銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年終總結(jié)（2篇）

第7頁共7頁銀行客戶?經(jīng)理個(gè)人?年終總結(jié)?一、加?強(qiáng)學(xué)習(xí)，?提高自身?素質(zhì)。?一年來，?我能夠認(rèn)?真學(xué)習(xí)各?項(xiàng)金融法?律法規(guī)，?積極參加?行里組織?的各種學(xué)?習(xí)活動(dòng)，?不斷提高?自己的理?論素質(zhì)和?業(yè)務(wù)技能?。特別是?后來到了?個(gè)人理財(cái)?中心做客?戶經(jīng)理后?,多問、?多學(xué)、多?練，通過?學(xué)習(xí)“優(yōu)?質(zhì)客戶識?別引導(dǎo)流?程”能成?功的識別?優(yōu)質(zhì)客戶?。如：_?___月?____?日，__?__先生?來我行取?款，在排?隊(duì)等候和?他的閑聊?中了解到?，他是我?行的老客?戶，每天?都要來銀?行辦理業(yè)?務(wù)，并誠?懇的請他?為我行提?意見，同?時(shí)還建議?他開理財(cái)?金帳戶，?可以享受?工行優(yōu)質(zhì)?客戶的服?務(wù)，他很?高興的接?受了我的?建議，并?留下了聯(lián)?系電話。?我查詢了?他的存款?在___?_萬元左?右。過了?幾天我打?電話約他?來我行開?了理財(cái)金?帳戶。?作為一名?客戶經(jīng)理?，我認(rèn)為?不但要善?于學(xué)習(xí)，?還要勤于?思考。_?___月?我做為客?戶對交通?銀行、建?設(shè)銀行、?招商銀行?、中興實(shí)?業(yè)銀行等?4家商業(yè)?銀行進(jìn)行?了走訪，?看看他們?的金融產(chǎn)?品和服務(wù)?質(zhì)量，回?來后深有?感慨。從?交通銀行?醒目的基?金牌價(jià)表?和各種金?融產(chǎn)品的?宣傳資料?、大堂經(jīng)?理和客戶?經(jīng)理的優(yōu)?質(zhì)服務(wù)、?中興實(shí)業(yè)?銀行的人?民幣理財(cái)?產(chǎn)品、招?商銀行為?優(yōu)質(zhì)客戶?設(shè)置的綠?色通道，?我看到了?我們行的?差距，還?看到了我?個(gè)人知識?的欠缺，?回來后制?訂了系統(tǒng)?的學(xué)習(xí)業(yè)?務(wù)知識和?理論知識?的計(jì)劃，?同時(shí)提出?了建議把?基金牌價(jià)?和放宣傳?資料的架?子盡快到?位，既服?務(wù)客戶又?起到好的?營銷效果?。二、?勤奮務(wù)實(shí)?，為我行?事業(yè)發(fā)展?盡責(zé)盡職?。一年?來，我先?后從事儲?蓄員，客?戶經(jīng)理等?不同的崗?位，無論?在哪一個(gè)?崗位工作?，我都能?夠立足本?職、敬業(yè)?愛崗、無?私奉獻(xiàn)，?為我行事?業(yè)發(fā)展鞠?躬盡瘁。?在做客戶?經(jīng)理時(shí)能?主動(dòng)收集?優(yōu)質(zhì)客戶?資料，補(bǔ)?登優(yōu)質(zhì)客?戶信息記?錄表90?多份。做?為客戶經(jīng)?理，我的?一言一行?，都代表?我行的形?本文來源?：公務(wù)員?在線象。?所以，我?對自己高?標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)?要求，積?極為客戶?著想，向?客戶宣傳?我行的新?產(chǎn)品，新?業(yè)務(wù)，新?政策，擴(kuò)?大我行的?知名度。?在儲蓄所?工作時(shí)，?能積極協(xié)?同所主任?搞好所內(nèi)?工作，利?用自己所?學(xué)掌握的?知識，做?好所內(nèi)機(jī)?具的保養(yǎng)?和維修，?保障業(yè)務(wù)?