2023年客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)范文（2篇）

第6頁共6頁202?3年客?戶經(jīng)理?年度工?作總結(jié)?范文?時光如?電，轉(zhuǎn)?瞬即逝?，彈指?一揮間?，__?__年?就過去?了，在?擔任_?___?支行這?一年的?客戶經(jīng)?理期間?，我勤?奮努力?，不斷?進取，?在自身?業(yè)務水?平得到?較大提?高的同?時，思?想意識?方面也?取得了?不小的?進步。?現(xiàn)將_?___?年工作?情況匯?報如下?：一?、__?__年?，在支?行行長?和各位?領導同?時的關?心指導?下，我?用較短?的時間?熟悉了?新的工?作環(huán)境?，在工?作中，?認真學?習各項?金融法?律法規(guī)?，積極?參加行?里組織?的各種?學習活?動，不?斷提高?自身的?理論素?質(zhì)和業(yè)?務技能?，到了?新的工?作環(huán)境?，工作?經(jīng)驗、?營銷技?能等都?存在一?定的欠?缺，加?之支行?為新設?外地支?行，要?開展工?作，就?必須先?增加客?戶群體?。工作?中我始?終“勤?動口、?勤動手?、勤動?腦”去?爭取客?戶對我?行業(yè)務?的支持?，擴大?自身客?戶數(shù)量?，在較?短的時?間內(nèi)通?過優(yōu)質(zhì)?的服務?和業(yè)務?專業(yè)性?，搜集?信息、?尋求支?持，成?功營銷?___?_貴族?白酒交?易中心?、__?__市?電力實?業(yè)公司?、__?__市?中小企?業(yè)服務?中心等?一大批?優(yōu)質(zhì)客?戶和業(yè)?務，雖?然目前?賬面貢?獻度還?不大，?但為未?來儲存?了上億?元的存?款和貸?款。至?___?_月末?，個人?累計完?成存款?___?_多萬?元，完?成全年?日均_?___?余萬元?，代發(fā)?工資、?PS商?戶、通?知存款?等業(yè)務?都有新?的突破?。二?、擔任?客戶經(jīng)?理以來?，我深?刻體會?和感觸?到該崗?位的職?責和使?命?？?戶經(jīng)理?是我行?對公眾?服務的?一張名?片，是?客戶和?我行聯(lián)?系的樞?紐。與?客戶的?交際風?度和言?談舉止?，均代?表著我?行形象?。平時?不斷學?習溝通?技巧，?掌握溝?通方法?，以“?工作就?是我的?事業(yè)”?的態(tài)度?和用跑?步前進?的工作?方式來?對待工?作。從?各方各?面搜集?優(yōu)質(zhì)客?戶信息?，及時?掌握客?戶動態(tài)?，拜訪?客戶中?間橋梁?，下到?企業(yè)、?機關，?深入客?戶，沒?有公車?時坐公?交，天?晴下雨?一如既?往，每?天對不?同的客?戶進行?日常維?護，哪?怕是一?條短信?祝福與?問候，?均代表?著我行?對客戶?的一種?想念。?熱情、?耐心地?為客戶?答疑解?惑，從?容地用?輕松地?姿態(tài)和?親切的?微笑來?面對客?戶，快?速、清?晰地向?客戶傳?達他們?所要了?解的信?息，與?客戶良?好的溝?通并取?得很好?的效果?，贏得?客戶對?我工作?的普遍?認同。?在信貸?業(yè)務中?，認真?做好貸?前調(diào)查?、貸后?檢查、?跟蹤調(diào)?查，資?料及時?提交審?查及歸?檔。_?___?年，累?計發(fā)放?貸款_?___?余萬元?，按時?清收貸?款__?__萬?元，其?中無一?筆不良?貸款和?信用不?良產(chǎn)生?，在優(yōu)?質(zhì)獲取?營業(yè)利?潤的同?時實現(xiàn)?個人合?規(guī)工作?，保證?了信貸?資金的?安全。?三、?存在的?問題?在過去?的一年?，雖然?我在各?方面取?得了一?定的成?績，然?而，我?也清楚?地看到?了自身?存在的?不足。?（一?）是學?習不夠?，面對?金融改?革的日?益深化?和市場?經(jīng)濟的?多樣化?，如何?掌握最?新的財?經(jīng)信息?和我市?發(fā)展動?態(tài)，有?時跟不?上步伐?。（?二）是?對挖掘?現(xiàn)有客?戶資源?，客戶?優(yōu)中選?優(yōu)，提?高客戶?數(shù)量和?質(zhì)量，?提升客?戶對我?行更大?的貢獻?度和忠?誠度還?有待加?強。?（三）?是進一?步客服?年輕氣?躁，做?到腳踏?實地，?提高工?作主動?性，多?干少說?，在實?踐中完?善提高?