中央銀行制度形成和發(fā)展

中央銀行制度形成和發(fā)展2常識(shí)性觀點(diǎn)：中央銀行制度是在經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展過程中逐步形成的。中央銀行制度已成為各國(guó)最基本的經(jīng)濟(jì)制度之一。中央銀行通過特定業(yè)務(wù)活動(dòng)和法律授權(quán)的管理方式履行自己的職責(zé)。3本章主要內(nèi)容中央銀行的產(chǎn)生中央銀行制度的形成、普及與發(fā)展中央銀行的性質(zhì)與職能中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)4

中央銀行的產(chǎn)生中央銀行產(chǎn)生的歷史背景中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因5中央銀行產(chǎn)生的歷史背景商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，提出了對(duì)金融服務(wù)的需求，也逐漸提出了對(duì)金融業(yè)加以管理的必要性。在13、14世紀(jì)商品經(jīng)濟(jì)得到初步發(fā)展之時(shí)，銀行業(yè)也隨之誕生。銀行業(yè)（金融業(yè)）的發(fā)展與商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展程度有著十分密切的關(guān)系。我們應(yīng)該堅(jiān)持實(shí)體經(jīng)濟(jì)決定金融的觀點(diǎn)，脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)，僅就金融論金融的研究方法是有問題的。6中央銀行產(chǎn)生的歷史背景商業(yè)銀行的普遍設(shè)立

銀行業(yè)隨商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展而逐步興盛，其產(chǎn)生渠道有演進(jìn)和新設(shè)兩種。14世紀(jì)末出現(xiàn)了主要為貿(mào)易服務(wù)的“銀行”（核心是匯兌業(yè)務(wù)），15、16世紀(jì)歐洲資本主義生產(chǎn)方式興起時(shí)出現(xiàn)了銀行設(shè)立和發(fā)展的高潮。17、18世紀(jì)，歐洲資本主義制度的確立，使銀行業(yè)務(wù)范圍大幅拓展，并逐漸具有了現(xiàn)代銀行的特點(diǎn)（核心業(yè)務(wù)是銀行券發(fā)行、轉(zhuǎn)帳結(jié)算和提供信貸融資）。這期間設(shè)立的瑞典銀行（1656）和英格蘭銀行（1694）尤其值得關(guān)注。7中央銀行產(chǎn)生的歷史背景貨幣與信用關(guān)系的廣泛存在貨幣、信用與經(jīng)濟(jì)的快速融合銀行的吸存放貸行為逐漸被社會(huì)所認(rèn)同現(xiàn)代銀行體系出現(xiàn)后，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人積累向社會(huì)積累的轉(zhuǎn)變，極大地提高了積累的速度和效率貨幣的先導(dǎo)效應(yīng)問題8中央銀行產(chǎn)生的歷史背景經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中銀行和信用體系的缺陷和矛盾初步顯現(xiàn)銀行體系本身的脆弱性問題統(tǒng)一協(xié)調(diào)以避免惡性競(jìng)爭(zhēng)的問題貨幣分散發(fā)行的問題提高清算效率的問題9