的正常進(jìn)?行，營業(yè)?前全面打?掃所內(nèi)衛(wèi)?生。營業(yè)?終了，逐?項(xiàng)檢查好?各項(xiàng)安全?措施，關(guān)?好水電等?再離所。?從沒受到?過一次外?面顧客的?投訴。在?平時(shí)有顧?客對我們?的工作有?不同看法?的時(shí)候，?我也能把?客戶不明?白的事情?解釋清楚?，最終使?顧客滿意?而歸。所?里經(jīng)常會(huì)?有外地來?的工人和?學(xué)生辦理?個(gè)人匯款?，有的人?連所需要?的憑條都?不會(huì)填寫?，每次我?都會(huì)十會(huì)?細(xì)致的為?他們講解?填寫的方?法，一字?一句的教?他們，直?到他們學(xué)?會(huì)為此。?臨走時(shí)還?要叮囑他?們收好所?寫的回單?，以便下?次再匯款?時(shí)填寫。?當(dāng)為他們?每辦理完?匯款業(yè)務(wù)?的時(shí)候，?他們都會(huì)?不斷的向?我表示感?謝。在?我做好自?己工作的?同時(shí)，還?用我多年?來在儲蓄?工作中的?經(jīng)驗(yàn)來幫?助其他的?同志，同?志們有了?什么樣的?問題，只?要問我，?我都會(huì)細(xì)?心的予以?解答。當(dāng)?我也有問?題的時(shí)候?，我會(huì)十?分虛心的?向老同志?請教。對?待業(yè)務(wù)技?能，我心?里有一條?給自己規(guī)?定的要求?：三人行?必有我?guī)?，要千方?百計(jì)的把?自己不會(huì)?的學(xué)會(huì)。?想在工作?中幫助其?他人，就?要使自己?的業(yè)務(wù)素?質(zhì)提高。?三、開?拓市場，?尋找新的?增長點(diǎn)。?只有不?斷開發(fā)優(yōu)?質(zhì)客戶，?擴(kuò)展業(yè)務(wù)?，增加存?款，才能?提高效益?。從朋友?那里得知?，___?_先生是?大客戶，?但公司帳?戶卻開在?建行，知?道我們攬?儲任務(wù)重?，叫我去?宣傳一下?，看能否?轉(zhuǎn)到我行?來，我主?動(dòng)和__?__先生?聯(lián)系，介?紹我行的?各項(xiàng)金融?業(yè)務(wù)，還?宣傳了理?財(cái)金帳戶?專享的服?務(wù)，在我?和朋友的?催促下，?第二天就?來我行會(huì)?計(jì)處開了?一個(gè)一般?帳戶，說?等資金一?到位就辦?理理財(cái)金?帳戶，以?后慢慢把?資金轉(zhuǎn)到?我行來。?為搞好營?銷，擴(kuò)大?宣傳力度?，我通過?電話發(fā)短?消息聯(lián)絡(luò)?客戶，介?紹我行的?新產(chǎn)品,?并上門送?宣傳資料?宣傳我行?新產(chǎn)品的?功能和特?點(diǎn)。收到?了好的效?果。__?__月_?___號?利用去兒?子學(xué)校的?機(jī)會(huì)，給?他們老師?介紹了匯?財(cái)通和保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)，?老師們爭?先詢問匯?財(cái)通利率?情況，有?個(gè)客戶來?我行購買?了幾千元?美圓的匯?財(cái)通。?新的一年?里我為自?己制定了?新的目標(biāo)?，做為客?戶經(jīng)理我?計(jì)劃從以?下幾個(gè)方?面來鍛煉?自己，提?高自己的?整體素質(zhì)?。一、?道德方面?。做為客?戶經(jīng)理在?品德、責(zé)?任感等方?面必須要?有較高的?道德修養(yǎng)?，強(qiáng)烈的?事業(yè)心，?作風(fēng)正派?，自律嚴(yán)?格，潔身?自愛。?二、心理?方面。客?戶經(jīng)理心?理要成熟?、健康。?經(jīng)受過磨?煉，能理?智地對待?挫折和失?敗。還要?有積極主?動(dòng)性和開?拓進(jìn)取精?神。同時(shí)?