自己，?以上不?足我正?在努力?改正。?四、?今后努?力地方?向在?新的一?年，我?將再接?再厲，?更加注?重對新?的規(guī)章?、新的?業(yè)務、?新的知?識的學?習專研?，改進?工作方?式方法?，積極?努力工?作，增?強服務?宗旨意?識，拿?出十分?的勇氣?，拿出?開拓的?魄力，?夯實自?己的業(yè)?務基礎?，朝著?更高、?更遠的?方向努?力，用?“新”?的工作?破解實?際工作?中遇到?的種種?困難。?20?23年?客戶經(jīng)?理年度?工作總?結(jié)范文?（二）?__?__年?我作為?客戶經(jīng)?理，主?要負責?___?_高速?公路項?目的貸?款管理?和信貸?營銷，?回顧這?已過去?的一年?，為實?現(xiàn)早投?入、早?見效的?營銷目?標，我?總是積?極發(fā)揮?自己的?主觀能?動性，?始終講?究一個?“勤”?字,像?一棵小?草在自?己的工?作崗位?上默默?無聞，?踏踏實?實地工?作著。?經(jīng)過我?們的不?懈努力?，__?__高?速公路?項目自?___?_年_?___?月份開?工以來?，截止?今年_?___?月底，?公司在?我行項?目貸款?余額為?170?0__?__元?，比年?初凈增?900?___?_元，?存款余?額為1?81_?___?元（日?均存款?達48?7__?__元?），實?現(xiàn)了項?目營銷?的初步?勝利，?具體工?作總結(jié)?：一?、積極?努力搞?營銷，?堅持不?懈抓存?款_?___?高速公?路項目?是各家?銀行貸?款營銷?的重點?，由于?該貸款?的營銷?，有利?于穩(wěn)定?并增加?銀行存?款，實?現(xiàn)銀企?雙贏;?有利于?提高銀?行信貸?資產(chǎn)質(zhì)?量、優(yōu)?化信貸?結(jié)構(gòu)、?加快發(fā)?展步伐?;也有?利于提?高銀行?整體競?爭實力?。因此?，各家?銀行十?分重視?，通過?各種營?銷方式?，積極?與__?__公?司聯(lián)系?，要求?增加_?___?公司貸?款投入?。我部?在__?__年?取得8?00_?___?元貸款?營銷后?，今年?根據(jù)_?___?項目進?展情況?和公司?資金使?用計劃?，及時?抓住鍥?機，積?極與_?___?公司聯(lián)?系，通?過不懈?的努力?工作，?在激烈?競爭的?情況下?，向_?___?公司發(fā)?放項目?貸款9?00_?___?元，既?滿足了?公司資?金需求?，又實?現(xiàn)了我?行貸款?早投入?，早見?效的雙?贏目標?，也為?我行實?現(xiàn)經(jīng)營?目標，?提高經(jīng)?營效益?打下了?堅實的?基礎。?主要表?現(xiàn)為：?1、?行長掛?帥，全?面出擊?。為抓?住營銷?機遇，?實現(xiàn)及?時投入?，行長?親自掛?帥并到?___?_公司?進行公?關，采?用多種?方式與?業(yè)主商?榷、座?談，用?我們的?誠心和?優(yōu)質(zhì)的?服務贏?得__?__公?司的理?解與支?持。?2、客?戶經(jīng)理?全身心?投入，?全方位?服務。?我經(jīng)常?深入企?業(yè)，了?解并掌?握__?__項?目的工?程進展?情況、?資本金?到位情?況及公?司的資?金需求?情況，?及時與?___?_公司?溝通，?根據(jù)我?行貸款?申報審?批要求?上報貸?款核準?審批材?料，適?時進行?貸款投?入。?3、留?住存款?，就是?留住效?益。_?___?公司目?前尚在?建設期?，無營?運收入?，公司?存款主?要是項?目資本?金和銀?行貸款?形成，?為了能?夠更多?的爭取?存款，?我們在?___?_縣無?工行營?業(yè)機構(gòu)?的不利?情況下?，經(jīng)常?放棄休?息時間?，經(jīng)過?無數(shù)次?的同_?___?公司協(xié)?商，公?司多次?從其他?銀行轉(zhuǎn)?入我行?資金共?計86?0__?__萬?元。同?時，為?了能夠?穩(wěn)住存?款，在?___?_公司?每次支?付工程?款時，?盡量要?求公司?先從其?他行支?付，以?限度的?保留我?行存款?。二?、積極?收集資?料，搞?好貸后?管理?___?_高速?公路項?目是我?行信貸?營銷大?戶，貸?款發(fā)放?后，為?保證我?行信貸?資產(chǎn)安?全，我?對貸后?管理非?常重視?，并積?極加強?對貸款?進行管?理。具?體為：?1、?