中央銀行的產(chǎn)生中央銀行產(chǎn)生的歷史背景中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因10中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因信用貨幣統(tǒng)一發(fā)行的需要貨幣分散發(fā)行與流通效率不同銀行券的可兌現(xiàn)性及其連鎖反應(yīng)銀行券的被接受程度與使用范圍分散發(fā)行與流通效率分散發(fā)行可能導(dǎo)致貨幣發(fā)行量失控11中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因提高票據(jù)交換和清算的效率同城結(jié)算與異地結(jié)算行內(nèi)結(jié)算與行間結(jié)算票據(jù)交換所封閉性所帶來的問題12中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因增強(qiáng)銀行的支付保證能力擠兌及其連鎖效應(yīng)集中準(zhǔn)備金及“最后貸款人”角色的重要性13中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則的制定對(duì)金融業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的問題金融監(jiān)管的高度專業(yè)性和技術(shù)性要求專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)14中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因緩解政府融資的壓力政府職能范圍拓展導(dǎo)致支出大量增加由一家專門機(jī)構(gòu)向政府提供資金更加方便可行15中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因中央銀行的產(chǎn)生，是內(nèi)外兩種力量共同作用的結(jié)果：內(nèi)在要求——商品經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)自身的發(fā)展；外部動(dòng)力——國(guó)家加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、金融管理的需要。16中央銀行制度的形成、普及與發(fā)展中央銀行制度的初步形成中央銀行制度的普及與發(fā)展17中央銀行制度的初步形成時(shí)間跨度：17世紀(jì)中后期到一戰(zhàn)結(jié)束。即從瑞典銀行成立（1956）到美聯(lián)儲(chǔ)建立（1913）。中央銀行建立的兩條基本途徑：由政府賦予特權(quán)給信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的大銀行，使其逐步具備中央銀行的某些性質(zhì)并最終發(fā)展成中央銀行；由政府出面直接組建中央銀行。18中央銀行制度的初步形成最早的中央銀行瑞典銀行：1656年成立（私營(yíng)銀行）1668年改組為國(guó)家銀行1897年獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)（成為中央銀行的關(guān)鍵一步）19中央銀行制度的初步形成最早的中央銀行（續(xù)）英格蘭銀行：1694年成立（私人股份制銀行，但與政府關(guān)系密切）1833年的法案規(guī)定只有其發(fā)行的銀行券具有無限清償?shù)馁Y格（這是邁向中央銀行的關(guān)鍵一步）1844年《皮爾條例》擴(kuò)展了英格蘭銀行的特權(quán)，同時(shí)限制其他銀行的銀行券發(fā)行量。此后其發(fā)行定額漸增而其他銀行則逐漸減少1928年成為英國(guó)唯一的發(fā)行銀行1854年成為英國(guó)銀行業(yè)的票據(jù)交換和清算中心20中央銀行制度的初步形成最早的中央銀行（續(xù)）瑞典銀行Vs英格蘭銀行成立時(shí)間：英格蘭銀行（1694）比瑞典銀行（1656）晚38年，比瑞典銀行改組成國(guó)家銀行（1668）晚26年；擁有貨幣發(fā)行特權(quán)：英格蘭銀行（1833）比瑞典銀行（1897）早64年。全面發(fā)揮中央銀行職能：英格蘭銀行也早于瑞典銀行。因此，一般認(rèn)為英格蘭銀行為世界上最早的中央銀行。21中央銀行制度的初步形成中央銀行成立的第一次高潮時(shí)間跨度：19世紀(jì)至20世紀(jì)初在這期間約成立了29家中央銀行，如法蘭西銀行（1800）；西班牙銀行（1829年）；德國(guó)國(guó)家銀行（1875）；日本銀行（1882）；美國(guó)第一國(guó)民銀行（1791-1811）、第二國(guó)民銀行（1816-1836）、美聯(lián)儲(chǔ)（1913）等。絕大多數(shù)在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的歐洲國(guó)家。22中央銀行制度的形成、普及與發(fā)展中央銀行制度的初步形成中央銀行制度的普及與發(fā)展23中央銀行制度的普及與發(fā)展中央銀行制度發(fā)展的第二次高潮1921-1942年間，設(shè)立和改組的中央銀行約40多家，其中設(shè)立是主流（約34家）。國(guó)際經(jīng)濟(jì)、政治背景一戰(zhàn)后的世界性金融危機(jī)和嚴(yán)重通脹兩次國(guó)際會(huì)議的影響：布魯塞爾國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議（1920），提出世界各國(guó)普遍建立央行制度的必要性。日內(nèi)瓦國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議（1922），建議尚未建立央行的國(guó)家盡快建立。24中央銀行制度的普及與發(fā)展二戰(zhàn)結(jié)束到1970年代初，央行制度的發(fā)展主要表現(xiàn)在兩方面：歐美國(guó)家中央銀行以國(guó)有化為主要內(nèi)容的改組和加強(qiáng)；亞洲、非洲等新獨(dú)立的國(guó)家普遍設(shè)立中央銀行。25中央銀行制度的普及與發(fā)展我國(guó)中央銀行的發(fā)展清政府時(shí)期：1905年8月，清政府設(shè)立戶部銀行，1908年更名為大清銀行?！爸腥A民國(guó)”時(shí)期：起初“中、中、交、農(nóng)”都具有央行的部分職能。1942年7月1日，“四聯(lián)總處”將貨幣發(fā)行權(quán)集中到中央銀行。新中國(guó)的中央銀行：為1948年12月1日成立的中國(guó)人民銀行。26中央銀行的性質(zhì)與職能中央銀行的性質(zhì)中央銀行的職能27中央銀行的性質(zhì)從其業(yè)務(wù)特點(diǎn)看：是為商業(yè)銀行等普通金融機(jī)構(gòu)和政府提供金融服務(wù)的特殊金融機(jī)構(gòu)。從其發(fā)揮的作用看：是制定和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督管理金融業(yè)和規(guī)范金融秩序、防范金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定、調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏觀管理部門。是保障金融穩(wěn)健運(yùn)行、調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的國(guó)家行政機(jī)關(guān)。但是，它與一般行政部門相比又存在很大的差異（主要體現(xiàn)在調(diào)控手段上）。28中央銀行的性質(zhì)與職能中央銀行的性質(zhì)中央銀行的職能29中央銀行的職能中央銀行職能的一般表述：中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行。

