濟價值影響的一種方法。A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口分析D.風險價值方法收藏此題31［單項選擇題］資本充足率壓力測試框架以（）的壓力測試為根底。A.單一風險B.簡單風險C.復雜風險D.多元化風險收藏此題32［單項選擇題］在貸款重組流程中，以下不屬于準備重組方案的內容的是（）。A.根本的重組方向B.重組流程每個階段的評估目標C.重組的財務約束D.增加控制措施，限制企業(yè)經營活動收藏此題33［單項選擇題］假定某企業(yè)xx年的銷售本錢為50萬元，銷售收入為100萬元，年初資產總額為l70萬元，年底資產總額為190萬元，那么其總資產周轉率約為（）。A.47%B.56%C.63%D.79%收藏此題34［單項選擇題］（）處在聲譽風險管理的第一線。A.操作風險管理部門B.信用風險管理部門C.法律風險管理部門D.聲譽風險管理部門收藏此題35［單項選擇題］信貸資產準備充足率等于（）。A.授信資產實際計提準備+應提準備X100%B.應提準備+授信資產實際計提準備X100%C.授信資產實際計提準備X應提準備X100%D.非信貸資產實際計提準備?非信貸預計損失X100%收藏此題36［單項選擇題］信息披露的原那么不包括（）。A.側重披露總量指標B.謹慎披露結構指標C.詳細披露所有信息D.暫不披露機密指標收藏此題37［單項選擇題］以下風險屬于按風險誘發(fā)原因分類的是（）。A.政治風險和社會風險B.系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險C.信用風險和市場風險D.純粹風險和投機風險收藏此題38［單項選擇題］以下不屬于國別風險評估的主要指標的是（）。A.數(shù)量指標B.定性指標C.比例指標D.等級指標收藏此題39［單項選擇題］關于管理聲譽風險最好的方法，說法不正確的選項是（）。A.強化全面風險管理意識B.改善公司的治理C.預先做好應對聲譽危機的準備D.確保全部風險被正確識別、優(yōu)先排序收藏此題40［單項選擇題］在各業(yè)務條線的操作風險資本系數(shù)（B）中，公司金融的B系數(shù)為（）。A.12%B.15%C.18%D.20%收藏此題41［單項選擇題］方差-協(xié)方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法計算VaR值時能處理收益率分布中存在的“肥尾”現(xiàn)象的是（）。A.方差-協(xié)方差法和歷史模擬法B.歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法C.方差-協(xié)方差法和蒙特卡洛模擬法D.方差-協(xié)方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法收藏此題42［單項選擇題］以下不屬于與借款人有關的因素的是（）。A.聲譽B.杠桿C.收益波動性D.經濟周期收藏此題43［單項選擇題］以下不屬于《銀行業(yè)監(jiān)視管理法》明確的我國銀行業(yè)監(jiān)視管理目標的是（）。A.促進銀行業(yè)的合法運行B.促進銀行業(yè)的穩(wěn)健運行C.躲避系統(tǒng)風險D.維護公眾對銀行業(yè)的信心收藏此題44［單項選擇題］商業(yè)銀行最常見的資產負債期限錯配情況是()。A.將大量長期借款用于短期貸款，即借長貸短B.資產數(shù)額大于負債數(shù)額、C.將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長D.負債數(shù)額大于資產數(shù)額收藏此題45［單項選擇題］概括來說，銀行戰(zhàn)略風險管理的作用是()。A.提高銀行管理水平，提高銀行知名度B.最大限度地防止經濟損失，持久維護商業(yè)銀行的聲譽，提高銀行的股東價值C.維護良好的客戶關系D.保證商業(yè)銀行合理的資產負債結構收藏此題46［單項選擇題］()對股東大會負責，從事商業(yè)銀行內部盡職監(jiān)視、財務監(jiān)視、內部控制監(jiān)視等監(jiān)察工作。A.監(jiān)事會B.董事會C.內部審計部門D.高級經理收藏此題47［單項選擇題］擠兌行為使商業(yè)銀行面臨()。A.利率風險B.操作風險C.流動性風險D.市場風險收藏此題48［單項選擇題］()是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機構穩(wěn)健運行和金融體系平安的重要根底。A.機構準入B.業(yè)務準人C.市場準入D.風險評估收藏此題49［單項選擇題］以下關于戰(zhàn)略風險管理的說法，錯誤的選項是()。A.戰(zhàn)略風險能夠預先識別所有潛在風險以及這些風險之間的聯(lián)系B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理最有效的方法是制定以風險為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案C.戰(zhàn)略風險涵蓋了商業(yè)銀行的開展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等方面D.商業(yè)銀行擴展信用卡發(fā)行范圍屬戰(zhàn)略風險中的品牌風險收藏此題50［單項選擇題］以下關于有效的聲譽風險管理體系，理解不正確的選項是()。A.全面了解客戶的聲譽信譽問題B.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念C.培養(yǎng)開放、互信、互助的機構文化D.建立公平的獎懲機制收藏此題51［單項選擇題］以下選項中，不僅是操作風險計量的一種方法，更是一套完整的操作風險管理框架的計量方法是（）。A.根本指標法B.高級計量法C.標準法D.簡單加總法收藏此題52［單項選擇題］以下關于留置的說法，不正確的選項是（）。A.留置這一擔保形式主要應用于保管合同、運輸合同等主合同B.留置擔保的范圍包括主債權及利息、違約金、損害賠償金、留置物保管費用，但不包括實現(xiàn)留置權的費用C.留置的債權人按照合同約定占有債務人的動產，債務人不按照合同約定的期限履行債務的，債權人有權依照法律規(guī)定留置該財產，以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優(yōu)先受償D.留置是為了維護債權人合法權益的一種擔保形式收藏此題53［單項選擇題］以下不屬于盈利能力指標的是（）。A.資產收益率B.資本金收益率C.預期損失率D.凈業(yè)務收益率收藏此題54［單項選擇題］以下關于市場風險的說法，錯誤的選項是（）。A.市場風險中的利率風險分為重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和期權性風險B.市場風險具有明顯的非系統(tǒng)性特征C.市場風險與其他風險相比，容易計量D.銀行表內外都存在市場風險收藏此題55［單項選擇題］（）于xx年起陸續(xù)公布了《巴塞爾新資本協(xié)議》相關執(zhí)行指引。A.中國銀監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.民銀行D.中國保監(jiān)會收藏此題56［單項選擇題］某公司xx年銷售收入為l億元，銷售本錢為8000萬元。xx年期初存貨為450萬元，xx年期末存貨為550萬元，那么該公司xx年存貨周轉天數(shù)為（）天。A.13B.15C.19.8D.22.5收藏此題57［單項選擇題］以下關于核心存款指標的計算，正確的選項是（）。兒核心存款+凈資產8.核心存款+總資產^核心資產X總資產口.核心資產X凈資產收藏此題58［單項選擇題］按照法律的效力等級劃分，以下選項不是銀行監(jiān)管法律框架的是（）。A.法律B.行政法規(guī)C.憲法D.規(guī)章收藏此題59［單項選擇題］董事會和高級管理層制定戰(zhàn)略規(guī)劃時，應當首先征詢（）的意見和建議。A.股東B.最大多數(shù)員工C.風險管理委員會D.中國銀監(jiān)會收藏此題60［單項選擇題］以下不屬于商業(yè)