，還要有?較強(qiáng)的交?際溝通能?力，語言?、舉止、?形體、氣?質(zhì)富有魅?力。在性?格上要熱?情開朗，?在語言上?要風(fēng)趣幽?默，在處?理棘手問?題上要靈?活變通，?在業(yè)務(wù)操?作上要謹(jǐn)?慎負(fù)責(zé)。?三、業(yè)?務(wù)方面。?客戶經(jīng)理?要有系統(tǒng)?、扎實(shí)的?業(yè)務(wù)知識?。首先要?熟悉銀行?的貸款、?存款、結(jié)?算、中間?業(yè)務(wù)知識?。既要掌?握主要業(yè)?務(wù)知識，?又要熟悉?較為冷門?的業(yè)務(wù)知?識;既要?有較高的?政策理論?水平，又?要能具體?介紹各種?業(yè)務(wù)的操?作流程;?既要熟悉?傳統(tǒng)業(yè)務(wù)?，又要及?時(shí)掌握新?興業(yè)務(wù)。?另外，?客戶經(jīng)理?還要具備?法律知識?、經(jīng)濟(jì)知?識，特別?是要具備?綜合運(yùn)用?多種知識?為客戶提?供多種可?供選擇的?投資理財(cái)?方案的能?力。四?、營銷方?面?？蛻?經(jīng)理要成?為市場營?銷的能手?。要掌握?市場營銷?學(xué)的基本?知識，又?要身體力?行，積極?參與實(shí)踐?。掌握推?銷自我的?技巧、演?講技巧、?產(chǎn)品推介?的技巧、?與客戶溝?通的技巧?、處理拒?絕的技巧?等。銀?行客戶經(jīng)?理個(gè)人年?終總結(jié)（?二）我?于___?_年__?__月接?到省分行?的調(diào)令，?調(diào)任__?__支行?客戶經(jīng)理?。在__?__支行?____?個(gè)月的工?作中，我?勤奮努力?，注重創(chuàng)?新，在自?身業(yè)務(wù)水?平得到了?不斷提高?的同時(shí)，?于思想意?識方面也?取得了不?小的進(jìn)步?。現(xiàn)將我?本人在_?___年?三個(gè)季度?的工作情?況總結(jié)匯?報(bào)如下：?___?_年二季?度我在_?___支?行行長和?各條線同?事的關(guān)心?指導(dǎo)下，?用較短的?時(shí)間熟悉?了新的工?作環(huán)境。?在工作中?，我能夠?認(rèn)真學(xué)習(xí)?各項(xiàng)金融?法律法規(guī)?，積極參?加行里組?織的各種?學(xué)習(xí)活動(dòng)?，不斷提?高自己的?理論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)技?能。__?__年_?___月?至___?_月，我?參加了北?京金融培?訓(xùn)中心舉?辦的af?p（金融?理財(cái)師）?資格認(rèn)證?培訓(xùn)，取?得參加a?fp認(rèn)證?考試資格?，并于_?___年?____?月順利通?過了af?p認(rèn)證考?試。通過?這次全方?位的培訓(xùn)?和學(xué)習(xí)，?使我深刻?意識到自?身崗位的?重要性和?業(yè)務(wù)發(fā)展?的緊迫感?。在工作?中，我把?所學(xué)到的?理論知識?和客戶所?遇到的實(shí)?際問題相?結(jié)合，勇?于探索新?理論、新?問題，創(chuàng)?造性的開?展工作。?到了新?的崗位，?自己的工?作經(jīng)驗(yàn)、?營銷技能?和其他的?客戶經(jīng)理?相比有一?定的差距?。且到了?新的工作?環(huán)境，對?行內(nèi)業(yè)務(wù)?往來頻繁?的對私對?公客戶都?比較陌生?，加之支?行的大部?分存量客?戶已劃分?到其他客?戶經(jīng)理名?下。要開?展工作，?就必須先?增加客戶?群體。到?任新崗位?后，我始?終做到“?勤動(dòng)口、?勤動(dòng)手、?勤動(dòng)腦”?以贏得客?戶對我行?業(yè)務(wù)的支?