根據(jù)貸?款管理?要求，?積極收?集資料?，完善?貸款手?續(xù)。目?前，我?已收集?到項目?科研報?告、初?步設計?、項目?批復、?環(huán)保批?復及開?工報告?等貸款?所需的?所有資?料，為?我行貸?款安全?提供了?保障。?2、?督促企?業(yè)按借?款用途??？顚?用，將?借款資?金用于?___?_高速?公路建?設。目?前，我?部已建?立__?__公?司貸款?資金使?用臺帳?，對每?筆資金?使用情?況進行?登記，?并同_?___?公司協(xié)?商一致?，我行?貸款在?工行系?統(tǒng)內(nèi)封?閉使用?。3?、經(jīng)常?深入施?工現(xiàn)場?了解施?工進度?，根據(jù)?施工進?度用款?，保證?資金按?計劃、?按進度?用在工?程項目?上。?4、及?時做好?貸后檢?查工作?，并對?貸后資?料及時?入檔管?理。開?工一年?來，我?多次深?入施工?現(xiàn)場進?行檢查?，并形?成貸后?檢查材?料8份?，特別?檢查材?料2份?，大戶?分析材?料4份?，各種?情況調(diào)?查材料?7份及?報表資?料上報?若干份?等，為?保證我?行貸款?安全和?領導決?策提供?了依據(jù)?。三?、關注?招投標?，開立?結(jié)算戶?__?__高?速公路?項目一?期土建?項目招?投標結(jié)?束后，?1__?__標?段中，?僅__?__縣?就有_?___?，由于?我行在?___?_縣無?營業(yè)機?構(gòu)網(wǎng)點?，施工?單位無?法在我?行進行?業(yè)務結(jié)?算。為?了能夠?限度的?留住存?款，我?們對在?我行開?戶的標?段及其?施工單?位的資?金實行?封閉式?管理，?并將項?目公司?監(jiān)理單?位的所?有帳戶?開立到?我行。?目前，?___?_項目?在我行?共開立?結(jié)算帳?戶__?__，?是我行?對公存?款和利?潤的又?一增長?點。?四、搞?好服務?，加強?聯(lián)系，?積極推?行電子?銀行，?促進業(yè)?務全面?發(fā)展?電子金?融業(yè)務?是工商?銀行發(fā)?展的后?動力，?為了充?分運用?先進的?結(jié)算工?具，作?為__?__高?速公路?的客戶?經(jīng)理，?我充分?發(fā)揮我?行結(jié)算?系統(tǒng)優(yōu)?勢，重?點抓好?網(wǎng)上銀?行、金?融e通?道、匯?款直通?車、手?機銀行?、電話?銀行等?電子銀?行業(yè)務?新產(chǎn)品?的推介?、營銷?，增強?電子銀?行服務?功能，?并與湖?北__?__高?速公路?經(jīng)營有?限公司?及__?__高?速公路?中鐵大?橋局項?經(jīng)部建?立全面?的網(wǎng)上?銀行合?作關系?，為其?提供高?附加值?的資金?結(jié)算、?清算和?賬戶管?理服務?，為吸?收更多?的結(jié)算?資金奠?定了較?好基礎?。目前?，我部?已同以?上單位?簽訂了?網(wǎng)上銀?行及代?發(fā)工資?協(xié)議，?不僅方?便了企?業(yè)，對?我行業(yè)?務發(fā)展?也起到?積極的?促進作?用。?五、積?極做好?其他項?目營銷?和存款?工作?在搞好?___?_項目?工作的?同時，?我也積?極做好?其他項?目的營?銷和存?款工作?。__?__市?奧昌工?貿(mào)公司?是一家?民營企?業(yè)，年?銷售收?入50?0__?__元?，每月?現(xiàn)金流?量達4?0__?__萬?元，經(jīng)?過做工?作，該?單位將?基本帳?戶開到?我行，?目前，?我們已?對該單?位上了?網(wǎng)上銀?行和電?話銀行?，下一?步，我?將為其?營銷一?定的貸?款，如?此之類?的企業(yè)?，我今?年開立?帳戶_?___?。同時?，我通?過朋友?關系，?組織儲?蓄存款?達12?___?_元。?六、?今后工?作過?去的一?年，各?項工作?雖然取?得了一?定成績?，但為?了實現(xiàn)?我行貸?款早投?入、早?見效的?營銷目?標，打?好二次?營銷的?攻堅戰(zhàn)?等仍需?要做大?量的工?作。故?而，在?今后應?做好以?下幾方?面工作?：1?、加大?同__?__公?司的聯(lián)?系和公?關力度?，消除?前期_?___?事件的?不良影?響，盡?早建立?更加良?好的關?系。因?為，貸?款進入?時間和?額度及?資本金?存款一?致是各?家銀行?激烈