30中央銀行的職能中央銀行是“發(fā)行的銀行”是指國(guó)家賦予中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán)，是國(guó)家唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)（在有些國(guó)家，硬輔幣的鑄造與發(fā)行由財(cái)政部門負(fù)責(zé)）。這是其自身成為央行最基本最重要的標(biāo)志，也是央行發(fā)揮其全部職能的基礎(chǔ)。央行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)是統(tǒng)一貨幣發(fā)行和流通并穩(wěn)定幣值的基本保證。但在金本位制和信用貨幣制度下控制手段存在較大差異。31中央銀行是“銀行的銀行”該職能是指：其業(yè)務(wù)對(duì)象不是一般企業(yè)和個(gè)人，而是金融機(jī)構(gòu)及特定的政府部門；與業(yè)務(wù)對(duì)象之間的業(yè)務(wù)仍具有銀行固有的“存、貸、匯”等業(yè)務(wù)的特征；中央銀行為金融機(jī)構(gòu)提供支持、服務(wù)，同時(shí)也是金融機(jī)構(gòu)的管理者。中央銀行的職能32中央銀行是“銀行的銀行”（續(xù)）該職能具體體現(xiàn)在三個(gè)方面：集中存款準(zhǔn)備金；充當(dāng)“最后貸款人”；組織、參與和管理全國(guó)的清算。中央銀行的職能33中央銀行是“政府的銀行”該職能是指：根據(jù)法律授權(quán)制定和實(shí)施貨幣政策，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，負(fù)有保持貨幣幣值穩(wěn)定和保障金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的責(zé)任；代表國(guó)家政府參加國(guó)際金融組織，簽定國(guó)際金融協(xié)定，參與國(guó)際金融事務(wù)與活動(dòng)；為政府代理國(guó)庫，辦理政府所需要的銀行業(yè)務(wù)，提供各種金融服務(wù)。中央銀行的職能34中央銀行的職能中央銀行是“政府的銀行”該職能的具體體現(xiàn)：1）代理國(guó)庫；2）代理政府債券的發(fā)行；3）為政府融通資金，提供特定信貸支持；4）為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備；5）代表國(guó)家政府參加國(guó)際金融組織和各項(xiàng)國(guó)際金融活動(dòng)。6）制定和實(shí)施貨幣政策；7）對(duì)金融業(yè)實(shí)施金融監(jiān)督管理，維護(hù)金融穩(wěn)定；8）為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議，向社會(huì)公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。35中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)中央銀行制度的基本類型中央銀行的資本構(gòu)成中央銀行的組織結(jié)構(gòu)36中央銀行制度的基本類型中央銀行制度主要有：?jiǎn)我皇街醒脬y行制度、復(fù)合式中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度、跨國(guó)中央銀行制度等四種類型。37中央銀行制度的基本類型單一式中央銀行制度由國(guó)家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，并由其全面行使中央銀行職能的中央銀行制度。該制度又分為一元式和二元式兩類。前者為大多數(shù)國(guó)家（包括我國(guó)）采用的模式，一般為總分行制，實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)，總部多設(shè)在首都；后者多為聯(lián)邦制國(guó)家（如美、德）采取的模式，體現(xiàn)了集權(quán)與分權(quán)的矛盾統(tǒng)一。38中央銀行制度的基本類型復(fù)合式中央銀行制度國(guó)家不單獨(dú)設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)家大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度。該制度一般與央行發(fā)展的初級(jí)階段和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制相對(duì)應(yīng)。如前蘇聯(lián)、1990年劇變前的大多數(shù)東歐國(guó)家和1983年以前的我國(guó)（也稱為“大一統(tǒng)”銀行體制）。39中央銀行制度的基本類型準(zhǔn)中央銀行制度國(guó)家不設(shè)通常完整意義上的中央銀行，而由類似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)與若干商業(yè)銀行共同執(zhí)行中央銀行職能。實(shí)行這種制度的國(guó)家有新加坡、馬爾代夫、斐濟(jì)、沙特、阿聯(lián)酋、塞舌爾以及我國(guó)的香港地區(qū)。新加坡中央銀行制度與香港金融體系介紹。40中央銀行制度的基本類型跨國(guó)中央銀行制度由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。該制度一般與區(qū)域性多國(guó)經(jīng)濟(jì)的相對(duì)一致性和貨幣聯(lián)盟體制相對(duì)應(yīng)，如西非貨幣聯(lián)盟、中非貨幣聯(lián)盟、東加勒比貨幣聯(lián)盟和歐盟。

41中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)中央銀行制度的基本類型中央銀行的資本構(gòu)成中央銀行的組織結(jié)構(gòu)42中央銀行的資本構(gòu)成中央銀行的資本構(gòu)成分為五類全部資本為國(guó)家所有（多數(shù)國(guó)家）國(guó)家與民間混合所有（如日本、比利時(shí)等）全部股份非國(guó)有（如美國(guó)、意大利、瑞士）無資本金（只有韓國(guó)）資本為多國(guó)共有（貨幣聯(lián)盟國(guó)家）央行的資本結(jié)構(gòu)類型并不對(duì)其性質(zhì)、職能、地位和作用產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響