銀行分行審計(jì)培訓(xùn)試題

#/3銀行分行審計(jì)培訓(xùn)試題一、單項(xiàng)選擇題（30分，每題2分）、分行內(nèi)控管理評(píng)級(jí)辦法（第七版）中對(duì)被評(píng)價(jià)單位的評(píng)價(jià)等級(jí)，共分為（）。四級(jí) 五級(jí) 四級(jí)五檔 四級(jí)六檔2、分行內(nèi)控管理評(píng)級(jí)的扣分標(biāo)準(zhǔn)中，每個(gè)重大問題、一般問題分別扣（ ）A分。3分行內(nèi)控管理評(píng)級(jí)的扣分標(biāo)準(zhǔn)中，每個(gè)重要問題扣（）分。至少 至少4分行內(nèi)控管理評(píng)級(jí)中“良好級(jí)”、“較好級(jí)”的績(jī)效系數(shù)分別為（）。5、連續(xù)四個(gè)季度均被評(píng)為“合格級(jí)”的行部，其第四季度的績(jī)效掛鉤系數(shù)降為（C）。6、分行內(nèi)控管理評(píng)價(jià)中對(duì)新建行的評(píng)分定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)比一般支行（）A。高分 高分 低分 低分7對(duì)于審計(jì)問題的整改時(shí)限，應(yīng)在審計(jì)結(jié)論下達(dá)后的（ ）內(nèi)完成。天 天 個(gè)工作日 個(gè)工作日8、201年3我行常規(guī)審計(jì)的覆蓋面為（）C。9、201年3內(nèi)控服務(wù)卡指標(biāo)考核體系加大了對(duì)“內(nèi)控管理”的考核力度，內(nèi)控管理與服務(wù)管理的權(quán)重比由60：%40調(diào)%整為（B）。10、201年3內(nèi)控服務(wù)卡指標(biāo)考核體系規(guī)定，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)問題從輕處罰，按（ C）倍打折扣分。倍 倍 倍 倍11、201年3內(nèi)控服務(wù)卡指標(biāo)考核體系實(shí)行一票否決，發(fā)生（內(nèi)）的分行不得參與評(píng)優(yōu)。重大案件 經(jīng)濟(jì)案件經(jīng)濟(jì)損失 惡性案件12、根據(jù)《西安分行支行（營(yíng)業(yè)部）內(nèi)部控制評(píng)審會(huì)議實(shí)施細(xì)則》，支行（營(yíng)業(yè)部）內(nèi)控評(píng)審會(huì)（ ）組織召開。按月 按季 按半年 按年1、3支行（營(yíng)業(yè)部）內(nèi)控評(píng)審會(huì)按照規(guī)定的議程，采取“一事一評(píng)”的方式，進(jìn)行逐項(xiàng)評(píng)審，作出（D）。評(píng)審意見 評(píng)審結(jié)果評(píng)審決定 評(píng)審決議14、支行（營(yíng)業(yè)部）（內(nèi)）牽頭組織相關(guān)責(zé)任部門落實(shí)內(nèi)控評(píng)審會(huì)評(píng)審決議，在規(guī)定的期限內(nèi)完成落實(shí)或改進(jìn)。.管內(nèi)控行長(zhǎng) 辦公綜合.公室 會(huì)計(jì)部經(jīng)理5我行對(duì)分支機(jī)構(gòu)的整改率的考核約束通過（ ）予以體現(xiàn)。自行查核 內(nèi)控自評(píng)內(nèi)控評(píng)審 內(nèi)控評(píng)級(jí)二、多項(xiàng)選擇題（40分，每題4分）1內(nèi)控管理評(píng)級(jí)應(yīng)遵循的原則包括l ）。全面性 重要性 客觀性 統(tǒng)一性2、201年3總行審計(jì)工作會(huì)上提到的“底線思維”的內(nèi)涵包括（BC）D。不發(fā)生案件 不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn) 不發(fā)生重大違規(guī)事件3、“屢查屢犯”的具體表現(xiàn)形式包括（ABC）。同樣的問題和缺陷在被檢查單位的同一機(jī)構(gòu)多次出現(xiàn)；同樣的問題和缺陷在被檢查單位的不同機(jī)構(gòu)多次出現(xiàn)；總、分行已通報(bào)過的案件和重大差錯(cuò)等事件中的過失行為多次出現(xiàn)。4、以下哪項(xiàng)符合“內(nèi)控優(yōu)秀行”的基本標(biāo)準(zhǔn)（ ）AB連續(xù)個(gè)季度優(yōu)秀級(jí)個(gè)季度優(yōu)秀級(jí)，個(gè)季度良好級(jí)個(gè)季度優(yōu)秀級(jí)，個(gè)季度良好級(jí)個(gè)季度優(yōu)秀級(jí)，個(gè)季度較好級(jí)5出現(xiàn)以下哪種情況肯定不得參與年度“內(nèi)控優(yōu)秀行”的評(píng)比（ ）年度內(nèi)出現(xiàn)過重大問題的行部年度內(nèi)出現(xiàn)萬（含）以上的不良貸款、且在當(dāng)年年底前未收回的行部發(fā)生內(nèi)部案件、重大責(zé)任事故的行部發(fā)生領(lǐng)導(dǎo)干部及員工嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)的行部6、內(nèi)控管理設(shè)置8個(gè)考核項(xiàng)目，包括信用風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)問題管控、零售柜面及信貸業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)問題管控和（ ）。法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控評(píng)價(jià) 監(jiān)察保衛(wèi)管理7、服務(wù)管理設(shè)置7個(gè)考核項(xiàng)目，包括（CD）和數(shù)據(jù)信息服務(wù)、信息技術(shù)服務(wù)、對(duì)客戶不規(guī)范經(jīng)營(yíng)扣分。服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè) 服務(wù)創(chuàng)新措施服務(wù)組織管理 服務(wù)渠道建設(shè)8、支行（營(yíng)業(yè)部）內(nèi)部控制評(píng)審會(huì)議由支行內(nèi)控委統(tǒng)一組織召開，內(nèi)控委成員包括（ ）。支行（營(yíng)業(yè)部）行長(zhǎng)（總經(jīng)理）行長(zhǎng)室成員各部門經(jīng)理 辦公室主任9、支行（營(yíng)業(yè)部）辦公室為內(nèi)控評(píng)審會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)（ACD）。內(nèi)控評(píng)審會(huì)具體組織 議題確定材料組織 問題整改和評(píng)審決議的跟蹤落實(shí)1、0內(nèi)控評(píng)審會(huì)議題分為（ CD）兩部分。

一般議題指定議題一般議題指定議題.自選議題三、簡(jiǎn)答題（30分）1、分支機(jī)構(gòu)（管理部室）如何做好內(nèi)控管理工作？如何協(xié)調(diào)、處理好內(nèi)部控制與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系？可舉例說明。（20分）按照總分行關(guān)于內(nèi)控管理要求做好支行內(nèi)控工作的落實(shí)情況，不定期進(jìn)行排查，加強(qiáng)自糾對(duì)存在的問題進(jìn)行及時(shí)整改，