銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告XX

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告XX我是xx中行的一名一般員工。xxxx年x月從xxxx學(xué)校畢業(yè)后，被分派到中行xx市分行xx分理處從事會(huì)計(jì)工作。xxxx年x月經(jīng)過競(jìng)聘上崗，被組織上任命到市分行xx支行xx分理處任主任。工作之余，我參加成人高考，于xxxx年順利獲得了會(huì)計(jì)電算化大專文憑。曾在xxxx年獲“地域分行存款工作先進(jìn)個(gè)人”，在總行省行組織的業(yè)務(wù)技術(shù)測(cè)試中先后獲取“計(jì)算器三級(jí)好手”、“中文積蓄傳票錄入二級(jí)好手”、“中文文章錄入一級(jí)好手”等稱呼。在中行工作的這幾年中，我一直保持著優(yōu)異的工作狀態(tài)，以一名合格中行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。立足本員工作，專注研究業(yè)務(wù)技術(shù)，使自己能在平庸的崗位上靜靜的奉獻(xiàn)青春，為中行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。在穩(wěn)固與發(fā)展積蓄存款的同時(shí)，我們還需鼎力發(fā)展公司公存款。為了使分理處公司公存款能早日有零的打破，我主動(dòng)出擊開始一家公司、一家公司的進(jìn)行攻關(guān)。市石油公司昌富加油站是市內(nèi)一個(gè)小出名氣的加油站，每日的營(yíng)業(yè)額也是個(gè)可觀的數(shù)量，為了能使他們到我們分理處開戶，我多次上門找到加油站的經(jīng)理，向他介紹中行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并保證我們將持著“想客戶之所想，急客戶之所急”的服務(wù)理念為他們供給全方向、周祥、細(xì)微的服務(wù)。經(jīng)過多次的上門談話后，經(jīng)理抱著試一試看的想法到我們分理處開立了戶頭。在為客戶服務(wù)的過程中，我們遵守誓言為客戶供給了令他們滿意的服務(wù)，給客戶留下了優(yōu)異的印象，也博得了客戶的相信。經(jīng)過一段時(shí)間的業(yè)務(wù)來往，那位經(jīng)理終于放心的將所有存款都存入了我們所。在公司公存款有了零的突破后，我們接踵推出了延時(shí)營(yíng)業(yè)，上門服務(wù)，業(yè)務(wù)創(chuàng)新等一系列措施，踴躍穩(wěn)住老客戶的同時(shí)，主動(dòng)擴(kuò)大新客戶，找尋新儲(chǔ)源。經(jīng)過全所員工的共同努力，分理處很快獲得了令人振奮的成就，過去士氣低沉的分理處也在短短的時(shí)間里恢復(fù)了活力和活力，體現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢(shì)頭。截止8月尾，公司公司戶頭達(dá)到6戶，存款余額18x.5x萬(wàn)，達(dá)成奮斗目標(biāo)18x.5x%。在金融市場(chǎng)強(qiáng)烈競(jìng)爭(zhēng)的今日，除了要增強(qiáng)自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為積蓄崗位一線員工，我們更應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技術(shù)水平，這樣我們才能在工作中駕輕就熟，更好的為廣大客戶供給方便、快捷、正確的服務(wù)。到xx分理處后，我常常組織員工利用夜晚和業(yè)余時(shí)間在所里勤苦演練、勤練技術(shù)。終于“功夫不負(fù)居心人”，在xx年總行組織的業(yè)務(wù)技術(shù)測(cè)試中，我們分理處合格率為100%，好手率達(dá)到80%。我也在此次測(cè)試中獲得了“計(jì)算器三級(jí)好手”和“中文文章錄入一級(jí)好手”的好成績(jī)。一個(gè)集體要發(fā)展，重點(diǎn)的要素就是要有一個(gè)團(tuán)結(jié)、和睦、協(xié)作擁有團(tuán)隊(duì)精神的集體氣氛。弘揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，增強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)分理處員工的共同作戰(zhàn)能力，才能促使業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。在分理處工作時(shí)期，我重視與員工之間的心靈交流，關(guān)懷員工的真切需求，和分理處的同事們相處和睦，培育了親如兄弟姐妹般的深沉感情。大家在工作、生活上互相幫助，相互學(xué)習(xí)優(yōu)點(diǎn)，更正短處。固然在分理處我年齡最小、行齡最少，但大家都很照料我，支持我的工作。我在他們身上看到了“老中行”人不辭辛苦不計(jì)名利不求回報(bào)的工作作風(fēng)，學(xué)到了許多的東西。今日我能獲得一些小小的成績(jī)和他們是分不開的。在此后的工作中，我將努力把自己培育成一個(gè)愛行敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立能力、有正確人生觀、充滿活力、富裕理想的復(fù)合型人材?！叭松膬r(jià)值在于奉獻(xiàn)”在將來行進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)中行的激情和熱忱，為我熱愛的中行事業(yè)持續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。范文二年新年的鐘聲已經(jīng)敲響，20xx年景為歷史。20xx年是不平庸的一年，由于這一年我們的國(guó)家經(jīng)歷了很多事情，而我個(gè)人也在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下，個(gè)人業(yè)績(jī)獲取了飛快發(fā)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個(gè)人金融財(cái)富、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都獲得了較好成績(jī)。下邊，我將20xx年的工作總結(jié)以下：一、不?？偨Y(jié)，增強(qiáng)學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人素質(zhì)的全面提高。