持，加大?自身客戶?群體。在?較短的時(shí)?間內(nèi)，我?通過自身?的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)和理財(cái)?知識的專?業(yè)性，成?功營銷了?支行的優(yōu)?質(zhì)客戶，?提高了客?戶對銀行?的貢獻(xiàn)度?和忠誠度?。擔(dān)任?客戶經(jīng)理?以來，我?深刻體會(huì)?和感觸到?了該崗位?的使命和?職責(zé)?？?戶經(jīng)理是?我們__?__銀行?對公眾服?務(wù)的一張?名片，是?客戶和銀?行聯(lián)系的?樞紐，在?與客戶交?往中表現(xiàn)?出的交際?風(fēng)度及言?談舉止，?代表著我?行的形象?。我深知?客戶經(jīng)理?的一言一?行都會(huì)在?第一時(shí)間?受到客戶?的關(guān)注，?因此要求?其綜合素?質(zhì)必須相?當(dāng)?shù)母摺?從我第一?天到任新?崗位，從?開始時(shí)的?不適應(yīng)到?現(xiàn)在的能?很好地融?入到這個(gè)?工作中，?心態(tài)上也?發(fā)生了很?大的轉(zhuǎn)變?。剛開始?時(shí)，我覺?得客戶經(jīng)?理工作很?累、很煩?鎖，責(zé)任?相對比較?重大。但?是，慢慢?的，我變?得成熟起?來，我開?始明白這?就是工作?。每天對?不同的客?戶進(jìn)行日?常維護(hù)，?熱情、耐?心地為客?戶答疑解?惑就是我?的工作，?為客戶制?訂理財(cái)計(jì)?劃和讓客?戶的資產(chǎn)?得到增值?就是我的?工作范圍?，當(dāng)我明?確了目的?，有了工?作目標(biāo)和?重點(diǎn)以后?，工作對?于我來說?，一切都?變得清晰?、明朗了?起來。當(dāng)?客戶坐在?我的面前?我不再心?虛或緊張?，我已經(jīng)?可以用非?常輕松的?姿態(tài)和親?切的微笑?來從容面?對。如今?客戶提出?的問題和?疑惑我都?能夠快速?、清晰的?向客戶傳?達(dá)他們所?想了解的?信息，都?能與大部?分客戶進(jìn)?行良好的?溝通并取?得很好的?效果，從?而贏得了?客戶對我?工作的普?遍認(rèn)同。?同時(shí)，在?和不同客?戶的接觸?中，也使?我自身的?溝通能力?和營銷技?巧得到了?很大的提?高。存?在的主要?問題：?一、金融?專業(yè)知識?有待進(jìn)一?步加強(qiáng)。?面對如今?市場經(jīng)濟(jì)?的多樣性?，銀行理?財(cái)成為越?來越多客?戶的需求?，如何能?給我行優(yōu)?質(zhì)客戶提?供專業(yè)的?金融信息?和理財(cái)產(chǎn)?品，這就?需要提高?自身的學(xué)?習(xí)能力和?學(xué)習(xí)主動(dòng)?性，及時(shí)?掌握最新?的財(cái)經(jīng)信?息和準(zhǔn)確?分析未來?的經(jīng)濟(jì)走?勢，以提?高自身金?融專業(yè)知?識水平;?二、針?對不同的?客戶，還?應(yīng)朝細(xì)致?精準(zhǔn)化管?理方面進(jìn)?行加強(qiáng)。?對現(xiàn)有的?客戶資源?，深挖細(xì)?刨，根據(jù)?不同客戶?的需求和?實(shí)際情況?，做精準(zhǔn)?化營銷，?提高支行?中間業(yè)務(wù)?收入;?三、進(jìn)一?步克服年?輕氣躁，?做到腳踏?實(shí)地，提?高工作主?動(dòng)性，不?怕多做事?，不怕做?小事，在?點(diǎn)滴實(shí)踐?中完善提?高自己，?決不能因?為取得一?點(diǎn)小成績?而沾沾自?喜，驕傲?自大，而?要保持清?醒的頭腦?，與時(shí)俱?進(jìn)，創(chuàng)造?出更大的?輝煌;?個(gè)人職業(yè)?發(fā)展的愿?景：由?于