(一)，增強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。我踴躍參加分支行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，并著重自學(xué)，仔細(xì)學(xué)習(xí)了我行新推出的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營(yíng)剖析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的履行上司行的各項(xiàng)政策，提高了履行力。(二)，不停穩(wěn)固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不停的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并踴躍與身旁的同事交流交流，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟習(xí)新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件剖析與防備等與工作有關(guān)的政策、法律知識(shí)，這使我的專業(yè)技術(shù)獲取了全面提高。二、腳扎實(shí)地，開辟創(chuàng)新，圓滿達(dá)成了各項(xiàng)本員工作。在20xx年-20xx年的個(gè)人客戶經(jīng)理工作中，我的年關(guān)查核向來不錯(cuò)，20xx年名列第二，20xx年仍舊首屈一指，并因成績(jī)明顯，在20xx年度被評(píng)為優(yōu)異差遣員工，20xx年度被評(píng)為東部支行優(yōu)異員工。而20xx年1-6月休產(chǎn)假，至6月28日上班，業(yè)績(jī)并未落伍。一枝筆寫作事務(wù)所(一)、個(gè)人金融財(cái)富。個(gè)人金融財(cái)富的的理想目標(biāo)為2000萬(wàn)，而我經(jīng)過創(chuàng)新工作方法，在休半年產(chǎn)假的前提下，圓滿達(dá)成了個(gè)人金融財(cái)富工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)了492x萬(wàn)的好成績(jī)，包含新增本外幣積蓄2994萬(wàn),理財(cái)富品銷售額達(dá)到1933萬(wàn)，查核獲取了頂封分x5分。此中，保險(xiǎn)銷售3x萬(wàn)、股票型基金銷售x6萬(wàn)、錢幣基金銷售1021萬(wàn)、本利豐銷售496萬(wàn)、其余理財(cái)富品銷售28萬(wàn)。(二)、基金定投開戶數(shù)?；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡(jiǎn)單、參加起點(diǎn)低、預(yù)期利潤(rùn)可觀等特色，我經(jīng)過提高服務(wù)質(zhì)量，展開交錯(cuò)營(yíng)銷的方式，在基金定投開戶數(shù)的銷售上獲得了較好成績(jī)。我實(shí)現(xiàn)了x3個(gè)的銷售目標(biāo)，比理想目標(biāo)超出10個(gè)。同個(gè)人金融財(cái)富同樣，查核獲取了封頂分

15分。(三)、貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標(biāo)是100張，而我實(shí)質(zhì)達(dá)成1xx張;支付通理想目標(biāo)是10個(gè)，我實(shí)質(zhì)達(dá)成10個(gè);這兩項(xiàng)的查核得分都為封頂分15分和x.5分。此中，在20xx年x-x月，因我業(yè)績(jī)突出，銷售業(yè)績(jī)優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲取支行的周好手獎(jiǎng)，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我工作的一定。(四)、保險(xiǎn)銷售工作。保險(xiǎn)銷售是我行同保險(xiǎn)公司的重要合作項(xiàng)目。20xx年，我嚴(yán)格依據(jù)分行的營(yíng)銷工作要求，將保險(xiǎn)營(yíng)銷融入到服務(wù)中。因此，我不辜眾望，20xx年實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)銷售3x萬(wàn)，獲取參加分行與中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格，并當(dāng)選為中國(guó)人壽銀行保險(xiǎn)的銷售精英。(五)、工作中存在的不足。工作半年來，我在各本員工作上都獲得了較好的成績(jī)，但也存在許多問題。主要就是基礎(chǔ)知識(shí)方面還有短缺，對(duì)大經(jīng)濟(jì)局勢(shì)和目前我行存在的一些問題的掌握不正確。除此以外，營(yíng)銷模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改良和提高。三、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，汲取教訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)20xx年工作的新超越。(一)、增強(qiáng)信息采集。我將成立信息采集制度，建立信息意識(shí)，特別是對(duì)準(zhǔn)**行、**行，仔細(xì)研究它們的營(yíng)銷方法和手段，并擬訂出應(yīng)付策略。(二)、做好市場(chǎng)營(yíng)銷工作。研究市場(chǎng)就是剖析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，經(jīng)過對(duì)客戶的研究進(jìn)而達(dá)到認(rèn)識(shí)客戶資本運(yùn)作規(guī)律，力求將客戶的下游資本追蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資本從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資本的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資本實(shí)力。(三)、增強(qiáng)業(yè)務(wù)部員工隊(duì)伍的建設(shè)。我將倡議誠(chéng)服氣務(wù)，提高服務(wù)層次，為一線營(yíng)銷人員的服務(wù)和技術(shù)支